城市商业银行岗位职责（精选7篇）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“商业银行全员岗位职责”。
第1篇：商业银行营业室岗位职责
营业室
一、工作职责
1、负责建立和维护客户关系，掌握客户动态，推介和引导前台客户办理各项业务，维护营业网点良好的服务状况。
2、负责现金业务库的管理，按照会计结算制度从事会计柜台业务操作及事后监督。
3、负责按照结算制度、储蓄操作规程从事储蓄柜台业务操作、产品咨询、日常客户服务，并按照总行统一政策、规章制度依法、合规开展经营活动，提供优质服务。
4、按照会计结算制度从事会计柜台同城业务操作，产品咨询、日常客户服务。二、岗位设置 营业室主任岗
1、以身作则，团结同志，关心员工生活。组织营业室人员的政治、业务学习，提高员工的政治水平、思想水平和业务水平。
2、组织、检查、考核员工岗位责任制执行情况，检查各柜台工作有无差错情况，发现违章违纪现象及时纠正，严肃处理，遇有重要情况随时向领导报告。加强对职工的管理和考核，贯彻按劳分配原则，充分调动职工的积极性，督促其尽职尽责完成工作任务。
3、负责营业室日常账务组织、核算、管理的规范性。检查当日业务是否全部纳入核算、当日是否有错账串户、当日账务是否轧平。4、审核会计凭证，全面抽查当日业务事项，杜绝差错。
5、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正，组织做好年终决算，认真核对打印各类报表。
6、负责营业室员工的业务学习和业务技能培训。7、负责组织员工进行优质文明服务行为规范培训学习。8、负责营业室员工的服务质量及劳动纪律情况。8、负责督促并考核营业室员工任务完成情况。
10、负责柜员管理工作，查询柜员状态，营业终了检查柜员签退，做好柜员授权。检查对外营业中发生的重要业务，授权大额支付等重要会计事项。
11、引导营业室员工当好兼职客户经理，做好业务发展工作。12、做好头寸和现金库存的管理，提高资金的利用率。
13、定期检查各岗位责任落实情况，全面履行检查监督职能。协同现金区、非现金区台长定期、不定期检查现金库存和重要空白凭证。14、审核会计报表，做到数字真实、内容完整、编报及时，禁止捏造数据，弄虚作假。
15、抓好核打账务、结息、安全保卫工作，做好监控设施的维护及管理工作，保证监控声音、图象的完整、清晰，达到存储时限。16、负责重要空白凭证、会计档案的管理。要按照《兰州银行重要空白凭证管理办法》对重要空白凭证的领用、保管和出售进行严格管理，防止发生重要空白凭证被盗、遗失等安全事故。
17、关注重点客户资源，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。掌握客户资金动态、经营状况，并协助做好客户基础信息的收集、传递和反馈。
18、向上级领导反映营业室业务中的各类问题，汇报业务发展动向，并提出相关的意见。
19、做好营业室其它业务与日常管理工作。非现金区台长岗位
1、落实各项柜面服务规范化标准，提高所在机构的服务质量。2、做好营业室重要空白凭证库管员工作，及时调剂营业室各柜员重要空白凭证的领用。
3、负责非现金区柜员的业务指导与监督工作，主要对会计柜台实时授权。
4、负责打印行内各类报表，审核会计报表。5、做好营业室账户管理及与后台的申请、审批。6、负责反洗钱的宣传、报告及保密工作。
7、做好营业室贷款支付工作，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。8、做好营业室每月代发工资数据与财政局的账务核对，做好财政专户的银企对账服务。
9、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正。
10、对会计记账、会计复核和对公账户开立的具体工作，依据相互制约和分工负责的原则进行合理分工，协调处理好会计台的各项工作。11、定期、不定期的对非现金区的各项工作进行检查，并与现金台进行交叉检查。
12、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的登记手续，确保印、押、证的安全。负责业务印章的管理，对外使用业务印章必须按程序审批。每日营业终了督促各类印章随库箱保管。
13、负责保管《重要业务印章使用保管登记簿》、《重要物品交接登记簿》，做好营业室人员休假、请假、岗位变动时重要物品、单证等工作交接手续的监交工作。
14、做好营业室安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。现金区台长岗位
1、按照会计档案管理办法的规定，做好每日会计凭证的整理、保管和移交工作，统计本网点的凭证差错率。
2、负责现金区柜员的业务指导与监督工作，主要为现金区柜员授权。3、对现金区人员进行合理安排，协调有关工作，调动工作人员的积极性。
4、不定期对库存现金、重要空白凭证及各类登记薄进行检查，做出登记，确保现金台的正常运行。
5、严格按照储蓄挂失业务程序，审核办理挂失业务并签章。6、每日核对现金库存账簿与现金科目数字是否一致，按日核对总分库存现金。
7、负责每日接送库的交接及安全工作,及时联系与保安公司的现金提交库。
8、做好现金区安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。
