银保半年工作计划（精选7篇）_银保下半年工作计划

工作计划时间：2022-02-20 07:41:18 收藏本文下载本文

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第1篇：银保部半工作总结

银保部半年工作总结

会议强调，江西银保规范工作的重点，今年主要是打击销售误导、账外支付手续费和银保业务中的恶性竞争，今后一个时期和明年的重点是打击保险公司违规套费支付手续费，下大力气抓好回访成功率，进一步降低退保率，促进银保业务持续健康发展。为此，保监局将进一步加强与银监局的联合监管，持续推动银保工作向纵深发展。保险行业协会要切实履行自律检查和违约处罚职能，积极营造银保市场健康发展、有序竞争的良好局面。各保险公司要严厉整治销售误导，强化回访制度执行力，防范非正常退保风险；要完善内部管控，规范手续费支付，防范商业贿赂和恶性竞争引发的违法违规风险；要坚定不移地推进结构调整，通过制定调整规划，健全考核机制，创新销售和服务等，实现稳增长、调结构的***统一。各银邮代理机构要强化风险管控，转变合作理念，在客户回访、柜面销售、信访投诉和手续费支付等方面，积极配合保险公司依法合规展业，共同推动银保业务加快转型，实现银保市场平稳健康发展。

江西保监局张兴局长在会上强调，全省银保工作点多面广、任务艰巨，各银保主体要切实站在保护被保险人利益，维护江西金融市场稳定大局的高度，同心同德、再接再厉，力争各项工作取得更大成效，促进银保市场平稳健康可持续发展。参加会议的有各人身险省分公司分管副总经理、银保部门负责人，各商业银行省级分行分管副行长和相关部门负责人，省保险行业协会秘书长，江西保监局相关处室负责人。江西银监局、省银行业协会应邀派员出席会议。中国人寿江西省分公司、太平人寿江西分公司、工商银行江西省分行、邮储银行江西省分行作交流发言。银保部半年工作总结

2018年幼儿园工作计划指导思想以《幼儿园指导纲要》为准绳，以常规抓基础，以科研促提高，切实加强师资队伍建设，提高幼儿教师的整体素质，进一步深化幼儿教育教学改革，全面实施素质教育，继续加强对幼儿早期教育的研究和管理，充分发挥示范辐射作用，不断提高保教质量。一、工作重点

（一）认真学习《幼儿指导纲要》，深入领会《纲要》精神，积极转变教育观念。

（二）加强幼儿一日活动常规，提高幼儿园活动质量。

（三）加强教师的培训和指导，促使其专业素质和服务质量的提高。（四）加强安全管理，增强安全意识。（五）办规范园，育特色儿。二、主要措施

（一）加强学习，转变观念

组织教师深入学习《幼儿园指导纲要》，积极引导教师用《纲要》理念去分析日常教育现象、经常反思自己的教育行为。特别要引导教师积极研究和探讨在幼儿园一日活动中如何真正体现《纲要》精神，在深入贯彻《纲要》的过程中，要防止简单化现象，帮助教师把握理念内涵，切实转变教育观念。（二）开展活动，提高质量

⑴定期检查设施设备，保证幼儿各项活动能正常、丰富、形式多样的展开，切实转变教师的教学方法、幼儿的学习方法，营造良好的游戏环境和游戏氛围，为幼儿提供可操作、可探索的材料，真正做到让孩子们在玩中玩中乐、玩中思、玩中探，充分培养他们的想象力和创造力。认真组织好园内公开课、示范课等活动，形成积极向上、相互研讨的良好氛围，促使部分教师不断提高自己的业务水平。⑵举行教师各种竞赛，比赛内容包括弹唱、说、跳、写、画、做、说课等七个方面。在包片教师的协助下，从本园实际出发，发挥中心园龙头作用，组织好全乡教师的技能培训。抓好说、讲、评一条龙活动，做到人人都讲、人人都评，提高教师驾驭课堂的能力。四、1、加强安全制度建设，建立健全安全工作管理机制。

2、在实行园长安全责任的同时，进一步落实专人具体负责幼儿的安全工作。定期对园地、场地、设施等进行检查。3、继续实行接送卡制度，认真搞好晨检。

4、积极进行卫生安全宣传教育，努力提高师生、家长的安全意识。五、特色工作

特色是一所学校的发展之本，因此我们要加强特色的教研和探索。1、幼儿园将根据幼儿的特点，组织大型舞蹈队和团体操队一个，定期定时派专人负责。

2、将特色活动渗透在教育活动的各个环节之中，各班将依据教材展示舞蹈、游戏等，使我园成为班班有特色，幼儿有特长，每个教师都献一招的特色园。

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十六届五中全会提出了建设社会主义新农村建设目标,其内涵是:生产发展、生活宽裕、乡风文明、村容整洁、管理民主,简单的20个字涵盖整个农村方方面面，为今后一个时期农村工作指明了方向，但农村不稳定诸多因素制约着农村社会发展，给社会带来了重大影响。“基础不牢，地动山摇”，农村社会稳定关系到国家发展大局，农村社会稳定是当前的一个重要的社会问题。一、影响农村社会稳定的因素及现状

2、青少年的教育问题是新农肌体的毒瘤。青少年是祖国的未来，是未来的建设者、实践者，是新农村建设的主力军。自农村实行计划生育来，每个家庭的孩子逐渐减少，孩子成了家长宝贝，任其发展，随着孩子，护着孩子，成了家庭、社会、学校教育的难题，影响着青少年身心健康。一是家庭教育缺乏。少数民族集聚的湘西州，农民群众忙于生计，70%多的父母到沿海地区务工，孩子与爷爷、奶奶一起生活，长期缺少母爱，缺少父母教育，孩子容易受到社会不良风气的侵蚀，走上歧途，留守儿童成为了社会问题。二是学校教育缺乏。基础素质实行了很多年，但学校注重学生成绩，忙于应式教育，缺少道德素质教育，没有给孩子创造一个健康成长的环境，给学习成绩差的孩子心里留下阴影，无法树立正确的人生观及世界观。三是社会教育缺乏。接受九年制教育农村娃，大多数走出了学校，走入社会，目前，对青少年走上社会管理机制不健全，不完善，他们赶时髦，追求个性，受到不良社会风气影响，走上犯罪道路，危害社会。

