咸宁巨丰实业有限公司申请授信1500万元调查报告2由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“申请授信调查报告”。
关于咸宁巨丰实业有限公司申请 授信1500万元办理银行承兑汇票的调查报告
咸安区联社：
湖北咸宁巨丰实业有限公司因急需流动资金购买甲醛向我永安信用社申请授信壹仟伍佰万元整办理承兑汇票，循环周转期限三年，以存货和原材料作为质押，我社按规定已受理。根据农村信用社贷款管理办法的有关规定，对该笔贷款进行调查，现将调查情况报告如下：
一、客户基本情况
（一）客户概况
湖北咸宁巨丰实业有限公司成立于2003年1月，注册资金2800万元。其中：巨宁公司投资流动资金、土地、厂房等计2240万元，实现控股80%，上海捷成白鹤木工机械有限公司持股20%，后于2005年由董事长骆戴锦及公司总经理李文国私人出资将20%股份收回。2007年10月至2011年6月，由黄银华承包经营。2011年9月黄银华个人出资2500万元将公司100%股权收购。注册资本实收情况已经咸宁同业会计师事务所审验，并由其出具书面验资报告，报告号为咸同会验字[2003]第43号。关于2011年黄银华个人出资收购公司100%股份的事项，经调查已签订股权转让协议书，湖北咸宁巨丰实业有限公司为有限自然人独资公司，公司代表人为黄银华。
该公司主要从事竹、木质纤维板、地板、建筑用竹制纤维板、集成板、化工制品及家具的生产、销售；工业用速生丰产原料林基地建设。现有员工243人，其中：管理人员7人，技术人员10人，销售人员5人；各类生产设备21台。
该公司法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证等齐全，均在有效期内。
（二）所有者权益分析
经审查该公司报表，截止到2011年12月，咸宁巨丰实业有限公司所有者权益总额为5459万元，其中实收资本2800万元；盈余公积808万元；未分配利润1851万元。经审查历年报表，所有者权益来源真实合理。该公司2010年12月31日的资产负债表，2010年度的利润表、现金流量表和所有者权益变动表由咸宁同业会计师事务所审计，并出具了无保留意见的书面审计报告，报告号为咸同会审[2011]第013号。
（三）财务状况及现金流量分析
1、资产负债情况
该公司近三年的总资产分别为7715万元、8041万元、6606万元；总负债分别为3971万元、3995万元、4766万元；资产负债率分别为51.4%、49.7%、72.1%。
资产类：截止到2011年12月底，该公司总资产为6861万元。其中（1）流动资产为4429万元，占总资产的64.6%，主要构成为货币资金104万元；应收帐款1802万元；其他应收账款总额为300万元；存货2223万元。
（2）固定资产净值2433万元，主要是该公司的机械设备。
负债类：该公司总负债为1402万元。构成主要是：（1）应付账款816万元。
（2）其他应付款487万元，主要来往客户为湖北巨宁森工股份有限公司和湖北绿洲人造板有限公司。
截止2011年12月底，该公司的资产负债率为20.4%，流动比率为315.9%，速动比率为157.3%。从以上数据反映该公司长期偿债能力和短期还款能力较好。
2、现金流量分析
截止到2011年12月底，该公司经营活动产生的现金流量净额为83万元，筹资活动产生的现金流量净额为-403万元，这说明该公司仍需要大量追加投资，而仅靠经营活动现金流量净额可能无法满足所需投资，必须筹集必要的外部资金作为补充。
（四）生产经营及盈利能力情况
该公司主要该公司主要从事竹、木质纤维板、地板、建筑用竹制纤维板、集成板、化工制品及家具的生产、销售；工业用速生丰产原料林基地建设。该公司近三年的销售收入分别为11183万元、12017万元、7574万元，净利润分别为
217万元、320万元、280万元。截止到2011年12月底，该公司产品销售收入为7574万元，实现净利润280万元。
二、客户融资及资信情况
经调查了解和查阅企业基本信用信息报告，截止至2011年12月，该企业在永安信用社贷款2100万元。通过查阅个人信用报告，该公司法人代表黄银华尚有自黄石银行的两笔个人经营性贷款，余额分别为100万元和300万元，同时黄银华是咸宁市咸安区银华化工厂法人代表，咸宁市咸安区银华化工厂有贷款300万元，授信600万元，其中300万保证金，300万机械设备抵押的授信。贷款未到期且无逾期还款记录，除此之外，并未发现黄银华有其他负债。
三、融资用途及还款来源
贷款用途：该公司已与咸宁市咸安区银华化工厂签订了购销合同，合同金额均为1600万元。该公司向我社申请授信1500万元，申请借款期限三年。主要用于：购买甲醛。
还款来源：该公司第一还款来源为该公司的经营收入和利润。
四、抵押担保方式
本次融资抵押为：咸宁巨丰实业有限公司的存货和原材料，总价值为2223 万元，按50%抵押率可授信750万元，加上750万元保证金共1500万元。贷后管理人应加强对该公司的存货的管理，确保每月的存货不低于2000万元，如
果不足，应及时给予补充，否则随时可终止对其的授信业务。
本次授信1500万元，抵押物足值、有效。
五、调查结论
经调查，咸宁巨丰实业有限公司提供的财务数据、资料经湖北咸宁同业会计师事务有限责任公司进行了年度审计，可以确定其数据基本真实、有效，无重大遗漏或其他应报未报事项。
综合所述，我社同意申报咸宁巨丰实业有限公司授信人民币壹仟伍佰万元整办理银行承兑汇票，循环周转期限三年。本次授信第一责任人为余秀兰，调查责任人为余秀兰，陈平，贷后管理责任人为余秀兰。
特此报告。
调查人：余秀兰、陈平
2012年01月12日