9、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的等级手续，确保印、押、证的安全。负责前台各类业务印章的管理，每日营业终了督促各种印章随库箱保管。大堂经理岗位
1、协助网点负责人严格按照《兰州银行优质文明服务规范》的规定对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。
2、热情、文明地对进出营业室的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。
3、热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。
4、识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。
5、根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。6、利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，为行领导提供有利的信息和目标客户名单，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。7、快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。
8、保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，引导客户使用自动柜员机等自助设备，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。
9、大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间。因故请假，应安排称职人员顶替，不得空岗。
10、检查营业室卫生及优质文明服务，填写《优质文明服务考核表》、《环境卫生检查表》
11、定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本行产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面的形式定期向主管行长报告。非现金区记账岗位
1、遵守银行规范服务标准，不断改善服务态度，提高服务质量，坚
持按程序处理会计业务。
2、按会计制度的要求审查借、贷凭证并根据审核后的凭证记载账务，做到入账及时不拖欠，每日营业终了应按规定结账，轧平总账。3、按规定程序，正确及时办理结算划款手续，不错划、不重划、不漏划、不压单压票。
4、错账冲正和大额支付等重要会计事项以及在工作时间以外进行的任何往来账务处理，必须经营业室主任核准，不得随意撤消数据。5、妥善保管好各类空白重要凭证，并负责出售各类空白重要凭证，及时做好登记工作。
6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。7、正确使用和保管本岗位负责的各种业务用章。
8、保持与客户良好的关系，积极营销我行金融产品，坚持对客户提供优质文明服务。非现金区复核岗位
1、负责所有业务凭证的复核记账，审核各类票据要素是否合规齐全，内部制单是否符合审批程序，相关负责人签字是否齐全。
2、核对客户预留印鉴，核对会计事项是否符合政策、制度等有关的规定。
3、及时处理查询查复，及时接收来账，并对挂账及时查明原因做退汇或手工入账处理，严格按照“支付结算管理办法”规定办理业务。4、按制度规定，负责轧平当天业务发生科目借贷发生额，平衡总账，并与各科目明细账核对一致。
5、监督大额资金流向，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。积极营销我行的对公金融产品。
6、保管和分发各类客户回单。根据法律文书上行长签署的意见办理
有关查询、冻结、扣划事项。
7、正确使用和保管本岗位负责的业务用章。
8、掌握账户信息、客户思想动态，分析客户经营动态，及时收集、传递和反馈客户信息。非现金区同城岗位
1、负责对公结算账户的开立和管理，做好新开户客户资料的收集、审核及保管，在人民银行规定时间内将需报送人行的开户资料报送人民银行备案。
2、负责对公结算账户印鉴卡电子验印系统的录入及记账凭证的验印。3、负责票交系统的查询及及提入票据的验印工作。
4、保管和分发客户回单。每月做好银企对账工作，不符账款要及时查明原因及时上报营业室主人进行调账处理。5、负责分行的反洗钱信息监测报告。现金区柜员岗位
1、行使现金柜员职责，按照操作规程办理现金业务的存取款、卡折开销户业务及人行系统备案工作、续存续取、储蓄通存通兑业务，换领折卡、补登存折、修改密码、挂失、解挂、补发等业务。做好储蓄会计核算、柜面销售和客户服务工作，确保分管工作正常有序开展。2、确保所记录的流水账日中（终）轧帐试算平衡，帐款、帐证相符并登记现金收付日记薄。
3、及时做好本柜台现金的挑捡、整理、捆扎，合格后交现金区台长统一上缴。
4、正确使用、保管本岗位的储蓄公章、现金清迄章。保证本岗位的各种登记簿登记清楚，内容齐全。
5、积极营销我行金融产品，保持与客户建立良好的关系。坚持为客
户提供优质文明服务工作，为客户提供差别化服务，创零投诉。6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。7、坚持业务合规性操作，严格防范和控制操作风险。8、做好储户资料的保密工作。
