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阜新—案件风险防控试题答案
（一）一、填空题
1、介绍信
2、所有者权益
3、现金
4、定期储蓄
5、一年初见成效
6、先记账后付款
7、一案四问责
8、银企
9、操作风险
10、关注
二、判断题
1、√
2、√
3、√
4、×
5、√
6、×
7、×
8、×
10、×
三、单选题
1、C2、C3、C4、D5、D6、A7、C8、C9、D10、B
四、多选题
1、ABCD2、ABCD3、ABD4、ABCD5、ABC6、ABD7、BC8、ABC10、AC
五、简答题
1、“九种人”即有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。
2、一、以人为本、全员参与。
二、依法规范、预防为主。
三、统一领导、分级负责。
四、系统联动、资源整合。
五、快速反应、合理应对。
3、2009年至2011年，经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行平均水平，案件数量和百万元以下案件数量逐年下降。
4、一、客观性。
二、隐蔽性。
三、扩散性。
四、加速性。
五、可控性。
一、案例分析
一、本案为内外勾结，自行填制机构内部账户使用的“现金付出凭条”从代理专项资金账户提现，挪用、侵占资金。
二、没有严格落实外部账户制度。乡政府对账人员没有按时接到信用社对账，信用社也没有催收政府对账，给作案人员可乘之机。
三、未严格落实基层员工轮岗及节日休班轮班制度，没有按值班安排轮班。
四、款项符合不全面。出纳人员未坚持复核制度，没有对业务发生的真实性进行审核，未起到有效的监督作用。
