银行结算步骤——银行结算流程图

银行工作总结 时间:2020-02-29 11:39:44 浏览 收藏本文
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银行结算步骤由刀豆文库小编整理,希望给你工作、学习、生活带来方便,猜你可能喜欢“银行结算流程图”。

3.2.1.2.1 普通活期开户(3055)

此交易建立普通活期储蓄新账户,并核算开户起存金额。本业务可适用于本外币业务。

●流程图示:

新客户,开户业务由于涉及到活期储蓄存折的付出,和新客户信息管理,因此要完成三个交易码的操作;老客户,开户业务要完成二个交易码的操作。

3.2.1.3.1 整存整取开户(3060)

此交易建立定期整存整取储蓄账户,并核算开户起存金额。本业务可适用于本外币业务。

●流程图示:

新客户,开户业务由于涉及到定期储蓄存单的付出,和新客户信息管理,因此要完成三个交易码的操作;老客户,开户业务要完成二个交易码的操作。

3.2.1.3.2 部分提前支取(

3061)

本交易处理客户在定期储蓄尚未到期前,提前部分支取存款,本交易不支持同城通兑业务

●流程图示:储蓄部提业务,由于要对存款的剩余部分发放新存单,因此涉及两个交易码的操作。

3.2.1.4.1定活两便开户(3052)

本交易建立定活两便储蓄账户,并核算开户起存金额。只限于人民币业务

●流程图示: 新客户,开户业务由于涉及到定活储蓄存单的付出,和新客户信息管理,因此要完成三个交易码的操作;老客户,开户业务要完成二个交易码的操作。

3.2.1.7.1 通知存款开户 (3072)

此交易建立个人通知储蓄账户,并核算开户起存金额。

●流程图示:新客户,开户业务要完成三个交易码的操作;老客户,开户业务要完成二个交易码的操作。

3.2.1.7.2 部分支取(3073)

此交易处理客户按约定通知期,部分支取其存款,且剩余金额大于50000元起存金额的业

务。本功能不支持通存通兑。

●流程图示:个人通知存款部提业务,由于要对存款的剩余部分发放新存单,因此涉及两个交易码的操作。

3.2.5.1开存款

证明(3125)

该交易处理银行为开网点开户的客户出具其在该行存有一定金额存款的书面证明,包括时点证明及时段证明,此交易不允许跨网点办理。

●流程图示:该业务需要完成四个交易码的操作。

3.2.5.2储蓄挂失(3126)

此交易处理客户进行存折/单/卡的口头和书面挂失、密码挂失、印鉴挂失。本交易如果挂失方式选“书面挂失”则不允许跨网点执行,如果是“口头挂失”则可以在其他网点办理。

●流程图示:如果挂失方式选:书面挂失,则该业务需要完成三个交易码的操作;如果挂失方式选:口头挂失,则只操作单一交易码操作。

3.2.5.3储蓄解挂(3127)

此交易是处理对在本网点办理书面挂失的解挂。在书面挂失的有效期限到期内,客户可以凭挂失申请书和本人有效证件来办理解挂手续。此交易不允许跨网点执行。

●流程图示:该业务需要完成两个交易码的操作。

单位业务

3.2.7.1 开立账户(3155)

本交易为已经开立客户号的客户预开一个存款帐户。预开账户交易提交系统后,系统自动产生账号,并自动登记开销户登记簿,但不计息。首次存入存款时,系统自动激活该账户,开始计息。

●流程图示:新客户,因为需要开立客户号和使用重空---印鉴卡,所以开立账户业务需要完成三个交易码的操作;老客户,只需要预留印鉴,所以开立账户业务只需要完成两个交易的操作。

3.2.7.6账户销户(3162)

本交易处理“单户结息”完成后,将账户余额结为零,进行销户,关闭账户。

●流程图示:由于账户销户首先要做单个账户的结息,因此本业务要完成两个交易码的操作。

3.2.9.1签发汇票(3240)

本交易处理通过现金/转账方式向客户签发银行汇票的业务。

●流程图示:由于该业务涉及到重要空白凭证---银行汇票的付出及工本费和手续费的收取,因此必须完成三个交易码的操作。

3.2.10.1 汇票承兑(3187)

本交易处理客户签发商业汇票向银行申请承兑的业务。

●流程图示:由于本交易涉及承兑保证金存款,售出商业汇票,收取手续费及对收入银行承兑汇票表外核算等,因此本业务需要完成四个交易码的操作。柜员必须严格按交易操作流程逐一完成各交易码的操作,才能完整地完成一个开户业务。

3.2.10.2汇票贴现

(3188)

本交易处理持票人持未到期商业汇票(一般为银行承兑汇票)到开户行办理贴现的业务。

●流程图示:由于本业务涉及对贴现票据的表外核算,因此必须完成两个交易码的操作。

3.2.11.1.1 汇款录入(3203)

本交易处理客户现金/

转账的汇款业务,本交易不记账收费,按汇票金额1%收取手续费,最低1元,最高不超过50元。

●流程图示:由于本业务涉及汇款收取手续费,因此必须完成两个交易码的操作。

3.2.11.1.2单边录入(3204)

本交易处理转汇、退汇、往账重发、手续费、利息、委托收款、托收承付、内部资金划拨等

业务。本交易不记账。

●流程图示:由于本业务涉及汇款收取手续费,因此必须完成两个交易码的操作。

3.2.11.2.2 来账记账(3210)

本交易处理柜员按查询到的来账报单清单和补充报单将每笔来账录入后,由核押柜员核押后,提交系统自动记账。

●流程图示:本业务首先需要进行来账查询,然后才能逐笔录入登账,因此必须完成两个交易码的操作。

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