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资阳银行业金融机构案件防控培训试题
单位： 姓名： 分数
一、单项选择题（每题1分共15分）
1、银行业金融机构案件防控实行（B）负责制。A 分管领导 B“一把手” C部门负责人
2、银监会提出案件治理长效机制有（D）项措施。A 七 B 八 C 九 D 十
3、（A）是商业银行的基本职能。
A承担和管理风险 B储蓄 C投资 D获得收益
4、营业柜员的个人名章由（A）保管和使用 A 自己 B 他人
5、商业银行经营管理的核心内容是（D）
A资产管理 B负债管理 C流动性管理 D风险管理
6、下列那项不属于金融机构案件处置制度内容（D）A银行业金融机构案件处置工作流程 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报
7、风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险，承担风险和吸收损失的第一资金来源是（C）A流动资产 B固定资产 C资本 D声誉
8、（A）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险
9、下列关于风险说法不正确的是（B）。A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C 反映的是损失发生前事物发展状态
10、银行风险管理的流程是（D）
A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制
11、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内
A 12 B 24 C 36 D 4812、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。A 真实 B 完整
13、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（A）。
A对公结算账户中核算的本、外币存款 B个人结算账户
14、银行业金融机构存款风险滚动检查周期一年不得少于（B）以实现全面覆盖的要求。A 1次 B 2次 C 3次 D 4次
15、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行
A 中国人民银行 B 中国银行业监督管理机构
二、多项选择题(每题2分共40分)
1、中国银监会提出的“三法一指引”内容有（ABCD）A 固定资产贷款管理暂行办法 B 个人贷款管理暂行办法 C 流动资金管理暂行办法 D项目融资业务指引 E 商业银行操作风险管理指引
2、下列哪些组织机构具有风险监督管理职能：（ACE）A监事会 B监察室 C财务控制部 D内部审计部 E法律合规部
3、下列哪些不属于银行业金融机构案件防控十个联动（BF）A 规章制度建设 B加强银行业金融机构内部审计力量 C对基层行的合规性监督D、坚持相关的行务管理公开制度 E建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度 F积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构 G订立职责制，形成明确的制度保障
4、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任
A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职
5、银监会案件防控“六个重点环节”有（ABDEFH）A授权卡（柜员卡）B印鉴密押 C分级授权D金库尾箱 E查询对账 F轮岗休假 G大额热线 H空白凭证
6、支付密码的推广应用遵循（ABC）的原则
A 统一管理B 分级负责C 存款人自愿使用 D 风险可控
7、下列物品中（ABCD）应作为重要物品管理。A 编押机 B 库房钥匙 C 结算专用章D IC卡 E个人名章
8、案件防控“三项制度”有（ABC）
A 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 B 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件处置工作流程 D 账户风险排查制度
9、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度遵循”三优先” 检查原则是（ABC）
A大额存款优先 B存款异常变动优先C重点账户存款变动优先
10、银监会出台的“三个办法、一个指引”中所指的“贷款人”是指中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构
批准设立的（ABCD）银行业金融机构。
A开办固定资产贷款业务B项目融资业务C流动资金贷款业务D个人贷款业务的11、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD）A干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避
12、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》从那五个方面规定了“十个严禁”？（ABCDE）
A营业柜员 B会计主管 C营业机构负责人 D自助设备业务 E对公账户和结算管理 F信贷人员 G大堂经理
13、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中对会计主管有（ABCD）的四个严禁
A未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 B 使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 C擅自垫款、压款，违规使用内部账户 D不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库E 私自泄露、修改客户信息