9、严格按照人民银行规定合规办理大额现金存取工作。自助设备岗位
1、按时检查自助设备的正常运行情况，做到ATM及时加钞。2、按时填写《自助设备运行维护登记薄》、《自助设备清机登记薄》。
第2篇：商业银行营业室岗位职责
营业室
一、工作职责
1、负责建立和维护客户关系，掌握客户动态，推介和引导前台客户办理各项业务，维护营业网点良好的服务状况。
2、负责现金业务库的管理，按照会计结算制度从事会计柜台业务操作及事后监督。
3、负责按照结算制度、储蓄操作规程从事储蓄柜台业务操作、产品咨询、日常客户服务，并按照总行统一政策、规章制度依法、合规开展经营活动，提供优质服务。
4、按照会计结算制度从事会计柜台同城业务操作，产品咨询、日常客户服务。
二、岗位设置 营业室主任岗
1、以身作则，团结同志，关心员工生活。组织营业室人员的政治、业务学习，提高员工的政治水平、思想水平和业务水平。
2、组织、检查、考核员工岗位责任制执行情况，检查各柜台工作有无差错情况，发现违章违纪现象及时纠正，严肃处理，遇有重要情况随时向领导报告。加强对职工的管理和考核，贯彻按劳分配原则，充分调动职工的积极性，督促其尽职尽责完成工作任务。
3、负责营业室日常账务组织、核算、管理的规范性。检查当日业务是否全部纳入核算、当日是否有错账串户、当日账务是否轧平。
4、审核会计凭证，全面抽查当日业务事项，杜绝差错。
5、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正，组织做好年终决算，认真核对打印各类报表。
6、负责营业室员工的业务学习和业务技能培训。
7、负责组织员工进行优质文明服务行为规范培训学习。
8、负责营业室员工的服务质量及劳动纪律情况。
8、负责督促并考核营业室员工任务完成情况。
10、负责柜员管理工作，查询柜员状态，营业终了检查柜员签退，做好柜员授权。检查对外营业中发生的重要业务，授权大额支付等重要会计事项。
11、引导营业室员工当好兼职客户经理，做好业务发展工作。
12、做好头寸和现金库存的管理，提高资金的利用率。
13、定期检查各岗位责任落实情况，全面履行检查监督职能。协同现金区、非现金区台长定期、不定期检查现金库存和重要空白凭证。
14、审核会计报表，做到数字真实、内容完整、编报及时，禁止捏造数据，弄虚作假。
15、抓好核打账务、结息、安全保卫工作，做好监控设施的维护及管理工作，保证监控声音、图象的完整、清晰，达到存储时限。
16、负责重要空白凭证、会计档案的管理。要按照《兰州银行重要空白凭证管理办法》对重要空白凭证的领用、保管和出售进行严格管理，防止发生重要空白凭证被盗、遗失等安全事故。
17、关注重点客户资源，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。掌握客户资金动态、经营状况，并协助做好客户基础信息的收集、传递和反馈。
18、向上级领导反映营业室业务中的各类问题，汇报业务发展动向，并提出相关的意见。
19、做好营业室其它业务与日常管理工作。非现金区台长岗位
1、落实各项柜面服务规范化标准，提高所在机构的服务质量。
2、做好营业室重要空白凭证库管员工作，及时调剂营业室各柜员重要空白凭证的领用。
3、负责非现金区柜员的业务指导与监督工作，主要对会计柜台实时授权。
4、负责打印行内各类报表，审核会计报表。
5、做好营业室账户管理及与后台的申请、审批。
6、负责反洗钱的宣传、报告及保密工作。
7、做好营业室贷款支付工作，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。
8、做好营业室每月代发工资数据与财政局的账务核对，做好财政专户的银企对账服务。
9、审查重要自制凭证的编制，核实错账冲正。
10、对会计记账、会计复核和对公账户开立的具体工作，依据相互制约和分工负责的原则进行合理分工，协调处理好会计台的各项工作。
11、定期、不定期的对非现金区的各项工作进行检查，并与现金台进行交叉检查。
12、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的登记手续，确保印、押、证的安全。负责业务印章的管理，对外使用业务印章必须按程序审批。每日营业终了督促各类印章随库箱保管。
13、负责保管《重要业务印章使用保管登记簿》、《重要物品交接登记簿》，做好营业室人员休假、请假、岗位变动时重要物品、单证等工作交接手续的监交工作。
14、做好营业室安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。现金区台长岗位
1、按照会计档案管理办法的规定，做好每日会计凭证的整理、保管和移交工作，统计本网点的凭证差错率。
2、负责现金区柜员的业务指导与监督工作，主要为现金区柜员授权。
3、对现金区人员进行合理安排，协调有关工作，调动工作人员的积极性。
4、不定期对库存现金、重要空白凭证及各类登记薄进行检查，做出登记，确保现金台的正常运行。
5、严格按照储蓄挂失业务程序，审核办理挂失业务并签章。
6、每日核对现金库存账簿与现金科目数字是否一致，按日核对总分库存现金。
7、负责每日接送库的交接及安全工作,及时联系与保安公司的现金提交库。
8、做好现金区安全保卫工作，认真检查和执行防火、防盗、防诈骗等方面的规定和措施。