3、土地及邻里纠纷是新农村稳定的导火线。自责任制到户,各吹各的号,各唱各的调,生产生活以家庭为主开展,由于责任制到户时,土地的界限模糊不清,还有“隔山买养”的情况。群众在扩大生产时，不免出现磕磕碰碰，成为了家庭之间矛盾的导火线。一是大批的农民工返乡创业，引发土地纠纷。因受到全球金融风暴的侵袭,农民工返乡创业,“企业老板”、“猪倌”、“羊倌”、“开发大户”成为农村建设一道风景线，把原来转包出去的田地取回来，因无合同书等法律手续，引发新的矛盾纠纷。二是不健全的土地流转机制制约着农村发展。党的十七届三中全会提出了建立健全农村土地流转机制，入股开发项目、租赁等方法方式，摸索阶段存在着很多弊端。三是“小事”你推我挡，引发大矛盾。群众法律观念意思淡薄，为了一些小事发生摩擦，村干部不重视，认为拖拖，不会出大问题，相互推委，把群众的“小事”当皮球踢，造成群众越级上访或良成恶性案件。

第2篇：银保部半工作总结

银保部半年工作总结

9月27日，江西保监局在南昌召开全省银保工作座谈会，总结前期工作，分析存在的问题，明确今后银保业务规范发展的方向。会议指出，今年以来，在各方共同努力下，江西银保市场规范工作按照“多管齐下、综合治理、上下联动、齐抓共管”的思路，朝着既定目标扎实有力推进，取得了显著的阶段性成效：市场秩序明显好转，销售误导和账外支付手续费问题有效遏制；业务结构稳步趋好，新单期缴快速增长；经营理念积极转变，银保合作关系持续向良性发展。但与此同时，全省银保市场长期积累的一些矛盾依然存在，市场秩序有待进一步规范，结构调整有待进一步深化，内部管控有待进一步加强，反洗钱要求有待进一步落实。会议强调，江西银保规范工作的重点，今年主要是打击销售误导、账外支付手续费和银保业务中的恶性竞争，今后一个时期和明年的重点是打击保险公司违规套费支付手续费，下大力气抓好回访成功率，进一步降低退保率，促进银保业务持续健康发展。为此，保监局将进一步加强与银监局的联合监管，持续推动银保工作向纵深发展。保险行业协会要切实履行自律检查和违约处罚职能，积极营造银保市场健康发展、有序竞争的良好局面。各保险公司要严厉整治销售误导，强化回访制度执行力，防范非正常退保风险；要完善内部管控，规范手续费支付，防范商业贿赂和恶性竞争引发的违法违规风险；要坚定不移地推进结构调整，通过制定调整规划，健全考核机制，创新销售和服务等，实现稳增长、调结构的***统一。各银邮代理机构要强化风险管控，转变合作理念，在客户回访、柜面销售、信访投诉和手续费支付等方面，积极配合保险公司依法合规展业，共同推动银保业务加快转型，实现银保市场平稳健康发展。

第3篇：银保部半年工作总结

银保部半年工作总结

9月27日，江西保监局在南昌召开全省银保工作座谈会，总结前期工作，分析存在的问题，明确今后银保业务规范发展的方向。

会议指出，今年以来，在各方共同努力下，江西银保市场规范工作按照“多管齐下、综合治理、上下联动、齐抓共管”的思路，朝着既定目标扎实有力推进，取得了显著的阶段性成效：市场秩序明显好转，销售误导和账外支付手续费问题有效遏制；业务结构稳步趋好，新单期缴快速增长；经营理念积极转变，银保合作关系持续向良性发展。但与此同时，全省银保市场长期积累的一些矛盾依然存在，市场秩序有待进一步规范，结构调整有待进一步深化，内部管控有待进一步加强，反洗钱要求有待进一步落实。

第4篇：优秀工作总结：银保工作半总结

银保工作半年总结

2015年上半年，在行领导的正确领导下，我部认真贯彻落实省行、总行下达的各项方针政策，努力践行省行全年工作会议精神和各项工作部署，紧紧围绕三年再造一个XX支行的发展战略，抢抓XX建设上升为国家战略的重大历史机遇，并取得了一定的成效，现将上半年工作总结如下：一、主要业务指标完成情况（一）存款业务

截至2015年6月30日，我行企业存款余额为X 万元，较去年新增X 万元，完成年计划任务的X%；外币企业存款余额X万元，超额完成全年计划。（二）贷款业务

截至6月30日，我部累计贷款投放 X笔，合计金额X亿元，分别为：XX实业1.3亿元，XX置业1亿元，XX控股和XX水产均为50万元，比上年新增X 万元，完成下达任务指标的X%。（三）票据贴现业务

截至X月X日，我部票据贴现余额为X万元。(四)国际结算业务

截止至2015年6月30日，X支行全辖国际结算量合计X万美元。（五）企业年金业务

成功营销X有限公司员工薪酬福利计划，参保户数为X户，提前

完成全年任务指标。二、主要工作举措及亮点

（一）岗位职责分工明确，业务发展队伍适时调整

今年年初，公司部注重岗位职责落实，把工作任务分解到每个岗位，建立相应的任务方案，将工作任务落实到位，确保了部门各项任务的顺利开展，为今年工作任务的顺利完成打下了坚实基础。同时，公司部部对人员进行了合理的调整，范文写作一方面，增加两名新员工，为我部输入新鲜血液；另一方面，注重培养高素质、复合型人才，上半年，我部分别向省行风险管理条线和公司业务条线输送人才各一名。体现了我行对对公授信业务及人才培养的充分重视。

（二）业务发展迅速，对公业务取得较好成绩

随着我部队伍建设的不断完善、工作任务的逐项落实，今年以来我部承兑汇票、票据贴现、公司贷款、企业网银、对公理财等各项对公授信业务取得长足进展。截至X月X日底，贷款新增X万元，银行承兑汇票新增X万元，取得了良好的成绩。

