中国银行田博_中国银行大厦

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中国银行田博：中国银行现金管理介绍 非常感谢组委会，非常有幸代表中国银行来跟大家介绍一下，我想简单把我们中国银行全球现金管理产品服务跟各位嘉宾、同仁还有我们媒体界的朋友们做一个介绍。

刚才曾总代表我们商业银行界对企业现金管理上做了一个很好的交流。我现在想代表我们中国银行在对我们具体产品上做一个介绍，也是对我们和工行不同的安排，工行整体介绍方案非常全面，感谢曾总，我想突出一下我们自己的特点。

我们今天大概从客户产品还有我们自己研发机制还有服务体系建设四个方面做一个交流。我们从目标客户角度来看，我们这么几大类，一个是国内大中型企业，我们和主要同业有一些交叉。我们更加关注走出去企业，相对来说是我们中国银行服务有差异、有特色服务客户群体。是我们对走进来一些企业做一些安排，境外机构我们自己海外机构安排可以有利支持我们在现金管理服务商对走进来一些企业的整体服务安排。

我们整体的客户需求分析刚才曾总做了具体分析，在这里我就不再做赘述了。主要是想把后面我们中行一些服务特色跟大家做一个交流。我们从自己的全球现金管理客户运营目标来讲跟刚才曾总讲的目标一样，我们整个广义范围公司金融客户提供完整资金管理服务方案，也就助推企业在现金流管理上有更好的提升，来满足企业降低财务费用整体工作安排。我们自己在我们现金管理平台和产品介绍当中，刚才我们IBM专家做了专题介绍，我想我们自己也是利用我们自己的核心银行系统，我们马上境内全部统一，全球有这么两三个版本平台搭建，根据欧洲区、美洲区不同区域的安排。经过后台再搭建一个全行统一的全球现金管理统一服务平台跟我们自己核心银行系统进行有效对接。我们满足在包括网点、网银还有银企对接还有SWIFT的安排，来满足客户对整个资金管理的需求。我们在目前在这一版的现金管理来讲，工商银行在国内同业特别是大型银行当中第一家实现数据大集中，我们自己到今年底在中国银行建行百年之际，全面实现全行的数据大集中。同时我们现金管理平台也进行了几次升级，目前3.0平台也是全行统一一个全球现金管理的平台。我们有一些自己的平台，也有一些特点，包括我们7×24小时服务，定时归集等等这些跨行跨境一些服务，包括我们在网银专区，模块化、参数化、组合化管理定制方面。我们有一个内部分润功能，我们感觉到银行内部机构分润是助推分支机构为企业分支机构进行全行全球的现金管理服务重要提升服务品质的手段。同时我们在信息化加工方面，我们也满足客户当中渠道不同需求，包括我们按照客户定制去安排，我们也有主动推送信息服务安排。

我们在服务案例上想简单选取一个案例，可能这个案例今天没有这类客户，我们自己有一个专门虚拟帐户的产品，应用于我们财政类客户。特别吻合今年国家对财政的集中监控和管控整体的安排，我们在一些省市里面有很好业务的应用。我们对财政服务我想具体的帐户的安排时间关系，不再过多讲了。第二个案例带给大家是我们跨境的现金管理服务，对于企业来讲特别是我们国家随着经济开放度的提升，我们走出去的企业不断增加。对于企业来讲我们要配合企业，由于我们国家目前来讲还是

比较严格的银行外汇管制，目前在跨境现金管理服务上来讲，我们针对企业在境外建立资金管理中心还有跨境一些帐户管理还有信息归集，包括我们在构建海内外一体化的一些资金运作模式上。因为海内外资金统一调拨是要受到监管人民银行和外管局的整体安排。境外本地或者是境外跨境方面我们也有好的尝试。这些我们也可以按照不同的币种安排给客户提供一些差异化的跨境服务产品。

相对来讲我们自己也是按照整个全行现金管理产品服务的机制安排，我们自己有一套完整一套研发机制，相对来讲我们核心银行系统要落后于工商银行这个投入的机制，但是我们现金管理的平台特别是我们全球现金管理平台搭建，我们是和全行的核心银行系统建设同步实施。这样我们到今年底能够环面提供给客户一个跨境现金管理的整体服务解决方案。我们在自己产品研发机制上来讲，我个人感觉我们也有自己的一些特色。一个方面是我们对标全球现金管理的先进银行，包括同业我们国内现金管理服务领先工商银行等同业的整个服务安排。我们整体现金管理的系统和平台建设，我们是有专门的一个业务应用的需求库。同时目前来讲我们已经能够形成每年至少两个版本，比较大版本的一个整体的更新规划和投产。这样能够支持我们在现金管理服务平台上一个不断提升，也可以满足客户多方位一个现金管理服务产品的需求。

