银行营销活动方案案例（精选7篇）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“手机银行营销活动方案”。
第1篇：银行营销活动方案案例
银行营销活动方案案例
银行营销活动方案案例
银行外拓营销活动策划 课程名称：
《银行外拓营销活动策划》 主讲:王海 老师6-12课时 课程大纲要点: 前言：
? 外拓营销目标客户群体 ? 客户选择银行服务心里分析 ? 银行外拓产品营销的三个阶段 ? 客户需求催生银行渠道外拓产品创新
一、定向营销活动的定义与目的 二、定向营销活动的主要类型
三、定向营销活动的策划（方案设计与案例分析）四、定向营销活动的要点与需要注意的问题 版权所有翻印必究！1 1 篇2：
银行营销活动方案 银行营销活动方案 方案一： 银行营销活动方案 一、合作单位简介 无
二、活动目的 以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。
三、活动内容要点 1.活动内容
1）体感游戏吸眼球 为 达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在我社区银行门口（或能力可及范围内）开展体感游戏互动项目。此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户 群体。另外：
参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。
2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。
交流话题建议 抢答问题建议如下： 1.某银行是哪年成立的？ 某银行的经营理念是什么？
3.某银行理财产品的产品规格有几种？问题可选择一些针对客户需求方面的。
3.宣传方式
（1）在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告；
（2）在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告；（3）通过微信宣传活动信息；
4.活动反馈与跟踪销售行动计划 根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。
四、目标客户组织
1．目标客户 目标客户包括：
社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户；
2．客户组织 约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。
五、时间地点的安排
1.时间 社区银行开业后的节假日或法定休息日均可 地点 我行社区银行门口（或能力范围可及内）
六、费用预算（请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价等）XBOX360体感游戏机1台3000元 纪念品100份0--500元（可用我行现有水杯或其他）平板电视1台3000元（社区银行应自有此设备）
七、预期效果分析
1.通过本次活动预计带来的业务量 业务量不敢保，人气量肯定暴增
通过本次活动预计带来的影响 预期影响给客户留下深刻印象的同时，配合理财及储蓄产品的销售，大幅增加网点存款和业务量。
八、人员安排与职责 1.活动策划人： 2人 职责：
安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配 活动协调人：
3人 职责：
接待来访客户并做好推广解释工作 3.活动现场负责人： 1人 职责：
负责一切当日活动细则 方案二： 银行营销活动方案 1．概念：
营销策划方案是商业银行在进行金融产品或服务的市场销售之前，为使销售达到预期目标而进行的各种销售促进活动的整体性策划文书。
2．作用：
营销策划是针对某一客户开发和某一产品营销而制作的规划，它的任务是为将朦胧的“将来时”渐变为有序的“现在进行时”提供行动指南，由此而形成的营销策划方案则是商业银行开展市场营销活动的蓝本。
3．特点：
营销策划方案必须具备鲜明的目的性、明显的综合性、强烈的针对性、突出的操作性、确切的明了性等特点，即体现“围绕主题、目的明确，深入细致、周到具体，一事一策，简易明了”的要求。结构模式
1．种类：
商业银行市场营销策划方案因其策划的对象不同，可分为大型优良客户营销策划方案、重大项目营销策划方案、市场调查策划方案、产品推介策划方案等等。
2．结构：
营销策划方案的基本结构是： 用卡申请表、网银协议、风险揭示书； 理财pos机具、e动终端;国金公司等贵金属、中粮公司油;3、确定参加活动人员,以及落实人员分工:外围引导-咨询受理-信息收集-开卡签约-幸运抽奖-流动宣传-氛围营造-流程控制及拍照宣传.4、邀请社区居委会人员参加 活动流程：
提前一小时搭台-布展-活动进行-活动结束.其中活动按如下顺序进行入口引导-登记排队-信息采集--开卡-风险测评与签约-社区标签-关注微信,接受远程银行服务-理财咨询与销售-优惠购油-黄金买赠-赠送保险-幸运抽奖-外围营销 社区行后续工作: 1.短信电话致谢物业,微信群qq群致谢客户
微信图文报道,社区行工作总结包括此次活动的不足及改进方案.3.远程后续跟踪.对留存信息的客户逐户回访，采用社区微信群和短信方式宣传，用高息的社区行理财产品进行对接.附送：
银行行政工作总结
银行行政工作总结
篇1：
银行办公室总结 今年以来，办公室认真贯彻落实市分行的工作部署，以提高效率为中心，不断规范工作流程，简化工作步骤，提高服务质量，加大力度扎实做好各项工作，全面促进了办公室职能的发挥。
一、今年以来各项工作情况 法律方面：
今年以来，****法律事务紧跟省分行步伐，优化法律事务工作流程，提高法律审查效率，加大培训宣传力度，加强专业研究指导，主动应对我行新形势，为全行转型发展提供有力的法律支持与保障。共书面审查合同协议份数402份；提出风险防范措施条数429条；口头咨询356次。新发起诉案件1起，现已进入执行程序。新发被诉案件1起。并针对全辖支行行长、网点负责人、法律兼职人员及客户经理举办培训班，培训人员110人，不断提高相关人员的法律应用水平。档案管理：
我部室严格遵守上级行《档案管理工作规定》、《档案安全管理规定》、《档案库房标准化建设达标验收工作管理办法》等十个档案专业文件规定，同时根据库房标准化建设实施方案，逐条逐项进行落实，目前已通过省分行库房标准化验收。全辖已归档管理档案37062册（卷），法人客户借贷业务档案18357册（卷），个人借贷档案8543册（卷），财务会计档案320册（卷），基建档案162册（卷），照片档案2235张。行政印章管理：
严格执行行政印章管理制度和印章审批流程制度，做好行政印章管理，服务了全行的各项工作。年初，按照省行印章集中管理要求，实行了对全辖印章的集中管理，全辖累计用印3591次，其中二级分行本部用印581次，一级支行用印3010次，11月，全辖8个一级支行配备了用印机，6个支行已经正式投产，今年未发生一起违规用印事件。机要保密：
我部室严格按照《201X年保密密码工作综合检查内容及标准》加强我行保密工作，保证办公环境的保密性、安全性。今年我部室在机要室安装了三铁一器（铁门、铁窗、保险柜、红外线报警器），涉密
文件资料的处理由机要室专门内部计算机网络进行，并对机要室实行了严格管理，无关人员严禁入内，非工作人员出入必须进行签字备案。公文审批：
今年我行实现了电子公文系统的全面运行，并通过培训会、电话、**邮箱等途径积极指导下级支行规范使用电子公文系统，提高了我行的办公效率。今年共发文1411余份，收文4491余份。信息管理：
为了促进我行宣传报道迈上新台阶，根据业务宣传和加强新闻危机突发事件应急管理的要求，我行出台了《***201X年度宣传信息调研工作考核办法》，加大了奖罚力度。同时加强了与**电视台、**日报等新闻媒体的联系与合作。并举办了多次信息员培训，指导支行部室信息员有针对性的投稿，大大提高了我行信息采用率。截止12月31日，全辖共上报信息6466篇，同比增加3346篇，其中在省分行发表4280篇，同比增加2208篇，在总行网讯发表208篇，行外媒体宣传报道3982条，信息报道专业在全省排名 户体验等方式查找服务中存在的不足，现场提出解决问题的意见和建议，努力提升网点服务水平。今年以来，我行共接收95588工单910件，投诉54件，咨询389件，建议194件，意见221件，表扬10件，其他42件。会议管理：
先后承办了全辖支行行长会、职工代表大会、全辖作风纪律整顿大会、“**”活动动员会、全辖服务工作会议以及行务会、行长办公会、行长周例会等各种全行性和专业会议70余次，出台了《**分行会议管理处罚办法》，加强了会议管理，做到会务组织协调一致，顺利进行，同时出台了《**分行督查催办工作实施细则》，加强了会议议定事项的督查督办工作，切实提升执行力。文秘综合：
强化文字综合职能，起草撰写全行性文字材料及考核调研材料四十余篇20万余字，较好地发挥了文秘综合服务职能，为行领导提供有价值的决策参考，后勤管理：
修订完善了《**分行楼层经理管理责任制》，加强了食堂、物业管理，规范车辆调度、使用、维修及燃油管理。并结合市委市政府开展的“三项整治”活动，对办公大楼、家属区、绿化设施等进行了全面整治。厉行节约，严格控制大宗物品、办公用品、耗材的使用和采购。
二、存在的主要问题 信息宣传报道采用率较低，投稿栏目过于集中，不均衡，部分支行、部室信息对于宣传信息及资讯平台重视不够，资讯平台点击率，报送率及成果应用转化率较低。
（二）部分支行、部室对行政印章审批系统及电子公文审批系统的不熟悉，填写不规范、不完整，造成实际应用中的诸多不便。
（三）服务诉求工单居高不下，工单处理不及时。客户投诉及意见、建议主要反映在网点排长队现象严重、核查系统及网银系统故障等方面。
（四）后勤工作需进一步规范，办事效率需进一步提高，人员数量不足，素质有待进一步加强。办公室任务繁重，下属二级部门较多，目前办公室人员都身兼数职，违反了上级行不得兼岗、混岗等规定。
三、下一步工作思路 针对存在的问题，办公室将进一步发挥好综合部门的职能作用，持续改进服务，扎实开展工作。一是强化会议管理，严格督查督办制度。修订完善《**分行会议管理处罚办法》、《**分行电视电话会议制度》《**分行督查催办工作实施细则》等制度办法，强化会议纪律，并对文件、会议、决策部署分解立项，落实具体承办部门、承办人员，明确责任和具体要求。对会议安排和领导批办的事项，做到“批必查、查必果、果必报”，进一步提高执行力。二是严格公文流转制度。重点把好公文审核关、会签关、内容关和文字关，努力提高公文质量。加强各支行、部室公文处理人员的培训，充分利用网络系统，有效提高公文流转速度，保证上下级行之间、部室之间各环节信息渠道的畅通和及时有效链接。今后将加快公文流转速度，严格按照电子公文管理步骤及操作办法执行，认真落实上级行一系列公文管理的规定、办法、制度，把握好中间流程环节。养成按照制度办事的习惯，杜绝有章不循、违规操作的现象，使公文处理工作在有章可循、有据可依、明确职责的前提下规范有序地进行。三是提高行政印章管理水平。严格用印制度，确保全辖行政用印合规使用率达100%。认真审查行政印章规范用印性；加强印章管理，在全辖开展检查工作，每年对下级行进行不少于4次的抽查，并在检查结束后，下发检查通报，同时录入检查监督系统.；加强对全辖印章专管人员的培训，组织学习行政印章管理规定，并参加总行网上行政印章考试，切实保证行政印章专管员认真履行工作职责，坚持制度，规范操作，严把使用关。使我行的行政印章管理和使用工作迈上了一个新的台阶。四是进一步加强档案和保密工作管理。做好档案达标后续工作和密码设备的配备、定期升级工作，完善规章制度，督促支行、部室的档案和保密工作，杜绝失泄密事件发生。五是加强法律事务管理。结合全辖业务发展状况，开展法律风
