因客户经理完成营销任务造成的风险事件由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“营销代理未完成任务”。
因客户经理完成营销任务造成的风险事件
一、案例介绍
网点客户经理个人账户收到跨行汇款1000多万元，次日立即被“个人客户经理单日接收异常资金”模型监测。经查，该款项为某客户帮网点客户经理完成的存款任务，客户经理在与其沟通交流时，只强调揽存营销，却没有对客户进行国家法律宣讲以及银行内部制度解释，导致客户直接将款项转入客户经理个人账户，最后形成风险事件。
二、案例分析
银行有关文件明确规定，“出借、出租员工本人账户（卡）或员工个人账户与客户账户违规发生资金往来”属于重点查处的员工违规行为。客户资金被银行内部员工随意掌握，如果不能得到有效控制，极易存在员工挪用客户资金的重大隐患。但在本案例中，该网点客户经理并未以此为戒，一是借口营销与服务的需要，只顾完成揽存任务，忽略制度规定，在开展营销工作的同时，没有对客户做应有的制度讲解和风险提示工作，使客户在办理业务时对银行相关规定毫不知情，以致网点最终严重违反银行的有关规定；二是网点客户经理在工作开展中，没有始终把客户的利益放在第一位，而是只考虑自身利益，这种对待客户不专业不敬业的工作方式，随意浪费客户对银行的信任感和依赖度，肆意损害银行的信誉和客户资源，最终只会给网点带来客户流失的恶果。
三、案例启示
（一）高度重视员工依法合规意识培养，消除风险事件产生的土壤，进一步强化网点各级人员尤其是营销人员的风险意识教育，将合规经营的理念贯穿业务办理始终，保证银行业务运营健康发展。
（二）强化风险管理的监管和考核手段，严肃责任追究和整改落实，加大对业务运营风险事件违规责任人的处理，有效防范和惩治违规行为。
（三）引导员工树立风险防范和自我保护意识，在业务办理过程增强与客户的沟通，做好对客户的风险预警和风险提示，坚持风险控制与业务发展同步跟进。
（四）进一步增强员工的责任感、使命感，不断提升各级员工的职业精神和职业素养，倡导员工珍惜银行招牌效应，自觉维护银行的形象和信誉，强化“客户利益第一”的服务意识，促进银行服务水平的显著提升。