同时，我行还进一步夯实客户基础，对公业务储备稳步提高。在行领导的支持下，公司部全体员工锐意进取，对公业务的市场开拓取得明显成效，客户结构进一步优化，不但使原有客户的忠诚度不断提高，还从农行、深发行等竞争对手手中抢占到了不少客户资源和业务机会。截止到X月，以X股份有限公司、Y设备有限公司、Z房地产开发有限公司等为代表的对公授信业务客户有

所增加，中型客户占

比不断提升，是对公业务储备实力大幅提高。四、存在的问题

（一）存款结构需进一步调整

虽经前期努力，一些富有实力的公司落户我行，但部分存款未落到实处，客户基础工作需进一步加强。（二）队伍建设需要进一步加强

目前我部员工的思想认识力、学习创新力、战略思维力、执行力和综合力等能力素质离总行、省行和我行的战略发展目标还有差距，队伍的整体综合能力特别是市场能力和技术能力及业务经验在将来的发展和竞争中存在明显不足。专业队伍建设需进一步加强，岗位设置、职责细化仍需进一步完善，员工的销售也还需进一步提升。

五、下阶段工作安排

（一）认真贯彻X支行“三年发展规划”目标及要求，引导部门员工认清市场竞争形势，正视发展中暴露的问题，积极抢夺市场、抢抓机遇，继续加大力度抓开源、抓基础、抓营销、抓服务、抓绩效，大力推进经营发展实现新飞跃。进一步扩大业务规模，多开辟资金来源渠道，推动核心存款增长。以拓展新增客户为导向，挖潜存量客户为基础，结合部门实际情况，制定下半年工作的实施方案。精心组织客户调研，根据行业性质、客户特点和金融服务需求对存量客户及目标客户进行分类维护和营销，深入分析客

户结构，实施差别营销、服务和管理，建立完

整的客户营销服务体系。做好组织、管理，合理配置资源，以重点客户为首要营销目标，加大产品组合交叉营销的力度，有效拓展优质客户资源，提升我部整体客户质量，按质按量完成支行下达的各项任务指标。

（二）为加快实施专业队伍建设，进一步优化岗位配置和人员结构，明确专业化队伍工作职责，完善绩效管理体系和激励约束机制，主要做到以下几点：一是要培养年轻员工的重任，引导年轻员工做好职业生涯规划，学会激发年轻人的工作热情，发挥他们的主动性、积极性、创造性，要严格要求，引导他们把自我价值和全行战略目标结合起来，放手锻炼，主动培养；二是要进一步加强部门团队合作意识，形成你追我赶、互相帮助、互相合作的部门氛围；三是要从严管理、从严要求，无论是从思想上、责任意识、能力上还是工作上都要“压担子”，促进全面、快速成长。五是要强化队伍的培训力度，有针对性的组织员工进行各项业务和营销技巧等培训；派员工到省行相关部门学习交流，将先进、高效工作经验引入我部并加以改善运用。

（三）针对目前正在叙做或上报的贷款项目，加快材料收集进度，尽快确定授信方案，撰写贷前调查报告，跟踪报批进度，力争早投放、早收益。

（四）充分发挥条线管理职能，对各网点做好业务发展辅导工作，持续提升条线管理的效能。

公司业务部 2015年7月2日

篇2：银行公司业务部2013年上半年工作总结 XX支行公司业务部2013年上半年工作总结

2013年上半年，在我行领导的正确领导和大力支持下，我部认真贯彻落实省行、总行下达的各项方针政策，努力践行省行全年工作会议精神和各项工作部署，紧紧围绕三年再造一个XX支行的发展战略，最全面的范文参考写作网站抢抓XX建设上升为国家战略的重大历史机遇，并取得了一定的成效，现将上半年工作总结如下：

一、主要业务指标完成情况（一）存款业务

截至2013年X月X日，我行企业存款余额为X 万元，较去年新增X 万元，完成年计划任务的X%；外币企业存款余额X万元，超额完成全年计划。（二）贷款业务

截至X月X日，我部累计贷款投放 X笔，合计金额X亿元，分别为：XX糖业1.3亿元，XX置业1亿元，XX控股和XX水产均为50万元，比上年新增X万元，完成下达任务指标的X%。（三）票据贴现业务

截至X月X日，我部票据贴现余额为X万元。(四)国际结算业务

截止至2013年5月31日，X支行全辖国际结算量合计X万美元。

（五）企业年金业务

成功营销X有限公司员工薪酬福利计划，参保户数为X户，提前完成全年任务指标。二、主要工作举措及亮点

（一）岗位职责分工明确，业务发展队伍适时调整

今年年初，公司部注重岗位职责落实，把工作任务分解到每个岗位，建立相应的任务方案，将工作任务落实到位，确保了部门各项任务的顺利开展，思想汇报专题为今年工作任务的顺利完成打下了坚实基础。同时，公司部部对人员进行了合理的调整，一方面，增加两名新员工，为我部输入新鲜血液；另一方面，注重培养高素质、复合型人才，上半年，我部分别向省行风险管理条线和公司业务条线输送人才各一名。体现了我行对对公授信业务及人才培养的充分重视。

（二）业务发展迅速，对公业务取得较好成绩

同时，我行还进一步夯实客户基础，对公业务储备稳步提高。在行领导的支持下，公司部全体员工锐意进取，对公业务的市场开拓取得明显成效，客户结构进一步优化，不但使原有客户的忠诚度不断提高，还从农行、深发行等竞争对手手中抢占到了不少客

户资源和业务机会。截止到X月，以X股份有限公司、Y设备有限公司、Z房地产开发有限公司等为代表的对公授信业务客户有所增加，中型客户占

比不断提升，是对公业务储备实力大幅提高。四、存在的问题

（一）存款结构需进一步调整

虽经前期努力，一些富有实力的公司落户我行，但部分存款未落到实处，客户基础工作需进一步加强。（二）队伍建设需要进一步加强

五、下阶段工作安排

施方案。精心组织客户调研，根据行业性质、客户特点和金融服务需求对存量客户及目标客户进行分类维护和营销，深入分析客户结构，实施差别营销、服务和管理，建立完

（三）针对目前正在叙做或上报的贷款项目，加快材料收集进度，尽快确定授信方案，撰写贷前调查报告，跟踪报批进度，力争早投放、早收益。

（四）充分发挥条线管理职能，对各网点做好业务发展辅导工作，持续提升条线管理的效能。公司业务部 2013年6月19日篇3：银保部半年工作总结银保部半年工作总结

要严厉整治销售误导，强化回访制度执行力，防范非正常退保风险；要完善内部管控，规范手续费支付，防范商业贿赂和恶性竞争引发的违法违规风险；要坚定不移地推进结构调整，通过制定调整规划，健全考核机制，创新销售和服务等，实现稳增长、调结构的***统一。各银邮代理机构要强化风险管控，转变合作理念，在客户回访、柜面销售、信访投诉和手续费支付等方面，积极配合保险公司依法合规展业，共同推动银保业务加快转型，实现银保市场平稳健康发展。