篇2：
银行办公室201X年上半年工作总结 xxxxxx银行办公室上半年度 工作总结 201X年是我行发展至关重要的一年，这半年来，在行领导的正确带领下，办公室紧紧围绕管理、宣传、服务、学习等工作重点，立足服务，强化管理，充分发挥好办公室工作的上传下达，协调各部的中心枢纽作用，较好地完成了领导交办的各项工作，现将这半年的工作情况总结如下：
一、认真做好信息及文秘行政综合工作
（一）及时准确地办理收发、草拟、打印、归档等行政文秘工作，对各类收发文件进行认真审核；做到本行内外、上下信息畅通，政策措施及时到位。今年上半年，办公室累计收文118份，发文61份，能够准确及时的将人民银行、银监局、村镇银行管理部等相关部门的文件精神及时传达至每一个部室，并能够在保证时效性的前提下，完成文件精神；
（二）抓住全行亮点，及时编辑了行内简报，上报8篇，被甘肃日报采用4篇，村管部采用1篇；
（三）做好上传下达的工作任务的落实和督办；组织召开办公会议、职工大会、各类学习交流会议等，落实会议部署的任务并做好督办工作；
（四）每月对员工的出勤状况、着装等方面进行检查和督导，对违规现象及时进行通报和处罚，对员工的请假程序、期限、类别和销假制定了相应的制度，并建好了员工请销假登记簿，从而加强了员工日常行为管理；
（五）对领导交办的临时性、紧急性的工作任务，能够以高度的责任心，认真踏实的工作态度，协调与沟通，加班加点，及时办理。
二、规范公司治理流程，加强综合管理，切实做好各项重点工作（一）已将我行开业资料装订成册存档；开展的股东大会、董事会资料已分类整理，专夹保管；印发的各项制度及相关专业书籍集中存放，并已制定借阅登记簿；收发文件、学习文件等已分类保管存档；各部门印章已集中管理，并配有用印登记簿，严格按照印章管理制度执行；
（二）对我行拟设立的分支机构进行了选址和实地考察，并将相关筹建报告已报送至银监局和村镇银行管理部进行备案，现已对设立的分支机构展开了装修阶段工作；
（三）明确了全年工作目标、工作重点、主要措施，制定了全年发展计划；
（四）制定了201X年员工的培训计划；扎实开展了学习活动，不管业务工作再忙，始终坚持每日集中学习，精心准备学习内容，保证学习质量；
（五）设立了业绩概览、学习园地，将业绩优异的员工及优秀文章张贴上墙；
（六）签订了201X年各部门“安防一保”、“目标责任书”，开展了一季度、二季度全行员工异常行为工作；
（七）印发了我行《贷款审批工作制度》、《财务审批工作制度》、《晨会制度》、《督办制度》、《考勤管理办法》等相关制度及议事规则；
（八）为了进一步贯彻落实国家正式推出的存款保险制，组织召开了职工大会和行务会，将村镇银行管理部以及人民银行的会议精神及时进行了传达落实学习，制定了具体实施方案并已报送至村镇银行管理部；
（九）成功注册我行微信公众平台，拓宽了我行宣传渠道；（十）为进一步拓宽我行业务发展领域，向人民银行兰州中心支行提交了关于代理西固区国库集中收付资格和征信平台的申请文件；
（十一）为有效开展银行业金融机构案件防控工作，消除重大违规和外部欺诈隐患全力实现案件防控工作“三零”目标，落实案件防范工作责任制，确保全行经营安全无事故，我行通过制度建设等几个方面，进一步健全了案件防控体系；
（十二）为了进一步规范印章管理和使用，加强风险防范，提高我行印章基础管理水平，开展了行政印章管理风险排查工作，通过建立排查小组，健全印章管理制度，规范印章使用流程，从而杜绝风险
隐患的发生，切实防范印章案件的发生，并撰写排查报告报送至村镇银行管理部。
三、积极组织开展各项宣传活动，提高全员凝聚力，推动我行健康发展
（一）201X年1月初至3月底，开展了存款百日营销活动，在活动开展期间，充分调动了全员积极性，宣传营销工作认真、扎实，经过三个月的努力，均取得了一定的成绩。
（二）201X年1月19日至1月23日，开展了“金融知识进万家”的公益活动，针对兰州投资公司出现的“跑路”事件与各社区委员会合作，开展了打击非法集资活动，得到了社区居民的强烈关注。
（三）201X年1月29日，通过与兰化二十五街区负责人取得联系，参与了“喜迎新春”为主题的党员联谊活动，会上与社区居民相互交流，相互认识，传递我行的服务理念、金融业务等，并将我行的袋子赠送给参会的居民，得到了社区居民的一致称。
（四）201X年2月6日，为进一步加强风险防范，培养全行员工的安全防范意识，在西固区公安分局福利路派出所干警的指导下，开展了一季度防抢演练工作，通过此次演练，进一步增强了我行员工的安全防范意识，明确了在发生安全事故时各自的岗位职责。
（五）201X年3月8日，开展了“三八”妇女节真情回馈活动，活动当日对前来办理业务的女士赠送一份礼品，对此取得了良好的效果，仅当日吸收个人储蓄存款达两百多万。
（六）201X年3月中旬，成功开展了柜面服务文化活动，并征集了优秀文章上报至村镇银行管理部；
（七）201X年4月16日，参与了由西固就业局和先锋路街道办在西固金城公园共同举办的201X年电子商务创业项目展示暨用工洽谈会，在洽谈会现场，通过设立金融服务咨询台，与客户一对一的宣传交流，重点结合我行的服务特色、产品优势等展开宣传。通过联合西固就业局、先锋路街道办共同搭建就业贷款平台，受到了广大客户的关注，有效
篇3：
银行员工汇集 银行员工汇集 银行员工汇集
（一）时间过得很快，转眼间，201X年已经接近尾声。回顾本年度的工作，在银行领导的正确领导下，认真组织学习贯彻党的xxxx大精神，自身的思想素质、业务能力和综合素质都有了较大的提高，我个人也获得了长足的发展和巨大的收获。作为一名银行柜员，我认真积累日常工作经验，潜心钻研新的业务技能，为我行的发展做出了自己应有的贡献。现将本年度个人工作情况总结汇报如下：
一、坚持学习，不断提高政治思想素质和工作能力。学则进，不学则退。时代要求我们必须坚持与时俱进，刻苦学习，在学习中汲取工作能力，汲取前进的动力，汲取创新的活力。只有加强学习，才能使自己在思想上、理论上、业务上真正成熟起来，更好的搞好本职工作，保质保量的完成工作任务。我的工作准则就是“干一行、爱一行、精通一行、勤勤恳恳、踏踏实实”，这更加使我注重加强理论学习，注重学习党的基本路线、方针政策、邓小平理论、“xxxx”重要思想、科学发展观以及党的xxxx大精神等。通过学习，进一步增强了我的政治敏锐感，在具体事情面前能够保持清醒头脑，立场坚定，处处以集体利益为重，先集体、后个人，思想逐步走向成熟。在生活
中，积极向周围领导和同事们学习，使自己的交际能力不断提高，解决、思考问题逐步走向周全。
二、认真履行岗位职责，努力完成各项工作任务。自工作以来，我坚决服从组织和领导的安排，克服各种困难，勤奋工作，较好地完成了各项工作任务。兢兢业业，恪尽职守。平时，我积极主动地承担起接送钞的任务。在本职工作上，我觉得自己有许多需要学习需要加强的方面。因此，在开始工作时，除了认真学习我行相关业务操作书籍外，我还虚心的向周围其他同事请教办理业务中遇到的问题。更利用休息时间，学习其他柜台的业务，以此使自己能尽快掌握全面的银行业务，提高自己的业务素质。通过平时的积累，我在调离原来的储蓄柜台，换做对公业务时，能很快的适应新工作，大大缩减了过渡的时间。同时我也刻苦练习操作系统等业务技能，使自己能够拥有为客户提供优质、高效、快捷服务的本领。现在以后的工作中，我一定要继续保持积极的学习态度和创新意识，同时虚心的像其他同事请教经验，使自己能尽快的适应这个岗位，不辜负领导的期望。把握全局观念，积极支持、配合单位领导开展各项工作。认真落实支行各项工作要求，保质保量完成上级下达的各项工作任务;加强管理，搞好团结，凝聚士气;积极参与制订各项计划和规划，搞好分析和预测，合理建议，准确决策，促使我行各项业务健康、持续、快速的发展。认真履行岗位职责，充分发挥龙头柜员的作用。首先是要合理安排临柜人员现金业务，充份调动各员工的工作积极性，建立“分工明确、权责一致”的岗位责任制和工作质量考核制。创建良好的学习氛围，组织内部员工学习业务知识、规章制度、政策法规等，开展多种形式的岗位练兵，提高内部员工的业务素质。突出抓好业务规范操作
和各项内控管理措施的检查落实。银行结算业务是一个高风险的部位，结算业务的内控建设应该被摆在极为重要的位置。从规范结算业务的柜面操作与加强管理两方面入手，做好龙头柜员即时、定期和不定期的自查，努力消除各种风险隐患，确保将结算部位风险降到最低限度。抓好重点业务、重点环节、重点时段的自律监管，发现问题立即督促纠正，并积极配合上级主管部门的监管辅导。提升服务理念，全面提高规范化服务水平。服务是银行的生命线。每位员工都同这个理念，每一位员工都认识到这一点，促进服务的深层次、高水平、全方位发展，增强我行在同业之间的竞争力。规范化服务这也是积极营销的一个表现。提高了服务质量，可以为客户提供比其它银行更加优质和更具特色的服务，由此我们就可以保持良好的客户资源。
总之，以上就是201X年个人工作总结报告。在工作中虽然取得了一定的成绩，但是我离优秀的银行柜员要求还有一定的距离。在以后的工作中，我会进一步改进和提升自己，充分发挥自身特长和自己的主观能动性和工作积极性，协调好各个方面关系，发挥自己最大的工作潜能。
（二）转眼间，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到领导的扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很好。一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。
一、在廉的方面：
1．按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。2．严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是；遵守民主集中制；依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守；廉洁奉公；管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利；公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊；艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受；务实为民，不弄虚作假、与民争利。
3．密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、成不成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事
4．在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。
5．严格执行各项规章制度。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。
二、在绩的方面：
本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作；讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。在外汇管理方面，200*年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持××*外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。
