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北京联合大学毕业论文开题报告
题目：国有商业银行引入境外战略投资者的效应分析及启示专业：工商管理（金融证券）指导教师：学院：商务学院学号：班级：金融0861班姓名：
一、课题任务与目的题目：国有商业银行引入境外战略投资者的效应分析及启示
随着越来越多的外资银行进入我国银行业，国有商业银行要想提高自身的竞争力,就必须重新整合现有资源和充分利用外部资源,其中一个重要而又有效的途径就是引进境外战略投资者。通过境外投资者提供相应的资本、技术和产品,以及引进外资银行先进的经营管理理念和文化，全面提高我国银行业的效率。
本论文通过对国有商业银行引入境外战略投资者的标准、实现方式体现的分析，再加之详细研究了国有商业银行引资的具体效应，并且提出了相应的对策，从而得出国有商业银行引入境外战略投资者,主要目的是引入管理理念和技术,促进中资银行治理结构的改善,进一步完善我国银行业的风险监管机制，从而迅速提升国有商业银行自身的市场竞争力。
通过在校期间对理论知识的学习，以及利用课余时间查找相关书籍、期刊或是搜索网络信息，使我对国有商业银行引入境外战略投资者产生的效应有了一定的了解，同时也希望我在完成毕业论文的过程中，学会独立思考问题，善于用学过的理论知识解决论文中的疑问，并且我将就国有商业银行引入境外战略投资者的效应进行分析，找出相应的解决对策。
二、调研资料情况
现今国内外对国有商业银行引入境外战略投资者的效应分析及启示研究主要集中于以下几种观点：
1、合理设置股权结构和治理模式
Alicia García-Herrero、Daniel Santabárbara（2008）提到：在这一改革中，中国政 府在对外开放的同时，对银行业进行严格管制。在他们看来，允许外资收购中资银行的股份应该会提升本土银行的业绩，尤其是在管理，风险评估和公司治理方面。但与此同时，为了避免失去对当地机构的管制，外国投资者迄今为止只得到非控制股权。每家外商投资者的最高股权比例为20%，外商总投资额不得超过25%。[3]
屈艳芳、郭敏（2008）指出：国有企业引进战略投资者时，股权结构的设置往往
是合作双方最为关心的焦点问题之一，股权结构既是关系企业治理模式和效率的基础因素，也直接关系到各自的控制权利益和分享企业发展成果的经济利益。国有企业的出让方应在充分研究自身企业的条件、需求和对方条件的基础上，统筹考虑维护国际利益、促进企业发展、实现共赢的目标来决定股权结构的设置。[27]
2、选择最佳境外战略投资者
王咏梅（2009）提到：通过制定合理的选择标准与选择程序来确定最理想的战略投资者，对拟引进的境外战略投资者进行严格的资格审查，必须符合业务联系紧密、追求长期战略利益、积极参加公司治理的条件。排除短期投机、优势不明显、与上市公司发展目标不匹配的短期投资机构，实现真正的战略合作。[4]
姚铮、汤彦峰（2009）提到：我国商业银行在选择境外战略投资者时应该选择国外资本雄厚、管理卓越的银行作为境外战略投资者，应出台更为具体的商业银行境外战略投资者的条件细则。[5]
3、努力建立与境外战略投资者的多种合作方式
曹嫣红、王新华（2008）提到：从合作方式看，战略投资者与中资银行的合作主要有以下几种方式：（1）技术协助和支持。战略投资者指导中资银行逐步调整业务流程、组织架构和产品线。（2）双方人员交流。战略投资者和中资银行相互派遣人员到对方银行进行短期任职，或外方派驻高官进驻中资银行，或中资银行派员到外方进行业务培训。（3）合作推出金融产品。战略投资者一般借助中资银行资源将自身产品改造后推向中国市场。[8]
4、提高中资银行的效率，增强银行体系的稳定
徐立平（2007）指出：在长期内，外资银行进入有利于提高中资银行的效率，增强银行体系的稳定。但由于目前中国的经济发展水平和银行业发展水平较低，与外资银行存在较大的差距，因此短期内外资银行进入对中资银行的盈利能力和中间业务的负面冲击可能会较大，随着中国经济的进一步发展和银行业发展水平的提高，外资银行进入的负面影响将逐渐减弱，并可能转变为正面影响。[17]
