信用社操作风险通知由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“信用社防范信用风险”。
巩义市农村信用合作联社
关于开展“防范操作风险13条”活动的通知
各信用社（部）：
根据河南银监会2011年案件防控中工作会议要求，结合【2011】9号《河南省农村信用社联合社关于进一步防范操作风险的通知》精神，郑州市农信办决定在全辖开展“防范操作风险13条”学习活动，具体要求如下：
一、统一思想，提高认识
当前辖区内部分信用社管理人员、员工的合规意识仍停留在“要我合规”的被动层面，有章不循、违章不究、处罚不严等情况依然存在；部分机构网点对容易发生操作风险的前台、授信管理和资产保全这些敏感环节内部控制仍然薄弱。因此，要进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识“防范操作风险”的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程与强化管理并举原则，统筹谋划，精心组织，继续稳步扎实推进合规执行工作。
二、防范操作风险“十三条”，提高识别与控制能力 酿成金融系统经济案件的因素有很多，但最核心的一条是“有章不循、违规操作”。因此，辖区内各网点要按照《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求（简称防范操作风险“十三条”），结合上述 1
风险点提示及本单位实际情况，继续加强对内控制度的完善与补充，逐条抓好落实。要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。要重点抓风险的识别和职责界定，提高对操作风险的识别与控制能力。
三、强化内部控制，构筑案件风险的内部防线
一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工。二要强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作行为。
四、注重检查督促工作，认真开展操作风险排查活动 重点排查易发案的薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等薄弱环节。防范内外勾结、伪造和克隆票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。各信用社（部）要认真查找内控管理漏洞，进一步完善授权管理制度。对农村信用社的过渡科目、内部往来科目，大额提现、大额转汇等要按照分级管理，逐级授权原则确定授权金额上限。
2各信用社（部）要认真组织开展操作风险排查活动，做到学习有组织、笔记有记录、排查有方案、责任有落实、整改有成效。并于11月25日前将学习情况及排查结果上报联社纪检室。
2011年11月15日
