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高管法规考试试题
一、单选
1.各中资银行、外国独资银行和中外合资银行的高级管理人员调动的离任稽核报告及有关任职材料，可在离任后（）内向所在地银监局、直属分局或银监分局书面报告。A1个月 B2个月 C3个月 D6个月
2.申请人提交准入事项的补正申请材料不齐全或者不符合规定要求的，受理机关在收到补正申请材料之日起()日内作出不予受理申请决定,向申请人发出不予受理通知书,并说明不予受理的理由。
A
2B
3CD10 3 股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司和农村信用合作社法人机构和境内分支机构的筹建期为批准决定之日起（）个月。A1 B2 C 3 D6 4.城市商业银行的注册资本不低于（）亿元人民币，且为实缴资本；资本充足率不低于8％，核心资本充足率不低于4％ A 0.5 B 1 C 5 D10 5.中资商业银行申请设立、参股、收购境外机构，申请人的权益性投资余额原则上不超过其净资产的（）。(合并会计报表口径)A 50% B 80% C 100% D150% 6中资商业银行分行降格为支行的申请人是（）。
A 商业银行支行
B商业银行分行
C 商业银行总行
D银监分局
7.中资商业银行境外机构变更事项应由中资商业银行（）向银监会申请，由银监会受理、审查并决定。
A总行
B分行
C二级分行
D支行
8.商业银行申请开办企业年金基金受托业务，注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于（）亿元人民币的净资产。A B 1.C
2D2.5
9.拟任人曾任金融机构董事长或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任人的（）或经济责任审计报告。
A离任审计报告
B 学历证明
C 收入证明
D个人简历
10.中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后（）个月内向银监会或其派出机构报告。A
1B 3 C 6
D9
11.经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后（）5日内向决定机关报告。A 1
B
3C
5D b
12.独资银行、合资银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。A
3B 5
C 7
D9 13.独资财务公司、合资财务公司的注册资本最低限额为（）亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。A 7 B 5 C 3 D2 14设立外国银行分行，申请人提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于（）亿美元，并且资本充足率不低于8％。
A 10
B 50
C 60
D100
15.设立独资银行分行、合资银行分行，每增设一个分行，包括拟设分行在内，申请人对其所有境内分行累计拨付营运资金总额不得超过其注册资本的（）。
A 15%
B 20%
C 30%
D60% 16.适用报告制的金融业务，应由省级、地市级邮政储汇管理部门在开办后（）个工作日内持相关的规章制度向当地银监局、银监分局报告，银监局和银监分局出具回执。A 10 B 20 C 30 D60 17.贷款损失准备已提足的农村合作银行，应将贷款损失准备充足率始终保持在（）。A 20% B 50% C 80% D100% 18.根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（）中。
A附属资本
B核心资本
C实收资本
D资本金
19.凡在中国境内设立财务公司，应当报经（）审查批准。A工商管理局
B银监局
C 银监会
D国务院
20.财务公司的筹建和开业申请由财务公司（）受理。A拟设地工商管理局 B拟设地银监局 C银监会 D国务院
二、多选
1.为了加强金融机构的准入管理，促进金融机构依法经营，根据（）等有关法律规定，制定了《金融许可证管理办法》。
A《中华人民共和国行政许可法》 B《中华人民共和国商业银行法》
C《中华人民共和国外资金融机构管理条例》D《中华人民共和国银行业监督管理法》
2.金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的（）等。
A政策性银行和商业银行B信托投资公司 C企业集团财务公司D金融租赁公司 3.银监局负责下列哪些机构金融许可证的颁发与管理（）。
A城市商业银行法人机构及其分支机构 B城市信用联社、农村信用联社（县级）C金融资产管理公司分支机构(办事处)D所在地村镇银行
4.金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的全国公开发行的报纸上进行公告。公告的具体内容应当包括（）。
A机构名称和营业地址
B金融机构编码和邮政编码
C联系电话
D 机构批准成立时间和颁发许可证日期
5.行政许可实施程序分为（）等环节。
A申请与受理
B审查
C公示
D
决定与送达
6.（）应由受理机关加盖本机关专用印章并注明日期，并由受理机关交予或邮寄给申请人。A补正申请材料
B受理通知书
C 不予受理通知书
D补正通知书
7.行政许可决定文件由决定机关以（）方式送达申请人,决定机关应当及时向邮政部门索取申请人签收的回执。
A特快专递 B传真 C当面递交 D 挂号邮件
8.中资商业银行和合作金融机构以及外资金融机构哪些事项须经银监会及其派出机构行政许可（）
A机构设立、变更、终止 B调整业务范围
C增加业务品种 D董事或理事和高级管理人员任职资格等
9.下列哪些是境内非金融机构作为股份制商业银行法人机构发起人，应当符合的条件（）。A具有法人资格