总结: 通过对上述资料的阅读，我认为国有商业银行引入境外战略投资者，将对自身提供更为广阔的学习和借鉴空间，因此对于商业银行引入外资银行的效应进行了分析，并提出了相应的解决办法，这将进一步推动国有商业银行的健康发展。在本论文的写作过程中，通过查阅大量的文献及资料，查找出目前国有商业银行引入境外战略投资者的现状和存在的问题，并通过归纳总结，提出解决问题的相应对策。
三、初步设计方法与实施方案
通过利用网络资源，查阅各种书籍以及报刊等相关资料，关注近年来国有商业银行引入境外战略投资者的情况，进一步了解国内外商业银行有关银行内部效应的情
况，并通过对比中外银行在银行效应规范的处理方式，从而找出我国商业银行在这方面的不足，并结合所学理论知识进行分析。在分析过程中运用各种数据、图表等方式进一步说明问题，从而得出更加可行的解决对策及相关启示。
四、预期结果
（一）主要内容：本论文通过研究国有商业银行引入境外战略投资者的标准、实现方式的体现、相关效应分析等方面的因素，来分析研究我国国有商业银行引入境外战略投资者的对策及启示。
第一部分：引言部分，阐述国有商业银行引入境外战略投资者的原则要求及实现方式，从而对目前引资的现状做一详细说明。
第二部分：主要介绍国有商业银行引入境外战略投资者的直接及间接效应所产生的影响。
第三部分：根据分析找出针对国有商业银行引入境外战略投资者相关的对策及启示。
（二）预期结果：通过分析研究国有商业银行引入境外战略投资者的相关效应分析，找出更加合理的解决办法，从而更加全面提高我国国有商业银行的效率，并有效应对外资银行的竞争。
（三）结果形式：完成一篇8000-10000字的论文
五、进度计划
从2009年12月8日开始，进行选题，师生双向选择。填写题目申请表。寒假期间确定题目，在教师指导下，收集资料，开始撰写开题报告。联系实习单位开始毕业实习。收集资料，开始撰写开题报告。
开学前一周开题报告提交指导教师，根据反馈进行修改。
第一周完成开题报告，指导老师提出最后规范意见，准备开题答辩。落实学生实习单位，导师进行实习指导。
第二周打印开题报告，论文提纲，制作PPT，完成开题答辩。导师实习指导。第三周根据开题答辩结果和答辩组意见开始撰写论文初稿；实习指导。第四周继续撰写初稿，疑难问题与教师沟通。毕业论文工作期中检查，填写“毕业论文期中自检表”。导师实习指导。
第五周完成初稿并提交导师批阅；导师实习指导。
第六周期中检查；根据指导老师的建议修改初稿；导师实习指导。
第七周继续收集、整理资料，完成提交二稿；导师实习指导。
第八周论文定稿、修改格式；没有完成论文的继续完善论文。完成毕业实习，交实习周记和实习鉴定。
第九周论文定稿、修订格式。
第十周提交论文，供教师评阅。
第十一周论文装订，制作答辩文件，包括PPT、论文摘要、论文目录。第十二周~十四周论文答辩。答辩不及格或被推荐优秀，进行二次答辩。第十五和十六周总结与评优。
六、参考文献
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[7]薛海燕，王玥.我国商业银行引进境外战略投资者的效率影响研究——基于Malmquist指数[J].江苏:金融纵横，2009，4:24-28.[8]曹嫣红、王新华.我国银行业机构引进战略投资者的有效性分析[J].江西:金融与经济，2008，11:8-11.[9]刘玲玲，李西新.银行成本无效率的实证研究——中国主要商业银行及其引进的战略投资者[J].北京:中国软科学，2006，11:31-35.[10]陈科，增基.战略投资者、公司治理与银行绩效——中国城市商业银行的实证研究
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