第5篇：银保培训计划

人寿银行保险2014年培训工作指引 2014年总公司银行保险培训工作将围绕探索、实践“打造个性化营销模式”的培训工作重点，围绕人寿筹备的工作部署，打造在新市场形势下具有全面技能的优秀业务团队，奠定

人寿银行保险的市场地位。

一、培训规划指导思想

通过讲师队伍建设、教材编写及培训制度制定，争取建立和推广各层级制式化培训，使业务队伍逐步成熟、稳定，为业务快速发展提供有力支持。

（一）、培训理念

教材统一化，教务规范化，讲师专业化，考核制度化。

（二）、培训目标

实现培训是最大的福利，建立最优秀的培训系统。

（三）、培训管理

建立银保培训指标考核，培训考核指标明确为课时数、培训班召开频次、3个月新人举绩率60%、新人6个月任务达成率40%，各项考核指标将分阶段与讲师、机构负责人薪酬考核办法挂钩，实现绩效牵引。

（四）、培训的基本原则

培训的基本原则以传授专业知识和技巧为主，重在训练和辅导，目的在于使外勤员工培养良好的工作习惯，以热忱的态度投身工作。

培训分为对内和对外两个方面。采取多样化的教学方法和手段。

二、培训队伍打造

两支专业队伍是培训管理与培训授课力量的基础，包括讲师和兼讲队伍。

（一）讲师队伍 2014年，总公司培训部对讲师的要求不仅在于专注培训授课，更要求讲师具备培训管理和培训授课的双技能，对分公司讲师队伍能够实现专岗专责，系统培养，具体表现为：

