投资公司风险管理部工作总结（精选7篇）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“投资公司半年工作总结”。
第1篇：投资公司风险管理部部门职责
风险管理部部门职责
部长职责: 1、全面承担公司担保业务风险管理,为公司担保业务的发展控制风险,规避、化解风险。最大限度地为公司减少损失。承担公司承保项目的的风险分类和综合风险评价、分析汇总。
2、依据我国经济发展行业变化惰况，以及本公司承保项目的综合风险评价、分析、提出公司业务发展极端性风险控制目标和控制范围°
3、对担保项目保前调查报告进行风险审查和风险评价,审查项目的完整性，对项目材料的合规性、合法性进行认定,评价项目风险。负责风险项目的风险化解,不良项目的处置，定期进行风险分析和风险预测。
4、对担保项目保前调查报告内容如存在疑问,除与项目小组成员进行沟通外,必要时需经部门负责人批准进行现场调查,独立得出调查结论。
5、承担公司担保业务风险项目的管理及其运作,对发生风险的项目进行全方位的审查,修改完善并实施项目风险化解方案,控制项目风睑的扩大,避免转化为不良项目。
6、负责调查风险项目产生的原因,得出调查结沦。
7、负责公司担保业务不良项目的管理和处置,提出切实可行项目处置方案,运用各种手段改善项目结构,尽量减少项目损失。
8、协同担保业务部对被担保人的账户实施账户监管工作。9、负贡在保项目的保后监管的后评价上作。
10、负责对代偿项目形成的主观原因和客观原因据以分析,据实对代偿项目进行责任认定,并将认定结果经公司相关领导批准后交综合业务部根据公司规定施行问责。同时,组织担保业务的代偿项目由业务部门向资产保全部门进行移交。
11、完成公司领导交办的其他临时性工作。风险经理岗位职责: l、协助风险管理部负责人做好本部门的各项工作: 2、根据风险部负责人指派承接担保项目的风险主审或复审工作并撰写风险审查报告。
3、根据风险管理部负责人指派起草风险管理方面的文件及工作办法;4、按季度对担保业务部保后监管情况进行评价，根据部内的安排,对担保项目进行风险评估;5、在风险助理的协助下对担保业务部的账户监管工作进行管理: 6、在初级评审会和终级评审会上阐述风险审查意见,回答两级评审会评委提出的问题;7、部门负责人交办的其他工作；
风险助理岗位职责: l、协助风险经理完成担保项目的风险审查工作: 2、根据风险管理部负责人的指派负责担保项目的风险审查和风险复审工作并撰写报告。
3、按季对自己负责主审的担保项目的保后监管工作进行评价并撰写评价报告: 4、协助风险经理对担保业务部实施的账户监营工作进行管理。
5、列席初级评审会,补充阐述风险审核意见并回答评审会委员提出的问题;6、部门负责人交办的其他工作。
第2篇：投资公司风险管理办法（推荐）
第一章：总则
第一条 为规范公司担保业务操作行为,保证担保业务工作质量和效率,防范并控制担保业务责任风险，确保公司担保业务稳健持续发展，根据《中投财富投资担保有限公司章程》、《中投财富投资担保有限公司担保管理办法》及公司业务发展特点及规划之要求，特制定本《风险管理制度》。
第二条 担保业务风险管理范围包括以公司名义、信用或资产对外提供的所有担保业务保函，含个人贷款担保、企业融资担保、经济合同履约担保。
第三条 公司目前主要担保业务为企业融资担保业务，品种包括：企业流动资金贷款担保、企业固定资产投资贷款担保、企业票据贴现担保、开具银行承兑汇票担保、保理业务等。
第四条 公司担保业务风险管理体现“强化风险管理，确保风险可控，立足内部监管，提高预防意识”指导思想。
第五条 风险管理部是公司担保业务风险管理的责任部门，对担保风险集中管理，对担保业务进行全过程跟踪，监测风险，控制风险于未然。
公司担保业务实行初审（担保业务部客户经理）、复审（担保业务部经理）、风审（风险管理部经理）、风控（首席风控官）、评审（评审委员会）五级审核制度。
第六条 担保业务风险管理是一项系统工程，是由岗位分设的运作机制和责任追究制度两大部分组成，其核心内容是“分级负责，流程监控，预案防范，责任追究”。
第二章：担保业务风险管理的运作机制
第七条 公司担保业务风险管理实行“岗位分设、部分制约、流程监控、集中管理”的运作机制，将担保业务按流程顺序分为担保申请、项目审核（调查、审查）、担保审批、担保决策、反担保协定、保后管理、风险处置七个环节，不同环节分别在不同部门运作，岗位职责明确，控制风险于各环节之中，以降低风险。
第八条 部门工作职责（风险管理相关）
（一）担保业务部
1、负责担保客户的来访接待和业务咨询工作；
2、负责担保项目的申请登记，并予以初审；
3、负责担保项目的受理调查工作；
4、负责保后监管的常规检查工作，并就此补充完善相关法律手续；
5、负责客户的用款还款监控、保证金账户和反担保资产的监管工作；
6、负责担保业务市场营销和推广；
7、负责担保新品种的开发；
8、协助分管总裁做好代偿发生后的债务追偿和反担保资产处置工作。
（二）风险管理部
1、集中管理担保风险，监控担保业务全过程；
2、负责担保业务评审会、评议会日常工作；
3、负责担保项目保前审核、担保协议文本制定、签约及业务档案管理工作；
4、负责保后管理工作的监管、整体风险的测评及重点风险的监控工作；
5、负责与银行间沟通，协调与银行间关系；
6、负责公司相关业务制度的制定、发布、解释和修改；
7、负责公司授权、转授权、对外担保函出具的管理工作；
8、协助分管总经理做好代偿发生后的债务追偿和反担保资产处置工作。
（三）财务部
负责担保费收讫、保证金头寸的调拨、客户有价及重要权证的保管工作。
第九条 七个环节主要工作内容
（一）担保申请：受理客户担保业务申请。
①收集、核查客户按要求提交的资料及文件；
②指导客户填写《委托担保申请书》；
③对客户初步介绍及所提交的相关资料进行初评，报部门经理审批；
（二）项目审核（调查，审查）：项目审核分为项目调查和项目审查两个部分。
项目调查由担保业务部客户经理负责，对调查的全过程及真实性、可行性、完善性负责，同时对反担保物的真实、足额、可靠性负责。项目审查由担保业务部经理负责，对业务全过程进行监督和复核。
1、深入企业调查，补充完善相关资料；
①补充收集企业资料，并核查所提供资料的真实性；
②对客户进行“四性”认定（领导人资信与品性、贷款真实用途与合规性、现金流量测算与第一还款保证可靠性、项目意义及项目实施可行性）；
③关联公司情况（股权、往来、组织架构、业务相关性）调查，尤其是同一法人代表的关联公司；
④贷款卡信息（借款、对外担保、基本户、外汇账户、一般户、纳税账户）及银行账户往来；⑤反担保措施及费率初步商谈；
⑥反担保资产的调查，必要时组织评估或委托专业公司评估；
⑦测定企业信用等级和担保风险度（到期偿还风险、最终履约风险）；
2、撰写调查报告，为结论提供相关依据；
调查报告文责自负，调查人员对调查事实认定的真实性负责；
调查报告必须明确调查人态度，并陈述充分理由加以佐证；
调查报告应对企业竞争优势进行分析（所处行业特点、目前行业的走势、企业经营特色、市场竞争力、上下游情况等，但不限于）；
调查报告须明确企业核心价值所在（人、资产、竞争力），反担保预案对此应有针对性；调查报告应明确判断担保风险所在，并提出风险化解措施。
调查报告报部门经理审批；
根据部门经理批示，整理相关资料并移交给风险管理部内审员；
掌握银行进度，协助法务人员完善反担保手续；
保后常规检查，对风险适时监控监测，弥补法律遗漏；
督促按期履约，避免担保逾期及代偿行为发生。
（三）担保审批
审核岗位职责由风险管理部内审员行使。
审核客户资料的真实性、完备性、正确性；
审核客户提交的具有法律效力资料的真实性、合法性；
审核客户的短期偿债能力、现金流量及近两年的信用状况；
审核客户经理对客户信用等级评定的规范性、正确性；
审核对客户反担保资产评估结果的现实性；
审核反担保预案的可行性、可靠性、合法性和准确性；
出具《评估审核报告》，明确具体意见（是否同意及同意的金额和期限）；
将审核结果报部门经理审批；
根据业务流程和部门经理批示，提请召开担保评审会；
根据担保评审会审议及首席风控官决议，协助法务人员完善反担保手续；
整理相关资料并移交给档案管理员。
（四）担保决策
担保评审委员会是公司董事长领导下的担保业务决策的议事机构，对有权审批人审批本公司担保业务起智力支持作用和制约作用。董事长担任评审会主任委员，兼任首席风控官。
首席风控官
负责担保业务风险防控体系的建设和完善；
根据业务开展情况和在保项目风险状态及时提出改进意见；
对所报担保项目在上报评审会前具有否决权。
总经理
加强全流程工作监管，协调各部门工作；
加强对业务拓展、业务办理、风险管理工作领导；
（五）、反担保协议
反担保协议的岗位工作由风险管理部法律专员行使，鉴于法律工作渗透流程全过程，各岗位均应配合法律专员完善本岗位所涉及的所有法律手续。
负责担保协议文本的起草及协议签订手续办理；
负责对客户资料从法律角度加以审核；
负责审核反担保物权证的真实性；
负责处理担保业务过程中出现的法律问题和法律纠纷；
为所受理的担保业务出具法律意见或提供法律咨询；
负责处置反担保物、追偿债务时的法律事务；
负责与公司法律顾问联系，时常请教法律方面问题。
（六）保后管理
保后管理包括日常检查、重点检查和风险监测。担保客户部负责日常检查的组织工作，客户经理和风险管理部保后监管人员参与；风险管理部负责重点检查和风险监测。
工作内容包括：
贷款到位后15天之内项目跟踪检查；
每季不少于1次的保后常规检查，并出具保后检查报告；
