中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“中国邮政储蓄银行试题”。
一、单选题
1.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：0分
D.９０％
2.（）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。
答案：
A.一级支行
B.二级支行
C.二级分行 得分：1分
D.一级分行
3.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
4.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。
答案：
A.商业银行
B.证券公司 C.保险公司 得分：1分
D.基金公司
5.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：1分
D.１５
6.分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。
答案：
A.风险分析
B.营销方案
C.管理人评价 得分：1分
D.客户需求和市场前景分析
7.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。
答案：
A.客户需在预约最终有效日前至网
B.客户预约后，可在全国范围内任点进行认购，预约最终有效日后未进行认一网点进行认购 购的，该预约额度取消
C.客户预约同一期理财产品限制３次
D.客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍
得分：1分 8.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。
答案：
A.公司业务
B.个人理财业务
C.信贷业务 得分：1分
D.电子银行业务
9.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。
答案：
A.１
B.３
C.５ 得分：1分
D.６
10.下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。
答案：
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.客户主导原则 得分：1分
D.专业胜任原则
11.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。
答案：
A.１
B.２
C.３ D.５ 得分：1分
12.混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
13.商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
答案：
A.风险防范
B.风险回避
C.风险匹配 得分：1分
D.风险均摊
14.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：0分
D.１０
15.下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（）。
答案：
A.诚实守信
B.勤勉尽责 C.专业胜任 得分：1分
D.如实告知
16.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１
C.０１５ 得分：1分
D.０２５
17.邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（）预约金额。
答案：
A.小于
B.等于
C.大于 得分：1分
D.以上都正确
18.根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（）。
答案：
A.宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料
C.报纸、海报、电子显示屏 得分：1分
B.电话、传真、短信、邮件
D.理财销售合同
19.总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。
答案：
A.个人金融部
B.审计部
C.金融同业部 得分：1分
D.风险管理部
20.设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于
（）亿元人民币，且主要股东最近（）年没有违法记录。
答案：
A.一，三
B.三，三
C.三，五 得分：1分
D.五，三
21.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理基金申购交易后，（）日可查询交易结果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
22.基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。
答案：
A.基金销售支付结算机构
B.中国证监会派出机构
C.中国证券业协会 得分：1分
D.中国证监会 23.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡／折。
答案：
A.个人储蓄
B.机构储蓄
C.个人结算 得分：1分
D.对公结算
24.邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
25.从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外，还应当取得（）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
答案：
A.中国银监会
B.中国证监会
C.中国人民银行 得分：1分
D.中国证券登记结算公司
26.邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。
答案：
A.中国人民银行
B.银监会 C.证监会 得分：1分
D.总行
27.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。
答案：
A.五
B.十
C.十五 得分：1分
D.二十
28.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
答案：
A.３
B.４
C.５ 得分：1分
D.７
29.邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（）万元。
答案：
A.１００
B.１０００
C.５００ 得分：0分
D.５０００
30.固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（）
答案：
A.国债
B.央行票据
C.股票 得分：1分
D.短期融资券
31.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：1分
D.１５
32.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.储蓄国债（电子式）
C.凭证式国债 得分：1分
D.人民币理财产品
33.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理储蓄国债（电子式）取消交易时，需要在（）办理。
答案：
A.县内任一网点
B.省内任一网点
C.全国任一网点 D.原网点 得分：1分
34.基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
答案：
A.修改
B.变更
C.转移 得分：1分
D.更换
35.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（）。
答案：
A.必须在提前赎回期办理
B.部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额
C.全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制
D.提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理
得分：1分
36.理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
答案：
A.理财经理
B.客户
C.销售人员 得分：1分
D.大堂经理
37.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（）。答案：
A.各岗位的人员配置可根据业务发
B.各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“ 展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”
C.业务主管岗和其他岗位不得兼任 得分：1分
D.二级支行各岗位不得兼任
38.下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定的是（）。
答案：
A.代理国债
B.代理基金
C.代理保险业务 得分：0分
D.人民币理财业务
39.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。
答案：
A.多对一加办关系变更
B.客户资料更改
C.密码解挂失 得分：1分
D.密码变更
40.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于３个月但少于６个月的投资人收取不低于０．５％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ D.９０％ 得分：1分
三、判断题
41.具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
42.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
43.权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
44.特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平交易。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
45.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，交易码６０１１１５（基金分红方式变更）可进行机构客户基金撤单。
答案：
A.正确
B.错误 得分：2分
46.邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备《证券投资基金销售管理办法》规定的条件，其取得基金从业资格人员不得少于２０人。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
47.邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业资格。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
48.商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
49.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
50.混合类投资顾问项目投资顾问团队，担任储备投资经理的人员从事固定收益类／权益类投资或研究的年限不得低于５年。
答案：
A.正确
B.错误 得分：2分
51.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，重打单据的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