三、在德的方面：
继续深入学习、贯彻落实“xxxx”重要思想，保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
四、在能的方面：
熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务；有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强；文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能；能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力；工作经验较丰富，知识面较宽。一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召 开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
五、在勤的方面：
本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“xxxx”。在将要到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够做好。银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国家的经济发展做出自己应有的贡献！
（三）xx年是工行发展史上浓墨重彩的一年，工行成功迈出了股份制改革的 一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务能力的培养学习。为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。
二、以高度的责任心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处。xx年，我在长江村储蓄所任业务主管，主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。通过加强内控管理，全所在去年分行开展的核算质量评比中，从未列于倒数五十名内，还曾几度位于前三、四十名之列，我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。我始终坚持“客户 善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为工行的改革发展进程添砖加瓦，将优质服务工作落到实处！
（四）时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首即将过去的201X年，有领导的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的辅助员工，但是经过努力，我今年的业绩从年初的个人存款xxxx多万增加到现在的xxxx多万，净增xxxx多万，已经成为支行揽储方面业绩
第2篇：银行营销方案银行营销方案银行营销活动方案
阅读后对我们的方案能够有一个总体的了解，为您进一步的研读我们的方案提供一个清晰的思路。
1.方案的设计构思
从解决大学生实际问题的角度出发，设计一套能够解决具体问题的方案，从而为企业在大学生市场获取长远利益打下基础。
核心词解释
大学生实际问题：在大学城及城郊大学读书的大学生由于地理位置的原因面临着去银行办理业务不方便的现实以及往返途中安全难以得到保证的现状。
2.方案的实现思路
1..通过建行电子银行产品所具有的安全便捷的特性与大学生的实际问题进行对口，针对实际情况用我们设计的不同产品组合解决这一问题。
2..在推广过程中采取公益的营销方式，首先，创建校园推广团队并邀请在校大学生加入我们的推广队伍能够使我们因地制宜的进行营销活动，另一方面-
通过培养大学生实践能力为解决就业等方面的问题做出了努力，体现了这一方案的公益性，也为长期占有大学生市场打下了基础。
3..在做好产品推广的同时，要想长期的从某一市场获利，必须要让这一市场的顾客感觉到企业的社会责任，针对大学生市场而言，大学生对于公益和就业的关注程度远远高出其它任何一个群体，因此在合适的时机与相关公益机构和媒体进行合作举办一些围绕校园的公益活动，与前面提到的邀请大学生加入推广队伍这一体现建行解决大学生就业的决心的行动相配合，既能够在这一市场获得良好的口碑，为长期获利做出铺垫，又体现了建行高度的社会责任感，巩固了企业的品牌形象。
3.方案的具体设计
为了实现以上的构思，我们设计了一场名为“建行关爱行动”的营销活动，活动的主要目的是通过博客和大学生推广团队这两套策略，在大学生市场推广-
建设银行电子银行产品的同时体现企业的高度的社会责任感，为企业在这一市场的长期利益打下基础。
方案分为两个部分，第一部分名为“建行关爱行动”，第二部分名为“将关爱进行到底”，我们按照地理因素将大学生市场划分为大学城市场和老校区市场，在方案中，第一部分的设计主要是以解决大学生的实际问题为目标，在大学城市场推广建行的电子银行系列产品，方便大学生的生活，同时校园推广团队的招募为解决大学生就业难、实践能力欠缺的问题提供了思路，体现了建行产品对于大学生的关爱。第二部分在第一部分销售的基础之上通过与公益特性这一接口的对接，联系相关媒体及公益机构，通过我们的大学生团队围绕校园从事相关的公益活动，并进一步的对第一部分中校园团队所解决的社会问题加以巩固，从而强化建行电子银行产品及建行品牌本身的高度的社会责任感，在此基础之上继续产品在大学生市场上的纵向-
延伸，进入老校区市场并占领这一市场，最终获得全局的大学生市场，并为实现这一市场的长期利益打下了基础。银行营销方案
策划活动方案应注意把握以下几个要点：
1． 要突出卖点。
说服是策划方案的本质特征。银行营销方案每个策划方案一定要有独特的卖点，让读者一看就明白，一看就心动，以说服领导采纳。
2． 要突出创新。
不要把策划书当作计划书来写，因为计划无需创意，只处理细节，而策划必须要有创意。
3． 要突出重点。
策划方案切不可面面俱倒，无论是项目介绍、策划分析还是营销执行方案都要重点突出。
以上这篇银行营销活动方案为您介绍到这里，希望它对您有帮助。如果您喜欢这篇文章，请分享给您的好友。更-
多的行业活动方案等尽在：活动方案
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第3篇：银行营销方案银行营销方案社区银行营销活动方案
银行营销方案-银行营销方案 社区银行营销活动方案
每月中旬周六一次
三、活动形式
社区活动
闹市活动
(3)企业行
四、活动目标
使周围潜在客户明确知晓我行所处位置，了解浦交通银行及相关产品优势特色，逐步前来在我行开办业务。
开展产品宣传，抓住年末存款回流的机会，抢占市场份额。银行营销方案
储蓄存款明年开门红新增做储备,为我行后续开展个金业务奠定基础。
五、活动费用
场地租赁费：
元
宣传制作费：
元
促销礼品购置费：元
六、营销方案
(一)社区行前工作:小区物业沟通
1.居委会。居委会信誉度高，对小区居民的情况十分了解，且在小区宣传场地。使用费、张贴宣传品的费用等方面有权给予减免。谈判切入点：合作推广社区稳健理财服务;丰富社区生活.2.小区会所或管理处。小区会所或管理处掌握大部分居民资料，尤其对资产量大的客户或积极参与社区活动的活跃客户较为熟悉，能协助吸引部分大客户。谈判切入点：增加小区增值服务。
3.选择活动现场粮油货品种类及数量，货品价格及优惠，制定现场促销活动方案
4.选择联合进驻的合作公司,挑选确认各等级奖品及数量.(二)线上线下同步预热、提前做好客户预约、业务预受理:
1.社区内推广(公告+一页通)
B.大堂可以放置展板使来厅堂办理业务的客户了解此次活动的时间与内容;
C.利用在社区宣传栏、电梯海报框、小区会所、物业办公室进行张贴宣传海报、在楼栋邮箱进行发放活动单页;
逐步树立我行财富管理进社区的服务形象，加强与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。银行营销方案
2.社区外推广(媒体+周边商户)
A.在报纸、网络等信息留存较久的媒体上发布活动预告及活动简讯，扩大品牌效应;
B.在小区便利超市、周边商户处留存网点服务信息卡，也可作为网点活动定点报名处.(三)物料准备
1.确定场地，设计场地的布置;
2.设计制作活动预热宣传品内容;
购买气球、礼品、音响、话筒制作客户信息搜集表；客户经理名片、桌椅、笔记本、笔;
借记卡和信用卡申请表、网银协议、风险揭示书；
理财pos机具、e动终端;国金公司等贵金属、中粮公司油;
3、确定参加活动人员,以及落实人员分工:外围引导-咨询受理-信息收集-开卡签约-幸运抽奖-流动宣传-氛围营造-流程控制及拍照宣传.4、邀请社区居委会人员参加
(四)活动流程：
提前一小时搭台-布展(悬挂横幅：设置易拉宝： 张贴海报：散发宣传单)-活动进行-活动结束.其中活动按如下顺序进行
(五)社区行后续工作:
篇2:《社区银行营销活动方案》
社区银行营销活动方案
一、合作单位简介
无
二、活动目的以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营
造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。
三、活动内容要点
1.活动内容
1）体感游戏吸眼球
2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。
到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。
2.交流话题建议
抢答问题建议如下：
1.某银行是哪年成立的？
2.某银行的经营理念是什么？
3.某银行理财产品的产品规格有几种？问题可选择一些针对客户需求方面的。{社区银行营销活动方案}.3.宣传方式
在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告；
在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告；
4.活动反馈与跟踪销售行动计划
根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。
第4篇：银行营销方案银行营销方案 社区银行营销活动方案
银行营销方案-银行营销方案 社区银
行营销活动方案
每月中旬周六一次
三、活动形式
社区活动
闹市活动
(3)企业行
四、活动目标
使周围潜在客户明确知晓我行所处位置，了解浦交通银行及相关产品优势特色，逐步前来在我行开办业务。
开展产品宣传，抓住年末存款回流的机会，抢占市场份额。银行营销方案
储蓄存款明年开门红新增做储备,为我行后续开展个金业务奠定基础。
五、活动费用
场地租赁费：
元
宣传制作费：
元
促销礼品购置费：元
六、营销方案
(一)社区行前工作:小区物业沟通
1.居委会。居委会信誉度高，对小区居民的情况十分了解，且在小区宣传场地。使用费、张贴宣传品的费用等方面有权给予减免。谈判切入点：合作推广社区稳健理财服务;丰富社区生活.2.小区会所或管理处。小区会所或管理处掌握大部分居民资料，尤其对资产量大的客户或积极参与社区活动的活跃客户较为熟悉，能协助吸引部分大客户。谈判切入点：增加小区增值服务。