有风险预警客户的重点检查；
逾期担保、一个月之内到期担保的重点监控；
担保额度管理；
追偿进度的监测与反馈；
按月进行担保业务经营及风险状况风险。
（七）风险处置
担保到期前15天，管户业务经理应会同协议银行信贷员通知受保企业，下发《担保到期通知单》，并收回回执单存档。
被担保人确有正当理由不能如期偿还贷款的，经协议银行审批后，办理贷款展期手续，我公司可根据具体情况是否续保。
担保到期后，被担保人无正当理由不能偿还协议银行贷款的，由我公司承担代偿责任，同时由具体经办人拟定追偿方案报总经理审定。
担保公司履行代偿义务后，在法律关系上由担保人变为债权人，依法行使追偿权。追偿措施有：
1、要求债务人立即还款，尽快收回债务；
2、要求反担保人履行代偿义务；
3、尽快处理抵押物和质押物；
4、依法提起诉讼。
第三章 担保风险防范
第十条：担保属高风险行业，风险类型有：政策性风险、客户资信风险、客户经营风险、员工能力与道德风险、法律风险等。
风险防范主要采取5个方面的措施：
实行流程监控，规范操作行为，以防范员工道德风险；
设定担保准入条件，评定信用等级，以防范客户资信风险；
加强保后检查力度，实行有效抵押反担保，以防范客户经营风险；
健全评审会制度，以防范因政策性因素及员工能力而引起的决策风险；
健全客户档案制度，完备相关资料收集的法律手续，以防范法律风险。
第十一条 担保流程监控实行环节监控、要点监控，七大环节中重要监控要点有四：受理担保的保前调查，担保评审的审核评议，保后监管，风险处置。
第十二条 担保客户准入条件
担保公司目前主要经营业务是为在京经营钢材、石板材贸易的股东及闽东在北京商会会员企业向银行融资提供担保。其准入条件为：
1.企业法人代表或实际控制人为福建闽东人或有福建闽东人推荐并担保的品性良好的在京商户。
2.企业注册资金为人民币100万元以上。
3.企业或法人代表个人净资产在100万元以上。
4.企业经营连续2年以上。
6.企业法人代表或实际控制人及其控制的关联企业具有良好信用记录。
7.企业法人代表品行端正、诚信守法、无赌博、吸毒等不良嗜好。
8.能够提供真实有效的反担保措施。
9.会员由股东推荐并由推荐股东担保。
第十三条 信用等级评定
信用等级是反映企业信用状况的综合指标。企业信用等级评定是指本公司为保证担保业务的安全性、合法性和效益性，按照统一的财务与非财务指标体系和标准，以偿债能力为核心，对企业法人客户、合伙类企业以及个人独资企业（以下统称为企业）的经营状况和资信状况进行综合评价和信用等级确定，是本公司担保业务管理的日常工作和基础性工作。
公司企业信用等级评定实行百分制。按得分高低，企业信用等级分为AAA、AA、A、B、C五个等级（详见《中投财富投资担保有限公司客户企业信用等级评定暂行办法》）。第十四条 保后管理措施
保后管理是公司防范担保风险、提高担保质量的一个重要环节，力求做到经常化，这既是加强保后服务，紧密与客户之间关系的一种手段，又是弥补和完备法律手续的一项措施，合法保护或有债权，同时也是对银行信贷决策过程的重要补充，对密切与银行合作、拓展新的业务渠道、提升公司形象都意义重大。
第十五条 反担保措施
反担保措施的采取，是为了规避和降低担保风险之必要，是受理担保业务的必备条件。反担保措施要针对企业核心的人、核心资产、核心竞争力而设定的，旨在拿住“七寸”，籍提高企业违约成本来促使企业按期履约。
公司可以接受的反担保方式有保证、抵押、质押三种，同时实行反担保保证金制度。原则上公司反担保措施有以下几种：
一、保证（信用组合）反担保：是指委托担保企业对委托担保金额提供的信用反担保，主要由企业反担保和自然人反担保组成。委托担保企业只有同时满足以下条件时才能办理信用反担保，具体条件如下：
1、企业反担保：委托担保企业必须提供三家以上（含三家）担保公司股东相关企业组成的反担保联保小组；自然人反担保：委托担保企业的实际掌控人、全体股东和反担保企业相关人在担保公司的股东共同组成自然人反担保小组，由以上两级共同提供连带责任保证的反担保。
2、联保小组依照“自由组合、适当引导、合理合法”的原则，并经公司客户经理调查认可的企业，联保小组的企业应不低于四个且不超过五个为一组（原则上不得重复组合）。
3、自然人反担保应提供反担保人的财产清单，身份证及结婚证复印件，配偶同意反担保承诺等有关资料。
4、委托担保企业必须提供一定比例的货物，堆放在担保公司指定的现货交易市场或所属的各堆放场内，同时接受担保公司委托监管人进行动态监管。
二、财产抵（质）押反担保：是指委托担保企业对委托担保授信敞口部分提供货物抵（质）押的反担保（1）货物质押反担保：质押物必须是在担保公司指定的现货交易市场或指定的仓库并且托管的货物，并经仓储部门确认正式受理、担保公司占有托管的货物。（2）不动产抵押反担保：用于反担保的不动产抵押物必须是产权明晰，容易变现且可以办理抵押登记的不动产，其价值的认定是有权评估机构评估的价值或经董事会决议确认的价值。
三、临时反担保：临时反担保是指为充分满足委托担保企业经营运行过程中的需求变化，在确保担保公司经营风险可控的前提下，为委托担保企业提供灵活机动的反担保方式，临时反担保是针对临时需要而而提供的反担保。临时反担保的种类：
1、货币资金或银行承兑汇票或不记名有价证券。即委托担保企业以货币资金或可随时变现的银行承兑汇票、不记名有价证券的形式交存到担保公司，办妥质押承诺手续用以替换已质押的货物。
2、不动产临时抵押反担保。作为临时反担保的不动产可以是有按揭贷款和尚未办妥产权证的合法有效的房产。
四、保证反担保与抵（质）押反担保的组合；委托担保企业可根据自身情况选择保证反担保或抵（质）押反担保，若不符合上述两种条件的可采用保证反担保与抵（质）押反担保的组合方式。根据企业实际情况结合担保公司的具体操作制定，具体由担保公司董事会决定。
第十六条 评审会制度
评审会制度的简历是为了规避和降低能力风险、政策风险及由此产生的决策风险，也是为了规范操作、谨慎决策的必要。（详见《中投财富投资担保有限公司担保评审委员会工作规程》）
第十七条 建立并完善客户档案
建立客户档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、及人员交接制度，做到分类科学、流程收集与补充、方便查阅、及时移交，严防毁损散失，确保业务档案完整与安全，确保相关法律手续完备与有效（详见《中投财富投资担保有限公司档案管理制度》）。
第四章 决策权限设定
第十八条 公司担保决策实行“权限决策人”制度，权限决策人在所授权的的权限范围内对担保项目进行决策，并承担决策责任。
第十九条 公司担保决策最高权利机构是董事会及其产生的担保评审委员会，董事长是董事会授权的“权限决策人”，首席风险控制官，负责召开评审会，对提交属于评审会决策的担保项目进行评审，并根据评审结果签署决策意见。
第五章 责任追究制度
第二十条 责任追偿应本着风险发生时“先对外履约、后追偿、再对内责任追究”的原则制定，即第一时间向担保权人行使代位偿还，后向担保委托人和反担保保证人依法追讨债务或通过处置反担保物权的方式追偿，最后再对内划分责任，追究到人。
第六章 附则
第廿一条 本《管理制度》如有与国家法律、法规不一致处，将做相应修改和调整。
第廿二条 本《管理制度》以及《担保管理办法》（另订）是本公司业务制度的两大组成部分，是本公司的核心商业机密，未经特别批准，不得对外公布。
第廿三条 根据本《管理制度》框架制定的相关制度、规程、办法等式本公司的密级文件，在一定范围内公布，未经特别批准，不得对外提供。
第廿四条 本《管理制度》由风险管理部负责解释与修改。
第廿五条 本《管理制度》自董事会讨论通过后生效，自公布之日起施行。
第3篇：某投资公司风险管理制度
xx投资管理有限公司 风险管理暂行办法
第一章 总 则
第一条
为完善
xx投资管理有限公司（以下简称“公司”）风险管理体系，保证公司整体经营和各项业务的持续、稳定、健康发展，根据《证券公司全面风险管理规范》、《证券公司私募投资基金公司管理规范》、《华安证券股份有限公司公司管理制度》、《华安证券股份有限公司公司风险管理暂行办法》（以下简称“《公司暂行办法》”）等有关规定，在华安证券股份有限公司（以下简称“母公司”）的指导下，结合公司实际，制订本办法。
第二条
本办法所称风险是指公司在经营过程中，各类因素导致的不确定的不利影响或损失，主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险和法律风险。
本办法所称风险管理，是指围绕公司战略目标,由各部门共同实施,在管理环节和经营活动中通过识别、评估、监测和控制各类风险,执行风险管理基本流程,培育良好风险管理文化,建立健全风险管理体系,把风险管理在公司可承受范围内的系统管理过程。
第三条
公司各部门通过全面参与过程管理,围绕全面风险管理理念,不断健全风险管理体系、机制、制度和流程,使风险管理与公司经营管理相融合。
第四条
风险管理的目标：
（一）保证经营的合法合规以及公司内部规章制度的贯彻执行；
（二）确保公司经营过程中所面临风险的可测、可控、可承受；
（三）保障公司资产的安全、完整；
（四）提高公司经营效率和效果。第五条
公司开展风险管理工作应遵循以下原则：
（一）授权管理原则。公司在母公司的业务授权范围内，在内部建立分级授权体系，将业务权限授予合适的组织或岗位，确保业务授权得到切实遵守，并完成母公司下达的各类风险限额指标。
（二）及时报告原则。公司须定期及不定期按要求，及时、准确、完整地向母公司首席风险官及风险管理部报告公司的风险识别、评估、管理情况以及各类风险损失事项的发生和处理情况。
