财务制度(附表)由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“财务制度汇总”。
财务规章制度（附表）
一.工资福利制度
1．每月14日由信贷主管统计员工人数增减情况、出勤情况，将信息报送财务部。（招
收的兼职学生在3天试用期后向财务报送人数增加情况）
2.财务部根据报送的统计表和工资标准编制员工工资表。
3.工资表由总经理审核签字后生效，经出纳员统一发放工资，信贷员不得坐支现金（即：
动用收到的利息或者贷款本金用于支付工资）。
二．日常费用报销制度
1．每次发生100元以下的小额零星费用支出，由信贷主管自行审查确认签字后在2000
元备用金中支取；每次发生100元以上的小额支出，由信贷主管向财务人员提交报销申
请单，经批准签字后在信贷员的2000元备用金中支取。
2.如果费用报销金额超出备用金额度，信贷主管需提前向财务提交报销申请单，经批
准审核签字后，由出纳拨款报销。
3.每月发生的水电费，信贷主管需向财务提交单据，经批准审核签字后，由出纳拨款报
销。
三．贷款利息制度
1.每月月末，信贷员主管需结清利息，交付出纳，由出纳开据一式三联收据将第二联交
由信贷员保管，记账联交由出纳保管。
2.信贷员不得将收到的利息擅自用于放贷。如果贷款本金不足，需要提前提交申款单请
款，经批准签字后，由出纳拨款发放。
