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秦皇岛市商业银行理财客户风险评估问卷
以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项，不可多选)
客户姓名：_________________联系方式：_________________
证件类别：_________________证件号码：_________________
一、财务状况
1.您的年龄是?
□ A.18-30(-2)□ B.31-50(0)
□ C.51-60(-4)□ D.高于60岁(-10)
2.您的家庭年收入为(折合人民币)?
□ A.5万元以下(0)□ B.5-20万元(2)
□ C.20-50万元(6)□ D.50-100万元(8)
□ E.100万元以上(10)
3.在您每年的家庭收入中，可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?
□ A.小于10%(2)□ B.10%至25%(4)
□ C.25%至50%(8)□ D.大于50%(10)
二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)
4.以下哪项最能说明您的投资经验?
□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品(0)
□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品(2)
□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)
□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债(10)
5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验? □ A.没有经验(0)□ B.少于2年(2)
□ C.2至5年(6)□ D.5至8年(8)
□ E.8年以上(10)
三、投资风格
6.以下哪项描述最符合您的投资态度?
□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报(0)
□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动(4)□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失(8)□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失(10)
7.以下情况，您会选择哪一种?
□ A.有100%的机会赢取1000元现金(0)
□ B.有50%的机会赢取5万元现金(4)
□ C.有25%的机会赢取50万元现金(6)
□ D.有10%的机会赢取100万元现金(10)
四、投资目的8.您计划的投资期限是多久?
□ A.1年以下(4)□ B.1-3年(6)
□ C.3—5年(8)□ D.5年以上(10)
9、您的投资目的是 ?
□ A.资产保值(2)□ B.资产稳健增长(6)□ C.资产迅速增长(10)
五、风险承受能力
10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑?
□ A.本金无损失，但收益未达预期(-5)
□ B.出现轻微本金损失(5)
□ C.本金10%以内的损失(10)
□ D.本金20-50%的损失(15)
□ E.本金50%以上损失(20)
评估结果： _________________(客户风险等级)
[客户确认栏]
本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。客户签名：_________________
评 估 人：_________________
评估日期：_________________银行签章