9、严格执行印、押、证分管制度，建立严密的等级手续，确保印、押、证的安全。负责前台各类业务印章的管理，每日营业终了督促各种印章随库箱保管。大堂经理岗位
1、协助网点负责人严格按照《兰州银行优质文明服务规范》的规定对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。
2、热情、文明地对进出营业室的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。
3、热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。
4、识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。
5、根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。
6、利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，为行领导提供有利的信息和目标客户名单，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。
7、快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。
8、保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，引导客户使用自动柜员机等自助设备，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。
9、大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间。因故请假，应安排称职人员顶替，不得空岗。
10、检查营业室卫生及优质文明服务，填写《优质文明服务考核表》、《环境卫生检查表》
11、定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本行产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面的形式定期向主管行长报告。非现金区记账岗位
1、遵守银行规范服务标准，不断改善服务态度，提高服务质量，坚
持按程序处理会计业务。
2、按会计制度的要求审查借、贷凭证并根据审核后的凭证记载账务，做到入账及时不拖欠，每日营业终了应按规定结账，轧平总账。
3、按规定程序，正确及时办理结算划款手续，不错划、不重划、不漏划、不压单压票。
4、错账冲正和大额支付等重要会计事项以及在工作时间以外进行的任何往来账务处理，必须经营业室主任核准，不得随意撤消数据。
5、妥善保管好各类空白重要凭证，并负责出售各类空白重要凭证，及时做好登记工作。
6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。
7、正确使用和保管本岗位负责的各种业务用章。
8、保持与客户良好的关系，积极营销我行金融产品，坚持对客户提供优质文明服务。非现金区复核岗位
1、负责所有业务凭证的复核记账，审核各类票据要素是否合规齐全，内部制单是否符合审批程序，相关负责人签字是否齐全。
2、核对客户预留印鉴，核对会计事项是否符合政策、制度等有关的规定。
3、及时处理查询查复，及时接收来账，并对挂账及时查明原因做退汇或手工入账处理，严格按照“支付结算管理办法”规定办理业务。
4、按制度规定，负责轧平当天业务发生科目借贷发生额，平衡总账，并与各科目明细账核对一致。
5、监督大额资金流向，配合信贷部门做好贷款监督支付工作。积极营销我行的对公金融产品。
6、保管和分发各类客户回单。根据法律文书上行长签署的意见办理
有关查询、冻结、扣划事项。
7、正确使用和保管本岗位负责的业务用章。
8、掌握账户信息、客户思想动态，分析客户经营动态，及时收集、传递和反馈客户信息。非现金区同城岗位
1、负责对公结算账户的开立和管理，做好新开户客户资料的收集、审核及保管，在人民银行规定时间内将需报送人行的开户资料报送人民银行备案。
2、负责对公结算账户印鉴卡电子验印系统的录入及记账凭证的验印。
3、负责票交系统的查询及及提入票据的验印工作。
4、保管和分发客户回单。每月做好银企对账工作，不符账款要及时查明原因及时上报营业室主人进行调账处理。
5、负责分行的反洗钱信息监测报告。现金区柜员岗位
1、行使现金柜员职责，按照操作规程办理现金业务的存取款、卡折开销户业务及人行系统备案工作、续存续取、储蓄通存通兑业务，换领折卡、补登存折、修改密码、挂失、解挂、补发等业务。做好储蓄会计核算、柜面销售和客户服务工作，确保分管工作正常有序开展。
2、确保所记录的流水账日中（终）轧帐试算平衡，帐款、帐证相符并登记现金收付日记薄。
3、及时做好本柜台现金的挑捡、整理、捆扎，合格后交现金区台长统一上缴。
4、正确使用、保管本岗位的储蓄公章、现金清迄章。保证本岗位的各种登记簿登记清楚，内容齐全。
5、积极营销我行金融产品，保持与客户建立良好的关系。坚持为客
户提供优质文明服务工作，为客户提供差别化服务，创零投诉。
6、按程序办理有权机构的查询、查复、冻结、解冻等业务。
7、坚持业务合规性操作，严格防范和控制操作风险。
8、做好储户资料的保密工作。
