交易监控总结由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“监控项目工作总结”。
T0交易监控总结
一．三家风险商户监控失败总结 1.三家商户出现跨终端情况，未能及时排查到风险。之后增加，以卡号、商户号作为参考，排查跨终端卡号，以及跨终端商户交易情况。
2.三家商户分开的失败率并不高，但由于是跨终端，三家商户的所以交易在一起，从失败的交易可以看出一些问题。之后如出现跨终端交易难以判断的情况，可以选择将跨终端商户的所以交易放在一起，可能会更直观，能看出问题。
3.之前的新系统T0交易都是直接选定消费交易，不能得到全部的交易。现在已经改正，下载所以交易，包括消费，查询等。此次案例中，查询交易很是重要，以后需要重视。4.T0交易监控由于某些原因，逐渐的放松警惕，去做提额去了。现尽量以交易监控为主，先做交易监控，慢慢把重心转移到交易监控。
二．交易监控心得简单总结
T0交易监控先排除风险点较多的商户，先重点排查。目前使用一段时间下来发现，该方法有一定作用。但是有一点也是重要一点需要考虑如何优化，失败率的问题。
交易失败率，个人觉得是所以风险排查点的重点，目前需要想办法如何更好将交易失败率与其他风险点结合起来进行交易监控。例如：交易失败率需要与跨终端结合起来…….交易失败率也不能简单的判定为失败的交易占所有交易比例，目前感觉有点吃力。交易失败率更应该看中的是有风险的失败率。例如：商户交易很多，一张卡交易很多，但是每张卡第一次都是密码错误，以及最后一笔交易都是资金不足，虽然失败率不高，但是问题很大。
关于伪卡盗刷，往往是交易时间很短，一天几天这样子。这对交易监控排查会有一定的困难。有段时间我也在想如何优化监控伪卡盗刷情况。主要想到有以下几个方面：
1、是否磁条卡占比大多数，2、交易时间长短，3、每张卡交易的失败情况，4.后期伪卡盗刷情况多，可以总结出具体地区、代理等，针对地区、代理严加监控。
三．目前交易监控的困难
1.交易发现，目前新进商户很多，我还没有能够全部了解大部分商户情况
2.交易发现，最近开始，跨终端商户特别多，大概有800家商户涉及跨终端，之后可能更多。虽然有些商户跨终端的交易都很正常，但是这样会对交易监控有更高的要求去发现有问题的跨终端商户。感觉这个问题需要特殊的对待，目前也在考虑是否能单独拎出来处理，具体处理的方法还需具体确认。
3.目前T0交易监控的量在一天天增加，需要排查的东西也越来越多，特别是针对单个风险点的排查，目前有点很费时间，我未能做到完全排查，需要改进，如果有帮助也是再好不过了。
四．其他问题
1.提额问题，暂时还未来的及总结出问题以及办法，但是自己没事的时候也在考虑，如何能做的更好，或者如何改进方式方法。准备之后，找个时间具体想想，总结下，看看能不能有更好的方式。
2.交易监控规则上线，需要总结规律事情。最近也在思考，之后会有一个较为详细的总结
3.其他事情暂时不加入此次总结，待日后慢慢总结。。。