（三）健全性原则。风险管理应当做到事前、事中、事后管理相统一；覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞；
（四）合理性原则。风险管理应当符合国家有关法律法规和监管部门的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，与公司的决策规划紧密结合，以合理的成本实现风险管理目标；
（五）制度优先原则。开展各项业务前应制定相应制度，尽可能使相应制度科学、合理并严格执行，并对制度执行的效力和结果实行全程监控；
（六）预防为主原则。各类风险应防患于未然，以预防预警为主，出现问题及时采取针对性措施予以处置化解；
(七)审慎性原则。风险管理策略及方法根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善,对各项创新业务及产品方案,审慎出具风险评估意见；
（八）制衡性原则。公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。
第二章 授权管理原则
第六条
公司应在母公司整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，确保全面风险管理的一致性和有效性。
第七条
公司应建立健全全面风险管理组织架构，明确组织架构各组成部分在全面风险管理工作中的责任。
第八条 公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，该负责人不得兼任或分管与其职责相冲突的职务或部门。
公司风险管理工作负责人的任命应由母公司首席风险官提名，公司董事会聘任，其解聘应征得母公司首席风险官同意。
公司风险管理工作负责人应在母公司首席风险官指导下开展风险管理工作，并向公司首席风险官履行风险报告义务。
公司风险管理工作负责人应由母公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。
第九条
公司应当保障风险管理工作负责人能够充分行使履行职责所必须的知情权，有权参加或者列席与其履行职责相关的会议，调阅相关文件资料，获取必要信息。
第三章 组织架构、职责分工和体系 第十条 公司风险管理的组织架构由董事会、高级管理人员、风险管理负责人、合规综合部、投资管理部和基金运营部（以下简称“业务部门”）、计划财务部（以下简称“职能部门”）构成。
第十一条 公司董事会承担公司全面风险管理的最终责任，履行以下职责：
（一）审议公司的风险偏好、风险容忍度体系，并将风险偏好及风险容忍度体系提交母公司董事会审批；
（二）审议公司全面风险管理的基本制度，并将审议通过后的公司全面风险管理基本制度提交母公司总经理办公会通过后执行；
（三）审议公司定期风险评估报告，评价公司风险水平，确保风险与公司的资本实力、管理水平相一致，督促解决风险管理中存在的问题；
（四）根据母公司首席风险官对公司风险管理工作负责人任免的提名，审议决定公司风险管理工作负责人的聘任或解聘；对公司风险管理工作负责人提出考核意见，并经母公司首席风险官确认；
（五）建立与公司风险管理工作负责人的直接沟通机制；
（六）公司章程规定的其他风险管理职责。
第十二条 公司高级管理人员对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：
（一）制定公司各类风险管理制度，并将全面风险管理基本制度报董事会和母公司总经理办公会审批；
（二）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确合规综合部、业务部门、职能部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；
（三）制定公司风险偏好、风险容忍度体系、业务授权等的具体落实执行方案，确保设定要求的有效落实，对突破设定要求的情况进行监督和处理；
（四）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向公司董事会报告；
（五）将风险管理的有效性纳入公司高级管理人员、各部门、及全体工作人员的绩效考核范围；
（六）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制；
（七）公司章程规定的其他风险管理职责。
第十三条 公司风险管理负责人应在母公司首席风险官指导下开展风险管理工作，并履行以下职责：
（一）推动公司全面风险管理体系建设；
（二）监测、评估及报告公司整体风险水平及各类风险事件；
（三）为业务决策提供风险管理建议；
（四）公司规定的其他风险管理职责。
第十四条 合规综合部根据业务开展需要提出建立风险管理信息技术系统和风险管理指标体系的需求,并向公司报告，由公司组织实施。第十五条
公司建立风险管理指标体系，并对各项业务可量化风险指标设定不同预警阈值,超过预警阈值或达到预警条件的风险问题,合规综合部根据问题的出现频率或性质,向有关业务部门进行预警提示。
第十六条 对于系统不能自动采集数据进行监控的业务领域,通过业务部门及时报备,将各项业务风险纳入监测范围,尽力消除各项业务风险隐患。
对监测中发现的重大风险问题,合规综合部应组织专项检查。第十七条 各业务、职能部门在合规综合部的支持和配合下制订各自领域内避免、减少、转移各种风险的具体控制措施。
第十八条 各业务、职能部门应负责对各自职责范围内的业务及工作进行检查、评估，督促各项规章制度的执行及各项风险控测措施的落实。
第十九条 合规综合部负责根据公司各阶段风险管理的不同重点，对重点风险业务进行检查，督促相关制度的执行及风险管理措施的落实。
第二十条
合规综合部在日常监督、检查、审查过程中，发现各业务、职能部门日常运营管理中存在内控缺陷、风险或风险隐患等情况，应要求业务、职能部门作出书面解释、分析，采取整改、完善措施，并反馈执行结果。
第二十一条 公司推行全员风险管理，每名员工都具有风险管理职能,应当遵循良好的行为准则和道德规范,增强风险管理意识,自觉执行公司经营管理制度、各项风险管理政策和流程；应通过学习、经验积累提高风险意识，主动识别、评估和化解风险，及时上报所发现的风险隐患，为营造良好的风险管理文化做出努力。
第二十二条 根据公司现行的风险管理的组织架构和职责分工，建立“三道防线”的风险管理体系。
第一道防线是业务部门、职能部门和员工的风险管理，各业务和职能部门应建设制定完善的制度，并通过指标体系、计量模型来度量和监控市场风险、信用风险、流动性风险，通过建立规范的业务、工作操作细则和标准流程规避操作风险、合规风险、法律风险，通过企业文化建设和员工教育，加强员工诚信合规意识，规避员工道德风险。第二道防线是合规综合部的风险管理，通过对风险的事前审核评估、事中实时监测和事后检查的方式对风险进行全面管理，并对第一道防线的执行情况进行复核。第三道防线是董事会、高级管理人员、风险管理负责人的风险管理，通过对风险管理情况的信息反馈统领公司风险管理的总体工作。
公司将根据各部门出现风险的次数和风险管理措施的执行情况，对相关责任部门的风险管理工作进行评价。
第四章 风险管理流程
第二十三条 公司的风险管理流程是一个循环处理及反馈的流程,分为四个阶段:
(一)风险识别;(二)风险评估与计量;(三)风险监控活动;(四)风险报告与处置。
第一节 风险识别
第二十四条 风险识别是风险管理的基础,是用判断、分类的方式对公司经营和业务活动中潜在的风险进行鉴别的过程。
第二十五条 公司各业务部门和职能部门均有责任识别自己业务或职能领域中的风险,在合规综合部指导下,对公司各项业务经营和管理活动中已知的和可预计的风险进行梳理,识别风险环节和风险点,制订相应的风险管理措施并根据业务开展情况与风险管理要求及时修订和完善。
第二十六条 合规综合部对各业务和职能部门的风险识别结果进行确认,对各风险点及风险管理措施有效性进行评估。
第二节 风险评估与计量
第二十七条 风险评估是根据内外部环境的变化,对所面临的风险进行定量、定性分析评价,包括对公司新业务计划与业务方案、定期开展的业务风险评估。
第二十八条 公司对风险进行分类管理,对可度量风险,如市场风险、信用风险和流动性风险,运用敏感性分析、压力测试和情景分析等多种风险量化工具与模型,进行评估计量;对不可度量的风险指标,如操作风险、合规风险、法律风险等,主要通过标准化业务流程等进行分析评估。第二十九条 公司建立创新业务的风险评估和审批流程,确保创新业务的组织结构、业务模式、风险状况经过充分论证,符合公司的风险管理政策。
第三十条 业务部门制订的重大经营计划和创新业务方案应包含业务部门自身对于计划、方案的风险判断和采取的风险管理措施，并由合规综合部进行风险评估。合规综合部对计划方案中可能存在的风险进行审查和识别，对其产生结果的影响程度进行评估，对计划方案中相应的风险管理措施是否充分有效等进行分析，并出具风险评估报告。
第三十一条 公司应建立压力测试机制，以确保压力情景下风险可测、可控、可承受，保障可持续经营。
第三十二条 压力测试，是指公司采用以定量分析为主的风险分析方法，测算压力情景下各项风险管理指标和财务指标的变化情况，评估风险承受能力，并采取必要应对措施的过程。压力情景包括公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，以及开展重大业务等情形。