9、严格按照人民银行规定合规办理大额现金存取工作。自助设备岗位
1、按时检查自助设备的正常运行情况，做到ATM及时加钞。
2、按时填写《自助设备运行维护登记薄》、《自助设备清机登记薄》。
3、每日检查自助设备监控录像，定期检查自助银行的监控设施和报警装置是否正常，确保自助设备安全正常运行。
第3篇：商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。
商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银
行有所借鉴。
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香
港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
coLDcALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户
认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果
出处
第4篇：商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。
商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
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首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
有所借鉴。
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
coLDcALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
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适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--
识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
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优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果
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出处
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第5篇：商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。
商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。/ 9
商业银行客户经理岗位职责
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象()后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行/ 9
商业银行客户经理岗位职责
有所借鉴。
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香/ 9
商业银行客户经理岗位职责
港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，/ 9
商业银行客户经理岗位职责
一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达4050%，香港本地银行该比例为1030%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。/ 9
商业银行客户经理岗位职责
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认/ 9
商业银行客户经理岗位职责
识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。/ 9
商业银行客户经理岗位职责
优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果/ 9
商业银行客户经理岗位职责
出处/ 9
第6篇：商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理岗位职责
商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。
商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银行有所借鉴。
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
coLDcALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果 出处
第7篇：商业银行公司业务部各岗位职责
中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部岗位职责
管理类 岗位类别 总经理— 岗位名称
岗位关系：、直接上级：本行分管副行长1、直接下级：副总经理、经营管理、业务管理、产品经理、客户2 经理、平行协调：本行各部门负责人3
岗位职责：包涵票据中心经营发展、业务管理职责。、结合省分行公司业务发展战略，组织拟定本行公司业务经营、1 岗
制定业务发展工作计划。管理发展目标，提出经营、管理发展规划，、组织策划全行公司业务的营销宣传活动方案并组织实施。2位 职、负责组织完成省行下达的公司业务经营目 标任务3 责、紧紧围绕省行制定的公司业务相关规定开展工作，完善公司业4 务的规章制度建设。、组织公司业务的经营情况进行总结、分析，提出业务发展指导5 意见。、负责公司业务大客户开发、维护和管理工作及营销队伍的建设6 和培训。、深入基层指导工作，开展全局性业务指导工作。7、完成领导及上级交办的其他工作。8
中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部岗位职责
管理类 岗位类别---副总经理 岗位名称
岗位关系：、直接上级：公司部总经理1、直接下级：经营管理、业务管理、产品经理、客户经理2、平行协调：本行各部门负责人、副总经理3 岗位职责：包涵票据中心经营发展、业务管理职责。、负责协助总经理结合省分行公司业务发展战略，组织拟定本行1 公司业务经营、管理发展规划，提出经营、管理发展目标，制定业
务发展工作计划。
岗、协理总经理负责组织完成省行下达的公司业务经营目标任务2 位
组织策划全行公司业务的营销宣传活负责拟定全行营销计划，、3 职
动方案并组织实施。
责、负责全行公司业务大客户、重点营销项目开发、维护、推进和4 管理工作。
5、负责全行公司业务条线营销队伍建设和培训工作。、负责指导全行公司业务营销工作，深入各一级支行、各县二级6 支行、城区二级支行了解情况、进行业务指导工作。、负责全行公司业务新产品市场调研、宣传、推介工作。7、完成领导及上级交办的其他工作。8
中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部岗位职责
专业类 岗位类别---经营管理 岗位名称
岗位关系：、直接上级：公司业务部总经理、副总经理1、直接下级：2 3 业务管理、业务检查、产品经理、客户经理、平行协调：
岗位职责：
结合本行根据省行关于公司业务经营发展计划和发展策略，、1（包括全行收入预算、实际，制定全行年度和阶段性的发展目标。成本预算）岗、负责本行公司业务经营工作安排，并定期分析，掌握经营发 2 位
职
日前对上月全行公司业务发展整5展情况，提出发展措施（每月
体情况、发展亮点、存在问题进行分析，提出下阶段发展措施，责
。做好全行业务发展指导）
为领导决策提供详实的、加强市场研究分析，掌握市场变化，3 参考依据。
按季进行通、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，4 根据省行的要求上报重点日前出通报；10在下季度第一个月报，项目客户访问表、周报。、开展阶段性竞赛活动（营销活动）及业务支撑政策，并组 5 织实施。、深入各支行指导业务发展，了解发展中存在的问题，提出发6
展措施。
不达到支行整改落实负责组织各支行召开公司业务分析会、7 情况督办。
系统与纸质文件收、发，OA、负责兼本部门综合办事员。负责8 号前考勤报表、报账、会议通知、部门信息上报、处理本3每月
。协调各部室）财务、人资部、（主要对接办公室、部内部日常事情
9、完成领导交办的其他工作。
岗位责任：、责任范围：承担公司业务经营管理相关责任1、失误责任：见本行规定、规章制度及公司业务规章 2、责任大小：较大3
中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部岗位职责
专业类 岗位类别-业务管理 岗位名称
岗位关系：、直接上级：公司业务部总经理1、直接下级：2、平行协调：本部门经营管理、产品经理、客户经理、业务检3 查
岗位职责：、负责贯彻执行国家金融方针政策和总、省行颁布的公司业 1 岗
务各项规章制度、工作要求，并结合本行实际拟定和修改管理办
位
法、实施细则或补充规定。职、负责本行公司业务前台日常操作规程规范化、标准化；负 2 责
风规、财务、（对接个人业务、责业务范围内客户投诉的处理工作。
审计部）、负责公司系统机构、柜员信息管理及维护工作，对系统内 3 人员信息定期检查。、负责本行公司业务指导工作，负责检查业务规章制度落实 4（对接个人部、审计部）情况。
。管理办法）（包括规章制度、负责公司业务的业务培训工作、5、负责收集、整理公司业务前台操作风险、后督监督管理，6
每月上报风险警示函和风险报告。、负责做好全行公司业务单式、耗材计划，指导各支行做好7 使用计划，确保支撑好支行，期间不得出现缺少，影响支行开展 业务。、负责与人行中支账户管理科、同城结算中心沟通联系，负8 责全行账户审批工作，全行账户管理系统非现场查检工作。、负责全行贷款卡申请办理工作。9、深入各支行指导业务发展，了解发展中存在的问题，提出10 发展措施。、完成领导交办的其他工作。11
岗位责任：、责任范围：承担公司业务业务管理相关责任1、失误责任：见本行规定、规章制度及公司业务规章2、责任大小：较大3