3.选择活动现场粮油货品种类及数量，货品价格及优惠，制定现场促销活动方案
4.选择联合进驻的合作公司,挑选确认各等级奖品及数量.(二)线上线下同步预热、提前做好客户预约、业务预受理:
1.社区内推广(公告+一页通)
B.大堂可以放置展板使来厅堂办理业务的客户了解此次活动的时间与内容;
C.利用在社区宣传栏、电梯海报框、小区会所、物业办公室进行张贴宣传海报、在楼栋邮箱进行发放活动单页;
逐步树立我行财富管理进社区的服务形象，加强与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。银行营销方案
2.社区外推广(媒体+周边商户)
A.在报纸、网络等信息留存较久的媒体上发布活动预告及活动简讯，扩大品牌效应;
B.在小区便利超市、周边商户处留存网点服务信息卡，也可作为网点活动定点报名处.(三)物料准备
1.确定场地，设计场地的布置;
2.设计制作活动预热宣传品内容;
购买气球、礼品、音响、话筒制作客户信息搜集表；客户经理名片、桌椅、笔记本、笔;
借记卡和信用卡申请表、网银协议、风险揭示书；
理财pos机具、e动终端;国金公司等贵金属、中粮公司油;
3、确定参加活动人员,以及落实人员分工:外围引导-咨询受理-信息收集-开卡签约-幸运抽奖-流动宣传-氛围营造-流程控制及拍照宣传.4、邀请社区居委会人员参加
(四)活动流程：
提前一小时搭台-布展(悬挂横幅：设置易拉宝： 张贴海报：散发宣传单)-活动进行-活动结束.其中活动按如下顺序进行
(五)社区行后续工作:
篇2:《社区银行营销活动方案》
社区银行营销活动方案
一、合作单位简介
无
二、活动目的以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营
造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。
三、活动内容要点
1.活动内容
1）体感游戏吸眼球
2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。
到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。
2.交流话题建议
抢答问题建议如下：
1.某银行是哪年成立的？
2.某银行的经营理念是什么？
3.某银行理财产品的产品规格有几种？问题可选择一些针对客户需求方面的。{社区银行营销活动方案}.3.宣传方式
在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告；
在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告；
4.活动反馈与跟踪销售行动计划
根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。
第5篇：银行营销案例
案例：
今天，有几个客户过来是以前买过黄金的客户。因为前期客户赔了不少钱，所以现在继续营销别的产品有些困难。还有客户说，买黄金就是上了银行的贼船了，心里非常不好受。但是还是得给客户介绍新的理财，还有其他产品，但是收效甚微。案例分析：
此类客户应该是前期对于金融投资并不是有确切的了解，认为只要存在银行就肯定能赚钱。我们银行的原则也是让客户赚钱，但是对于黄金这种产品还是提前跟客户讲好再进行营销，不能让客户头脑一热跟风购买，影响其他产品的营销。案例：
今天，在服务台外边有个男客户在填单的时候，大堂随口问了句家里几个孩子。客户说有两个，随后大堂给客户介绍了我行现在正在卖的贵金属产品。客户没怎么考虑就决定购买了，很快就搞定了这么一单。案例分析：
在以后营销的时候，应该先跟客户说上话，然后在做营销，就能事半功倍。而且，要学会从客户的举止来判断客户的购买力。案例：
今天，跟几个大姨说保险的事。几个大姨一听保险就像见瘟
神一样立马躲开了。毕竟保险在老百姓心中的形象并不是很好。但是对于这几个大姨来说并不是够买理财的额度，而且一笔钱并不是要用。安邦保险是最优产品，但是客户拒绝接受。案例分析：
以后其实可以先不跟客户说咱们保险的事情，先跟客户介绍一下咱家的存款政策，逐步地引导客户在保险上，应该效率会更高。案例：
昨天来的一个客户，其实应该很有钱的，也应该挺有购买力的。和大堂经理说了很久并没有把客户成功地做下来。客户本来要买四个贺岁金币的，但是应该是给客户考虑时间太长了，客户又犹豫了。所以说以后跟客户营销的时候一定要趁热打铁。虽然，今天客户的弟弟来买了四个金币。但是如果客户去其他行了，这笔单子也就黄了。案例分析：
在客户营销上面一定要趁热打铁赶紧拿下。案例：
今天有个客户来的时候，跟客户营销了好久。客户本来下决定要买一笔基金的时候，他老婆上来说银行的产品都是骗人的，随后客户就走了。几次挽留客户都没留住。但是这个东西真的适应他，拒绝接受建议，真是没办法。
案例分析：
可能是给客户介绍业务的时候，没有把客户介绍清楚。以后跟客户说的时候一定要把业务讲清楚，包括产品的特性好处和坏处。把风险和坏处轻描淡写地告诉客户比完全不说应该更能取得客户的信任。把所有的风险介绍在客户的接受范围内。案例：
前几有个客户要买一款货币基金，等着买下期理财产品。但是应该是没和柜台相互衔接好，等到主任来授权的时候已经过去三点了。客户就没买得了。客户说明天来买，等到第二天跟客户联系的时候，客户已经去其他行买理财产品了。现阶段我行的理财收益率并比不少其他行的理财产品，客户这部分的钱应该走了就很难回来了。案例分析：
以后像这种有时间限制的，一定首先要和柜台衔接好。虽然是柜台需要叫号排队办理。但是对于这种产品还是应该和其他客户说一声，争取先把业务办了。防止出现类似的流失。案例：
今天有个客户来买理财结果没带身份证，后来又去取了身份证。然后理财的额度就没有了。客户很是不高兴，等了好长时间业务也没能办的成功。
案例分析：以后客户来的时候多跟客户做一下提醒，防止出
现类似的情况，影响客户对于我们行的信任度。案例：
今天有个客户之前存了七天通知存款，等理财的最后一天来买。但是等客户来的时候理财已经卖完了。客户的对象很不高兴纠结了很长时间，因为少了0.3%收益率。
案例分析：以后出现类似情况一定要提前跟客户声明一下，存七天通知可以但是到期了并不能保证到时有额度。留下客户的电话，等限额快到的时候积极通知客户前来购买。案例：
今天，有个客户拿着手机说看了我的短信才知道我们行有理财产品。可见，还是有客户并不知道我行有理财产品，而且我行的理财产品比中工农建的都高。后来，客户就买了不少钱的。案例分析：
可见营销的客户群中还是有部分是空白的，多撒网没错。案例：
今天有一柜员受理了一笔大额存款业务，柜员边点钱边与客户攀谈起来，询问客户的存款去向和余额，并向客户适时推荐通达卡及各种理财产品，结果引起后面排队顾客的强烈不满，指责柜员上班时间工作不专心、不务正业，同时，该存款客户也露出不悦的表情。案例分析：
没有掌握客户的心理。大部分人都不希望别人知道自己有大额的存款，尤其在公众场合。
没有掌握营销的技巧。柜员遇到这种情况，应及时将客户介绍给大堂经理理财经理，让其协助向客户介绍业务，配合做好。案例：
今天下午，一位男性老年客户至我行柜面办理存单支取业务，柜员正常受理该客户支取业务并顺利办理，但最后关头却出现了问题。当临柜人员要求客户在取款凭条上签名确认时，老年客户要求道：“以前好象不用签嘛！我不会写字，能否通融办理一下？”“对不起，按规定必须由客户签字确认”老年客户要求道：“没有人能帮我，你帮帮忙吧！”“我们不能直接帮客户，要不找一下大堂经理或者保安吧。”经办人员回答。客户走到大堂经理处要求帮忙代签，大堂经理面露难色说：“对不起，按制度规定银行人员不能随便帮忙签字”这时老人家不由得情绪激动起来：“就你们银行，规定变来变去，我以前就是不用签字的，你们就得把钱给我！”大堂经理赶紧安慰老人，将老人领至经办柜面，经过协商，决定留存客户指纹，并由客户在复印件及取款凭条上加上指印，办结了付款手续。但老年客户还是余怒难息，临走时念叨着：“太麻烦了，以后不来存款了。案例分析：
对特殊客户服务应相机灵活处臵。老年客户情况特殊，不能以“制度规定”等理由简单拒办业务，不能在矛盾激化后再去想办法解决。向客户解释的立足点应面向客户。例如可以从保护客户利益、防范客户资金风险的角度出发进行解释。案例：
今天大堂接待了一位办理取款业务的客户。由于客户当时要取现金20万元，大堂就特别留心了一下客户的卡余额，发现该客户活期账户上有90多万。通过观察客户，她感觉到这是个较有实力的潜在客户。大堂积极和客户攀谈起来。在谈话中，她得知该客户是一家民营企业的老总，经常去外地出差，并且他的卡活期上经常有大量现金闲臵。了解到这一情况后，大堂立即建议客户申请我行的贵宾卡并同时办理理财产品，并耐心细致地为客户讲解了贵宾卡和理财的特点。客户在听完她的介绍后说：“我在好几个银行都办理过业务，这么好的理财也从没人给我说过。”客户当即签订了理财协议并申请了贵宾卡。案例分析：
和客户熟悉起来是做好营销的第一步，还是应该在交谈中发现客户的营销点，取得好的营销业绩。案例：
一位四十左右的女士匆匆来到支行柜面：“请问这里能办理汇款吗？”柜员回答说：“可以，但您如果急的话建议您有
网上银行，通过网上银行进行操作。”这位女士说：“我习惯在柜面办理，请抓紧给我办吧！”“请您稍等。”后来因为客户不知道收款行具体的行名，让客户联系收款方，客户不耐烦地问：“怎么还没好呀？你们都在干什么，能不能给我办？”“实在对不起，因为需要经过几个环节处理才能为您办理。”客户不信任地接口：“办不了就不要说可以办，你们对业务到底懂不懂？”客户显然已无法忍受柜员的解释，最终没办成该笔业务就气冲冲走了。案例分析：
应提前问好客户是否知晓汇款行具体开户行，如果客户不知晓的话直接让客户通过网银办理，就不会出现下面的事情了。案例：
今天理财经理发现一个客户的金卡已经审批完了，立即通知该客户，请他带相关证件前来领取。客户来办完了相关手续，理财经理主动上前介绍我行理财新产品： “您好，您的卡已经都做好，可以正常使用了。” “谢谢！” “不客气，这两天我们正在发行一只封闭式的基金，请问您是否愿意了解一下？” “基金！就是那只最近跌得很凶的吗？” 理财经理简短语言介绍了这款新产品同“跌得很凶的”那个基金的关系，并告知这款产品的主要优点。客户听后说有急事要办，随即记下了联系电话。理财经理本以为该客户只
是委婉的拒绝，没想到过一会儿客
户真的打电话来了。通过电话得知，她近期有三万元的投资意向。通过详细咨询，客户果然来办理了这款基金。案例分析：
无论在怎样的环境下，营销都可以取得成功，关键是发现目标客户。客户的每一决定，其初衷都是为使自己的资产保值增值。如何将准确、完整的理财观念和信息传递给客户就成了营销成败的关键。案例：
正在给客户介绍新产品的大堂经理突然听到一阵吵闹声，只见一位客户正冲着一名柜员大发脾气。大堂安排旁边客户继续看产品宣传材料，快步走向前，非常和气地说：“请不要着急，有什么问题我来帮您解决”。说着把客户领到理财室，递上一杯水，认真了解情况。客户十分焦急，他想赶在3点闭市前往建行转款买基金，排队时间很长，问能否及时到帐，柜员又讲不清，于是就发火了。该客户姓胡，是生意人，有一定资金实力和理财要求。最重要的是他想买的这只基金我行有代销。在做好解释的同时，大堂把这个情况及时反馈给客户。胡先生欣然接受了建议，不仅把准备汇走的存款留了下来，后来还把其它行的存款也陆续转入某行购买了多只基金。当胡先生在该行资产达到五十万元的时候，大堂给他介绍了金卡，重点说明对金卡客户的增值服务。胡先生非常高
