《理财你要到银行》摘要由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行理财为银行带来”。
理财知识总结
摘自《理财你要到银行》
理财的八字方针：管钱、攒钱、生钱和护钱！
管钱是理财的核心、攒钱是理财的起点，生钱是理财的重点，护钱是理财的保障。
投资的三个属性：流动性（应急钱）、安全性（养命钱）和收益性（闲钱）。应急钱、流动性：短期储蓄、货币市场基金、短期保本型理财产品；
养命钱、安全性：中长期储蓄、储蓄型商业保险、黄金、住房；
闲钱、收益性：股票、股票型基金、商业不动产、实业投资；
护钱：定期寿险、意外伤害保险、重大疾病保险、医疗保险。（财富裸奔）赚到的钱分成5份：消费钱、应急钱、养命钱、闲钱、保险钱！
保险产品主要包括：分红型保险、万能型保险、生死两全保险、终身寿险、年金保险、投资连接保险。（死差、利差和费差）
基金：货币市场基金、债券基金、股票基金、指数基金；
黄金的年产量：2500吨左右；世界黄金存量：12万吨；
私人银行：以财富管理为核心的一站式金融服务，服务内容包括投资、信托、税务策划、现金管理、遗产安排、艺术品鉴赏、继承人教育安排等！
业务流程：客户资料收集（个人信息、家庭信息、事业信息）→客户资产分析（收支情况、储蓄情况、保障情况、投资情况、税收负担）→客户风险分析（事业风险、个人风险、财务风险、责任风险、风险承受能力）→客户收入支出预测与评估（事业情况、家庭情况、理财情况等，对未来收入和支出进行预测和评估）→客户理财目标的分析和确认（分析并修订，并最终的确认）→制定全面的理财规划（现金规划、保险规划、税务筹划、投资规划、财产传承规划、个人事业财务规划、移民规划）→建立投资组合（投资组合以实现理财目标）→实施与评估（实施效果和调整资产配置方案）。
