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XX投资有限公司 风险控制制度
第一章
总 则
第一条 为了建立健全XX投资有限公司（以下简称“公司”）的风险控制体系，指导、规范风险控制活动，确保各项业务稳健发展、持续经营，实现公司的经营目标和经营战略，制定本制度。
第二条 本制度依据《XX投资有限公司章程》、《XX投资有限公司对外投资管理制度》等有关规定，结合通行的风险控制和风险管理理念，以及公司实际业务需要制定。
第三条 风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。
第四条 公司风险控制的总体目标：
（一）有效防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失降低到公司可以承受的范围之内，为公司持续经营提供安全保障；
（二）逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的科学管理；
（三）提高公司经营效率和效果，维护公司声誉和品牌。第五条 公司风险控制应遵循以下原则：
（一）全面性原则：风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；
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（二）持续性原则：风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的管理过程。
（三）独立性原则：公司设立独立于其他职能部门的风险控制部，专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险控制工作；
（四）有效性原则：公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效果统一，利用最经济的成本实现公司风险控制总体目标；
（五）制衡性原则：公司合理设置内部组织结构，科学规划业务流程，实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。
第二章
风险控制机构设置及职责
第六条 公司设立风险控制部，协助风险控制负责人工作，对业务开展和业务操作的合规性进行审查、监督和检查，履行监督检查、审查、咨询、培训等风险控制管理职能。
第七条 公司的风险控制负责人应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能，包括但不限于以下职责：
（一）负责在授权范围内对公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。
（二）负责对监管项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核项目公司提供资料的完整性、手续的合法合规性及项目调查的准确性和合理性等。
（三）确定公司风险合规管理的组织架构，明确各部门职责分工，确保具有足够的资源，独立、有效地开展风险合规管理工作。
（四）充分了解并定期评估风险合规管理状况，及时了解风险合规工作的重大变化，并向董事会定期报告。
（五）组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程等，培育良好风险合规管理文化，树立员工风险合规意识。
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第五章
风险控制流程
第十八条 公司的风险控制流程如下：
（一）目标设定及制度制定
董事会设定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度，据此决定公司基本的风险控制制度，并督促管理层及风险控制部制订、落实各项风险控制措施。
（二）风险识别、分析和评估
其他职能部门应当在风险控制部的组织下，定期对部门内各个岗位以及业务流程中的风险点进行识别、分析和评估。
（三）制订并执行风险控制措施
在风险识别、分析和评估的基础上，风险控制部应制订相应的风险控制措施以及具体的实施办法，各个部门、岗位应当严格执行。
（四）监督与检查风险控制的执行情况
风险控制部定期或不定期检查评估公司业务流程以及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况，及时向管理层汇报检查评估结果。
（五）反馈与完善风险控制体系
业务部门及其他职能部门及时总结风险控制措施的实施情况，向管理层和风险控制部提供反馈意见；风险控制部结合监督检查结果，提出完善建议并督促执行。
每年年初，风险控制部在业务部门及其他职能部门的配合下，对上一年风险控制工作的执行情况进行总结，并提出本年度风险控制的计划方案，向管理层提交年度风险控制工作报告。
第六章
风险控制措施
第十九条 公司应针对本制度第二章所列各类风险，结合业务实际情况，采用第四章所列风险控制流程，持续不懈地研究经济、有效的风险控制措施。
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公司应结合实际经营建立全面、系统、成文的政策、制度和行审查。未经风险控制部审核的，不得予以发布施行。公司风险控制部审查的内容应至少包括：
（一）依据有关法律法规及监管规定，对制度的合法合规性进行审查；
（二）对制度编制的规范性、健全性以及制度之间是否存在重叠、冲突等方面进行审查。
第二十八条 公司制定的人事、财务、资金、投资决策、内部控制、对外缔约审核等基本制度，应当提交公司对口职能部门进行审查，确保制度内容符合公司整体的管控要求，并经公司董事会审议通过后予以发布施行。
第二十九条 公司应当制定涵盖所有业务事项和经营管理事项的操作流程，编制全面的业务操作流程指引，保持业务标准和操作要求的统一，并确保其连续性和稳定性。
第八章
危机处理
第三十条 危机事件是指由于外部环境变化、内部风险控制工作疏漏、无效导致的，超出预期、并可能给公司造成严重危害的事件。
第三十一条 公司应逐步建立有效的危机处理机制，在危机事件发生时及时启动，以防止事态进一步扩大，使损失降到最低限度。
第九章 风险控制评价和检查
第三十二条 为保证风险控制制度的持续性和有效性，公司应制订可行的风险控制制度的评价和检查机制，以合理的控制成本保证风险控制目标得到全面实现。
第三十三条 风险控制部门定期召开会议，听取各业务部门对上期风险控制工作总结及下阶段风险控制工作计划与建议。
第十章 合规问责、举报与绩效考核
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本制度由公司董事会负责解释和修订。本制度自颁布之日起实施。