兴，说：“我在其它行也有存款，从来没受到过如此周到的服务和特别的关注，50万资产没问题，我就办你们行的贵宾卡，近期我会再转入款。” 现在胡先生不仅成为资产过百万的VIP客户，还介绍他的生意伙伴来做理财投资。案例分析：
首先要提高应变能力，牢固树立“以人为本，以客为尊”的服务理念，及时化解客户的不良情绪，提高客户满意度。作为一线不仅要有专业的理财知识，更要有善于发现机会和客户价值的观察力，于细微之处发现销售机会，锁定目标客户。案例：
一位老大爷看到别人去年买的基金都赚到钱，把自己积攒的养老钱都拿出来，要求帮忙选一只涨得快的股票型基金。这位老大爷年近七十，家境并不富裕，对基金更不了解。理财经理并没有急于向他推荐任何基金，而是详细介绍了有关基金的常识，并着重分析当时市场的风险，最后建议他不要买太多的股票型基金，可以买一些风险相对小的债券型基金，比如我行的中债金融指数基金，并且一定要留一些钱备用。这位老大爷最后买了二万元的债券型基金，之后这些基金收益率都高过了定期利息。老人基本把所有的存款都转移到了我行。案例分析：
应站在客户的角度，为其提供合适的理财产品，才能达到持
续创造共同价值的经营理念。单纯把业绩做上去，而不为客户的根本利益着想．最终客户将离你而去．这类业绩是没有基础的． 案例：
下午四点多，一客户来到我行要求提取30万元现金。由于未提前预约，柜员婉言拒绝了客户的要求。客户非常生气，责问道：“我自己的钱，为什么不让提？你们为什么存款时不提醒我提取现金要提前预约？”一时间气氛顿时紧张起来。大堂经理闻讯赶来向客户解释。当大堂了解到，客户提款的原因是想去购买招商银行的某种理财产品。大堂经理建议客户能否第二天再取，但如果客户坚持一定要马上取，网点也尽可能满足他的要求。客户见大堂经理态度非常诚恳，表示同意第二天再来，并留下了联系方式。送走客户后，大堂让理财经理查阅了客户所说的招行产品资料，发现这种产品预计收益率，不见得比我行代销的货币基金高。于是，理财经理拨通了客户电话，向他详细介绍了这几款产品的优缺点，并推荐他购买我行代销的某种货币基金。客户觉得理财经理讲得很有道理，于是决定从原计划投资招行理财产品的30万中拿出一半购买我行代销的货币基金。客户投资在我行货币基金的资金获得了较高的收益。在此期间，大堂经理还时常主动与客户联系，两人成了朋友。后来，该客户不仅自己又存进200多万元，而且还介绍了几个VIP客户给网点大
堂经理。案例分析：
危机中经常蕴藏着商机，客户的不满意正好给了我们同客户主动沟通以增进彼此了解和信任。案例：
今天中午柜面有三个窗口正在进行正常营业，其中一个窗口的柜员去吃午饭暂停，另一个柜员在办理一笔大额存款业务。此时大厅里没有其他客户。这时进来一位客户没有取号直接到另一个空着的窗口办理业务。柜员看到当时大厅里没人，为了方便这位客户，就没有让这位顾客去取号再来。恰巧此时，另一位客户取了号，而柜员并未注意到，已经为那位未取号的顾客办业务。由于该客户的业务比较复杂花费的时间较长。取号的客户只能在大厅里焦急的等候。当那位没取号的客户走后，这位取号的客户过来责问说：“你们这里办业务还取不取号？”柜员说道：“需要取号的。”这位客户说：“我取了号，你却给没有取号的人做业务，耽误了我的时间，怎么解释？”临员觉得客户的意见没有错，但又无法给予合理解释，也没有向这位顾客道歉。这位顾客显然非常恼火。虽然经过大堂经理多方面解释客户依旧很愤愤不平。案例分析：
不管人多人少还是要客户取个号，一是说明我行制度完备，减少类似情况的发生。案例：
一天下午，柜员正忙碌地处理手中的工作，电话铃声响了。原来是一位客户将手机遗忘在柜台上，要求帮助寻找。通过查找，并未发现手机。客户十分焦急，柜员先安抚客户，并表示：“只要是在我们这儿丢的，我们一定帮助找到！” 经过办理业务的柜员回忆，该客户（失主）办理业务时已临近营业结束，之后，只有一位客户来办过业务，很可能是这位客户顺手牵羊了。查看监控录像，清楚显示：失主在办理业务之后，将手机遗忘在柜台，“后一客户”等失主走后，趁人不注意将手机放进自己口袋。目标确认后，银行通过查询交易，查到了“后一客户”的联系方式和住址。电话打过去，此人坚决不承认拿了手机。业务主管耐心地告诉她：我们通过监控掌握了事情的全过程，希望她认真考虑之后再与我们联系。同时，为了不让失主太着急，银行立刻联系失主，告知她已发现了线索，让她放心。一刻钟后，“后一客户”主动打来电话表示愿意将手机归还。帮客户要回手机后，客户十分感谢我行，此后，成为我行的金卡客户。案例分析：
柜员应急客户所急，想客户所想。发现问题马上处理，妥善做好客户安抚工作，在第一时间内处理解决。注意处理问题的方式方法，协调沟通，尽可能不动用外部力量，让后一位
客户主动交出手机。想方设法处理难题，赢得客户。案例：
星期天上午，开始营业后10分钟，一客户前来办理取款业务，发现柜台没有服务人员。在保安指导下该客户虽然自助成功取款，但是认为营业时间内应保证柜面服务。我行是集中运钞的最后一站，库车到达时距营业时间已不到5分钟,。按照制度规定网点柜员早上开始营业前必须清点现金，因此延迟开始营业10分钟。通过查看监控录像，该客户到支行时，正是这个时间，柜员没有及时为客户提供服务。造成客户不满。案例分析：
客户来到网点时，应加以引导。客户来到柜台前，柜员虽然还无法营业，但应当立即对客户进行解释，并指导客户到自助区。案例：
今天有一位大姨想问工资发到卡里没有，大堂就引导她在自助缴费机上打出了1—9月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务情况做到了心中有数，同时也建议她办一个网上银行，就不用老跑银行了。之后，大姨在网点待了一会，就凑到大堂跟前，说银行的人鼓动她买基金，她也不知道基金是怎么一回事，买哪个好，并说自己是退休工人，没有多少钱。但大堂并没有因为她是退休工人，又称没
有多少钱而忽略她，而是耐心地给她讲什么是基金，有那些种类，什么样的人适合买什么种类的基金，如何选择适合自己的基金，买基金要注意那些问题，赎回基金的时候要掌握的要点。同时特别强调，买基金的前提是，一定要留够家里的紧急备用金，特别是老人家挣钱不容易，都是血汗钱，要考虑风险问题。
大姨听后十分满意，她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销两只基金，但大堂根据她当时对自己情况的描述，大堂建议她暂时不要买，大堂给她推荐一个货币型的基金，感受一下投资理财的快感。大姨问我到时候是买一万还是五千，我认为她是第一次买基金，还是先买五千感受一下。之后，大姨就留下了大堂的电话号码，大堂也记下了大姨的联系电话。后来经过大堂营销发现大姨还是非常有经济实力的。后来大姨成了我行的vip客户。
案例分析：其实老年人也是我们工作的一部分，他们也是有理财需求的。我们需要把老年客户也当成我们日常营销的一部分，做好他们的营销工作。
第6篇：银行营销活动方案
银行营销活动方案
篇1：银行开门红主题营销活动礼品方案
中行贺新春 〃 好礼滚滚来
——关于2013年个金板块“开门红”主题营销宣传活动的通知 为落实省行《关于2013年个金板块“开门红”主题营销宣传活动相关事项的通知》，推动xw支行个金板块开门红期间业务发展，特制定xw支行开门红主题营销方案。
一、活动主题：中行贺新春 〃 好礼滚滚来
二、活动时间：2013年1月1日至3月31日
三、活动范围：xw支行辖内各网点
四、活动介绍
好礼一、进门有礼：活动期间到辖内网点办理业务，可获得红包、对联、福字、利是封等新年礼品，数量有限，先到先得！
好礼二、存款有礼：活动期间凡在xw支行各网点办理定期存款的客户，可活动精美礼品，规则如下：
好礼三、理财有礼： 1、参与对象：
A：新增定期存款2万元以上的客户；
B:购买理财产品、基金、保险、纸黄金、纸白银、双向宝、券商集合计划等产品达到5万元（含）或购买中银保险卡
满600元（含）的客户；
C:自助银行、网上银行、手机银行、电话银行向他人汇款
人民币5000元（含）或在柜台汇款达1万元（含）的客户； D:信用卡当月累计消费达2013元或办理卡分期的客户；
E:购买贵金属累计达2万元的客户。
2、参与方式：
A类客户：因省行抽奖系统所示礼品并未配送，故不是客户现场录入抽奖系统抽奖，而是现场领取礼品、事后统一录入抽奖系统以便参加省行的三类抽奖。理财经理在赠送
新增存款2万元以上的客户相关礼品时，将客户信息录入《开门红主题营销活动礼品领取名单》，客户签字。理财经理每周将此信息录入到省行抽奖系统（省行网站个金板
块“开门红专栏”上）。
B、C、D、E类客户短信报名参与或银行大堂报名：
编辑短信内容：“我要抽奖+姓名+业务名称+身份证号码”（例如客户张明购买贵金属达2万元可编辑短信“我要抽
奖张明贵金属身份证号码”即可参加活动），移动发送至
“106573095566”，联通发送至“10655795566”，电信发 送至“106596095566”。
或由客户自行到大堂经理处报名，大堂经理在系统内录入
客户信息，但并不派发礼品。
3、礼品内容：
1）万事如意奖：每周每网点从参与“合家欢乐奖”的客户
中抽取1名客户，赠送联嘉云购物卡100元。2）福星高照奖：5克蛇年金钱（活动期间全省由抽奖系统
抽取，全省500份）
3）五福同庆奖：IPHONE 5手机（活动期间全省由抽奖系
统抽取，全省50份）。
注：网点抽奖操作流程
经省行测试，抽奖程序已经安装在省行个金板块网站“开门红专栏”上（见附件一），现将测试用户名743，密码11111111发送至各行。由于需统计客户抽奖情况，各网点需按照对应的用户名和密码进行活动抽奖，由于涉及到保密工作，用户及密码表连同通知分别发各行。
1、网点严格按照对应的用户名和密码登录抽奖页面，抽奖程序仅能使用内网登录，建议使用大堂引导台的内网电脑，如无大堂引导台内网电脑，可固定使用厅堂开放区的内网电脑（活动期间内网点不得随意更换电脑）。
2、网点大堂经理可在客户领取排队叫号凭条时提醒客户办理指定业务可参加现场送礼和系统集中抽奖活动，做好客户解释工作。
3、网点大堂经理检查客户业务凭条后，在符合抽奖条件的客户业务回单上加签“已送礼”字样后，并在电脑上填写客户姓名、身份证号码、手机号码、业务流水号后进行电脑抽奖。
4、每个身份证号当天仅能参加一次抽奖，由大堂经理将符合条件的客户信息录入抽奖系统抽取万事如意奖（合家欢乐奖的中奖客户不配发礼品，只做信息录入，进入省行抽奖信息库）。
省行统一抽奖
参加网点电脑现场抽奖的客户自动获得省行系统抽奖资格，将有机会抽取IPHONE 5（16G行货）、蛇年5克金钱等大奖。省行将对获奖客户资格进行审核，审核无误后在省行个金在线网站上公布。
蛇年5克金钱、IPHONE5手机（16G行货）两项奖品由省行统一准备，并通过省行办公电话（84207888）通知中奖客户至省行领奖，客户领奖时须携带本人身份证等有效证件前往省行指定地点领取奖品，并在奖品登记表上签字确认。
各行在活动过程中，如遇问题及时与个人金融部联系。
活动联系人：刘延杰：369，*** 刘 芳：397,***
个金部
2012年12月31日
篇2：银行营销活动方案
银行营销活动方案
方案一：银行营销活动方案
一、合作单位简介
无
二、活动目的以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。
三、活动内容要点
1.活动内容
1）体感游戏吸眼球