第三十三条 公司压力测试包括综合压力测试和专项压力测试。综合压力测试的对象包括各项风险管理指标和整体财务指标；专项压力测试的对象包括单项业务、产品的风险指标和财务指标。
第三节 风险监控
第三十四条
公司董事会、高级管理人员、风险管理工作负责人、合规综合部、业务部门、职能部门及相关工作人员应在业务开展过程中，按照本办法第三章的相关规定，履行各自职责，对各项风险进行监控。
第四节 风险报告与处置
第三十五条 公司应建立内部风险报告与外部风险报告机制,以便让公司董事和高级管理人员、母公司首席风险官和风险管理部门及时掌握公司运营管理中的风险情况, 并采取措施，促进公司持续稳健运营。
第三十六条 公司的内部风险报告包括定期风险报告与临时风险报告两类。定期风险报告要求对一个阶段内业务存在的风险和纠正的情况进行汇总报告,临时风险报告要求各部门的所有员工在发现风险事项及隐患后,及时向合规综合部及相关部门报告。
第三十七条 当公司业务运作或资金使用不合规或出现重大风险时，应当及时处理并于一个工作日内报告母公司风险管理部门。
公司应定期和不定期向母公司首席风险官和风险管理部门提交关于公司内部经营管理重大事项的风险报告。公司报送的风险报告需经公司风险管理工作负责人审核，保证风险报告的及时、准确、完整。
第三十八条
定期报告应于每月结束后五个工作日内向母公司首席风险官和风险管理部门报送，包括但不限于以下内容：
（一）报告期内公司监管相关的风险管理指标情况；
（二）报告期内公司的风险偏好、容忍度及经济资本的配置及使用情况；
（三）报告期内公司市场、信用、流动性、操作、声誉等各类风险的总量、结构、集中度等风险评估等情况；
（四）报告期内公司合规综合部出具的各类风险预警、提示情况；
（五）报告期内公司的各类市场、信用、流动性、操作、声誉风险事件的发生情况以及损失数据报告；
（六）报告期内内外部审计机构、公司职能部门完成的各类审计报告、检查报告、调研报告或出具的专项意见书。
第三十九条
公司在特定事项发生后及时口头报告，并在不超过三个工作日内书面上报母公司首席风险官和风险管理部门，报告的范围包括但不限于以下内容：
（一）公司遭遇各类突发性紧急情况，包括但不限于严重的内部欺诈、外部欺诈、产品和业务的重大投诉纠纷及损失、重大实物资产损失、营业中断和信息技术系统瘫痪等情况的说明和处置方案报告；
（二）公司收到监管机构对本公司业务经营所出具的通报、批评或监管处罚意见等；
（三）其他可能严重影响经营安全和股东利益的突发事项情况报告以及母公司风险管理部要求的其他各类报告；
第四十条 公司应建立畅通、高效的信息交流渠道，以及内部员工的信息反馈机制，确保信息准确传递，确保董事、高级管理人员及合规综合部及时了解公司的经营和风险状况，确保各类投诉、可疑事件和内控缺陷得到妥善处理。第四十一条 风险事件发生后，各部门按照风险收益平衡原则,决定需要采取的具体措施,并将执行情况报备合规综合部。
第四十二条 对新出现的、缺乏风险应急预案的重大风险,相关部门组织人员研究制定风险应对方案。
第四十三条 合规综合部须清晰记录风险事件的发生及处置全过程,对不同类别风险的发生原因、情形和后果进行初步分析,根据风险影响及损失大小决定处置程序。
第五章 风险管理责任
第四十四条 公司应强化风险管理力度,完善风控约束机制,将风险管理效果和绩效考核挂钩,并在客观公正、全面衡量的基础上,对出现重大风险事项的部门或个人的考评结果发表意见。
第四十五条 公司建立健全风险问责机制,业务制度中未建立有效的风险管理措施、业务过程中发生风险事件处置不当、违规经营造成公司损失等情形的,由相关人员承担责任,保障风险管理工作的有效开展。
第四十六条 公司应当将风险管理情况纳入私募基金业务年度报告中，按时编制并向协会报送，并接受协会对公司风险状况等进行执业检查。
第七章
附 则
第四十七条 本办法经董事会审议通过之日起生效并实施，授权合规综合部负责解释。
第4篇：【经管类】风险投资公司投资管理办法
【经管类】风险投资公司投资管理办法VC投资有限公司 项目投资管理暂行办法 第一章 总 则
第一条 为规范公司投资决策程序，防范和控制投资风险，提高投资后的管理及增值服务水平，保障公司资产的安全与增值，根据《中华人民共和国公司法》和《公司章程》以及有关法律法规的规定，参照国际创业投资业的通行做法，特制定本办法。
第二条 公司项目投资应遵循以下规定:(一)投资原则
力求投资项目的成长性、增值性，优先选择具有较高科技含量且具 有较大增值潜力的项目进行投资，确保投资资金的安全性、收益性 和流动性。
(二)投资资金的分配
合理分配长期投资资金与短期投资资金，以确保公司能获得持续而 稳定的投资收益。(三)投资限制
1.对单个项目的投资额不超过公司股本的10%;2.不得投资于非VC领域;3.不得投资于承担无限责任的企业;4.不得为非所投资企业提供担保。所投资企业要求担保的，应按股 份比例承担担保责任，且须经公司投资决策委员会同意;5.不得直接投资于经营性房地产业务;6.不得从事未经董事会授权的其它业务。1(四)投资标准
1、所投资项目应符合国家产业政策，产业具有发展潜力，优先选择经国家、省市有关部门论证、鉴定的项目;2、选择投资的项目应具备良好的市场前景、较强的竞争力和盈利能 力，要有完整、务实、操作性强的项目实施计划和具备项目实施能力的管理队伍，产权明晰，财务管理规范;3、投资价格合理;(五)项目跟投
鼓励投资经理个人与公司共同投资;对早期项目，原则上投资经理要按比例与公司共同投资。
(六)项目负责人
投资经理及投资经理级以上人员可以作为项目负责人独立承担项目的投资，助理投资经理必须与投资经理级以上人员共同承担项目的投资，不得单独承担项目的投资。
第三条 本办法适用于公司所进行的项目投资。本办法所称的项目投资是公司以股权或债权方式进行的项目投资，包括以各种方式进行的长期项目投资和短期项目投资。
长期项目投资是指以股权投资的方式直接投资于高新技术企业或技术VC企业，在设定的持股时间内采取多种变现方式撤出投资并获得增值的投资期限在一年以上的投资行为。投资方式包括普通股、优先股等。短期项目投资是指以国债现货及国债回购、新股认购或以机构投资者身份参与新股配售、二级市场证券投资、可转股债投资、短期资金拆借等方式进行短期资金运作的期限在一年以内的投资行为。
第四条 公司采取基金型投资管理模式，公司提供投资资金，委托投资管理公司进行投资，投资管理公司为资金的受托方，受托管理公司提供的资金，公司与投资管理公司之间的关系为委托与被委托的关系;公司获取委托资金的投资收益并承担相应的投资风险，按照约定向投资管理公司支付管理费;投资管理公司作为受托方，为投资项目的管理主体，负责项目的选择、立项、初审、审慎调查、拟投资项目的执行及已投资项目的管理等各种投资活动，根据所管理项目的投资金额获取相应的管理费，并按投资项目的增值获取相应的分红。
第二章 机构及职责划分
第五条 投资决策委员会是公司对长期投资项目及投资方案进行评审的常设机构，其职责为:(一)制订、修改投资策略与投资政策;(二)对拟投资的长期项目及投资方案进行可行性论证和评审，作出批准或不批准投资的决定;(三)定期或不定期组织对已投资项目进行检查，提出整改要求;(四)对已投资项目进行监督，并组织对已投资项目的管理工作。
第六条 短期投资决策小组是公司短期投资项目的决策机构，其职责为:对业务部门提交的短期项目投资建议方案进行评审，做出批准或不批准投资的决定，并对已投资的短期项目进行检查。第七条 投资变现决策小组是公司股权撤出变现的决策机构，其职责为: 对业务部门提交的投资撤出变现方案进行评审，做出批准或不批准撤资的决定。
第八条 公司各业务总部及所组建的投资管理公司是项目立项的审批机构和投资项目的执行与管理机构，其职责为:(一)制订部门或管理公司立项标准与立项程序，报投资决策委员会 秘书处批准实施;(二)对投资经理经筛选后提交申请立项的项目进行审查、评估，做出批准或不批准立项的决定;(三)组织项目的审慎调查工作，对上报投资决策委员会秘书处的项目进行初审;(四)对投资经理提交的投资撤出变现方案进行初审，将经初审通过的方案提交公司投资变现决策小组评审;3(五)对已投资的长期投资项目提供管理与增值服务;(六)跟踪短期投资项目的资金使用情况;(七)按照投资决策委员会、短期投资决策小组和投资变现决策小组批准的方案，组织项目投资或投资撤出变现的具体运作;第九条 投资决策委员会秘书处是投资决策委员会、短期投资决策小组、投资变现决策小组的日常工作机构，其职责为:(一)召集项目听证会;(二)对投资经理提交投资决策委员会评审的项目进行预审;(三)安排投资决策委员会、短期投资决策小组会议和投资变现决策小 组的评审会议;(四)起草投资决策委员会、短期投资决策小组和投资变现决策小组评 审会决议及需进一步审慎调研的问题通知书;(五)对公司拟进行的投资项目进行现场考察，参与项目的商务谈判;(六)受投资决策委员会的委托组织并参与对已投资项目进行检查、监 督和管理。
(七)管理项目资料和会议文件。
第十条 资金财务总部负责对拟投资企业进行财务会计核数及投资后的财务跟踪管理。
第十一条 法律事务室负责起草、审查和保管各类法律文件，处理项目投资及运作过程中出现的各类法律纠纷，根据需求对拟投资项目出具法律意见书。
第三章 长期项目投资 第十二条 项目收集、筛选
投资经理负责收集项目方提供的《商业计划书》及其他相关信息材料，对项目进行筛选。
第十三条 立项
立项是审慎调查前的一项工作。对经过筛选，认为具有进行审慎调查价 4 值的项目，投资经理应填写《立项申请报告》，连同项目方提供的《商业计划书》等有关资料，报部门或所属管理公司立项会审批。
