金属资金工作计划的汇报(郑葆青)[材料]_工作计划总结汇报

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2011年度资金工作计划的汇报

近期召开的中央经济工作会议将货币政策从“适度宽松”调至“稳健”，具体可解读为将现行的 “宽松” 贷款政策收紧，即贷款投放步伐放慢、门坎提高、审贷条件从严等。这一形势对于金属这种依托大量信贷资金经营的贸易型企业将产生较大的影响，所以明年既要维持原有的经营资金量还要配合业务发展的需求增加资金存量，确实给财务资金工作提出了新的要求。如何将政策性影响控制至最低、确保资金流顺畅、促进企业经营发展，是摆在面前迫切需要解决的严峻课题。金属公司明年计划从以下几方面开展资金管理工作。

一、巩固原有授信使用，开拓新的融资渠道。

至11月末，金属公司取得各家银行授信额度超过30亿元，实际使用融资规模达21亿元，主要品种有流动资金贷款(下简称“流贷”)、银行承兑汇票(下简称“银承”)、国际(国内)信用证、应收账款保理、应付账款保理、融易达等，其中流贷和银承这两项传统品种使用较多，占了公司融资总量的85%以上。为了保证流贷及银承额度的使用，我们将适应银行的放贷政策管理要求，充分利用每年度初期、月初、季度初期额度较为宽松的时期用足额度并争取做到较长期限。

金属公司广发行、深发行、渤海银行等银行的额度是敞口额度，流贷和银承的额度可调剂使用，公司可视资金需求与融资政策的取向灵活穿插使用。目前我司贸易融资主要集中在中行，该行额度较为宽裕且放款效率较高，我司在流动资金不足的情况下可随时使用“应收保理”、“应付保理”、“融易达”等品种作为有效补充。另外我司在多家银行都有货押融资额度，可利用公司的库存量适当做些货押贷款或银承，这类融资在银行业中属于资金投放的倾向范围，受政策影响较小。

今年金属公司陆续接触了法新银行、汇丰银行、澳新银行等几家新的外资银行，内地的南昌银行、长沙银行等商业银行也纷纷或即将进驻广州，这类银行都有与我们这类国企客户开展业务的强烈需求，1

故明年开拓新的银行及融资业务、更多凭借经营业务拓展带动融资工作开展、加大贸易性融资在融资结构中的占比，应成为我们资金工作的重点，我们将以充足的资金为扩大公司业务规模提供有力支撑。

二、抓内部管理，制定灵活制度促进资金周转。

在资金内部管理方面，我司将把重点放在不断强化预算资金管理和对“三项”资产的管理上，未雨绸缪，使资金的收支计划性更强。

金属公司领导十分重视预算工作，王总亲自抓年度预算的编制，并要求业务部门做好常规的月度进货计划和销售计划。一年来在集团财务处的带领和指导下，我司的资金日预算已成为常态性工作，数据渐趋合理。明年该工作之重点将转移至对各业务部门预算执行情况的检查、考核与分析，找出差异较大项目的原因，分析差异的性质，将偶然性（临时性）差异单列分析，对多次出现的常态性差异则指导业务部门预算收、付时核定一个较为合理的调整比例，使预算数据既充分考虑各收付业务发生的可能性又避免将所有可能性数据完全做入预算。例如洽谈当中未最终落实的采购付款，如果将金额全部计入付款预算中，万一预算月份业务未发生，则会出现较大的执行差异。如果对这类业务核定一定的预算比例，则一旦未执行，差异也相对较小。

在内部管理方面，我司重点抓对应收帐款、预付帐款及库存这“三项”资产的管理：①应收帐款管理的重点是对赊销客户进行信用等级分类，每季度根据既定的条件对客户进行评级，确定赊销额度；对逾期未收回的应收帐款由清欠办落实责任人进行催收并停止相关赊销额度使用。②预付帐款的管理是重点跟踪有预付款的厂家，超期未到货的采购资源部派专人至厂家催发货，加速预付款的周转，缩短资金的在途占用。③建立合理的库存，遵循快进快出的原则，降低价格下滑所带来的经营风险。

目前金属公司已制定新的内部资金使用管理办法即将在明年一月一日起施行。这将使资金周转速度与各业务经营部门的效益挂钩，进而与其收入挂钩，从而促使经营部门自觉关注资金使用成本、加速资金周转；其次通过对各融资品种的不同计息方式作为杠杆，调节各

品种的使用量，合理分配贷款性融资与票据性融资比例，以期达到公司总体授信额度既能满足业务发展的多元化需求又支持使用低成本品种的目的。该管理办法同时还鼓励和支持能带来净现金流入的业务项目，尽早地实现净现金流入、使其项目实现对公司的资金负占用，可以得到公司同样比率返计的利息收入，相应地增加了该项目的整体效益。

内部管理制度的制定和落实，将会促使公司资金管理更加有秩及有效，为明年各项经营指标的完成提供保障。

三、适当理财，增创效益

今年由于人民币持续预期升值，在集团财务处的支持配合下，金属公司凭借进口业务开立国际信用证，针对其项下的付汇业务做了大量资金理财，获取了较好的收益。明年我们将继续把握汇率机会，在业务搭建好的进口业务平台下争取能再创资金效益。另外，合理安排好预先筹集而未到期解付的资金，适量在银行或结算中心做定存业务获取高息收入。各行的保证金存款尽量向银行争取做到同期档次的定期存款利率。

希望通过以上几方面的努力，并通过本次讨论会，向兄弟公司学习到宝贵经验、想法等，融入金属公司明年的资金管理工作中，为完成陈董事长提出的“保顺畅、增效益、抓制度、促发展”的工作任务打下坚实基础。