为 达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在我社区银行门口（或能力可及范围内）开展体感游戏互动项目。此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户 群体。另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。
2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。
到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。
2.交流话题建议
抢答问题建议如下：
1.某银行是哪年成立的？
2.某银行的经营理念是什么？
3.某银行理财产品的产品规格有几种？问题可选择一些针对客户需求方面的。
3.宣传方式（1）在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告；
（2）在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告；
（3）通过微信宣传活动信息；
4.活动反馈与跟踪销售行动计划
根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。
四、目标客户组织
1．目标客户
目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户；
2．客户组织
约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。
五、时间地点的安排
1.时间
社区银行开业后的节假日或法定休息日均可
2.地点
我行社区银行门口（或能力范围可及内）
六、费用预算（请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价等）
XBOX360体感游戏机1台3000元
纪念品100份0--500元（可用我行现有水杯或其他）
平板电视1台3000元（社区银行应自有此设备）
七、预期效果分析
1.通过本次活动预计带来的业务量
业务量不敢保，人气量肯定暴增
2.通过本次活动预计带来的影响
预期影响给客户留下深刻印象的同时，配合理财及储蓄产品的销售，大幅增加网点存款和业 务量。
八、人员安排与职责
1.活动策划人：2人
职责：安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配
2.活动协调人：3人
职责：接待来访客户并做好推广解释工作
3.活动现场负责人：1人
职责：负责一切当日活动细则
方案二：银行营销活动方案
1．概念：营销策划方案是商业银行在进行金融产品或服务的市场销售之前，为使销售达到预期目标而进行的各种销售促进活动的整体性策划文书。
2．作用：营销策划是针对某一客户开发和某一产品营销而制作的规划，它的任务是为将朦胧的“将来时”渐变为有序的“现在进行时”提供行动指南，由此而形成的营销策划方案则是商业银行开展市场营销活动的蓝本。
3．特点：营销策划方案必须具备鲜明的目的性、明显的综合性、强烈的针对性、突出的操作性、确切的明了性等特点，即体现“围绕主题、目的明确，深入细致、周到具体，一事一策，简易明了”的要求。
结构模式
1．种类：商业银行市场营销策划方案因其策划的对象不同，可分为大型优良客户营销策划方案、重大项目营销策划方案、市场调查策划方案、产品推介策划方案等等。
2．结构：
营销策划方案的基本结构是：
第一部分：营销策划方案封面
在这部分内容中，策划者需分项简要概述以下内容：
1)营销策划的全称。
基本格式是:xx银行关于xxxx营销策划书
2)营销策划的部门与策划人。
营销策划:xx银行xx分（支）行客户部
主策划人:xxx、xxx、xxx
3)营销策划的时间。
xxxx年x月x日
第二部分：营销策划主题和项目介绍
根据不同的营销策划对象(即营销策划项目)，拟定各自所应围绕的主题。营销策划主题是整个营销策划的基石和内核，是营销策划的基本准绳。在阐述营销策划主题的基础上，要对策划的项目情况作一简要的介绍，包括项目的背景、项目的概况、项目的进展、项目的发展趋势等。
第三部分：营销策划分析
营销策划分析可以是逐项分类分析，也可以作综合分析，视策划的具体情况来定。
1)项目市场分析。
宏观环境状况。主要包括宏观经济形势、宏观经济政策、金融货币政策、资本市场走势、资金市场情况等等。
项目市场状况。主要包括现有产品或服务的市场销售情况和市场需求情况、客户对商业银行新产品或服务的潜在需求、市场占有份额、市场容量、市场拓展空间等等。
同业市场状况。主要包括同业的机构、同业的目标市场、同业的竞争手段、同业的营销方式、同业进入市场的可能与程度等等。
各种不同的营销策划所需的市场分析资料是不完全相同的，要根据营销策划需要去搜集，并在营销策划中简要说明。
2)基本问题分析。
营销策划所面临的问题和所要解决的问题，这些问题的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解决这些问题的基本思路如何确定，出发点是什么?通过何种途径，采取什么方式解决?等等。3)主要优劣势分析。
主要优势分析：围绕营销策划主题，将要开展某一方面的市场营销活动(如市场调查、新产品开发、市场促销、广告宣传等)，拥有哪些方面的优势，主要是自身优势(即自身的强项)分析，也应考虑外部的一些有利因素。营销策划就是要利用好有利因素，发挥出自身优势。分析优势应冷静客观，既不能“过”，也不能“不及”，要实事求是。
主要劣势分析：主要劣势分析就是分析与将要开展的市场营销活动相关联的外部一些不利因素和自身的弱项、短处等。营销策划就是要避免和化解这些不利因素，如何弥补自身的不足，错开自身的弱项。
主要条件分析：主要条件分析就是分析将要开展的市场营销活动所需要的条件，包括已具备的条件和尚须创造的条件，逐一列出，逐一分析，以求得资源的最佳利用与组合。
第四部分：营销策划目标
不同项目的营销策划，有各自不同的营销策划目标，而营销策划目标大多由一些具体的指标所组成。拟订营销策划目标，要实事求是，经过努力能够达到。
第五部分：营销执行方案（即保障措施）
制订营销执行方案，是营销策划的重头戏，是对市场营销活动各道环节、各个方面工作的精心设计、周密安排和逐一布置与落实，是营销活动组织、开展的脚本。
制订营销执行方案应考虑以下问题：
(1)理顺本次营销活动所涉及的各种关系。
(2)把握本次营销活动的重点和难点。
(3)确定本次营销活动应采取的策略。
(4)弄清楚开展本次营销活动可利用的人、财、物等方面的资源与条件，确定好策划预算。
(5)本次营销团队人员的组成，各参与部门及人员在本次营销活动中所应完成的任务、所应承担的责任和所应充当的角色。
(6)开展本次营销活动的监控、反馈机制和传导系统。
(7)完成本次营销策划任务的时间安排（分阶段任务）。
(8)开展本次营销活动可能出现的突发问题与应急措施。
(9)对本次营销活动的考核奖惩方式。篇3：电子银行业务第2季营销活动方案
***电子银行业务第二季营销活动方案 为巩固旺季营销成果，加快推进全行电子银行业务发展，提升电子银行服务主营业务的主渠道作用，总行根据省联社电子银行业务第二季营销活动方案要求，并结合我行实际开展电子银行业务第二季营销活动。
一、活动范围
宿松农村商业银行
二、活动对象
手机银行用户
三、活动时间
2016年5月18日至7月18日
四、活动主题
手机银行缤纷礼
普惠万家心满e 五、活动内容
*一重礼：开户动账有礼
◆活动主旨
以网点为阵地，全力拓展手机银行用户并培养客户使用习惯。◆活动形式
活动期间，凡在网点新开手机银行并完成一笔动帐交易，同时关注“安徽农金社区e银行”和“***”微信订阅号的客户可获赠礼品一份。
◆活动奖品
价值10元的礼品（礼品一季度已下发）
*二重礼：约“惠”手机银行，农金“易”礼相“贷” ◆活动主旨
引导客户使用手机银行办理借、还款业务，畅享移动信贷的便捷。
◆活动形式
在网点新开办易贷卡，并完成卡号在手机银行添加关联的用户可获赠礼品。
◆活动奖品
价值10元礼品（一季度已下发）
*三重礼：缴费有礼
乐活 e季
◆活动主旨
引导客户使用手机银行办理便民缴费业务。
◆活动形式
在活动期间使用手机银行便民缴费功能达3笔或以上的用户中抽取10000名幸运客户，幸运客户可获赠现金奖。
◆活动奖品
每位幸运客户可获赠20元现金奖，共计20万元，由省联社承担费用并统一通过代发/批量汇款的形式下发至中奖人金农卡账户（费用由省联社承担）。
*四重礼：金融普惠季
指尖缤纷礼
◆活动主旨
扩大手机银行用户规模，引导客户使用手机银行办理转账汇款、移动信贷、便民缴费等各项业务。
◆活动形式
在活动期间使用手机银行发生转账汇款类动账交易达三笔或以上的用户中抽取800名幸运用户，其中一等奖100名，二等奖200名，三等奖500名。
◆活动奖品
一等奖：奖品为价值4500元左右智能手机，共计45万元 二等奖：奖品为价值1000元左右的礼品，共计20万元 三等奖：奖品为价值200元左右的礼品，共计10万元
奖品由省联社统一提供（费用由省联社承担）。活动结束后一个月内，中奖名单及领奖时间将在安徽农金官网、社区e银行平台、手机银行公告及微信公众号公布并以短信或电话方式告知客户及时领奖。奖品均统一发放到中奖者开户农商行，由总行电子银行部负责领取事宜。
六、最佳营销支行评比
◆评选依据
活动期间综合评价各支行手机银行有效动户数、手机银行动户率。
◆评选计算方式
支行得分=手机银行有效动户数/全行手机银行有效动户数+手机银行动户率/全行手机银行动户率 ◆奖项设立
全省营销之星奖：活动结束后，我行将推荐一名活动中表现突出的业务骨干参与省联社“营销之星”微信投票，省联社将根据投票评比结果评选出中10名“营销之星”，在全系统通报表彰。
七、相关奖项事宜
1、抽奖礼品
①、抽奖活动中便民缴费抽奖奖品均省联社统一提供，抽取10000名幸运客户，每位幸运客户可获赠现金20元。
②、抽奖活动中奖转账汇款抽奖奖品由省联社统一提供，奖品选择优先考虑社区e银行平台商户的商品。
一等奖：奖品为价值4500元左右智能手机，共计45万元 二等奖：奖品为价值1000元左右的礼品，共计20万元 三等奖：奖品为价值200元左右的礼品，共计10万元
活动结束后一个月内，中奖名单及领奖时间将在安徽农金官网、社区e银行平台、手机银行公告及微信公众号公布并以短信或电话方式告知客户及时领奖。奖品均统一发放到中奖者开户行，由总行负责领取事宜。活动最终解释权在法律允许的范围内，归省联社所有。
2、我行自购礼品、开户动账有礼礼品：价值为10元左右的礼品
③、手机银行易贷卡业务礼品：价值为10元左右的礼品
八、活动宣传
1、跑马屏统一宣传：“手机银行缤纷礼
普惠万家心满e”5月18日起至7月18日手机银行开户及动账有礼系列活动火热来袭！详询96669或***各网点。
2、展架宣传：总行统一制作宣传海报，放于各营业网点。
3、微信宣传：总行统一在***微信里进行推送“手机银行缤纷礼
普惠万家心满e”活动，阐述活动内容。
3、短信宣传：由省联社统一利用96669短信平台向安徽农金客户推送统一营销短信。
九、相关要求
（一）各支行、营业部要高度重视，各支行行长、营业部主任作为本次活动的第一责任人，要把此次活动“业务竞赛活动方案”相结合，相互兼顾、互相促进；总行对此次活动推进不力的支行（部）将约见谈话。
（二）各支行、营业部要明确分工，集中资源，严格按照方案统筹安排，保持步调一致。
（三）各支行、营业部要认真学习本方案,加强对客户的辅导和培训、引导客户使用手机银行各项功能，并将各项优惠政策宣传到位。
