关于小额贷款公司分类评级管理的调研报告(精)由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“小额贷款行业调研报告”。
关于对小额贷款公司分类评级管理的 调研报告
根据省、市金融办的安排,就小额贷款公司分类评级管理进行讨论调研,现将有关情况汇报如下:
一、等级分类
对小额贷款公司进行分类评级管理是很有必要的,此举有利于促进小额贷款公司的良性发展,并且可以细分一点,建议得分95分(含95分以上的,评为AAA 级,90-94分(含90分的评为AA级,85-89分(含85分的评为A级;80-84分(含80分的评为BBB级,75-79分(含75分的评为BB级,70-74分(含70分的评为B 级;65-69分(含65分的评为CCC级,60-64分(含60分的评为CC级,少于60分的评为C级。
二、评分依据
对小贷公司进行评分时,建议总分计100分:按公司治理占10分,业务开展占20分,风险防范占20分,合规情况占30分,资金运用占10分,其他如资料报送等占10分。
在进行评分时,如公司出现下列情况的直接降至C 类。
(一采取“帐外帐”等形式发放小额贷款或从事其他未经批准业务的。(二从事非法集资、变相非法集资、集资诈骗、吸收公众存款、洗钱、发放高利贷、暴力催债等违法犯罪活动的。
(三从事其他危害社会公共安全等非法经营活动的。(四拒绝或妨碍主管部门检查监督的。(五从事其他违法犯罪活动的。
对于小贷公司放贷资金主要集中在小微企业及农户的,如比例超过70%的应予加分,除此以外,小贷公司贷款是否坚持小额、分散发放,其比例达到放贷数额的50%以上的应予加分,加分上下限在1-5分之间。
三、组织实施
建议评分时先由小贷公司进行自评,县、市金融办初评,省金融办终评。每年评比一次,每年的3月对小贷公司上年情况进行评定。
四、结果运用
对于管理好、级别高的小贷公司,省里应出台相应的优惠政策及奖励措施。评定为不合格的小贷公司应限期整改,整改不能到位的应予清退。
双峰县财税金融工作办公室 2013年8月6日
