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关于市场主体异常信息联动监管的思考
信用是市场经济的基石，企业信用是企业诚信度的综合反映。作为社会信用体系中最活跃、最关键的因子,企业信用度不高，可能导致社会诚信度降低，市场交易成本和交易风险加大。浙江省诸暨市市场监管局以市场主体异常信息动态数据库为抓手，完善信用约束机制，落实内外联合管理制度，探索建立市场主体异常信息社会化联动监管模式。
异常信息的种类
市场主体异常信息，是指企业（含个体工商户等市场经济主体）在生产经营中产生的，由县级以上行政机关、司法机关及公共服务机构等组织认定的企业失信信息，包含不良信用记录和严重失信记录。从广义角度看，市场主体异常信息包括内部异常信息和外部异常信息两大类。
内部异常信息，是指违反市场监管法律法规的不良记录，具体包括：违反登记管理规定（包括未报告、未公示、无法联系、提供虚假资料、无资质经营等），生产（销售）假冒伪劣产品（商品），食品药品安全（包括食品、药品、保健品、餐饮等），恶意竞争行为（包括限制竞争、商业贿赂、商业秘密、虚假宣传、恶意串通竞价等），商标违法行为，传销行为，合同违法行为，侵害消费者权益行为，其他失信记录。
外部异常信息，是指违反其他部门法律法规的不良信息，具体包括：安全生产事故，环境污染事件，逃废债务记录，偷税漏税记录，侵犯专利权、著作权行为，不良信贷记录，招投标串通行为，拖欠工资及劳动用工违法，违章搭建行为，价格违法行为，法定代表人被追究刑事责任，其他失信记录。
区域信用环境
浙江省于2002年开始“信用浙江”建设，开通运行“信用浙江”网站，向社会公示企业基本信息、诚信信息和失信信息，十几年来，浙江省企业信用体系建设不断提速和完善。今年，省“信用浙江”建设领导小组重新调整成员单位，由省政府、省发改委、省工商局等39个部门组建而成，明确各成员单位在信用体系建设中的工作职责。近期出台的《浙江省企业信用联合奖惩实施办法》（试行），对17种荣誉信息、23种失信信息以及4种信用等级予以归类，并明确了对失信企业应采取的惩戒措施，为提升浙江整体信用度提供制度保障。2002年开始，诸暨市工商、经贸、税务、质监等10个部门成立诸暨市信用工程建设领导小组，并于2011年成功引入司法部门开展“信用管理示范企业”和“诚信守法企业”信用双评活动，通过多部门联合征信、一票否决的方法，累计创建省级信用管理示范企业11家、市级信用企业280家。诸暨市工商局依托企业信用监管联合平台与28个部门联网协作，实现行政处罚记录、股权冻结信息、黑名单等异常信用信息互联互通，加大了对失信企业的联合惩戒力度。
存在的问题 主观认知失偏。由于各部门信用建设进展不平衡，造成对企业异常信息的认知水平也各有不同。主要有3种情况：一是偏内型。有些部门一方面存在对其他部门企业异常信息的需求，而另一方面又不愿意共享本部门异常信息，缺乏对不良信息联防联控的大局意识。二是偏高型。一些部门在信用评级过程中，无视异常信息的存在，盲目将企业信用等级提高，违背了市场竞争公平公正原则，导致信用评级公信力降低。三是偏慢型。不少部门信用建设起步较晚，人力、物力、财力投入不足，异常信息征集制度和评价体系建设、公示平台建设相对滞后，影响了信用建设整体进程。
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部门标准失衡。各部门自定一套企业信用监管体系，存在企业信用等级不匹配、授信标准不统一、奖惩制度不对等问题。笔者对相关部门的调查显示，工商部门将企业信用等级分为AAA、AA、A、B、C、D等6个等级，环保部门将企业信用等级分为绿色、蓝色、黄色、红色、黑色等5个等级，统计部门分为五星、四星、三星、两星、一星以及星级外6个等级，安监部门将企业信用等级分为A、B、C、D等4个等级，金融机构将企业信用等级分为AAA、AA、A、B、C等5个等级。即使是无处罚无奖励的新设立企业在这5个部门的信用等级也不尽相同，工商部门和金融机构对其评定的信用等级为A级、安监部门对其评定的信用等级为B级，环保部门对其评定的信用等级为蓝色，而统计部门对其评定的信用等级为一星。不难看出，不同部门评定企业信用等级的标准有明显差异。
异常信息失联。当前，社会信用体系建设统筹力度还不够，地区之间、部门之间甚至上下级之间尚未完全联网，相互间缺少互动和关注，信息透明度不高、共享不足，企业异常信息呈电子孤岛情形。行政处罚、行政诉讼等信息资源由工商、公安、法院等部门分别掌握，从一个部门只能查询局部的、碎片化、重复的信息，无法获得完整的综合信用信息。同时，各部门掌握的异常信息呈现地域性特点，跨地区的违法信息无法及时共享，整体信用信息的公开化程度低、社会使用率低。由于信用信息的不互通，极有可能导致部门间企业信用等级不匹配。
