C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍 80分由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“德国质量管理制度介绍”。
一、单项选择题
1.香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（）。
A.交易所、结算所
B.投资者赔偿公司、投资银行
C.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人
D.财务机构、保险公司
二、多项选择题
2.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（）等。
A.复杂金融产品是如何构造和定价的B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉
C.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）
D.产品的基础资产的性质和复杂程度
3.境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（）。
A.非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验
B.非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力 C.非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖
D.非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险
4.欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（）等。
A.一定规模的大型企业
B.金融机构
C.国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等
D.国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行
5.按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（）等。
A.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品
B.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解 C.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下
D.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解
E.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时
6.欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（）等。
A.养老基金以及此类基金的管理公司
B.保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司
C.受监管的其他金融机构
D.投资公司、信贷机构
三、判断题
7.投资者适当性制度是根据监管机构的要求建立的一套保护投资者的制度。1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中首次确认了投资者适当性原则。（）
正确
错误
8.国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。（）
正确
错误
9.金融机构向客户销售金融产品，应当了解客户、进行客户风险承受能力评估，包括了解客户的投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、与复杂金融产品相关的投资经验和知识等等。（）
正确 错误
10.美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（）
正确
错误
