某联社关于开立结算账户工作报告由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“省联社年度工作报告”。
xx联社关于开立结算账户、转账、现金支取业务、反洗钱工作检查报告
根据河北省联社《河北省农村信用社人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务和反洗钱工作检查方案》以及廊坊办事处的工作要求，xx联社结合相关文件组织了本次自查工作，现就有关问题汇报如下：
一、组织领导。为了落实好本次自查工作，彻底发现信用社（部）在班里隐含该结算账户开立、转账、现金支取和反洗钱业务中存在的风险，促进各营业网点严格按照法规制度办理相关业务，切实将反洗钱工作落到实处，我们组织了这次全辖所有网点自查工作。成立了检查工作小组，共计抽调财务部5人，全辖委派会计20人，分成5个小组，分别对全险33个网点进行检查。涉及：账户开立、现金支付、转账业务、反洗钱等4大项18小项检查项目。
二、检查情况
（一）、银行结算账户开立情况
1、代理开户的被授权人非本单位工作人员。涉及联社营业部5户包括：xx国土土地开发投资有限公司、xx荷丰有色金属有限公司、xx新源贮煤场、xx达峰隐形纱窗有限公司、xx新裕微型电动三轮车厂。
2、注册验资资金的汇缴人与出资人不一致。涉及联社营业部，5月13日xx蓝海润滑油销售有限公司开立验资账户，投资人陈志敏、范树祥各1.5万元，现金缴款单缴款人为陈志敏缴款3万元。
3、联社营业部xx交通局开户授权委托书授权内容与实际不符。
（二）、转账业务
1、转账业务无收款人名称，涉及旺村信用社。
2、转账业务相关依据不符合规定，金融机构未拒绝办理。涉及xx信用社：转账支票收款人背书有误。
（三）、现金支取业务
1、未建立大额现金支取审批制度。涉及：xx信用社、xx信用社、联社营业部。
2、未按规定进行审批、授权。涉及：xx信用社大额现金支取无授权人签字现象；xx信用社3月29日，未按规定验票、验印；xx储蓄所50万元现金取款未经联社审批；xx信用社大额支现未审核原始凭证。
3、未按照规定要求进行登记。涉及：xx信用社大额支取无摘录客户身份信息、xx信用社大额支取无摘录客户身份信息、（四）、反洗钱业务
1、未严格执行可疑交易甄别程序。涉及：xx信用社、xx信用社、xx信用社、xx分社。
2、可疑交易甄别不上报理由不充分。涉及：xx信用社。