52.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
53.商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
54.基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
55.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何待确认交易。
答案：
A.正确
B.错误 得分：2分
56.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
57.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
58.客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时，经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
59.商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
60.邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划，均不可以由本行负责托管。
答案：
A.正确
B.错误 得分：2分
61.“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
62.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理储蓄国债（电子式）提前兑取时，需由综合柜员授权。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
63.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
64.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误 65.理财类业务属于全国性中间业务，由总行统一开办、统一应用、统一管理。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
66.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得高于网点标准，销售过程应当保留完整记录。
答案：
A.正确 得分：0分
B.错误
67.基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
68.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以向基金投资人收取增值服务费。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
69.个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡／折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
70.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销售服务费的，对持续持有期少于６０日的投资人收取不低于０．５％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
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一、单选题
1.理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
答案：
A.理财经理
B.客户
C.销售人员 得分：1分
D.大堂经理
2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.储蓄国债（电子式）
C.凭证式国债 得分：1分
D.人民币理财产品 3.基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
答案：
A.修改
B.变更
C.转移 得分：1分
D.更换
4.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡／折。
答案：
A.个人储蓄
B.机构储蓄
C.个人结算 得分：1分
D.对公结算
5.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（）。
答案：
A.必须在提前赎回期办理
B.部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额
C.全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制
D.提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理
得分：1分
6.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。
答案： A.１ B.３
C.５ 得分：1分
D.６
7.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理基金申购交易后，（）日可查询交易结果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
8.分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。
答案：
A.风险分析
B.营销方案
C.管理人评价 得分：1分
D.客户需求和市场前景分析
9.总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。
答案：
A.个人金融部
B.审计部
C.金融同业部 得分：1分
D.风险管理部
10.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
11.根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（）。
答案：
A.宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料
C.报纸、海报、电子显示屏 得分：1分
B.电话、传真、短信、邮件
D.理财销售合同
12.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理储蓄国债（电子式）取消交易时，需要在（）办理。
答案：
A.县内任一网点
B.省内任一网点
C.全国任一网点 得分：1分
D.原网点
13.混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。
答案：
A.２０％
B.３０％ C.４０％ 得分：0分
D.５０％
14.下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（）。
答案：
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.专业胜任 得分：1分
D.如实告知
15.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：0分
D.永久
16.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。
答案：
A.公司业务
B.个人理财业务
C.信贷业务 得分：1分
D.电子银行业务
17.（）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。
答案：
A.一级支行
B.二级支行 C.二级分行 得分：1分
D.一级分行
18.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。
答案：
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司 得分：1分
D.基金公司
19.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于３个月但少于６个月的投资人收取不低于０．５％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
20.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
答案：
A.３
B.４
C.５ 得分：1分
D.７
21.邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
22.设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于
（）亿元人民币，且主要股东最近（）年没有违法记录。
答案：
A.一，三
B.三，三
C.三，五 得分：1分
D.五，三
23.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。
答案：
A.五
B.十
C.十五 得分：0分
D.二十
24.邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（）万元。
答案：
A.１００
B.１０００ C.５００ 得分：1分
D.５０００
25.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。
答案：
A.多对一加办关系变更
B.客户资料更改
C.密码解挂失 得分：1分
D.密码变更
26.下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定的是（）。
答案：
A.代理国债
B.代理基金
C.代理保险业务 得分：1分
D.人民币理财业务
27.从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外，还应当取得（）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
答案：
A.中国银监会
B.中国证监会
C.中国人民银行 得分：1分
D.中国证券登记结算公司
28.商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。答案：
A.风险防范
B.风险回避
C.风险匹配 得分：1分
D.风险均摊
29.基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。
答案：
A.基金销售支付结算机构
B.中国证监会派出机构
C.中国证券业协会 得分：0分
D.中国证监会
30.邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。
答案：
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会 得分：1分
D.总行
31.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。
答案：
A.客户需在预约最终有效日前至网
B.客户预约后，可在全国范围内任点进行认购，预约最终有效日后未进行认一网点进行认购 购的，该预约额度取消
C.客户预约同一期理财产品限制３次
D.客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍
得分：1分 32.固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（）
答案：
A.国债
B.央行票据
C.股票 得分：1分
D.短期融资券
33.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５
34.邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（）预约金额。
