证券公司员工利用客户借记卡进行代操作引发的风险事件由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“证券公司操作风险”。
证券公司员工利用客户借记卡进行代操作引发的风险事件
一、案例经过
一天，网点里进来了两位大学生模样的年轻人，领头的那位并不办理业务，而是径直前往填单台，拿取了一份个人结算账户开户申请书，指导另外一位填写相关内容，之后两个人一起走向柜台，和柜员说明了要开一张银行卡，并要求捆绑第三方存管业务。
由于之前网点出现过证券公司业务员为了完成证券公司开户数任务，从劳务市场花几十元的报酬雇外地打工人员到银行开户，并捆绑第三方存管相关业务，办卡人员办好银行卡后，直接将银行卡交与证券公司员工使用的案例。网点主任与大堂经理随即上前，对客户进行善意提示询问。在网点主任和大堂经理询问时，领头那位疑似证券公司员工的男子开始不耐烦起来，言辞激烈，执意要办理，而与之随行的外地女孩则不知所措，看得出有点后怕。网点人员顿时开始警觉起来，意识到可能是一起外部风险事件。并再次对客户本人进行耐心劝导，提醒客户银行卡交给他人使用，可能产生法律后果和事件的严重性。这时带头男子发现银行人员看出端倪，丢下客户，独自快步走出网点。而此时客户也说出实情，称该男子确为某证券公司员工，承诺她来到银行开卡并办理三方存管业务后，随即将银行卡给他，他则付给本人50元作为报酬。起初她并不愿意，内心深处也感觉到有少许不安，但该男子说无需存钱，且该卡无法透支，所以不存在所谓风险，只是为完成公司下派的指标任务，请她帮忙并同意付报酬，这才同意前往。
二、案例分析
这是一起证券公司人员利用客户借记卡代操作案例，虽然看上去并不直接会造成银行风险，一切操作由客户本人自办，但客户的帐户交由他人使用，一旦出现银行卡风险和被犯罪分子利用，极其容易产生风险，也会给银行声誉造成不良影响。
三、案例启示
（一）客户信息极易被盗用，对客户产生风险。由于客户将新开户银行卡、身份证号码、手机号码、住宅地址等隐私交给他人使用，信息已经泄露出去，很容易对个人造成重大的危害和损失。因为这些客户认为反正卡上没有钱，不会被盗用资金。作为银行从业人员有义务告知客户风险所在，加强全民自我保护意识。
（二）容易被犯罪分子用作洗钱、诈骗帐户等使用。随着银行开户要求实名制，一些境外犯罪团伙只好利用这些代开帐户作案后立即注销，给公安人员破案带来麻烦。所以作为银行从业人员，应广泛向市民作好银行卡防诈骗的相关知识，防范自己的银行卡被他人利用，以增强银行和客户的双赢。