分行公司业务部岗位职责XX银行XX中国
专业类 岗位类别 业务检查— 岗位名称
岗位关系：、直接上级：公司业务部总经理1、直接下级：2、平行协调：本部门经营管理、产品经理、客户经理、业务管3 理
岗位职责： 岗、负责贯彻执行国家金融方针政策和总、省行颁布的公司业 1 务各项规章制度、工作要求，并结合本行实际拟定和修改管理办 位
职
法、实施细则或补充规定。、负责本行公司业务操作规程规范化、标准化检查；负责业 2 责
（对接个人部、风规部、审计部）务范围内客户投诉的处理工作。、负责本行公司业务常规检查工作，每季度负责对各行前台 3 操作、业务规章制度落实情况检查一次，做好前台风险管控，严
（对接个人、财务、风险、审计部）把第一道防线。、负责上级部门安排的公司业务专项检查，配合审计部门做好4 公司业务的专项审计。、对在检查中发展的问题反馈至业务管理人员，共同提出整 5
改意见和整改方案，定期通报检查结果、落实整改情况。、作为公司业务检查人员，要熟知公司业务外部监管规定、要6 求，行内相关规章制度、管理办法，负责组织公司业务培训和考
核。、负责公司业务条线的风险信息收集、风险 提示、评估、内控 7 制度评价及报告。每旬的风险提示、每季度市场风险报告提交风
（主要对接风险合规部、审计部）规部。、深入各支行指导业务发展，了解发展中存在的问题，提出发展8 措施。、完成领导交办的其他工作。9
岗位责任：、责任范围：承担公司业务业务管理相关责任1、失误责任：见本行规定、规章制度及公司业务规章2、责任大小：较大3
分行公司业务部岗位职责XX银行XX中国
专业类 岗位类别-产品经理 岗位名称
岗位关系：、直接上级：公司业务部总经理、副总经理1、直接下级：2、平行协调：本部门经营管理、客户经理、业务管理、业务检3 查、票据中心市场营销岗
岗位职责：、负责贯彻执行国家金融方针政策和总、省行颁布的公司业 1 务各项规章制度、工作要求，并结合本行实际拟定管理办法、实 岗
位
施细则或补充规定。、负责公司各项业务的数据统计、分析并按规定上报统计报 2职
责
表、业务报表等。负责编制旬报、月报，每天通过飞信发送业务（报办公室、审计部）发展情况，为经营管理岗提供业务数据。、负责新业务、新产品的培训，结合我行现有产品功能，做好3 捕捉信息，了解客户需求，分析市场，掌握市场变化，市场调研、及时策划推广方案并组织实施，为客户经理提供方案营销支撑。、负责配合省行、市行信贷部做好专项融资项目客户维护及 4 资金监管（主要是交通厅、铁投、华能澜沧江水电公司、产投、（省行信贷部、市小企业中心）。建管、六家中标建筑施工单位）、负责大额资金头寸管理，掌握资金使用情况，及时向财务 5，做好大客户维护工作（包括客户经理部出具“资金往来通知书”
（财务部）。维护的大客户、烟草客户、专项融资项目用款）、负责烟草项目每天数据上传、下载、扣款工作，烟草客户 6 日常维护工作。、负责全行公司业务余额和收入计算和清分，业务支撑费用 7 并核发。负责网银的审批。、深入各支行推广新业务、将业务推向支行、再与支行人员8
一同推向客户、营销客户促进业务发展，同了解发展中存在的问
题，提出发展措施。、负责兼任票据中心初审岗位，负责对银行承兑汇票票据真9。伪的初审和初验工作（含到承兑行上门实查工作）
（含、负责协助省行公司业务部做好票据转卖、回购工作。10。到省外接送票据工作）、完成领导交办的其他工作。10
岗位责任：、责任范围：承担公司业务业务管理相关责任1、失误责任：见本行规定、规章制度及公司业务规章 2、责任大小：较大3
分行公司业务部岗位职责XX银行XX中国
专业类 岗位类别-产品经理 岗位名称
岗位关系：、直接上级：公司业务部总经理、副总经理1、直接下级：2、平行协调：本部门经营管理、客户经理、业务管理、业务检3 查
岗位职责： 岗
位、负责贯彻执行国家金融方针政策和总、省行颁布的公司业 1 务各项规章制度、工作要求，并结合本行实际拟定管理办法、实职
施细则或补充规定。责、负责公司各项业务的数据统计、分析并按规定上报统计报 2 表、业务报表等。负责编制旬报、月报，每天通过飞信发送业务
（报办公室、审计部）发展情况，为经营管理岗提供业务数据。、负责新业务、新产品的培训，结合我行现有产品功能，做好3 捕捉信息，了解客户需求，分析市场，掌握市场变化，市场调研、及时策划推广方案并组织实施，为客户经理提供方案营销支撑。、负责配合省行、市行信贷部做好专项融资项目客户维护及 4 资金监管（主要是交通厅、铁投、华能澜沧江水电公司、产投、（省行信贷部、市小企业中心）。建管、六家中标建筑施工单位）、负责大额资金头寸管理，掌握资金使用情 况，及时向财务 5，做好大客户维护工作（包括客户经理部出具“资金往来通知书”
（财务部）。维护的大客户、烟草客户、专项融资项目用款）、负责烟草项目每天数据上传、下载、扣款工作，烟草客户 6 日常维护工作。、负责全行公司业务余额和收入计算和清分，业务支撑费用 7 并核发。负责网银的审批。、深入各支行推广新业务、将业务推向支行、再与支行人员8 一同推向客户、营销客户促进业务发展，同了解发展中存在的问
题，提出发展措施。、负责全行公司外汇业务培训、指导工作。9 负责配合票据尽快熟悉了解并掌握票据业务的基本知识，、10 中心审验岗到承兑行上门实地查询工作，负责协助省行公司业务
。（含到省外接送票据工作）部做好票据转卖、回购工作。、完成领导交办的其他工作。11