答案：
A.小于
B.等于
C.大于 得分：0分
D.以上都正确
35.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１ C.０１５ 得分：0分
D.０２５
36.下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。
答案：
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.客户主导原则 得分：0分
D.专业胜任原则
37.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：0分
D.１５
38.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：0分
D.１５
39.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（）。
答案： A.各岗位的人员配置可根据业务发B.各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“ 展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”
C.业务主管岗和其他岗位不得兼任 得分：1分
D.二级支行各岗位不得兼任
40.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：0分
D.１０
三、判断题
41.理财类业务属于全国性中间业务，由总行统一开办、统一应用、统一管理。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
42.特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平交易。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
43.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。
答案： A.正确 得分：2分
B.错误
44.权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
45.商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
46.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何待确认交易。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
47.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以向基金投资人收取增值服务费。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
48.邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划，均不可以由本行负责托管。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误 49.客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时，经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
50.邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备《证券投资基金销售管理办法》规定的条件，其取得基金从业资格人员不得少于２０人。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
51.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理储蓄国债（电子式）提前兑取时，需由综合柜员授权。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
52.商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
53.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
答案：
A.正确
B.错误 得分：2分
54.邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业资格。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
55.“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
56.商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
57.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，交易码６０１１１５（基金分红方式变更）可进行机构客户基金撤单。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
58.混合类投资顾问项目投资顾问团队，担任储备投资经理的人员从事固定收益类／权益类投资或研究的年限不得低于５年。
答案： A.正确 得分：2分
B.错误
59.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
60.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得高于网点标准，销售过程应当保留完整记录。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
61.基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
62.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
63.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
64.具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
65.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销售服务费的，对持续持有期少于６０日的投资人收取不低于０．５％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
66.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
67.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误 68.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，重打单据的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
69.个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡／折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
70.基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
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一、单选题
1.固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（）答案：
A.国债
B.央行票据
C.股票 得分：1分
D.短期融资券
2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管理人员应具备学（）以上历水平及相关监管部门要求的行业资格。
答案：
A.高中
B.大专
C.本科 得分：1分
D.研究生
3.商业银行不得无条件向客户承诺（）同期存款利率的保证收益率。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 得分：1分
D.不高于
4.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。
答案：
A.一百人
B.二百人
C.五百人 得分：1分
D.一千人
5.为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是（）。答案：
A.私人银行业务
B.普通理财业务
C.专享理财业务 得分：0分
D.贵宾理财业务
6.“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。
答案：
A.北京
B.石家庄
C.西安 得分：0分
D.天津
7.巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的（）时的情形。
答案：
A.５％
B.１０％
C.１５％ 得分：1分
D.２０％
8.为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指（）。
答案：
A.资金账号加办
B.个人结算账号变更
C.多对一加办关系变更 D.个人投资者客户资料更改 得分：1分
9.邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（）规定。
答案：
A.总行
B.一级分行
C.二级分行 得分：1分
D.一级支行
10.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。
答案：
A.多对一加办关系变更
B.客户资料更改
C.密码解挂失 得分：1分
D.密码变更
11.商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是（）。
答案：
A.应当与基金销售机构签订销售协议
C.应当与基金销售机构签订附加协议 得分：1分
B.提供基金销售相关服务
D.履行基金销售相关责任
12.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中不需要授权的是（）。
答案： A.多对一加办关系变更 B.客户资料更改
C.密码解挂失 得分：0分
D.密码重置
13.商业银行申请担任基金托管人的，应当具备一定条件，并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准，以下条件不正确的是（）。
答案：
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
C.有安全高效的基金交易系统
D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
得分：1分
B.有安全保管基金财产的条件
14.总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。
答案：
A.个人金融部
B.审计部
C.金融同业部 得分：1分
D.风险管理部
15.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，审批机构将在接到各级机构的退网申请之日起（）个工作日内批复。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：1分
D.１０ 16.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，交易凭单、凭证的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