B财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利 C最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元
D年终分配后，净资产达到全部资产的40％(合并会计报表口径)10.股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司及农村信用合作社法人机构的设立须经（）阶段。
A申请
B审核
C 筹建
D 开业
11.下列哪些机构修改章程，由银监会受理、审查并决定（）A国有商业银行
B股份制商业银行
C 城市商业银行
D城市信用社股份有限公司
12.中资商业银行分支机构自批准变更营业场所之日起至新址开业前，应选择（）等方式，并在变更申请时一并提出。
A在原址继续营业
B临时停业
C与其他营业性机构合署营业
D 永久停业 13.中资商业银行法人机构和城市信用合作社法人机构有下列哪些情形之一的，在向法院申请破产前，应当向银监会申请并获得批准（）。
A资本充足率低于6%
B不能支付到期债务，自愿或应其债权人要求申请破产
C违规操作
D
因解散而清算，清算组发现该机构财产不足以清偿债务，应当申请破产
14.利用互联网等开放性网络或无线网络开办的（）等个人数据辅助设备开办的电子银行业务，应经审批。
A网上银行 B手机银行 C利用掌上电脑 D自助银行
15.商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务应当符合的条件有（）。
A设有专门的基金托管部门和足够的熟悉托管业务的专职人员
B实收资本符合有关法规的规定；最近3年无重大违反外汇管理规定记录
C具备安全保管基金全部资产的条件
D 具备安全、高效的清算、交割能力，具备外汇指定银行资格
16.商业银行申请开办离岸银行业务应当符合的条件有（）。A依法合规经营，最近1年内无重大案件和违法违规行为 B达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好
C外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求，且在以往经营活动中无不良记录 D风险管理和内控制度健全有效；有符合离岸银行业务开展要求的场所和设施
17.申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当符合的基本条件有（）。A具有完全民事行为能力的自然人，具有良好的个人品行
B具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力；具有良好的经济、金融从业记录 C熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识
D能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并积极配合金融监管机构的工作 18.拟任国有商业银行、股份制商业银行行长、副行长的，应具备（）。A本科以上学历
B从事金融工作6年以上
C从事相关经济工作12年以上(其中从事金融工作4年以上)D从事金融工作8年以上
19.拟任城市信用合作社主任、副主任的，应具备（）。A中专以上学历
B从事金融工作2年以上
C从事相关经济工作9年以上(其中从事金融工作2年以上)D从事金融工作4年以上
20.拟任国有商业银行、股份制商业银行行长助理的，应具备（）。A本科以上学历
B从事金融工作6年以上
C从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)D从事金融工作8年以上
21.拟任总审计师或内审部门负责人和总会计师或财务部门负责人的，应具备（）。A.本科以上学历
B取得国家或国际认可的审计、会计专业技术高级职称或技术资格考试
C从事财务、会计或审计工作4年以上
D从事财务、会计或审计工作6年以上拟任国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行支行行长，城市信用社股份有限公司分社经理及临时主持工作超过3个月的支行副行长、分社副经理的，应具备（）。A专科以上学历
B从事金融工作4年以上
C从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上)D从事金融工作8年以上
23.《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》中所称合作金融机构包括（）
A农村信用合作社、农村合作银行和农村商业银行
B县(市、区)、地(市)、省(自治区、直辖市)农村信用合作社联合社 C县(市、区)农村信用合作联社 D农村合会、钱庄法人机构、非法人机构变更名称，符合（）原则。A合法性 B统一性 C惟一性 D商誉保护法人机构收购辖区内其他金融机构，应当符合的条件有（）。A应当参照(中华人民共和国商业银行法》等有关规定
B农村商业银行收购其他金融机构应当符合(中华人民共和国公司法》等有关规定 C按照自愿和市场原则
D收购后收购方主要监管指标符合审慎经营规则
26.申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种，应当符合的条件有（）。A最近3年无违法、严重违规行为和重大案件
B资产总额20亿元人民币以上，注册资本不低于2000万人民币 C有合格的外汇业务人员、合格的外汇结算代理行 D不良贷款比率低于20% 27.《中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法》所称外资法人机构是指（）。
A独资银行 B合资银行 C独资财务公司 D合资财务公司 28.设立同城支行，应具备的条件有（）。
A在拟设支行当地设有分行或分行以上的机构且正式营业1年以上，且该机构资产质量良好 B最近1年无重大违法违规行为，且无因内部管理混乱导致的重大案件 C具有合格的高级管理人员和从业人员
D申请人在一个城市一次只能申请设立一个同城支行
