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监管政策执行专项整治活动学习心得
根据江苏银监分局要求，结合银监部门文件精神，我行开展了监管政策执行专项整治活动。制定方案，在全辖组织排查。首先本次排查内容全，方向性、针对性强。活动涵盖贷款新规、政府平台贷款、贷款投向、票据业务、信贷资产转让、异地贷款、案件防控等方面；其次风险监管主要集中信贷领域；次之重申了票据业务的风险点；票据业务的办理以遵循真实交易背景为原则，对银行工作人员的行为规范提出了严格的规定；再次之对绩效考核、信贷资产转让的操作规范作了新的要求；最后进一步将案件防控推向深入。
通过这次学习交流，我进一步提高了风险防范意识，增强了合规管理的理念。作为一名银行内部审计管理人员，必须紧紧围绕行总部年度各项经营管理目标，依据现行金融方针政策、法律法规和银监部门、省联社的要求，做好以下方面工作，促进江苏农村商业银行稳健发展保驾护航。
一、遵守法律法规，加强内控管理。近年来,大部分银行只注重业务的开展，忽视了法律法规的执行，尤其在基层银行，任务至上，片面追求几项业务指标的考核，不重视内部管理，发生了很多案例，令人痛心疾首。因此，全员必须严格执行内控制度，提高制度执行力，做到令行禁立禁止，保障各项业务健康发展。
二、严肃纪律，严格问责。有章不循，内控制度的良好初衷不能落实到实处，是导致案件发生的主要原因。有好的制度，必须有一批模范执行制度的人，才能起到良好的效果。因此，在各 1
项内控制度的审计监督中，对违反内控制度的要严肃处理，对因
内控制度失效造成违规损失的，要严格问责，提高违规成本，要
让第一个违规违纪人员付出沉重代价，让之有切肤之痛。对审计
人员严格按照《员工违规行为处理暂行办法》中稽核人员的处理
规定，对违规违纪行为一律从严处理，树立审计人员的良好形象。
三、加强员工教育，提升服务水准。有组织、有计划的开展
对员工的政治思想教育、职业道德教育和法律、和犯罪案例警示
教育，引导员工树立世界观、人生观和价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强尊纪、守
法、合规和风险意识。同时，在日常工作中不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿日常工作的始终，自觉将行业管
理与自身自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我综合素质，提升为基层服务的水准，进一步
做好本职工作，以案件风险防控为主线，积极探索审计工作从合规审计向风险审计的转变，抓住工作重点，揭示风险，促进业务
稳健发展。
二○一二年五月二十日