1、培训部内部执行自律公约，约定日常工作习惯、规范、利益等行为；

2、培训部讲师定岗定责，明确考核指标

3、培训部内部集体备课制，培训部内部以月为单位实施集体备课制度，持续提

升讲师个人授课水平。

（二）兼职讲师

1、制定兼职讲师管理办法并严格执行；（见兼职讲师管理办法）

2、总公司星级兼讲与分公司兼讲分别培养；

3、季度兼讲研修以各项培训课程授权为主。

4、加强兼讲荣誉体系建设：教师节、群英会、竞赛方案倾斜。

三、培训课程规划

（一）对内培训

建立一套有利于员工长远发展的、适合业务人员不同发展阶段需求的培训课程，让适当的人在适当的时候接受适当的培训。

1、新人岗前培训

培训目的：使新人正确认识、理解、认同寿险行业和公司的企业文化、经营

理念及发展战略，培训他们对公司的忠诚度和归属感；让他们掌握基本的寿险销

售技能和商品知识，了解和学会销售公司的产品，建立正确的价值观和团队合作

精神，初步养成良好的职业行为习惯。

培训对象：新入司的银保业务员

培训时间、课程设置及课时安排：

1、公司与企业文化 2 课时

2、前程规划 1 课时

3、寿险意义与功用 2 课时

4、商业银行概述 1 课时

5、产品介绍 4 课时

6、银保专业化推销流程 2课时

7、展业礼仪 1 课时

8、客户经理工作职责 1 课时

9、网点开拓与维护 2 课时

10、实务操作介绍 2 课时

11、保单填写 1 课时

考核：口试（通关）十笔试

实施单位：分公司培训部

2、保险代理人资格考试

培训时间、课程设置及课时安排：

1、风险与保险 2课时

2、我国的保险市场与法律制度 1课时

3、保险公司与经营管理 1课时

4、保险合同总论 3课时

5、财产保险合同 1课时

6、财产保险实务 1课时

7、人身保险合同 2课时

8、人身保险实务 2课时

9、保险代理人 1课时

10、保险代理合同 1课时

11、保险代理人的法律责任 1课时

考核：模拟考试

培训方法：辅导与答疑相结合培训教材：《保险代理基础知识》

《保险代理人资格仿真题》

实施单位：分公司培训部

3、客户经理基技能提升培训

培训目标：强化学员推销技巧，提升生产性和留存率，树立专业化推销形象

培训对象：将转正和己转正的客户经理

培训时间：课程设置及课时安排

培训内容：

1、银保销售特点 1课时

2、个人目标设定与管理 2课时

3、专业化推销技能 2课时

4、时间管理 2课时

5、认识核保与理赔 2课时

6、保全知识 1课时

7、业务员品质管理 2课时

8、活动量管理 1课时考核：笔试

培训方法：讨论、角色扮演、案例研讨

实施单位：分公司培训部

4、渠道经理培训

培训目标：提高渠道经理的业务素质和管理能力，培养他们的网点开发能

力和技巧，提升对新人的辅导能力。

培训时间、课程设置及课时安排：

1、渠道经理的工作职责 1课时

2、单位活动规划与执行 2课时

3、银代专业化推销流程 3课时

4、激励与辅导技巧 2课时

5、如何做好网点培训 2课时

6、会议管理 2课时

考核：笔试十合理化建议

培训方法：分组讨论、角色扮演、案例分析。

实施单位：总、分公司培训部

5、兼职讲师ptt培训

培训目标：培养组织有效训练的银代专兼职讲师，提高培训质量。

培训对象：刚从事银代培训的专兼职讲师

培训时间：课程设置及课时安排：

时间：3-4天

内容：待定

考核：课堂笔记整理、试讲

培训方法：演讲和分组研讨

培训教材：《ptt讲师操作手册》

《ptt讲师培训投影片》

实施单位：总公司培训部

6、二次开发客户技能提升培训

培训目标：提高银保客户经理个人销售寿险的能力，从粗放式销售转向深入挖掘客户寿险需求。

培训对象：所有银保客户经理

培训时间：课程设置及课时安排：

时间：集中式培训3-4天，配合以日常晨会反复培训及话术通关内容：暂定

1、保险解决两大问题 2课时

2、保险四大账户 2课时

3、销售流程讲解 2课时

4、草帽图、保额销售 2课时

5、客户需求分析 2课时

6、电话销售课程 2课时

7、产说会运作流程及要点 4课时

考核：话术通关

培训方法：分组讨论、角色扮演、案例分析。

实施单位：分公司培训部

（二）对外培训

1、对外培训的目的篇2：银保训练营方案

霞浦邮政局——中国人寿霞浦公司

营销精英训练营

训练方案

成立营销精英训练营目的：

培育出一批高素质、专业化的理财营销精英。

营销精英训练营达成效果：

1、学员形成主动营销的习惯。

2、学员保持良好的服务营销心态。

3、学员树立良好的学习心态。

4、学员掌握更多的理财专业知识和专业营销技巧。

5、学员拥有娴熟的客户开发能力。

营销精英训练营训练方案

一、会议时间：

12.11至12.15，每天晚上19：30到20：30

二、地点：

县邮政局9楼会议室

三、参会人员

四、会议安排

（一）启动会

1、主持人开场

2、领导讲话

3、方案宣导

4、激励专题

5、领导期许

6、结束

（二）夕会（60分钟）

1、夕会前的准备

2、敬业时间：考勤（5分钟）

3、晨操时间：（例如：相信自己，要有激情）（不定时）

4、喜讯播报：成绩通报（5分钟）

5、经验分享：经验介绍（5分钟）

6、人生加油站（激励类小故事）（5分种），主讲人兼当天主持人

7、专题时间（20分钟）

9、向成功出发

8、话述演练上一天的内容（20分钟）

方案配套

时间：12.12-12.16

一、个人奖

1、快枪手奖：在5天的训练营期间每天10点前出单第一个出单的人员为快枪手，奖50元礼品份；

2、活动期间标保达10万以上且最高者给予500元的培训基金奖励；

二、组织奖

1、本次训练营分两组对抗，按每天的目标完成情况定胜负，在当天的夕会上负方需向胜方表演即性节目。

2、活动期间标保达20万元以上的组给予500元的团队培训基金。

三、市局“收获金秋”专项营销方案

营销精英训练营学员须知

欢迎进入第*期营销精英训练营！

为期七天的训练营，将让您在实践中体会到营销的魅力；将让您拥有化目标为现实的能力；将让您学会用更积极的态度去遨游人生。重塑人生，在此一举！

一、开营时间： 2012.12.11 会议时间：每天晚上19：30到20：30

二、地点：

县邮政局 9楼会议室

三、入营规定

1、着装：男士着行服、领带；女士着行服、领带。(搭档着司服)

2、训练期间不得无故缺席，必须提前10分钟到达训练地点，有事须事先请假，经领导小组（分行行成）批准后方可准假。迟到乐捐10元，事假乐捐20元，病假乐捐10元，未请假者按旷工处理乐捐40元。

3、训练期间不得接听手机，同时手机应该关闭或调至振动档。若违反规定，一次乐捐10元。

4、训练期间每天应该认真填写工作日志。若违反规定，一次乐捐10元。篇3：生命银保客户经理新人班培训讲师手册

生命人寿银代系列理财经理《新人基础培训课程》

生命人寿保险股份有限公司

总公司银代管理本部

二○一○年二月

编者说明

在中国加入wto的今天，国外保险公司纷纷登陆中国保险市场。中国的保险业面临前所未有的挑战，而寿险行业的竞争就是人才的竞争，人才一靠引进，二靠培养，而培训是培养专业的高素质人才的关键。因此，生命人寿在成立之初就确定了“以需求为导向，以培训文化为指导，以提高员工素质和产能为目标，注重训练和追踪”的培训体系，并以“携手提升生命价值”作为公司的核心文化理念。

新人基础培训是寿险销售人员职业生涯中重要的培训之一，是制式培训的重要组成部分。寿险销售人员能否坚定对保险的信心，能否坚定对公司的信心，进而从事寿险工作，新人基础培训起着关键的作用。因此规范新人基础培训的内容和操作模式，建立新人育成培训体系，提高新人基础培训的质量是非常必要的。为此总公司银代管理本部根据目前各分公司新人基础培训的实际运作情况，整合各分公司的资源，编写《银代理财经理新人基础培训操作手册》。本手册的编订得到了生命人寿总公司银代管理本部各位领导的亲自指导，也得到了北京、上海、安徽、河南、重庆等分公司的大力支持，同时也凝聚了总公司银代管理本部部分伙伴的心血。

参加本书编辑工作的人员有：方光维、孙海燕、周彬、王润棽、赵晓东、李金峰、张志群。

因时间紧张，难免有疏漏之处，请不吝赐教，以便修改。

生命人寿总公司银代管理本部

二o一o年二月

新人育成模式 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4 新人基础培训班课程表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5 课程目的、期望效果及授课讲师资格要求„„„„„„„„„„„„„„6 训前说明会„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„8 第一章行业展望„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„15 第二章生命人寿公司简介„„„„„„„„„„„„„„„„„„„22 第三章

银行保险概述„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„27 第四章

寿险的意义与功用„„„„„„„„„„„„„„„„„„„47 第五章

商务礼仪„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„66 第六章

打破舒适圈„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„89 第七章

金融基础知识„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„94 第八章

保险基础知识„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„105 第九章

保额分红基础知识„„„„„„„„„„„„„„„„„„„112 第十章

主力产品介绍„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„125 第十一章典范分享„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„138 第十二章早会„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„145 第十三章服务营销 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 68 第十四章网点经营实务„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„75 第十五章目标规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„80 第十六章品质管理„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„85 第十七章管理工具的使用„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„90 第十八章投保实务„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„95 第十九章步步高„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„100 新人育成模式