（四）各支行、营业部根据总行安排做好此次营销活动方案的培训，提前做好本次活动的准备工作；积极引导客户关注社区e银行微信订阅号和***微信号，确保活动期间各网点能够做好手机银行及社区e银行产品的推介与活动的宣传。在活动期间，加强
第7篇：银行营销活动方案
银行营销活动方案3篇
篇1：银行社区行营销活动方案
绿色生活社区行活动方案
一、活动主题
绿色生活社区行
二、活动时间
每月中旬周六一次
三、活动形式
（1）社区活动
（2）闹市活动
(3)企业行
四、活动目标
（1）使周围潜在客户明确知晓我行所处位置，了解浦交通银行及相关产品优势特色，逐步前来在我行开办业务。
（2）开展产品宣传，抓住年末存款回流的机会，抢占市场份额。
（3）储蓄存款明年开门红新增做储备,为我行后续开展个金业务奠定基础。
五、活动费用
（1）场地租赁费： 元
（2）宣传制作费： 元
（3）促销礼品购置费：元
六、营销方案
(一)社区行前工作:小区物业沟通
1.居委会。居委会信誉度高，对小区居民的情况十分了解，且在小区宣传场地。使用费、张贴宣传品的费用等方面有权给予减免。谈判切入点：合作推广社区稳健理财服务;丰富社区生活.2.小区会所或管理处。小区会所或管理处掌握大部分居民资料，尤其对资产量大的客户或积极参与社区活动的活跃客户较为熟悉，能协助吸引部分大客户。谈判切入点：增加小区增值服务。
3.选择活动现场粮油货品种类及数量，货品价格及优惠，制定现场促销活动方案
4.选择联合进驻的合作公司,挑选确认各等级奖品及数量.(二)线上线下同步预热、提前做好客户预约、业务预受理:
1.社区内推广(公告+一页通)
A.提前一周支行全体客户经理利用微信、QQ、飞信等各种宣传渠道转发我行社区行活动;
B.大堂可以放置展板使来厅堂办理业务的客户了解此次活动的时间与内容;
C.利用在社区宣传栏、电梯海报框、小区会所、物业办公室进行张贴宣传海报、在楼栋邮箱进行发放活动单页;
D.短信发布、微信互动、小区业主QQ群内公告等形式全方位发布信息;
逐步树立我行财富管理进社区的服务形象，加强与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。
2.社区外推广(媒体+周边商户)
A.在报纸、网络等信息留存较久的媒体上发布活动预告及活动简讯，扩大品牌效应;
B.在小区便利超市、周边商户处留存网点服务信息卡，也可作为网点活动定点报名处.(三)物料准备
1.确定场地，设计场地的布置;
2.设计制作活动预热宣传品内容;
3、设计横幅、易拉宝、海报（客户经理姓名、微信二维码及手机号码）； 无纺布宣传袋及袋内宣传资料（信用卡、贵金属、基金、薪金理财、支行自制理财宣传单等）
购买气球、礼品、音响、话筒制作客户信息搜集表；客户经理名片、桌椅、笔记本、笔;
借记卡和信用卡申请表、网银协议、风险揭示书；
理财pos机具、e动终端;国金公司等贵金属、中粮公司油;
3、确定参加活动人员,以及落实人员分工:外围引导-咨询受理-信息收集-开卡签约-幸运抽奖-流动宣传-氛围营造-流程控制及拍照宣传.4、邀请社区居委会人员参加
(四)活动流程：
提前一小时搭台-布展(悬挂横幅：设置易拉宝： 张贴海报：散发宣传单)-活动进行-活动结束.其中活动按如下顺序进行
入口引导-登记排队-信息采集--开卡-风险测评与签约(网银、手机银行、薪金理财)-社区标签-关注微信,接受远程银行服务-理财咨询与销售-优惠购油-黄金买赠-赠送保险-幸运抽奖-外围营销
(五)社区行后续工作:
1.短信电话致谢物业,微信群qq群致谢客户
2.微信图文报道,社区行工作总结包括此次活动的不足及改进方案.3.远程后续跟踪.对留存信息的客户逐户回访，采用社区微信群和短信方式宣传，用高息的社区行理财产品进行对接.篇2：2015银行营销活动方案
2015银行营销活动方案
方案一：银行营销活动方案
一、合作单位简介
无
二、活动目的以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。
三、活动内容要点
1.活动内容
1）体感游戏吸眼球
为 达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在我社区银行门口（或能力可及范围内）开展体感游戏互动项目。此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户 群体。另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。
2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。
到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。
2.交流话题建议
抢答问题建议如下：
1.某银行是哪年成立的？
2.某银行的经营理念是什么？
3.某银行理财产品的产品规格有几种？问题可选择一些针对客户需求方面的。
3.宣传方式（1）在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告；
（2）在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告；
（3）通过微信宣传活动信息；
4.活动反馈与跟踪销售行动计划
根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。
四、目标客户组织
1．目标客户
目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户；
2．客户组织
约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。
五、时间地点的安排
1.时间
社区银行开业后的节假日或法定休息日均可
2.地点
我行社区银行门口（或能力范围可及内）
六、费用预算（请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价等）
XBOX360体感游戏机1台3000元
纪念品100份0--500元（可用我行现有水杯或其他）
平板电视1台3000元（社区银行应自有此设备）
七、预期效果分析
1.通过本次活动预计带来的业务量
业务量不敢保，人气量肯定暴增
2.通过本次活动预计带来的影响
预期影响给客户留下深刻印象的同时，配合理财及储蓄产品的销售，大幅增加网点存款和业务量。
八、人员安排与职责
1.活动策划人：2人
职责：安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配
2.活动协调人：3人
职责：接待来访客户并做好推广解释工作
3.活动现场负责人：1人
职责：负责一切当日活动细则
方案二：银行营销活动方案
1．概念：营销策划方案是商业银行在进行金融产品或服务的市场销售之前，为使销售达到预期目标而进行的各种销售促进活动的整体性策划文书。
2．作用：营销策划是针对某一客户开发和某一产品营销而制作的规划，它的任务是为将朦胧的将来时渐变为有序的现在进行时提供行动指南，由此而形成的营销策划方案则是商业银行开展市场营销活动的蓝本。
3．特点：营销策划方案必须具备鲜明的目的性、明显的综合性、强烈的针对性、突出的操作性、确切的明了性等特点，即体现围绕主题、目的明确，深入细致、周到具体，一事一策，简易明了的要求。
结构模式
1．种类：商业银行市场营销策划方案因其策划的对象不同，可分为大型优良客户营销策划方案、重大项目营销策划方案、市场调查策划方案、产品推介策划方案等等。
2．结构：
营销策划方案的基本结构是：
第一部分：营销策划方案封面
在这部分内容中，策划者需分项简要概述以下内容：
1)营销策划的全称。
基本格式是:xx银行关于xxxx营销策划书
2)营销策划的部门与策划人。
营销策划:xx银行xx分（支）行客户部
主策划人:xxx、xxx、xxx
3)营销策划的时间。
xxxx年x月x日
第二部分：营销策划主题和项目介绍
根据不同的营销策划对象(即营销策划项目)，拟定各自所应围绕的主题。营销策划主题是整个营销策划的基石和内核，是营销策划的基本准绳。在阐述营销策划主题的基础上，要对策划的项目情况作一简要的介绍，包括项目的背景、项目的概况、项目的进展、项
目的发展趋势等。
第三部分：营销策划分析
营销策划分析可以是逐项分类分析，也可以作综合分析，视策划的具体情况来定。
1)项目市场分析。
宏观环境状况。主要包括宏观经济形势、宏观经济政策、金融货币政策、资本市场走势、资金市场情况等等。
项目市场状况。主要包括现有产品或服务的市场销售情况和市场需求情况、客户对商业银行新产品或服务的潜在需求、市场占有份额、市场容量、市场拓展空间等等。
同业市场状况。主要包括同业的机构、同业的目标市场、同业的竞争手段、同业的营销方式、同业进入市场的可能与程度等等。
各种不同的营销策划所需的市场分析资料是不完全相同的，要根据营销策划需要去搜集，并在营销策划中简要说明。
2)基本问题分析。
营销策划所面临的问题和所要解决的问题，这些问题的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解决这些问题的基本思路如何确定，出发点是什么?通过何种途径，采取什么方式解决?等等。
3)主要优劣势分析。
主要优势分析：围绕营销策划主题，将要开展某一方面的市场营销活动(如市场调查、新产品开发、市场促销、广告宣传等)，拥有哪些方面的优势，主要是自身优势(即自身的强项)分析，也应考虑外部的一些有利因素。营销策划就是要利用好有利因素，发挥出自身优势。分析优势应冷静客观，既不能过，也不能不及，要实事求是。
主要劣势分析：主要劣势分析就是分析与将要开展的市场营销活动相关联的外部一些不利因素和自身的弱项、短处等。营销策划就是要避免和化解这些不利因素，如何弥补自身的不足，错开自身的弱项。
主要条件分析：主要条件分析就是分析将要开展的市场营销活动所需要的条件，包括已具备的条件和尚须创造的条件，逐一列出，逐一分析，以求得资源的最佳利用与组合。第四部分：营销策划目标
不同项目的营销策划，有各自不同的营销策划目标，而营销策划目标大多由一些具体的指标所组成。拟订营销策划目标，要实事求是，经过努力能够达到。
第五部分：营销执行方案（即保障措施）
制订营销执行方案，是营销策划的重头戏，是对市场营销活动各道环节、各个方面工作的精心设计、周密安排和逐一布置与落实，是营销活动组织、开展的脚本。制订营销执行方案应考虑以下问题：
(1)理顺本次营销活动所涉及的各种关系。
(2)把握本次营销活动的重点和难点。
(3)确定本次营销活动应采取的策略。
(4)弄清楚开展本次营销活动可利用的人、财、物等方面的资源与条件，确定好策划预算。
(5)本次营销团队人员的组成，各参与部门及人员在本次营销活动中所应完成的任务、所应承担的责任和所应充当的角色。
(6)开展本次营销活动的监控、反馈机制和传导系统。
(7)完成本次营销策划任务的时间安排（分阶段任务）。
(8)开展本次营销活动可能出现的突发问题与应急措施。
(9)对本次营销活动的考核奖惩方式。
写作指要：
撰写营销策划方案，应注意把握以下几个要点：
1．要突出卖点。
说服是策划方案的本质特征。每个策划方案一定要有独特的卖点，让读者一看就明白，一看就心动，以说服领导采纳。
2．要突出创新。
不要把策划书当作计划书来写，因为计划无需创意，只处理细节，而策划必须要有创意。
3．要突出重点。
策划方案切不可面面俱倒，无论是项目介绍、策划分析还是营销执行方案都要重点突出。方案三：银行营销活动方案
