《综合理财规划方案策划》写作要求由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“撰写理财规划方案”。
《综合理财规划方案策划》写作要求
请考生结合自身工作实际和所掌握的具体案例，撰写一份综合理财方案，既可以是单位理财，也可以是个人理财。具体要求如下：
（一）、选题范围：
1、个人或家庭的综合理财规划，包括本人（或家庭）、客户个人（或家庭）、具体案例中的个人（或家庭）；
2、中小企业的综合理财规划，包括本人工作单位、客户单位、具体案例中的中小企业。
（二）内容要求
1、介绍客户基本信息，包括客户的收支、资产负债、社会保障、风险管理、遗产管理等信息，以及客户的性别、年龄、职业、职称、教育水平、家庭人员构成、健康状况等非财务信息；
2、编制资产负债表和现金流量表并对客户的财务状况进行评估、分析、预测；
3、拟定客户理财目标；
4、制定客户综合理财方案。要求做出综合理财规划和包括至少四个单项规划。
（三）写作要求
1、目的性。规划应能有效实现客户的理财目标，应对客户的理财目标进行具体的描述；
2、操作性。要体现理财规划师工作流程和工作要求，理财
方案应切合当前实际，对客户具有实际指导意义。
3、规范性。规划方案要符合方案设计的写作规范，结构要完整，应包括理财规划的主要部分，具体包括理财规划建议书的假设前提、客户财务状况分析、理财规划目标、分项理财规划（该部分为规划方案的核心部分，应根据理财目标有重点和针对性）；
4、整体性。理财规划方案应是一个全方位的专业理财方案。单位理财应包括现金规划、消费支出规划、风险管理规划、投资规划、税收规划等；个人理财应包括现金规划、消费支出、投资理财、子女教育规划、退休及遗产规划。但各单项规划应是一个有机的整体，不能相互分割，同时各单项规划的制定应根据理财目标有所侧重。
5、科学性。要有依据、符合理财的一般规定与人们的习惯，方案中的有关数据应利用原始数据或相关假定，运用理财规划的方法、原理、经验等通过计算得出，不能杜撰；
6、丰富性。要求有综合分析、测算、图表说明等，有关计算可以作为附表列在规划书最后；
7、原创性。必须是自己独立思考完成，严禁抄袭。发现抄袭或雷同一律做零分处理。
（四）字数要求：
4000－10000字。
