案件专项治理有关术语的解析由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“快消行业术语分析解析”。
关于案件专项治理有关术语的解析
一、银监部门对农村信用社案件专项治理工作的总体工作思路
“两个提高”（提高思想认识；提高防范水平）
“两个加强”（加强组织领导；加强制度建设）
“两个下降”（案件数量[案件总数、涉案金额、新案数量、百万元以上大案要案数量]明显下降；案件损失率明显降低）
“两个加大”（加大内控和内审力度，提高案件成功堵截率；加大案件责任处理力度，提高威慑力）
二、今年（2007年）案件治理的工作重点
案件专项治理工作的任务是：从去年的“治标”、“治乱”为主向全面的“标本兼治”过渡，在严控新案和大要案的基础上，进一步挖掘陈案，通过实施分类治理，强化制度建设，开展制度执行力的检查，加强员工教育和培训，实现陈案发现率、自查发现率进一步提高，使案件高发态势得到遏制，案件总数和百万元以上大案要案数量比上年有较大幅度下降。到2008年底，全面建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的长效机制，形成制度健全、执行有力、内控严密的案件查防体系，实现案件总数和涉案金额、单位资产案件数量、单位网点案件率的大幅下降。
其工作重点是做好“五个抓”：
一抓分类整治。全国以省为单位，各省以地区和法人机构为单位，按案件专项治理工作进展程度分成三类，实施“分类整治”。第一类地区继续“治标”、“治乱”，第二类地区在继续抓好“治标”的同时，大力强化“治本”措施，第三类地区由“治标”全面向“治本”转化。
二抓高发部位。针对“一把手”作案多、员工因黄、赌、毒、炒股、购买彩票、经商办企业等引发案件较多、贷款类案件多发和储蓄、会计环节案件多发的情况，实行干部异地交流，推行会计委派制，建立信息公开披露制度，大力排查“九种人”，严肃违规处理。
三抓跟踪整改。督促案发机构加强整改并按季动态考核，将整改工作与市场准入、监管评级、工资绩效等挂钩。
四抓内部控制。结合“内控管理强化年”活动的开展，进一步完善内控制度，狠抓防范操作风险“十三条意见”和内控“十个联动建设”的落实，推行“格式化、作业式”监督检查及处罚办法，完善信息技术手段，切实提高制度执行力和防范操作风险的科技水平。
五抓案件问责。凡是发生案件的，要强化领导责任追究，尤其是对于失职渎职、不作为和乱作为更要严格问责。
三、银监会提出的防范操作风险“13条指导意见”
1、是高度重视防范操作风险的规章制度建设；
2、是切实加强稽核建设；
3、是加强对基层行的合规性监督；
4、是订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障；
5、是坚持相关的行务管理公开制度；
6、是建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度；
7、是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度；
8、是对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定；
9、是加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可对账人员等作出明确规定；
10、是加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理，要设立独立的审核岗，建立责任复核制；
11、是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处；
12、是加强对可能发生的账外经营的监控；
13、是迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
四、“格式化、作业式”监督检查的含义
“格式化”——就是对农村信用社不同岗位职责及内控制度、操作规程进行逻辑归纳，将检查的内容、标准及要求设计成不同的专用表格，形成具体量化指标，增强监督检查的针对性、系统性和可操作性，形成科学、严谨、有效的监督检查体系；
“作业式”——就是各联社和农村信用社根据内控管理的需要，以“格式化”表格为载体，布置各专业、各单位不同层面负有监督检查职责的人员，进行监督检查的具体操作，并将所完成的“作业”按要求上交联社专门机构审查和存档。
五、案件治理工作中要重点排查和关注的“九种人”包括
1、有“黄赌毒”行为的；
2、人或家庭经商办企业的；
3、大额资金炒股的；（5万元以上）
4、个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；
5、无故不能正常上班或经常旷工的；
6、交友混乱，经常出入高档消费场所的；
7、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；
8、有不良记录或犯罪前科的；
9、已经出现违规操作的。
六、银监会提出我国银行业案件防范与治理要实现“十项联动”
1、是针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保
证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；
2、是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；
3、是基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；
4、是重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动；
5、是激励基层员工署名揭发违法违纪问题与对员工保护制度的配套建设联动；
6、是贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动；
7、是完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；
8、是查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动；
9、是案件查处和相应的信息披露的制度建设联动；
10、是对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。
七、“四类案件”是指：盗窃案件、抢劫案件、诈骗案件和涉枪四种案件
八、贵州省联社提出的“五个管住、五个不漏”
五个管住_——管住存款操作、管住信贷质量、管住投资（融）资业务、管住会计出纳、管住安全保卫；
五个不漏——不漏一个机构、不漏一个柜员、不漏一笔业务、不漏一个隐患、不隐瞒一个问题。
九、案件内部问责的“一案四问责”是问哪些人员之责？
问案件当事人之责；问不严格执行规章制度的相关人员之责；问与作案人交往较多的知情人之责；问案发单位两级领导之责。
十、案件风险整改“五挂钩”原则是指什么？
实行将案件风险整改工作与科学的激励约束机制建设挂钩、将案件风险整改与评级挂钩、将案件风险整改与市场准入监管挂钩、将案件风险整改与监管收费权重挂钩、将案件风险整改与未来的存款保险缴费水平挂钩的整改工作机制。
治理商业贿赂六个重点部位：
授权（授信）管理、基建工程和营业网点（办公用房）装修、信息科技及大宗物品采购、信用卡等业务、广告、不良资产处置6个案件排查重点部位
一是参与社会赌博，有嫖娼和吸毒行为的；二是个人有经商行为，或参与家庭成员经商、办企业的；三是日常消费与家庭收入不符，经常出入高档消费场所的；四是大额炒股和大额购买彩票的；五是沾染江湖习气，不正常交友的；六是职工家庭高额负债，有自批自贷、冒他人之名贷款的；七是家庭长期闹矛盾，社会反响大的；八是吃里扒外，泄露信用社商业秘密的；九是利用职务之便向客户吃拿卡要、收受贿赂的；九是有违规和越权操作行为的，上班经常无故迟到早退，履责不到位的。