背信成本失当。背信成本是指市场主体因自身失信行为而付出的代价，包括道德成本、经济成本和法律成本。由于处罚程度、道德约束程度、区域信用联惩体制建设程度的不同，市场主体付出的代价也不同。当失信成本过低，小于失信收益，市场主体认为有利可图时，就可能以逐利为导向选择失信行为。目前，企业受到一个部门的行政处罚，其他部门对其在荣誉评定、信用评级、银行贷款、享受政策优惠及法定代表人出境等方面未能形成联动制约。
建议
构建协同工作体系。针对当前企业异常信息碎片化状况，部门间应构建一套完善的系统内部上下互通、部门之间横向互动的失信惩防体系，形成“信用一体化”的联合监管格局。笔者建议，在纵向层面自上而下建立国家级、省级、县市级三级联动监管工作机制，上下级之间在工作制度、工作平台、工作流程上紧密衔接，打破地方保护和区域性隔阂；在横向层面成立企业失信联防领导小组，政府牵头，协调工商、税务、环保、质监、统计、金融等多个部门和机构共同参与，制定《企业失信联防工作实施方案》，设置一套各部门团结作战、统一防御的工作制度，定期召开信用异常协防联席会议和协调会，通过企业信用联合监管平台整合各部门资源，形成以政府为中心、多部门协作、企业自律、社会监督的协同工作局面。
搭建共享操作平台。充分借助商事制度改革的契机，利用政务信息共享平台，搭造一个集信用征集、信用评价、信用公示为一体的信息共享操作平台，促进部门间互通有无，对企业的市场准入、存续、退出实施全程信用监管。建立联合征信平台。参考国际上先进的企业信用评级规则，建立国家标准化信用信息归集指标和归集制度，合理划分部门职能，科学设置参评分值；及时录入企业不良信息，掌握本行政区域内企业综合失信状况，准确判断并吸收区域外的企业异常信息。建立科学的信用评价体系。制定基准性信用评价指标体系和评价方法，平衡各部门评定信用等级，不排除个性化的描述，但基准等级必须统一，而且操作简单、易于理解。综合数据校对、数字档案检查、人工交换互查、企业实地走访等方式，提高信用数据质量，树立大数据的权威性。
建立失信联惩制度。建立统一的社会信用代码制度，各部门企业信息以信用代码相关联，建立企业失信联合惩戒制度，形成“一处失信，处处受限”的信用监管格局。加重企业失信
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成本，针对不同的经营异常行为采取不同的惩戒措施。可按照失信程度分为一般性限制和惩罚性禁止两类。对于存在不良信用记录的企业采取加强日常监管和重点抽查、取消优惠政策、限制新项目审批等一般性的信用限制措施。对严重失信企业采取行业性禁止、法定代表人进入黑名单等惩罚性禁止措施。按处罚方式可分为名誉惩戒和行为惩戒两类。名誉惩戒包括撤销荣誉称号、限制评优评先、不良信息公示、列入经营异常名录等。行为惩戒包括予以行政处罚、贷款审批限制、政府采购限制、招投标限制等。同时，加强对失信企业负责人的联惩，严重违法企业的法定代表人应列入黑名单，限制高消费、市场准入等。已经超过惩戒年限且整改到位的企业，可向相关部门申请信用修复。
打造社会监督窗口。除了上级专项督查、区域交叉督查外，应建立诚信义务督导机制和失信举报奖励机制，打造社会化监督窗口，促进企业自律、监管到位。成立诚信义务监督组，邀请片区行风评议监督员、行业协会负责人等人士作为义务监督员，对企业失信行为记录是否真实及信用惩戒和评级情况进行回访复查。开通网上信访平台和举报热线，设置举报信箱，接受公众举报企业违法违规行为。经调查核实确存在失信行为的，应及时调整相关企业的信用等级，并实施后续重点监管。同时，对提供有效线索的举报人进行奖励，切实保护举报人的合法权益。
树立诚信市场导向。政府正面引导。表彰和宣传诚信企业，倡导以诚为本的经营理念，以典型事例激励企业重视自身信用，扩大守信示范效应和辐射效应，促进社会信用体系建设良性循环。行业自我约束。以行业协会为单位，为企业提供信用管理、信息咨询、业务培训和技术支持等多方面服务，制定《行业信用自律通告》，营造守信环境，促进信用自律。正确引导舆论。坚持正确的舆论导向，加大对失信行为的曝光力度，加重失信成本，引导经营者诚信经营。
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