29.在中国境内注册的外资金融机构设立代表机构，申请人仅应具备（）。A是由所在国家或地区金融监管当局批准设立的金融机构，或者是金融性行业协会会员 B应在中国境内已设立5个或5个以上分支机构(含代表机构)C经营状况良好，无重大违法违规记录 D具有有效的反洗钱措施
30.对已经设立的统一法人社，凡不符合有关政策要求的，应在2007年底前完成（）等方面的规范工作。
A机构名称 B注册资本 C股权设置 D法人治理
31.商业银行发行次级定期债务，须向银监会提出申请，并提交以下（）申请资料。A可行性分析报告 B招募说明书、次级定期债务的协议(合同)文本及律师意见书 C次级定期债务管理办法 D股东大会有关发行次级定期债务的决议
32.加强监管和政策扶持，督促和引导城市信用社充分发挥自身优势，逐步发展成为（）的股份制金融企业。
A业务发展迅速 B产权关系清晰 C治理结构完善 D经营管理规范
33.开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务，还应具备的条件有（）。
A电子银行基础设施设备能够保障电子银行的正常运行
B电子银行系统具备必要的业务处理能力，能够满足客户适时业务处理的需要 C建立了有效的外部攻击侦测机制
D外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器可以设置在中华人民共和国境内或境外
34.担任外资法人机构董事长、行长(总经理)应具备的条件是（）。A熟悉并遵守中国金融监管法律法规
B具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力 C无不良记录
D有5年以上从事金融工作或10年以上相关经济工作经历，具有专科以上
邮政储蓄机构经中国银行业监督管理委员会批准，可以经营的业务有（）。A吸收本外币储蓄存款
B办理汇兑；从事银行卡(借记卡)业务 C代理业务
D承销政府债券、政策性金融债券和公司债券
36.银监会和银监局审批邮政储蓄机构经营金融业务的申请，可以依据有关规定，对其经营金融业务的（）作出特别限定。
A种类 B适用对象 C适用范围 D条件
37.《关于加强村镇银行监管的意见》根据村镇银行今后可能面临风险的严重程度，把风险初步分为（）等类型。
A日常风险 B支付性风险 C清偿性风险 D系统性风险
38.中国银行业监督管理委员会发现金融机构未能有效执行从事衍生产品交易所需的（）制度和（）制度，可暂停或终止其从事衍生产品交易的资格。A市场准入 B风险管理 C内部控制 D业务准入 39.拟设立的财务公司应具备的条件有（）。
A确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模 B有符合《中华人民共和国公司法》和《办法》规定的章程 C有符合《办法》规定的最低限额注册资本金
D符合银监会规定的任职资格条件的董事、高级管理人员和规定比例的专业从业人员 40.执行新会计准则必须注意（）。A合理区分会计期间 B审慎使用公允价值 C健全贷款减值评估体系 D合理进行金融工具分类
三、判断
1.各中资银行、外国独资银行和中外合资银行在本机构内作同级职责平行调动的高级管理人员，若已经经过任职资格审核，原有任职资格无效，须重新进行核准。（x）
2.任何单位和个人不得伪造、变造金融许可证。金融机构不得出租、出借、转让金融许可证。（v）
3实施行政许可时，可由银监会、银监局或银监分局联合受理、审查并决定。（x）4由银监会受理的申请事项，涉及银监局属地监管职责的，银监会不必征求相关银监局的意见，可直接受理。（x）
5经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后3日内向决定机关报告。（x）
6城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请开办外汇业务或增加外汇业务品种，由银监会受理、审查并决定。（x）
7已开办离岸银行业务的商业银行，增加业务品种，须经所在地银监局批准。（x）8拟任国有商业银行、股份制商业银行董事长、副董事长，应具有本科以上学历，从事金融工作3年以上，或从事相关经济工作12年以上(其中从事金融工作5年以上)。（x）9国有商业银行分支机构高级管理人员任职资格审查按照属地监管原则实施，在审查拟任人任职条件的基础上，应重点对其合规守法意识、配合监管机关工作情况、职业道德和管理能力等方面进行审查评价。（v）
10代理买卖股票业务是指证券投资者在商业银行开立存款账户后，通过商业银行客户终端系统直接发出股票买卖的交易指令，由商业银行将指令转发给证券公司并进行资金划转的代理证券类中间业务。（x）申请筹建单一法人社时，申请人的资产质量状况应当良好；申请筹建时，申请人的不良贷款比例不得超过25％(含)。（x）
12新设邮政储蓄网点首次经营金融业务，其业务范围由银行业监督管理机构在批准网点设立后核准。（x）
13原县联社和农村信用社的社员在自愿基础上可以作为统一法人社的发起人。（v）14财务公司的注册资本金应当主要从成员单位中募集，并可以吸收成员单位以外的合格机构投资者的股份。（v）
15经中国银行业监督管理委员会省（自治区、直辖市）监管局审，省联社可在辖内设立办事处。办事处是省联社的派出机构，不具有法入资格，不颁发金融许可证，在省联社授权范围内依法履行有关职责，其民事责任由省联社承担。（v）
16在受理机关或决定机关审查过程中，因申请人死亡、丧失行为能力或依法终止，致使行政许可申请不符合法定条件或行政许可决定没有必要的，受理机关或决定机关应当作出终止审查的决定。（v）
17发证机关应当在决定作出后20日内颁发、换发金融许可证。（x）18境外金融机构作为发起人的条件在任何情况下都不得改变。（x）
19银监会自受理“股份制商业银行和城市商业银行法人机构的开业申请”之日起2个月内应作出核准或不予核准的书面决定。（v）
20设立城市信用社股份有限公司，注册资本不少于2亿元人民币，且为实缴资本；资本充足率不低于8％，核心资本充足率不低于4％。（x）