先持证后上岗(收入、价值、成长)天 3天

（22.5天）

生命人寿保险股份有限公司银代管理本部

《银代理财经理新人基础培训班课程表》篇4：银保部组训工作职责 picc中国人保寿险银保部组训

工作职责

一、组训专员负责银行保险业务各项培训和业务督导工作，协助部门领导提升业务人员的销售与培训技能；

二、负责收集培训需求，制订培训计划，落实培训项目，完成对业务人员与合作渠道有关人员的培训任务；

三、接受支公司、总公司专业技能培训，承担支公司、总公司交办的授课任务与课程、教材开发工作；

四、协助部门领导制订工作计划，督促辅导业务人员达成计划目标，推动银行保险业务的发展；

五、参与销售活动管理，训练业务人员销售和服务技能，提高其专业化作业水平；

六、负责基础管理工作（考勤管理、会议管理等）；

七、负责开展调研工作，把握市场动态，搜集业务信息，撰写调研报告，剖析问题并提出解决方案；

八、宣导公司企业文化，维护公司的整体形象；

九、完成上级领导交办的其他工作。

银保部组训：廖水木生

2015年1月22日篇5：银保特训营培训班操作细则岗位职责

中国xx人寿保险股份有限公司首届特训营培训班

领导组：银保分管总、银保部经理、营业部经理

职责：银行渠道公关，特训营整体运作总负责。

细节：

1、与分管总沟通时，侧重理念的灌输，把这次培训高度重视起来。

2、网点主任参加并且每天都要参加。

3、递送项目说明书；寻求合作高层的重视与合作；要求参与培训的网

点与我公司全天合作；沟通打车费用的问题。

4、营业部经理要了解那个是最佳网点；了解哪个柜员适合参加培训；了解同业公司的产品（便于在培训中有技巧的锁定）

5、营业部经理在挑选参加人员时，考虑的因素较多，例如对公司的认可程度，是否具有营销技巧等，是否有回民等特殊的要求；通常是一名大堂经理带2名柜员(一个柜内，一个柜外)时间进度：培训前10天，银保部分管总和银保部经理完成对银行分管总的沟通。第一天的开训和最后一天的结训银保分管总和银行保险分管总都要参加。教学组：讲师、兼职讲师

职责：专题讲解、会议主持，与教练组人员共同负责特训营氛围的掌控。细节

1、课件的提前准备，每天专题时间内容的确定。

2、每天课程结束后，要召开全部人员的小组会议。

3、根据业绩情况和教练反应的情况掌控柜员的心里，找出解决问题的方法。

时间进度：培训前15天完成所有课件的设计工作，课件需经过银保分管总和银保部经理批准后实施，并且进行相应的试讲和演练。

教练组：具有辅导能力和良好沟通能力的客户经理（优秀的客户经理至少5名）职责：参训人员心态和技能辅导，与教学组人员共同负责特训营氛围的掌控提前10天把教练人员名单确定好后，提前对培训内容进行相关演练。附：教练组职务说明书

班务组：内勤

职责：负责餐饮的定制、相关物品的采购、短信的发送

培训前10天完成以下事宜：

1、每天短信息的内容提前准备好必须每隔一个小时发送两条短信息，第一

天以激励为主题，第二天以坚持为主题，第三天以温馨感恩为主题。同时教练组也要及时发送信息，包括鼓励性的语言等。一天结束后柜员到家后的安心短信。

2、完成对餐饮场地的确定，确保餐饮质量并且要考虑到回民的因素，同时准备提神用的咖啡。

3、完成对培训场地的确定，并且和周经理协调场地的调换问题。

4、所有奖品的采购。

5、协调看车的问题，一是请人专门看管，二是和门岗协商音响师：要求：恰当的运用音乐烘托会场的气氛，掌握每个环节的流程情况，运用不同的节奏

摄影师：要求：每个人都要有镜头，一组照片，游戏照片，交流照片等，结训的时候播出来。

第6篇：上半重客银保工作总结.

2012上半年工作总结

（重客银保部）

自年初以来，我部在总分公司的正确领导及广大员工的共同努力下，在面对市场发生巨大变化，特别是同行业不断增加市场费用投入及放宽承保条件的多重压力下，紧紧围绕公司整体发展战略目标，以提升业务平台为主线，积极拓展非车险业务。截止6月26日，全省重客渠道实收保费1819.61万元，同比增长269.1%，年度计划达成率78.32%，经营成本率63%，全国排名第4位，首次承保昆钢集团财险业务，标志性大项目有所突破；全省银保渠道实收保费705.11万元，同比增长35%，年度达成率29%，经营成本率72%，全国排名第20位，临沧等地州与银行合作向纵深方向发展，纯银行渠道业务占比达90%以上。重客渠道同比突破较大，实现又好又快的发展目标。银保渠道同比持平，停滞不前，与总经理室的要求还有很大差距。

一、主要工作回顾

我部按照总分公司“抓早抓实”的工作部署，从去年底，就对2011年度工作深入调查落实，对外主要围绕“两个方面”深入开展，对内把握各项工作齐头并进。

（一）审时度势，从“两个方面”狠抓外部工作。围绕分公司总经理室年初提出“升级增长方式、优化业务机构、走内涵式价值发展之路”的既定方针开展各项工作。重客渠道是财险公司非车业务的主要渠道，是公司价值渠道之一；银行自身有无可比拟的优势，近年财险公司都加大了公关与投入。针对我司重客银保市场起步晚，社会认知度不高，业务发展缓慢等实际，我部在总经理室的亲力亲为下，从以下两方面深入开展工作。

一是重客渠道围绕标志性保险项目，加大宣传，强势公关。银保渠道通过各种关系及日渐凸显的阳光品牌，抓住银保新签合约的机会，积极主动上门宣传阳光保险，经过多轮谈判，在原有合作银行基础上，分别增加了4家合作银行，截至目前，与我司合作的银行已达7家。虽然尚有三家未产生业务，但为宣传阳光及明年发力做好了铺垫。

二是加强沟通，上下联动，捕捉信息。在实际工作中，部分机构由于起步晚，在当地市场排名靠后，社会认知度较低，找不到突破口，一时难以开展重客银保业务合作。我部利用政府招标采购平台,为机构提供重大招标信息,同时利用省对省合作等机会，穷尽自身人脉关系，捕捉银保业务信息，为部分机构搭建合作平台。