分行公司业务部岗位职责XX银行XX中国
专业类 岗位类别-票据审验岗 岗位名称
岗位关系：、直接上级：公司业务部总经理、副总经理1、直接下级：2、平行协调：本部门经营管理、客户经理、业务管理、业务检3 查、票据中心市场营销岗
岗位职责：、负责贯彻执行国家金融方针政策和总、省行颁布的票据业 1 务各项规章制度、工作要求，并结合本行实际拟定管理办法、实
岗
施细则或补充规定。、负责对拟贴现银行承兑汇票票据真伪的复审 和复验工作 2 位
。（含到承兑行上门实查工作）职
责
（含到、负责协助省行公司业务部做好票据转卖、回购工作。3。省外接送票据工作）
群内QQ、负责票据业务贴现利率的询价和议价，负责每天在4 发布信息。、负责票据业务台账管理，数据统计、分析并按规定上报统计5 报表、业务报表等。负责编制旬报、月报，每天通过飞信发送业
（报办公室、审计部）务发展情况，为经营管理岗提供业务数据。
掌握市场变、负责票据业务培训，做好市场调研、分析市场，6 化，捕捉信息，了解客户需求，及时策划推广方案并组织实施，为客户经理提供方案营销支撑。、负责票据资金头寸管理，掌握资金使用情况，及时向财务 7（财务部）。部出具“资金往来通知书”
业务支撑费用并核发。负责全行票据业务收入计算和清分，、8、深入各支行推广票据业务、将业务推向支行、再与支行人9 员一同推向客户、营销客户促进业务发展，同了解发展中存在的问题，提出发展措施。、完成领导交办的其他工作。10
分行公司业务部岗位职责XX银行XX中国
专业类 岗位类别 客户经理— 岗位名称
岗位关系：
岗、直接上级：公司业务总经理1 位、直接下级：2 描、平行协调：本部经营管理、产品经理、业务管理、业务检查3
述
岗位概述：、负责做好本地市场调研、分析市场，掌握市场变化，捕捉信1 息，了解客户需求，积极向客户推荐新业务、新产品，做好公司
业务大客户的市场营销和项目开发、走访、维护及管理，保证优
质客户的稳定；、负责公司业务各类客户的信息的收集、整理、评价和保管；2 定期选择本地区的一个行业进行分析，对产品、客户、资金的流
量流向情况进行分析，挖掘潜力客户，拓展目标客户。、树立项目为王的理念，整合我行现有的产品（个人、公司、3，积极拓展重点项目并做好项目落实。信贷）、积极参加市行组织的公司业务各项营销竞赛活动。落实和完4 成上级安排的计划目标任务；、负责指导各支行客户经理开展营销工作，并将好的经验、安5 例在全行推广。、深入各支行推广新业务、将业务推向支行、再与支行人员6 一同推向客户、营销客户促进业务发展，同了解发展中存在的问
题，提出发展措施。、负责省行、市行大项目的具体实施工作。7、负责兼任票据中心市场营销岗位，负责票据营销工作，对拟8 市场营销岗买入信息的负责票据系统贴现客户进行初筛和初审，录入工作。、完成领导和上级交办的其他工作。9
岗位责任：、责任范围：承担公司业务条线客户开发维护职责范围内工作1 职责、失误责任：见本行规定、规章制度2、责任大小：较大3
分行公司业务部岗位职责XX银行XX中国
专业类 岗位类别 客户经理— 岗位名称
岗位关系：、直接上级：公司业务总经理1、直接下级：2、平行协调：本部经营管理、产品经理、业务管理、业务检查3
岗位概述：
1、负责做好本地市场调研、分析市场，掌握市场变化，捕捉信
息，了解客户需求，积极向客户推荐新业务、新产品，做好公司 岗
业务大客户的市场营销和项目开发、走访、维护及管理，保证优
位
质客户的稳定；
描、负责公司业务各类客户的信息的收集、整理、评价和保管；2 述
定期选择本地区的一个行业进行分析，对产品、客户、资金的流
量流向情况进行分析，挖掘潜力客户，拓展目标客户。、树立项目为王的理念，整合我行现有的产品（个人、公司、3，积极拓展重点项目并做好项目落实。信贷）、积极参加市行组织的公司业务各项营销竞赛活动。落实和完4 成上级安排的计划目标任务；、负责指导各支行客户经理开展营销工作，并将好的经验、安5 例在全行推广。、深入各支行推广新业务、将业务推向支行、再与支行人员6 一同推向客户、营销客户促进业务发展，同了解发展中存在的问
题，提出发展措施。、负责省行、市行大项目的具体实施工作。7、负责全年云雁奖组织实施工作（包括按季上报报表、活动开8 展情况的汇总）、负责兼任票据中心市场营销岗位，负责票据营销工作，对拟9 市场营销岗买入信息的负责票据系统贴现客户进行初筛和初审，录入工作。
10、完成领导和上级交办的其他工作。
岗位责任：、责任范围：承担公司业务条线客户开发维护职责范围内工作1 职责、失误责任：见本行规定、规章制度2、责任大小：较大3
分行公司业务部岗位职责XX银行XX中国
专业类 岗位类别 客户经理— 岗位名称
岗位关系：、直接上级：公司业务总经理1、直接下级：2、平行协调：本部经营管理、产品经理、业务管理、业务检查3
岗位概述：、负责做好本地市场调研、分析市场，掌握市场变化，捕捉信1 岗
位
息，了解客户需求，积极向客户推荐新业务、新产品，做好公司 业务大客户的市场营销和项目开发、走访、维护及管理，保证优 描
质客户的稳定； 述、负责公司业务各类客户的信息的收集、整理、评价和保管；2 定期选择本地区的一个行业进行分析，对产品、客户、资金的流
量流向情况进行分析，挖掘潜力客户，拓展目标客户。、树立项目为王的理念，整合我行现有的产品（个人、公司、3，积极拓展重点项目并做好项目落实。信贷）、积极参加市行组织的公司业务各项营销竞赛活动。落实和完4