部门或所属管理公司立项会主要是根据书面材料对项目进行基本判断和初步筛选。
各业务总部部长、各投资管理公司总经理负责召集和主持本部门的立项会，对立项会所评审的项目出具书面的评审意见，并对立项会的评审决定负责，评审意见应列出该项目值得进一步审慎调查的投资价值及存在的主要问题，表明是否同意对该项目进行审慎调查;同意进行审慎调查的，应列出应重点调查的主要内容。对未通过立项的项目，投资经理应将资料归档，通知项目方并向项目方提供书面反馈意见，进一步的追踪项目的发展;对初审资料不全的，应进一步做好调查搜集工作。
第十四条 项目听证
经过部门初审通过的项目，必要时可召开项目听证会，请项目方的主要负责人和主要技术负责人来公司做项目介绍，并请专家对项目进行论证。
项目听证会由投资经理提出申请，经所在部门批准后上报投资决策委员会秘书处，由投资决策委员会秘书处负责审批并召集会议，投资决策委员会委员、部门或管理公司负责人、投资经理出席听证会。
第十五条 项目审慎调查
对经部门(或管理公司)立项会批准立项并决定进行审慎调查的项目，由部门或管理公司组成项目小组并指定项目组长，进行项目的审慎调查与评估。项目组成员是其各自负责的相关内容的审慎调查活动的直接责任人，对其所负责的相关内容的审慎调查活动承担责任，项目组长为项目资料的复核人。项目组应制作《项目审慎调查方案》报所在部门和分管副总经理核准审批。
《项目审慎调查方案》应包括具体调查内容、时间安排和费用预算等。《项目审慎调查方案》经分管副总经理批准后，项目小组成员共同参与 5 项目的审慎调查活动。
项目组成员负责对企业的技术、产品、市场、管理团队及公司的内部管理等方面进行考察，写出《项目审慎调查报告》;财务核数人员负责对企业的财务状况和会计工作质量进行审核、判断，写出《财务核数报告》，交由资金财务部负责人签署审核意见，其他参与调查的相关人员根据需求出具相应的调查意见。
第十六条 现场调研(一)在投资方案提交投资决策委员会评审之前，负责该项目立项的部门或管理公司的负责人必须去拟投资企业至少进行一次现场调研，并写出书面调研报告。
(二)拟投资金额在人民币1000万元以上的项目及其他情况比较复杂的项目，除部门或所属管理公司的负责人外，投资决策委员会秘书处秘书长以及在投资决策委员会认为必要时分管副总经理也应至少去拟投资企业进行次进行现场调研，并写出书面调研报告。
调研报告应包括以下主要内容: 1、现场调研的时间;2、与企业哪些人员接触、交谈;通过现场调研得出的对该企业的总体印象，包括管理团队的素质及诚信状况、管理制度的建设情况、业务流程的规范性、员工的总体素质、公司气氛、企业的发展前景等。
第十七条 部门初审
经过审慎调查之后，对初步判断基本符合我公司投资条件的项目，项目小组应与该企业及其原股东商谈设计投资方案，包括投资方式(增资、股权转让或新设公司)、股权结构、我方入股价格、投资款支付方式、董事或监事席位的分配、特殊条款和保护性措施、投资回撤途径等，投资方案应经分管副总经理批准。投资方案设计完成后，由项目小组撰写《项目投资建议书》，提交部门或所在的管理公司初审，各部门或管理公司负责人及分管副总经理应在初审会结束后出具初审意见，初审意见应包括对项目小组进行的审慎调查是否满意，该项目是否具有投资价值、是否同意该投资方案等内容;对部门初审通过的项目，项目小组应填写《项目上会审批申请表》，连同《商业计划书》、《立项报告》、初审意见、《财务核数报告》、分管副总经理的调研报告及其他相关资料，一并报送投资决策委员会秘书处。
第十八条 项目预审
投资决策委员会秘书处收到投资经理提交的《项目投资建议书》、《立项报告》、调查方案、初审意见、《财务核数报告》、分管副总经理的调研报告及相关资料后，根据《投资决策委员会秘书处对投资经理上报项目初审标准及材料要求指引(试行)》的要求对项目资料进行预审。预审不合格的，发回项目小组进行补充或修改;预审合格的，发给《项目预审合格通知书》，并列入投资决策委员会项目评审会议程。
第十九条 项目评审
投资决策委员会会议对拟投资项目进行可行性论证及评审。
项目评审会议程由投资决策委员会秘书处负责安排，会议由投资决策委员会主任或副主任、秘书长主持。
投资决策委员会采用投票方式表决，一人一票，经过半数投资委员同意的项目方得通过。
对于有待于进一步调研的项目，投资决策委员会秘书处应根据投资决策委员会委员所提问题写出《进一步审慎调查项目问题通知书》，交由项目小组继续进行审慎调查。
第二十条 项目复议
项目小组针对《进一步审慎调查项目问题通知书》中列举的问题进行补充调查后，写出《项目复议报告》，提交投资决策委员会秘书处。投资决策委员会秘书处安排项目评审会对《项目复议报告》进行评审。第二十一条 投资决策委员会决议
经投资决策委员会评审通过(包括复议通过)或否决的项目，投资决策 委员会秘书处应写出书面决议，经参与评审的全体委员签字后实施。第二十二条 合同、章程的洽谈与起草
投资决策委员会做出项目投资决议后，由项目小组根据投资决策委员会决议以及公司律师起草的投资合同标准文本与拟投资企业及其原股东进行合同条款的磋商，洽谈主投资协议及其他相关的协议。
主投资协议应包含投资建议书及投资决策委员会投资决议中我方投资的所有前提条件及特殊性的保护条款，并由其大股东承诺，将来被投资企业所签署的任何合同、协议未经公司同意均不得违反该主投资协议的约定。
第二十三条 约见企业负责人
投资决策委员会决定投资的项目，在投资合同签署之前，项目小组须安排拟投资企业的主要负责人来我公司，与公司领导会谈。
第二十四条 签约前现场考察
投资决策委员会决定投资的项目，在投资合同、章程签署之前，投资经理须去拟投资企业现场考察2——7天，广泛接触拟投资企业的各方面人员及其主要客户，更深入地了解拟投资企业的情况，以做最后的判断，并写出书面报告。
考察报告应包括以下主要内容: 1、现场考察的时间;2、接触了拟投资企业那些人员;3、对企业做了那些方面的考察;4、此次考察与审慎调查时的情况有那些变化;5、通过现场考察进一步得出对该企业的总体印象，包括管理团队的素质 及诚信状况、管理制度的建设情况、业务流程的规范性、员工的总体 8 素质、公司气氛、企业的发展前景等;考察报告的结论部分，应表明是否建议实施投资决议。
第二十五条 对经投资委员会评审通过的拟投资项目，投资经理应通过对项目的考察，向拟投资企业出具《管理建议书》，《管理建议书》应经项目组长、所在部门或管理公司负责人和投资委员会秘书长签署后交拟投资企业。
第二十六条 投资项目法律文件的审批和签署
1、公司设立投资项目合同、章程等法律文件审核小组，负责投资项目合 同、章程等法律文件的审核，审核小组由律师、投资经理及其所属部 门或管理公司的负责人、投资决策委员会秘书长组成，主要审查合同(章程)文本与投资委员会决议的一致性，并签署审查意见。
2、业务总部或管理公司负责人及项目组长(或投资经理)对合同、章程 等法律文件的商业条款是否符合公司利益负责，项目组长(或投资经 理)另需对我方以外的合同、章程等文件的其他签约方签名盖章的真 实性负责;投资决策委员会秘书长对合同、章程是否符合投资决议负 责;律师对合同、章程条款的准确性、严密性及是否符合投资决议负 责，并小签投资合同、章程。
3、在起草完项目合同、章程后，投资经理需填写《合同审批表》，按公 司合同管理制度的要求，一并逐级上报审批，并提交法定代表人或其 授权代表签署。《合同审批表》应列明:投资金额、投资方式、所占 股权比例回购、追加投资、违约责任条款、管理约束等项目投资的保 护性条款的简要内容。
第二十七条 执行投资合同、章程 投资合同、章程签署生效后，由投资经理负责合同章程的具体履行工作，其他相关部门应予以配合。
第四章 长期投资项目的管理
第二十八条 公司对所投资的长期项目原则上通过委派产权代表进入被 9 投资企业董事会或监事会，进行项目投资后的管理工作。产权代表为项目管理的责任人，原则上由该项目的投资经理担任。
第二十九条产权代表的主要职责:(一)依照《投资合同》的规定，负责监管各方股东的投资资金及时到 位;(二)督促被投资企业及时出具有效的出资证明或股权证明;(三)监督被投资企业章程的修改和工商、税务登记手续的办理;(四)监督被投资企业融资资金的使用，如与资金使用计划有重大变更，应及时向公司汇报，并采取相应的措施;(五)定期将被投资企业的财务报告呈报公司，并向公司书面汇报被投资企业生产经营计划的执行情况;(六)代表公司参加被投资企业的股东会、董事会或监事会会议，不得缺席，并按照经批准的表决意见进行表决;(七)向被投资企业提供增值服务;(八)完成公司安排的其他保障公司在被投资企业内利益的工作。为履行上述职责，投资经理必须做到: 1、每周与被投资企业联系一次，并应有书面联系记录;2、每月对企业进行情况汇总，并向所在部门提交被投资企业基本情况月 报表(汇表格式见附件。);3、每季度向所在部门及投资决策委会秘书处提交项目跟踪管理报告(内 容见附件);4、每季度向投资决策委员会秘书处及资金财务总部提交被投资企业季 度财务报表;10 5、每次参加被投资企业的股东会、董事会或监事会会议之前，须对会议 预案提出本人意见，并按照审批程序提交公司审批。6、积极参加企业的重要工作会议、产品推介或订货会等。
第三十条 投资经理每年须针对已投资项目的具体情况向企业提出有针对性的书面管理建议，作为对所负责投资企业提供增值服务的重要内容。
第三十一条产权代表的管理
对产权代表的管理，适用公司颁发的《股权管理人员管理暂行办法》的规定。第五章 短期项目投资