（二）苦练内功，各项工作齐头并进。外围关系的改善仅仅是基础，要真正抓住工作的“牛鼻子”，必须强化内部管理，科学决策，打造一支过硬的队伍，重树领导信心，获取领导的支持。我部在注重业务品质与良性发展的过程中，重点突出以下基础工作：

一是始终坚持专业团队建设为工作主线。我部借助总公司理顺重客银保渠道条线销售人员管理办法、明确渠道专属业务定位及《基本法》薪酬系统上线等机会，制定了详细的工作推进计划。采取电话、邮件和现场指导相结合的方式，积极帮助文山、大理、临沧、昆明、曲靖、昭通等机构解决团队组建设和业务发展中存在的问题。另外，还充分利用视频会议、集中培训、飞信发布等手段，搭建信息交流平台、完善系统群组联络方式，强化培训和信息交流，充分开展团队组建及业务经验推广工作。

二是协同机构开展业务营销。我部在获知渠道信息及其他相关承保信息后，积极与当地机构沟通，先后为各机构提供重要信息20余次，成功协同展业12次利用。

三是始终牢记机关为基层服务的宗旨,切实为基层解决实际问题。根据基层单位的需要,我部分别下红河、曲靖、普洱进行业务指导和协同公关。

二、存在的问题

在面对错综复杂的市场背景下，经过大家的努力，取得了一点点成绩，全省重客渠道实收保费首次领跑，年增长率超过100%。但与总经理室的要求、自身发展需要及与其他渠道相比，还有很大差距。

（一）从内部看，各级领导认识不一，信心不足，缺乏后劲。

一是各机构发展极不平衡，两级分化严重，红河、玉溪等大市场、大容量的机构未能发力，主要原因是业务起势相对较慢，专员畏难情绪较重，部分机构负责人活动量几乎为零，思想上对重客银保业务的发展瞻前顾后、徘徊不前、举棋不定的，错失良机。

二是活动量不足。特别是银保渠道各级高层互访严重缺失，给银行上下造成一般合作关系的印象，难以深度合作。高层互访难以立即实现保费收入，但能快速增进双方了解与互信，能为下属机构合作铺平道路。

三是团队建设进展迟缓，团队和专员数量覆盖面还难以适应当前业务发展的客观要求，专员的业务技能和整体素质亟待进一步提高。我们在吸引内部能人和外部人才方面缺乏实质有效的措施，规划不够，行动不力，缺乏吸引人才的必要政策。

四是我司费用政策、核保政策还难以完全符合重客银保基层业务发展的实际情况。在面对变化无常的市场竞争时，一定程度上被动机械、难以应对。

五是部门横向沟通联系不够，部分政策落实不到位。现场基层调研时间较少，尤其是对四级机构重客银保业务发展的现状和问题了解不够，工作不够深入，底子不清，缺乏针对性的指导措施。加上过分担心招待费用超支，人为减少了日常互动沟通，活动量明显不足。

（二）从外部看，市场纷繁复杂，竞争激烈。

一是各大中介面临增加中间业务收入的巨大压力，从上到下加大了保险代理业务手续费入账绝对额的考核，“哪家手续费高做哪家的业务”成了难以回避的选择。为迎合中介需要，部分财险公司大幅提高手续费，非理性竞争频出，市场竞争更为激烈。

二是寿险业务退保事件负面影响成倍扩大，部分银行员工不分清红皂白的排斥银保业务，波及到了银保个险业务的开展，特别是家财险、散单个人意外险的营销阻力很大。

三是监管力度加大、中介机构强势争抢、客户自由选择保险产品的机会较多等因素削弱了中介代理财险业务的话语权，加上员工肩上指标任务较多，个人激励费用很低等等，都降低了中介员工拓展代理保险业务的积极性。