一、活动主题：金秋营销
本次活动以金秋营销为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银行业务以客户为中心、致力于实现银客双赢的经营理念。各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要卖点作为副题。
二、活动时间：20xx年9月26日-10月31日。
三、活动目的：
以 中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续费等中间业务收入为主攻目标，重 点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展；同时通过金秋营销宣 传活动的开展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务(VIP服务、社区服务、自助服务)的认知和感受，提高电子渠道的分销效率,切实提 升经营业绩。
四、活动内容
活动主要包括以下内容：
(一)金秋营销产品欢乐送优惠促销赠礼活动。
为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动：
1.金秋营销.自助服务送好礼
(1)活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换价值200元的礼品一份。先到先得，送完为止。凭证必须是同一储蓄卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。
(2)凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值200元的礼品一份。签约即送，一户一份，先到先得，送完为止。
活动礼品由各行自行购置。
2.金秋营销.卡庆双节
(1)活动期间申请卡免收当年年费。
(2)刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易POS单据和银行卡到当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。
刷卡消费达1000元(含)以上，赠送价值100元礼品；
刷卡消费达5000元(含)以上，赠送价值150元礼品；
刷卡消费达10000元(含)以上，赠送价值200元礼品；
刷卡消费达20000元(含)以上，赠送价值300元礼品；
礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费5000元以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。
各行应根据当地实际情况，积极筛选3-4个大型商场、高档宾馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。
由于活动时间为期一个多月，各行应合理安排礼品投放节奏，确定每天各档次礼品投放数量，当天礼品送完即止；同时各行应积极做好异地卡客户消费赠礼工作
3.金秋营销.速汇通优惠大放送
活动期间，速汇通汇款手续费优惠20%幅度。
(二)金秋营销.产品欢乐送网点个银产品展示及优质服务活动。
以营业网点为单位开展金秋营销.产品欢乐送优质服务及个银产品的展示活动。活动主要内容有：
1.营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放省分行下发的营销活动海报以及活动宣传折页(近期下发)，以新颖、丰富的视觉感染力，吸引客户关注。
2.网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出我行员工热情、亲切的服务形象。
3.活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业务，积极做好相关兑奖工作。
4.积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。
5.切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。
(三)金秋营销.产品欢乐送社区活动。
1.扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营销工作。
抓 住中秋节和国庆节的有利时机开展金秋营销.产品欢乐送社区营销活动，稳步推进
第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优质服务、户外展示、社区金 融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。
2.结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务量，切实提升社区营销经营业绩。
(1)积极拓展速汇通业务月、10月为学生入学或新生报到高峰期，各行可以开展凭学生证或录取通知书享受汇款优惠的营销活动，吸引学生客户群体，拓展教育社区市场业务；对城市中汇 款频率较高的人群，如商业社区经商人员、外出务工群体等，积极开展社区营销活动，提高营销活动的有效性；对潜在的汇款大户及有异地代发工资需求的全国性、跨区域企业，各行可以通过公私联动进行一对一营销，争取导地代发工资等批量汇款业务。
篇3：个人银行业务旺季营销活动方案
个人银行业务旺季营销活动方案
一、活动主题
“锦龙舞春章，x行送吉祥” 二、活动时间
活动开展期：2011年12月1日—2012年3月31日 活动考核期：2012年1月1日－2012年3月31日 三、活动目的旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。
四、活动目标
——2012年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元；平均余额新增4亿元。
——个人中间业务收入新增900万元。
——客户新增4000户（统一折算成AUM5万元（含）-20万元客户）；
——收费借记卡发卡新增2万张。
——信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户；
——电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上；自助设备交易量比达到50%以上；
——个人电子银行客户新增40000户； ——个人产品覆盖度提升0.02。五、考核评比
为评价各网点2012年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。
（一）“综合贡献奖” 1、指标设置内容及权重
2、有关指标说明。
（1）个人存款新增考核指标
个人存款平均余额新增：2012年一季度末存款日均余额减2012年初存款考核余额，其中2012年初存款考核余额=Σ2011年年末后5天存款时点余额/5。
（2）个人客户新增考核指标：考核内容为一季度
AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。
（3）电子银行业务考核指标：
电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户，其中：网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上，其余客户发展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，则每户按10户计算；只签约未发生交易的客户正常计算，即一户算一户。
3、奖项设置：
活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。
综合贡献奖必须满足如下必要条件：网点平均余额新增计划完成率必须达到50%以上。无发生重大投诉或重大案件。
（二）单项奖 1、网点单项奖
（1）“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升（比2011年后5天存款平均余额）最多的前5名网点。
（2）“增存先锋奖”。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。
（3）“客户成长奖”。授予AUM5万元以上客户新增（折算后）最多的前5名网点。
（4）“借记卡发卡先锋奖”。评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。
（5）“精准营销奖”，授予一季度在“个人金融产品营销服务系统”商机处理率（40%）、营销成功率（60%）得分最高的前5名网点。计分方法为中位数法。
（6）“信用卡客户新增先锋奖”。评选一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。
（7）“产品归集量新增先锋奖”。评选产品归集量新增额最多的5名网点。
（8）“电子银行营销先锋奖”。按综合贡献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。计分方法为中位数法。
2、个人单项奖。
评选“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动结束后，分别评选个人存款、理财产品、信用卡、电子银行营销能手，每项评选5名。其中：个人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金（有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算）、保险（期缴按1：4折算）、黄金（实物金按1：5折算）、本行理财产品。上述考评根据各网点推荐及业绩榜、相关系统数据统计。
上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其中综合贡献奖一、二等奖各奖励2个培训名额，综合贡献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。
培训名额奖励标准：网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为2000元左右，其他各奖项奖励培训标准为3000元左右。
六、旺季营销活动措施。
（一）制定方案，加强组织领导。
按照省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的营销活动方案。组织召开旺季营销动员会，提前预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动领导小组，营造浓厚的全员旺季营销氛围，力争取得优异成绩。
（二）加大营销宣传力度。1、加大广告宣传力度。
围绕旺季营销重点产品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4S店展架等载体宣传个人银行产品。
2、发挥营业网点宣传主阵地作用。
市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，用于网点装饰及馈赠客户，各网点要加强网点布置，增强节日氛围，充分利用宣传折页、宣传单、海报等，营造营销声势。