17.邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于Ｔ＋Ｎ＋１查询赎回款到账情况，此处的Ｎ指的是（）。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５以上（含）
18.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于７日的投资人收取不低于１．５％的赎回费，对持续持有期少于（）日的投资人收取不低于０．７５％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
答案：
A.１０
B.２０
C.３０ 得分：1分
D.４０
19.负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是（）。
答案：
A.总行个人金融部
B.一级分行 C.二级分行 得分：1分
D.总行基金业务处
20.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
答案：
A.百分之十
B.三分之一
C.二分之一 得分：0分
D.三分之二
21.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的开办实行（）方式。
答案：
A.报审、批准
B.审批、授权
C.报审、授权 得分：1分
D.审批、批准
22.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少（）次常规稽查。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.５
23.理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知不包括以下内容（）。
答案： A.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
C.商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容 得分：0分
B.客户向商业银行投诉的方式和程序
D.商业银行往年同品种理财产品平均收益
24.权益类投资顾问项目投资顾问团队中，投资经理所管理的产品最近三年业绩均须处于同类产品前（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
25.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（）。
答案：
A.审计部门
B.安全保卫部门
C.会计部门 得分：1分
D.业务部门
26.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能超过（）个理财合同号。
答案：
A.１
B.３
C.５ D.１０ 得分：1分
27.邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易指的是（）。
答案：
A.资金账号加办
B.个人结算账号变更
C.多对一加办关系变更 得分：1分
D.个人投资者客户资料更改
28.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，下列人员中不属于理财类业务营业人员的是（）。
答案：
A.综合柜员
B.普通柜员
C.大堂经理 得分：1分
D.理财经理
29.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，下列说法不正确的是（）。
答案：
A.客户认购国债时，系统实时将客户资金账户相应金额进行扣款
C.客户办理国债提前兑取，当日日间不可办理提前兑取取消交易
B.客户认购国债当日日间可办理认购取消交易
D.已出单的凭证式国债客户需将收款凭证交回网点，办理收单交易以解锁资金
得分：0分
30.出现以下（）情况，应安排投资顾问退出。
答案： A.投资顾问符合我行机构准入相关标准
C.项目运作业绩高于合同约定的业绩基准 得分：1分
B.投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响
D.投资顾问按规定进行项目投资操作
31.固定收益类投资顾问团队中，投资经理所管理的类似产品年化收益率均须（）市场同期平均收益水平。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 得分：1分
D.以上皆可
32.根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的是（）。
答案：
A.基金宣传推介材料的风险提示和
B.有足够平面空间的基金宣传推介警示性文字必须明确、醒目，方便投资者材料应当在材料中加入具有符合规定的阅读
C.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少５分钟的影像显示
必备内容的风险提示函
D.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
得分：1分
33.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，机构类客户可以在（）办理所有机构理财类业务。
答案： A.县内任一网点 B.省内任一网点
C.全国任一网点 得分：1分
D.原开户网点
34.基金销售结算资金是（）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
答案：
A.基金投资人
B.基金管理人
C.基金托管人 得分：0分
D.基金注册登记机构
35.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资者在办理客户资料更改交易时，下列说法中不正确的是（）。
答案：
A.对变更有效身份证件的，须附新有效身份证件以及户籍部门的相关合法证明原件
C.个人结算账户卡／折账号、密码不能在此修改 得分：1分
B.需经支行长（支局长）授权
D.可以在邮政储蓄的营业时间操作
36.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的异常情况是（）。
答案：
A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
C.商业银行超过约定时间进行资金
D.其他应当关注的异常情况 划付 得分：1分
37.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡／折。
答案：
A.个人储蓄
B.机构储蓄
C.个人结算 得分：1分
D.对公结算
38.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。
答案：
A.１０
B.２０
C.３０ 得分：1分
D.５０
39.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
答案：
A.管理人
B.托管人
C.投资人 得分：1分
D.发起人
40.下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。答案：
A.勤勉尽职原则
B.诚实守信原则
C.客户主导原则 得分：1分
D.专业胜任原则
三、判断题
41.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
42.销售人员不得在理财产品销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
43.基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个月内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
44.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误 45.理财类业务签约需由客户本人亲自办理，不得代办。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
46.《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针对代理保险业务。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
47.邮政储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
48.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于３个月但少于６个月的投资人收取不低于０．５％的赎回费，并将不低于赎回费总额的５０％计入基金财产。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
49.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，储蓄国债（电子式）可以向机构客户销售。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
50.特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平交易。答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
51.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易必须本人办理，不得代办。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
52.基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基金合同、招募说明书等基金销售文件。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
53.混合类投资顾问项目投资顾问团队，投研一体的团队须同时具备固定收益类及权益类研究员。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
54.邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，应维护金融行业的信誉及形象。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
55.邮政储蓄银行总行在接到一级分行有关停办理财类业务的申请后７个工作日内，经审核做出书面批复。答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
56.权益类产品投资顾问项目的投资对象为：股票、股票型基金等权益类资产的项目。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
57.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以向基金投资人收取增值服务费。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
58.特定资产管理业务管理人退出的，邮政储蓄银行可继续进行已上线产品的代销合作。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
59.商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
答案：
A.正确 得分：2分
B.错误
60.商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息披露；产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不限于实际投资资产种类、投资品种、投资比例、销售费、托管费、投资管理费和客户收益等。
答案：