（三）分机构看，各有优势，问题各不相同。

机构优势条件

四级机构完善、重客银保

存在问题解决办法

有条件的四级机构设立专

上下沟通不到位，高层互访活资源丰富、在当地有影响曲靖

力、关系到位、专员业务

员整体作战能力有待提高。

技能高。

在当地保费市场占有率

重客银保资源欠缺，总量相对高、有话语权、重客银保

较少，专员人数不足，活动量普洱关系很到位、专员业务技

暂不能满足银行好重要客户能高、沟通能力强、领导的需求。

支持到位。

省会城市中心、重客银行昆明

资源最为丰富、仅四大国

重；市场竞争较为激烈，人才

增强活动频率，捕捉大项目

专员缺乏，银保专员流失严

尽快充实重客银保部专员，业务平台。

道潜力，提高工行、建行的增强活动频率，深挖现有渠大合作渠道，快速提升平台

动量不足，政策指导不够，专

员绩效，给予政策倾斜，扩员或潜力团队，及时兑现专有银行年信贷规模就达3000亿元、潜力非常巨大。全省标志性大客户集中。

引进困难。信息，力争快速突破。

银保合作关系单一，长期依托

农行。农行以小水电站为主，扩大合作渠道，改变单一合专员业务技能高、沟通能文山

力强、领导支持到位。

政策难以支撑高费用拓展，打击专员积极性。重客资源欠缺，总量相对较少，专员业务技能高、沟通能力强、领导支持到位，银大理

保重客资源丰富，潜力巨大。

破，人才引进困难，业务进展

取政策支持。

缓慢。

人才缺乏，至今两渠道均无专重客银行资源丰富、当地

人维护，高层互访活动量为红河农行代理财险业务时间久

零。尚未真正启动重客、银保远、潜力非常巨大。

业务。

人才缺乏，专人维护无连续在当地保费市场占有率保山

高、有话语权、潜力巨大。

息和动力不足。

专员业务技能高、沟通能楚雄

力强、领导支持到位。

量不足，信息和动力不足。

作模式，深挖渠道潜力。

工作思路狭窄，高层互访活动

及时沟通，获取政策支持。扩大合作渠道，改变单一合性，高层互访活动量不足，信

通，尽快加强与产品部门的快速引进人员，加强上下沟务。

通，尽快启动重客、银保业快速引进人员，加强上下沟

市场竞争较为激烈，原有同业

推进现有渠道的合作，加强

银保关系紧密，短期内难以突

与产品部门的及时沟通，获行的人脉关系，深挖渠道潜力。拓展现有资源客户。

此类业务又是我司限制业务，作模式，利用好工行、农发重客银行资源丰富、当地玉溪农行代理财险业务时间久远、潜力非常巨大。

人才缺乏，至今重客渠道无专人维护，高层互访活动量不足。

重客资源缺乏，总量相对较

快速引进人员，加强上下沟通，尽快启动重客、银保业务。

银保关系很到位、领导重德宏

视、沟通能力强。

依赖农行。

银行资源丰富、有代理财险业务经验、潜力较大，临沧

银保关系很到位、领导重视、沟通能力强。林权抵押业务活跃，是林

未建立真正的银保合作关系，版纳木火灾保险开展的最佳机

高层互访活动量几乎为零。

构。重客业务有合作基础。重客银行资源丰富、有代昭通理财险业务经验、潜力较大。

专员缺乏，活动量不足。权抵押业务活跃，是林木火灾市场竞争较为激烈，人才引进少，银保合作关系单一，长期

扩大合作渠道，改变单一合作模式，深挖渠道潜力。

推进现有渠道的合作，加强

困难，重客业务进展缓慢。林

与产品部门的及时沟通，获取政策支持。

保险开展的最佳机构。

加强上下沟通，尽快与银行搭建合作平台，特别是抵押林木火险的推进可。快速引进人员，加强上下沟通，尽快与银行搭建合长期作平台。

三、应对措施

（一）坚定信心，明确目标

一是分机构、分险种实行差异化配置政策。按照机构自报，分公司把关确定的原则，明确不同的激励措施。实行不同保费规模、不同价值渠道给予不同的市场费用配置，在人力支持、渠道合作方面给予不同的待遇，给力重点机构。

二是强力执行总分公司相关政策，近期内增加高层互访频率，在4月底以前力争再完成一到两家银行的年度合作方案。尽可能实现与红河云锡集团的合作。

三是与产品部门互动，共同制定2012年二季度专属渠道、专项产品推动方案，确保日均平台在上一个新台阶。

四是上下联动，互通信息，形成业务发展合力。继续以业务竞赛深挖各主要银行合作渠道的保费潜能，通过过程监控有效保障各项措施在各机构的落地执行，通过核保政策、费用政策的及时跟进，充分调动各机构发展重客银保业务的积极性。

五是大力吸纳公司内外专业人才，全面加强各级机构重客银保团队建设，重点增加红河、玉溪、昆明的专员。强化考核、加大奖惩力度、优胜劣汰、有效增员。

六是认真贯彻总分公司会议精神，顺应公司发展要求，转变作风，深入基层，了解基层情况，增强团队活力。监督各机构落实团队维护费用，保护和调动银保专员的积极性。

（二）强化活动量管理，督促三级机构强力执行。

一是从长计议、强势公关。通过活动量管理，要求各机构领导班子通过熟人关系及日渐凸显的阳光品牌，亲自率队、积极主动拜访重客银保客户，上门宣传阳光保险。通过开展联谊活动，加深了解、增进友谊，为展开业务合作搭建平台。机构领导班子必须按月制定工作计划报分公司销售总监。二是强化内部管理，提升重客银保团队产能。外围关系的改善仅仅是基础，要真正抓住重客银保工作的“牛鼻子”，必须强化内部管理，科学决策，打造一支过硬的队伍，注重业务品质与良性发展。各机构必须制定了详细的月度工作计划，按月推进。

三是主动汇报，及时沟通。面对竞争激烈的银保市场，各机构要主动汇报，及时沟通信息，争取总分公司的大力支持，通过严格的考核和预警制度，进一步增强机构负责人、团队长和银保专员的责任管控能力。

（三）维护现有客户，拓展重点项目

一是做好续保工作，大力拓展股东关联业务，协同理赔部门提升理赔速度，更好的服务于股东，提高股东维护专员的业务素质和水平。

二是对于过去未能建立有效合作关系的经纪公司，在今后的工作中，加大跟进宣传力度，结合实际情况，发挥公司优势，与之进行有力的沟通协商，争取建立合作关系。同时要有效地跟进已确立合作关系的公司，做到业务合作最大化。

三是组织各机构积极参加各种招标活动，认真研究我省规划详细方案，组织人员进行市场深入分析调研后，及时将项目情况提供给所在各机构，上下联动及时反映，以确保项目的顺利进行。同时指导各机构对公关和谈判进展情况定期上报书面材料，协助机构做好相关工作，对机构提供技术支持、指导服务跟踪处理并最终促成签单。

重客银保部

第7篇：银保业务总监工作计划

一．强抓团队建设与基础管理：首先，构建“以文化建设为中心，以基本法、企划、培训和督导为基本点”的队伍建设和管理体系。其次，逐步建立标准化的管理手段；比如：会议管理、绩效管理、活动量管理、人力管理等等。最后，围绕以销售工作为核心的管理流程并规范运作；比如：从队伍建设和培养最基础的文化底蕴开始，通过有效的活动量管理，通过强化执行力及配以严格的督导措施，逐步提升业务销售收入，1.活动量管理（工作重心）：

 抓客户经理队伍建设和网点经营；

    抓客户经理在网点做什么、怎么做、做到什么程度的问题；抓营业区经理在管什么、怎么管的、管到什么程度的问题；

抓业务前线销售问题，出现问题向哪里反映？以及怎么解决的问题；

抓规范的工作流程环节和每日的活动量的标准。使队伍和网点的精细化管理看得见、摸得着、可量化、易操作。

2.加强报表制度的管理：

比如：体现工作过程的报表—月工作计划、周工作计划以及每天的工作日志督导。体现市场信息变化的报表—网点信息表、同业信息表、客户档案记录。3.不定时的进行绩效面谈工作：

内容主要是针对业绩绩效和业务活动方面。

4.培训辅导：

对于客户经理，习惯性的表示对属员非常有信心。花大量时间辅导他们。对于营业区经理更多的提供工作思路，共享工作经验。

5.激励：奖励必须是每个人都有能力“争取”到的，精神激励大于物资激励。

二．业绩及目标达成方面: 1.人力目标：营业区经理4人，营业部经理12人，客户经理48人。

2.渠道经营目标：稳固加强现有片区的关系，再逐步开拓出两个以上的未开拓片区资源。做到“人在阵地在”。