同时我们在技术的研发上来讲，我们也有专门的研发队伍，我们自己的行内的信息科技体系部门也专门指定有关团队。刚才曾总讲到现在我们的现金管理产品要通过我们的电子银行包括银企直连等等这些主要通道连到我们银行内部。柜面基础服务是前期安排，到签约产品设置完成之后，主要通过我们电子银行或者是银企直连这些互通通道跟银行进行对接。这个当中我们有多个纬度、多个互动、多个产品模块跟现金管理服务进行相应对话。整体研发来讲非常复杂系统工程，这是我们内部在信息科技部门也有整体的安排。

同时我们在业务部门来讲，我们业务部门要密切配合信息科技部门做好相应的投产。因为现金管理平台的服务我们主要应用的是大型的集团公司的客户。这些客户对于商业银行来讲都是我们最为核心的一些重点大中型客户，这个过程当中我们肯定要保证系统平台一个安全、稳定一个投产和运营。是我们业务和技术部门这种密切合作，我们两个业务线在银行里面全力的投入，能够保证我们平台的投产。同时我们在自己的制度规范、保障还有日常运营维护，包括我们相应的灾备体系上我们都会有一些完整的服务安排。这样能够保证我们信息系统平稳运行和后续客户服务的实现。

最后再简单介绍一下我们中国银行的全球现金管理整个服务体系简单介绍，前面从客户角度、产品角度、组合方案角度有一个介绍，这些具体内容如果说我们在座客户用需求可以和当地我们分支机构进行一个对接。我们在这个论坛上重点讲讲我们自己一些特色，当然我们第一项比如说在专业队伍感到上，CTP队伍建设上总人数仍然与领先工商银行还有一定差距，但是我们在2010、2011年两个年度CTP考试认证，整个年度整体考试认证安排上我们通过率还是名列到同业第一，总人数跟工行有一定差距。包括开发和研发当中，包括在客户服务当中，我们非常注意我们对全球现金管理专业人才队伍建设的安排。同时我们非常注意我们海内外联动一个全球发展，因为作为国内国际化程度最高一家本土银行，海内外一体化的发展应该讲是中国银行一个最有特色一个服务特点。也是我们跟其他

几家主要的大型银行比较有差异点的一个服务安排。这点当中，我们选取境外一些重点分行，针对我们走出去客户和境外当地核心主流客户，我们也有一些相应服务安排。我们想通过这样一个互动带动我们整个现金管理服务的安排。

我们在人才安排上想了包括对业务需求分析、客户业务需求分析，包括综合服务方案制作上还有我们自己的产品创新还有售后服务能力的提升，包括我们跨组织，跨境包括跨分行，跨境跨分行总行协调起来比较容易，更多突出与同业不同的特点，我们跨海内外组织跨境服务协调安排上来讲我们还是有一些专门的服务机制来保证的。

总行和分行层面我想不再过多讲了，当然应该说现金管理的服务在我们行里面也是综合性一个服务体系。包括我们前端公司业务线要一同来做好客户关系的一个维护，因为我们要透过公司客户线来向我们的整个公司金融客户，你不也就是公司金融总部里面的吗，是，但是我们公司定位就是产品线的角色，我们要和公司线共同做好大客户，核心现金管理客户的维护。同时我们电子银行，我们信息科技，还有我们海外这些机构，还有我们金融机构，因为我们有一些代理行业务往来，我们都要通过这些条线综合落实和服务好我们全球现金管理客户的一些要求。包括我们在这个方案整个和产品体系安排当中我们注重售前和售中和售后服务安排。售前讲的比较多，包括售中我们在方案设计还有方案落地上我们都有专门服务团队，在售后包括在参数化的维护还有产品的落地和安排上都有专门服务安排，可以保证客户现有产品或者说客户即将签约产品得到一个良好服务体验。

最后我想跟大家展示一下我们中国银行一个全球现金管理的服务品牌。我们中国银行把现金管理品牌定位于我们叫做中银全球现金管理，这是我们整个现金管理一个宣传品牌，涵盖了海内外和本外币整个业务。同时我们品牌宣传的特点是我们的行长真正定的世界，无界的设计，突出我们在主要的金融中心全球化的分支机构和客户一个服务安排。今天介绍到这里，谢谢大家。