资金营运总结（推荐）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“资金营运部工作总结”。
村镇银行在资金营运方面给了我们许多好的经验教训：
一、人行准备金及存放同业情况：
1.人行存款准本金11%
2.备付金留存一般每天在70-80万之间
3.同业账户资金：同业存放目前没有
存放同业在中国工商银行(活期利率0.9%定期利率1.7%-1.8%)
二、头寸的管理与控制
1.资金头寸：人行头寸户与工行头寸户每天及时对账
在工行的同业账户若有资金结余可在网上做理财来增加收益（必须是保本的）
2.头寸的控制：主要是与信贷部门做好沟通
现金的流动是较小的三、高柜、低柜和现金出纳人员的工作流程：
1.分级授权：事中监督→→会计主管；
2.每日日结钱箱交大库，统一上缴，次日再交叉领用钱箱。