第三十二条 短期项目投资适用《短期项目投资决策程序及管理规则》的规定。
第六章 投资撤出变现
第三十三条 公司项目投资的撤出变现适用《投资撤出变现决策程序及管 理规则》的规定。第七章 项目资料的管理 第三十四条 项目资料的归档
1、投资经理应及时将项目资料分别上交各相关部门归档。
2、投资经理接洽而未获立项的项目以及经立项会通过项目的资料(包括项目情况介绍资料、《商业计划书》、《立项报告》、财务报表等)由投资经理所在部门归档保存，所在部门应对所保存的资料应予以列表登记;3、对已投资项目的有关资料(包括项目情况介绍、《商业计划书》、《立项报告》、初审意见、投资建议、财务报表、核数报告、副总经理的调研报告、审慎重调查问题通知书、《管理建议书》、投委决策委员会决议及其他相关资料等)由投资决策委员会秘书处负责保管;3、法律事务室负责公司对外签署的所有合同及其他法律文件的归档管理，投资经理应在所有经公司签字盖章的法律文件签署后一个月内，将生效的法律文件正本上交公司法律事务室。
第三十五条 投资经理对所有接洽的各类项目(包括已经投资决策委员会评审通过及未通过的项目)的基本情况应在接洽后一个月内录入公司的项目资料管理库中，投资经理应按项目资料库的条目要求登记项目的相关情况。
第八章 附则
第三十六条 本办法解释权属公司总经理室。第三十七条 本办法自颁布之日起施行。附件: 附件一:被投资企业基本情况月报表 附件二:项目跟踪管理季度报告 附件三:投资业务流程图 12 附件一 被投资企业基本情况月报表 企业名称: 投资经理: 报告日期: 单位:万元
出资金额 持股比例 投资时间 总资产 净资产 销售收入 企业人数 产品研发情况 对外投资、重 大资产购置与 转让情况 其他情况 结论 13 附件二 项目跟踪管理季度报告
(年第 季度)企业名称: 投资经理: 报告日期: 单位:万元 投资时间 出资金额 持股比例 销售主要产品产应收帐存货 总资产 净资产 收入 量(值)款
总人数或管理技术 人员变化 产品研发情况 担保、法律纠纷 股权变更情况
对外投资、资产购置 与转让情况 召开股东会、董事 会、监事会情况 其他情况 增值服务情况 企业存在的问题及 管理建议 结论 14 附件三 投资业务流程图 项目收集、筛选.项目资料库 投资经理 项目立项.部门立项会
项目听证 立项报告 投委会秘书处 否 通过否 是
审慎调查.调研报告 项目调研组.现场调研 调研报告 部门负责人及以上
部门初审研组 投资建议书 项目小组 项目预审 研组 合格通知书 投委会秘书处 研组 项目评审 决议或需进一步 调研问题通知书 投资决策委员会 研组 转下页 15 接上页 通过否 否 是
项目复议 起草、审查合同 待签合同 投资决策委员会 公司律师等 研组 约见企业负责人 研组 通过否 公司领导 否
是
研组 签约前现场考察 书面报告 投资经理 研组 投资合同审批 合同审批表 各审批人 签署投资合同研组 合同文本 授权签约人 执行投资合同研组 投资经理 研组 归档 各相关部门 投资后项目管理 投资经理 研组 16
第5篇：投资管理公司风险控制管理办法
控制管理办法
2020年4月19日
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北京某投资管理有限公司
风险控制管理办法
第一章 总则
第一条 为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强北京文资久艺投资管理有限公司（以下简称“公司”）及所管理基金的内部风险管理，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《公司章程》等法律法规的相关规定，特制定本办法。
第二条 本办法所称风险控制，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控，提出解决方案。第三条 风险控制原则
（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；
2020年4月19日
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（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；
（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；
（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；
第二章 风险控制组织体系
第四条 风险控制组织体系
公司应根据基金运营、投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、投资决策委员会、总裁办公会、投资管理部、艺术品数据分析及风险控制部（以下简称风险控制部）。第五条 各层级的风险控制职责
投资决策委员会职责：对投资项目的投资和退出作出决策。总裁办公会职责：对筛选的投资项目进行初步判断，对投资项目立项进行决策，对投资项目的相关执行事项进行审议。
2020年4月19日
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投资管理部职责：负责基金的设立工作，提出基金募集方案、基金解散及清算方案；负责基金具体事务的管理，并负有识别、评估基金运营过程中的风险隐患和风险问题的职责；负责投资项目开发、执行、退出过程中的风险控制。投资总监作为投资项目风险管理的第一责任人，负责组织部门内部的风险控制执行工作，并负有及时报告、反馈项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责。
风险控制部职责：为保证基金和投资业务合法、合规，制定、审查相关的管理制度和业务流程；制订、审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性；监督基金和投资业务管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行；跟踪基金和投资项目的实施情况，及时进行数据分析并做出风险提示，每半年提交每一投资项目的实施情况报告。风险控制主管副总裁为投资项目风险管理的第二责任人并分管风险控制部，对投资项目上报总裁办公会之前有一票否决权。
第六条 审批流程
基金事项审批流程：投资管理部初审→风险控制部复审→总裁办公会核审→公司董事会审核→基金合伙人大会审批。
投资项目审批流程：投资管理部初审→风险控制部复审→总裁
2020年4月19日
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办公会核审→投资决策委员会审批。
第七条 为建立健全内控机制，公司设立独立于项目组的后台管理。
综合管理部负责基金和投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和总裁办公会的会议筹备，以及相关会议资料的管理等。
财会管理部负责投资业务的财务核算和资金划拨，为投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理。
第三章 风险识别与评估
第八条 基金和投资业务面临政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多种风险。
基金运营和投资业务过程中，相关部门应当在职责范围内对各种风险进行必要的识别、评估及分析，履行相关的风险控制职责。第九条 政策风险
政策风险是基金和投资项目面临的主要风险，而且会影响基金的运营、投资项目的评估和退出方案的实施，从而转化为基金运营风险和投资失败风险。投资项目所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重大变化导致项目投资前后技术、市场、产品、客户发生不利变化，并导致投资项目偏离投资方案、评估整体
2020年4月19日
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下降，造成无法退出或亏损退出。第十条 合规性风险
基金运营和项目公司的各项经营管理活动必须符合法律法规及监管要求，对法律法规等理解有误、故意违反则将出现合规风险；基金的运营和项目公司的经营管理活动必须符合法律法规、国家政策的要求，对法律法规等理解有误或故意违反则将出现合规风险。第十一条 法律风险
与基金合伙人、被投资方、合作方、项目管理人之间的合同协议存在缺失，出现不利于公司的诉讼风险。第十二条 操作风险
基金运营包括基金募集、基金管理、基金解散及清算等环节，在上述环节中均存在操作风险。主要为违规宣传、管理人员欺诈、资金划拨差错等风险。
投资业务包括投资项目的选择（即项目开发、初步审查、项目立项、尽职调查、投资决策、项目实施）、投资项目的管理和项目退出等业务环节，在上述每个环节均存在操作风险。主要能够归纳为决策失误、投资失控、员工内部欺诈、被投资方和合作方的外部欺诈、尽职调查存在缺失、资金划拨差错、投资项目经营管理不善、项目跟踪缺失、投资项目报告不畅等风险，其中，决策失误、投资
2020年4月19日
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失控是重大风险。第十三条 市场风险
