管理部个人案防自查汇报由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“个人管理工作自查”。
案件防控自查汇报
本人作为一名江都农商行信贷管理部办事员，根据总行要求，就目前所做工作关于案件防范风险自查汇报如下：
一、在思想认识方面
1、我能认识到安全原则是江都农村商业银行经营的首要原则。必须正确处理风险防范与加强服务之间的关系。加强服务决不能以加大风险为代价，否则无异于饮鸩止渴。对信贷业务新品种的开发和推广，管理服务方式的改变、必须以是否有完善的信贷制度和有效的内部控制制度作为前提条件。
2、我能认识到江都农村商业银行信贷风险的防范，有赖于业务管理部门内部制约机制的健全。江都农村商业银行制定的各项信贷规章制度，主要是用来规范操作、防范风险的，如果制度本身存在漏洞，或者已经滞后于业务的发展，那就会给犯罪分子以可乘之机。江都农村商业银行应在深入调查的基础上，结合各自实际组织情况对现有的业务制度进行清理，在全面综合考虑江都农商行信贷业务特点的基础上，建立统一的、标准的、操作性强的信贷岗位责任制和业务操作流程。
3、我能认识到建立综合信贷人员约束、激励机制，对发挥信贷人员的主观能动有积极作用。有章不循、违规操作是江都农村商业银行信贷岗位发生案件的最直接原因。要解决这个问题，最根本的途径就是要建立健全约束、激励机制，充分调动信贷人员工作的积极性、规范性。
二、在具体工作方面
1、能认真防范信贷制度管理风险。
①本人通过对支行信贷管理制度与流程的执行情况进行检查和指导，防范了支行三岗操作不规范，制度执行不到位，逆流程办事的风险。
②本人通对支行人民银行征信系统的使用情况进行指导和检查，防范了贷前调查马虎，资料不齐全，不全面方面的风险。
③本人通对支行信贷管理系统的运用情况进行指导和检查，防范了支行贷款发放管理中，信贷人员操作卡、操作密码保管使用不规范的风险。
④本人通对客户经理工作调动进行认真全面监交，落实责任人，有效防范了贷款在移交中，因监交不力，造成贷款无人管理的风险。
2、能认真防范信贷贷后检查风险。
①本人通对分工支行的贷后管理工作进行指导、检查、监督，严格按照“三个办法一个指引”要求办事，防范了贷后检查中的漏洞。
②本人通对大型客户直接参与贷后管理，协助支行进行贷后检查，并提出针对性建议，防范了大额贷款风险。
③本人通对领导层重点关注的企业贷款进行专项贷后检查，如对扬州鸿天机械有限公司等企业的认真检查，为领导层决策提供了依据，有效防范了决策风险。
3、能认真防范贷款五级分类认定风险
①本人通对总行要求的风险事项审批意见落实情况进行及时跟
踪检查，确保落实到位，并对违规人员作出了处罚。
②本人通对支行存量贷款风险五级分类评价确认的检查，确保了所分工支行五级分类工作及时，准确；全面揭示了支行信贷风险。
③本人会同稽核部门、个人业务部人员共同对领导层重点关注的信贷人员，如对友谊支行客户经理陈军进行了贷款五级不良专门确认。通过逐户走访，实事求是认定了贷款不良户数与额度，并反映出违规风险。
三、下一步自身案防工作的目标。
①继续执行“三个办法、一个指引”，坚持“受托支付、实贷实付”原则，②通过检查严格控制房地产和建筑业贷款，严防信贷资金用于购地，或通过其他关联交易将信贷资金违规流入房地产市场，严控建筑业贷款为房地产项目垫资。对于个人住房贷款，重点检查执行差别化的信贷政策，严防擅自降低首付比例和执行利率。
③通过检查严格管理政府融资平台贷款和控制“两高一剩”行业贷款。
④强化大额贷款贷后检查，关注和防范风险苗头，包括客户过度授信风险、后继融资能力风险、行业集中度风险、恶意违约风险等。
汇报人：刘勇
2011-6-28