由于投资业务从项目投资到投资退出往往要经历宏观经济、艺术品行业、当代艺术品市场波动，导致投资项目评估、项目退出的市场环境发生变化，从而造成退出方案无法实施或投资目标无法实现的风险。其中，以卖出艺术品为退出方式的基金，其流动性差风险不可避免，只能尽量降低，建立回购制度。
第四章 风险控制流程和操作
第十四条 公司制定专门的投资管理制度，对基金设立、退出、处理及清算的风险进行控制，对投资项目立项、投资、投资管理及退出的各个阶段的风险进行控制； 第十五条 基金风险控制
（1）在基金运营过程中，投资管理部发现基金募集、基金管理、基金解散及清算等环节的相关风险后，组织相关人员对风险进行评估并形成《基金风险报告》，提交至艺术品数据分析及风险控制部；
（2）艺术品数据分析及风险控制部对《基金风险报告》中的风险事项进行评价，形成基金风险审核意见并提交风险控制总监，风险控制总监对风险事项进行评价并将评审意见提交风险控制主管副
2020年4月19日
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总裁，由风险控制主管副总裁将风险评审意见提交至总裁；
（3）总裁召集总裁办公会对相关风险事项进行审议，并形成审核及处理意见，并报送董事会审核；对于超出基金管理公司权限的风险事项，还须报送相关基金的合伙人大会决策；
（4）总裁根据董事会审核意见或相关基金的合伙人大会决议，实施相关风险控制措施。第十六条 立项阶段风险控制
（1）项目开发负责人形成《投资项目可行性报告》、《投资项目立项申请》，并将报告提交至风险控制部；
（2）风险控制部组织相关人员结合项目的《投资项目可行性报告》，对提请立项的潜在投资项目的合规风险进行审查和风险评价，形成《投资项目立项合规风险报告》，提交风险控制总监，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制总监的意见对项目进行处理。
（3）风险控制总监审核经过后，风险控制主管副总裁将《投资项目立项合规风险报告》、风控总监评审意见提交至总裁，并由总裁提交总裁办公会。
（4）总裁办公会对投资项目立项进行决策。
2020年4月19日
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第十七条 尽职调查的风险控制
（1）公司建立尽职调查制度，规范尽职调查的工作内容。项目组在尽职调查期间应当严格遵守工作程序，记录尽职调查工作底稿，形成相关报告。
（2）项目组开展尽职调查工作期间，项目负责人必须对拟投资项目进行实地考察。
（3）项目组应当对尽职调查相关材料的真实性和完备性负责。
（4）项目组认为必要时，可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作。
（5）项目组完成尽职调查工作后，应将尽职调查工作底稿及相关报告移交至综合管理部归档。第十八条 投资决策的风险控制
（1）投资部形成投资方案后，应将投资方案提交至风险控制部。
（2）风险控制部负责监督项目组在投资过程中的投资管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行，并审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性；并就相关事项的监督和审核情况，向风险控制总监
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提交《投资项目合规风险报告》，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制总监的意见对项目进行处理。
（3）风险控制总监审核经过后，风险控制主管副总裁将项目投资方案及《投资项目合规风险报告》、风险控制总监评审意见提交至总裁，总裁根据项目投资方案及《投资项目合规风险报告》，提交至总裁办公会，由总裁办公会对项目的各项风险进行评价，形成评审意见，并将《投资项目合规风险报告》、风险控制总监评审意见、总裁办公会评审意见提交至投资决策委员会。
（4）投资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核，投资决策委员会成员独立发表审核意见。
（5）投资决策委员会能够根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查，提交独立的调查报告；
（6）公司投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会经过。
（7）投资决策委员会对项目投资和项目退出的决定报董事长审阅后执行。
第十九条 项目管理的风险控制
公司建立对已投资项目的跟踪管理机制。
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（1）项目组负责项目投资后的跟踪管理，具体包括：定期实地回访投资项目；定期收集投资项目财务资料、行业发展情况、企业财务状况；委派财务人员；定期对投资项目进行重新评估；定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等。
（2）项目组负责每季度、每年度完成投资项目一般评估工作和全面评估工作，编制《季度项目情况报告》和《项目投资价值评估报告》（每年度），并向投资业务主管副总裁提交评估报告。
（3）项目组在跟踪过程中发现公司在投资项目中的权益发生变动、或者投资项目的财务指标恶化、亏损及其它对公司投资产生重大影响的事项，项目组应当及时向部门领导、投资总监和投资业务主管副总裁报告，由部门向风险控制部提交《投资项目专项报告》。
（4）风险控制部对（3）中的重大事项进行风险评价，形成《投资项目专项风险评价报告》，并提交至风险控制总监，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制总监的意见对项目进行处理。风险控制总监审核经过后，风险控制主管副总裁将《投资项目专项风险评价报告》及风险控制总监评审意见提交至总裁，并由总裁提交至总裁办公会。
2020年4月19日
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（5）总裁办公会对重大事项进行决策。第二十条 退出阶段风险控制
当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退出时，项目组根据具体情况，制定退出方案，报投资决策委员会审议和决策。
退出方案未经过审议的，项目组应当研究并重新设计退出方案，直至项目实现退出。
第二十一条 对财务与资金管理的风险控制
公司建立独立的财务核算体系，制定规范的财务会计核算制度，配备专职的财务核算人员。
公司按照有关规定及要求使用资金、单独开立银行账户。
第五章 风险监控及责任追究
第二十二条 公司投资管理部应定期对风险管理工作进行自查，及时发现缺陷并改进，其自查报告应及时报送公司领导及综合管理部。
第二十三条 公司员工由于工作失职或违反本办法规定，给公司带来严重影响或损失的，公司将根据具体情况给予责任人批评、警告、降薪、赔偿、罚款、调职直至解除劳动合同等处分。对于违反法律的，公司将追究相关责任人的法律责任。
2020年4月19日
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第六章附则
第二十四条 本办法由风险控制部制定，经董事会批准后生效。第二十五条本办法自下发之日起实施。
2020年4月19日
第6篇：风险管理部工作总结
2011年风险管理部作总结
2010年，经历了08年金融危机之后，在国家积极的财政政策和适度宽松的货币政策调控下，中国经济呈现出企稳回升的态势，政府投资开始启动，房地产市场持续火爆。我部在总行我部及分行管理层的正确领导下，严格贯彻总行各项风险管理要求，紧紧围绕分行经营发展思路，服务于前台业务增长，坚持做好核保、放款、贷后、风险预警、法律审查、统计上报等常规工作。与此同时，分行监控部以科学发展观为指导，积极探索，锐意进取，在业务流程再造、CRM系统建设、动产融资管理、不良资产清收、押品管理、员工队伍建设上也取得了突出成绩，较好地履行了各项职责，现具体总结如下：
一、持续加强资产管理部常规工作，服务于前台业务增长。2010年，随着分行业务量迅速增加和县域支行业务的拓展，原有的在监控部集中进行贷中贷后的风险控制模式已难以适应业务的要求。分行领导审时度势，做出了大胆的改革。
一是在各个支行设立了风险管理派驻机构，配备了贷前调查、核保、放款审查和贷后检查人员，并由我部统一领导，保证了风险管理口径的一致性和有效性。
二是进行了分行风险管理部部组织机构调整，按照部门工作职责和岗位分工，设立了贷后管理现场检查组、贷后管理非现场检查组、法律合规组、放款审查组、押品管理组、动产融资管理组多个业务单元，重新整合和充实了部门人员，保证了各项工作正常有序地开展。
三是加强风险预警工作，结合国家政策法规和市场形势，先后发布了关于多晶硅、汽车合格证质押、保证金账户冻结以及电动车行业的多个风险预警，有力的配合了业务的发展，防范了授信风险。
四是加强法律审查工作，分行法律合规中心根据业务需求，加班加点，对授信业务合同文本、保险兼业代理协议、动产融资三方协议、承诺函等各内合同文本进行了严格细致的审查，为分行业务发展提供了法律支持。
五是非现场监管和现场监管两手抓，合力推动贷后管理力度大幅提高。2010年分行风险管理部根据分行工作部署，加大了非现场监管和现场监管力度，严格执行贷后尽职管理相关规定，坚持现场检查的频率和及时性，坚持非现场检查的全面性和有效性，利用人行征信系统、宁波市银行风险共享系统和总行千里眼预警系统开展工作，较好的完成了各种常规管理和专项检查工作。
六是做好统计分析和数据报送工作，我部严格按照总行和监管部门的要求，及时上报资本充足率、普华永道、政府平台融资、票据业务、大中小企业行业分类、异地授信、涉农贷款、动产融资、大额授信风险预警等各类报表，为总行、监管部门和行领导决策提供了依据。
二、完善制度、再造流程。
今年，为了建立起完善的流程控制体系，我部专门抽调部门业务骨干，采取封闭办公的形式，对分行放款审查、法律审查、核保、风险预警、押品管理、贷后现场监管、贷后非现场监管等工作的业务流程进行了一次全面梳理。在充分贯彻总行各项管理政策的基础上，结
合分行业务发展实际，经过反复推敲、多次修改，会议审议，最后出台了《放款流程》、《法律审查流程》、《核保流程》、《风险预警流程》、《抵质押物出入库管理流程》、《贷后管理现场检查流程》、《贷后管理非现场检查流程》等制度，有效的指导部门各项工作科学有序地开展。
三、积极探索新技术助力风险管理的新模式。
风险控制的前提是信息的收集和处理，风险管理工作对统计分析的要求也越来越高。成立时间较短，风险管理人员配备相对较弱。为了提高工作效率，避免重复劳动，缩短信息收集和处理半径，今年，分行监控部牵头完成了CRM系统的开发工作。分行监控部在收集各部门、各岗位、各工作环节业务需求的基础上，聘请专业软件开发公司，开发了CRM报表系统。该系统结合民生银行的业务模式，根据本地区监管部门要求，为分行常用的手工台帐、统计报表和账务记录设计了自动处理系统，用户只需输入基础数据或流水账，CRM系统就能自动导出授信客户财务数据和数十份报表，满足监管报送和分析决策的要求，从而实现风险控制的数量化、自动化和网络化。
四、全力开展清收处置、实现不良资产双降。
2010年，分行监控部再接再励，大力推进不良贷款清收工作。经过一年的日夜奋战，分行清收工作小组完成海氏集团问题贷款重组，压缩不良贷款2563万元，现金清收江龙印染公司不良贷款900万元；化解宏环电子问题贷款672万元、善好酒业问题贷款3000万元、吴泰进出口问题贷款2995万元；帮助亿家园等暂时困难的企业度过危机；成功诉讼并拍卖中耀公司、宝成系等企业抵债资产或股权，预计在年
内可收回2940万元和2500万元；个贷方面，分行监控部共接受个贷部移交不良贷款29笔，诉讼结案并收回11笔，收回金额576万元，实现了不良资产实现双降。功夫不负有心人，2010年，分行监控部的清收工作得到了总行的充分肯定和表彰。
五、落实动产融资管理、为业务腾飞保驾护航。
今年，分行加强了动产融资业务的监控和管理，按照总行动产融资相关制度，监控部增加了动产融资中心人员，合理调整了岗位职责，目前，分行动产融资监控人员已各就各位，有条不紊的开展市场价格监控、巡库核库、限额控制、现场验货、库存核对等工作，确保了动产融资业务平稳、高效地开展。
动产融资中心优质高效的服务为分行该项业务发展提供了有力保障。截止09年11月末，分行动产融资业务余额9665万元，较年初增长7265万元，客户6家，较年初增长4家，今年累计业务发生额34614万元，拉动保证金及其他存款18772万元。
六、完善押品管理、建立价值评估体系。
随着总行对押品管理工作要求的不断提高，分行风险管理部积极响应，严格贯彻。一是把押品管理岗从综合岗独立出来，并增加了价值评估岗；二是开设押品管理专栏。针对宁波各地区押品抵质押登记申请资料各异，办理押品登记及释放手续繁琐、效率低的问题，我部根据工作安排，对各抵押登记部门的申请资料进行了集中梳理，并在分行网站设立了押品管理专栏。该专栏集中了宁波市各个区、县以及杭州、舟山等地的房产、土地、动产、股权四个大类的押品登记及释
放申请资料。各业务部门在办理上述地区的押品登记及释放事宜时，可直接从该专栏下载相应申请资料，提高业务办理效率。三是按照《中国民生银行押品管理工作指引》在认真调查分析的基础上，甄选了多家评估公司与我行开展合作；四是着手建立价值评估体系，首先是起草押品价值评估管理办法，然后开展押品续授信评估，再此基础上着手建立押品价值数据库，逐步建立起完善的押品管理与价值评估体系。
七、加强监控队伍建设和人才培养。
今年，分行风险管理部大力加强监控队伍建设和人才培养。在队伍建设上，今年部门新引进人才7名，充实了贷后管理中心、法律合规中心和押品管理中心的员工队伍，进一步强化了贷中和贷后的风险管控能力，确保了业务高质高效地开展；在人才培养上，监控部成为分行人才输送基地，先后有多名员工从我部走出去，他们有的担任了支行行长助理、有的担任了部门总经理助理、有的成为业务骨干；在团队建设上面，分行监控部关心和重视每一位员工的成长，以人为本，在工作中激励员工，在困难时鼓励员工，部门内部呈现出前所未有的积极氛围。
但分行风险管理部在工作中也遇到一些困难，如日益发展的业务给中后台风险管理工作带来了较大压力，押品价值评估工作刚刚起步，不良清收仍然有大量繁琐而又细致的工作要做等等。
2010年即将到来，新年新气象，在新的一年里我部将以崭新的面貌，迎接新的工作挑战，具体将在以下几个方面进一步加强工作。
一是对已经完成的操作流程，根据实际运行情况，进行适当的完善和修正，以适应迅速发展的业务对放款、贷后带来的工作压力；
二是推动押品价值评估系统建设，为分行对公和个贷系统建立起房地产价值评估数据库，提高押品价值评估的科学性和准确性；
三是进一步加强不良资产清收。特别是对已执行未拍卖的案件，与法院做好衔接工作，使我行已执行案件尽快进入评估拍卖程序。对已拍卖未受偿的案件，积极跟进，争取明年初受偿拍卖款。
二〇〇九年十二月十五日
第7篇：风险管理部工作总结
2013年风险管理部工作总结
2013年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。
现将风险管理部2013年主要工作简要汇报如下：
（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习
作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。
（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长
1、完善风控流程，加强风控制度建设
风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。
2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度 随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，2013年新增授信1.6亿元，为公司业务发展提供了有力保障。
3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作
财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。
（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性
在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。
在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，2013年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。
在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：
1.认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。
2.注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。
3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。
同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。
经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。
（四）做好公司领导交办的其他工作
配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。
回顾2013年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。
（五）2014年工作计划
1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。
2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。
3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。
以上是我部2013年工作小结及2014年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。
集团财务有限公司 风险管理部 2013年12月5日