14、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》中对自助设备管理有（ABC）的严禁
A未安装视频监控上线对外投入运行 B单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续 C 由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码 D清、装钞后与会计账务核对现金情况
15、以下《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》对公结算账户开立有（ABC）三个规定。
A通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息 B通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查 C双人上门核实 D不核对企业营业执照原件
16、《对账服务协议》，应明确双方的（ＡＢＣＤ）要求。Ａ、权利 Ｂ、义务 Ｃ、约定对账频率 Ｄ、对账方式
17、本行与其他金融机构之间应核对与（Ａ Ｂ）等账务
Ａ、人民银行往来 Ｂ、同业往来 Ｃ、银监局
18、对账回执由（B）台人员进行（D）人上门对账 A 前 B 后 C 单 D 双
19、银行业金融机构应注重对（ABDE）人员进行关注和排查 A、个人贷款长期逾期、欠息的人员B、经常高消费或请客送礼的人员C、职工和家属均无炒股行为D、有黄、赌、毒行为E、长期不休假，经常加班的人员F、先进工作者或劳模G、身边一起工作的知根知底的同事
20、下列（ABCD）属于银监会提出的防范操作风险十三条意见的主要内容。
A 高度重视防范操作风险的规章制度建设 B加强稽核建设C建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，D加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，三、判断题(每题1分共10分)
1、行长可以担任授信审查委员会的成员。（×）
2、商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。（√）
3、案件防控通俗上讲就是安全保卫。（×）
4、为了保护职工利益和隐私，对员工异常行为排查仅限于8小时工作范围内。（×）
5、商业银行不得违反规定提高或降低利率以及采取其他不正当手段吸收存款。（√）
6、商业银行所面临的风险和不确定因素，不论是正面的还是负面的，都必须通过整体的，系统化的方法来管理。（√）
7、内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。（√）
8、银行业金融机构存款风险滚动式检查由本机构经办人自行检查或本机构人员交叉检查。（×）
9、各银行业金融机构开展案防、业务知识培训要做到横到边、竖到底，不不留死角，人人做到应知应会。（√）
10、受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务，金融机构应在暂停服务后48小时内将有关情况报告中国银监会。（×）
四、简答题(10分)
1、资阳银行业机构案防工作机制建设九条意见的主要内容是什么？
答：一是完善横向协调机制；二是强化案防传导机制；三是建立整改评价机制；四是建立突击检查制度；五是建立代岗工作制度；六是建立考评激励约束机制；七是强化对机构职能部门履职评价；八是加强对基层机构负责人和重要岗位人员的监督管理；九是建立案防工作调研制度。
五、案例分析题(25分)2006年11月6日至2010年12月21日期间，鄱阳县财
政局经建股股长李华波等人伙同鄱阳县农村信用合作联社城区信用社主任徐德堂利用职务之便，在无财政局划拨专项资金审批手续下，利用伪造公章等手段，从城区信用社财政基建专户转移、贪污资金9400万元。2011年春节前，主要犯罪嫌疑人李华波潜逃。经初步核查，2006年11月2日，由城区信用社主任徐德堂交办，经办柜员在客户开户资料不全、没有人民银行开户许可证情况下，违规开立“鄱阳县锦绣市政工程建设有限公司”账户。
2006年11月6日至2008年10月31日，李华波按照正常手续以转账支票方式从城区信用社财政基建专户转出资金9笔1770万元至锦绣市政工程建设有限公司账户，实施贪污。
2009年11月18日，李华波与财政局经建股会计以原印章摔破为由，持名称相同、形状相似的新印章，到城区信用社，要求办理更换印鉴手续。经信用社主任徐德堂许可，在缺少财政局证明材料的情况下，经办人员违反规定为其更换了印鉴卡。当日，李华波即使用新印章，以发放成品油调价补贴名义，将900万元财政专户资金通过“应解汇款”科目过渡，划至13人个人储蓄账户。
2009年12月20日至2010年12月21日,李华波又通过转账支票加盖更换后的印章，从财政局基建专户转出资金6笔6730万元至锦绣市政工程建设有限公司账户。
李华波私自划转至鄱阳县锦绣市政工程建设有限公司的款项，被提现1681万元，转账6819万元。该公司于2011年1月11日销户。
目前，已抓获犯罪嫌疑人6名，主犯李华波在逃。已经追缴赃款和查封财产1380万元，初步查明5400万元涉案资
金去向，案件仍在侦办中。请您分析该案件发生的原因及受到的启示教育。
原因：
1、未按规定办理开户手续。
2、未提供财政账户资金划转手续。
3、未按规定更换印鉴卡片手续及使用。
4、银行工作人员未严格审核交易凭证。
5、对大资金的出走未按规定分级授权及热线验证。
6、未按照支付结算管理办法从专户划入个人储蓄账户。
7、不严格执行对账制度。
8、对不良行为人员管理、排查不到位。
启示教育：一是从中吸取教训，举一反
三、引以为戒。牢固树立风险意识，全面加强风险管理，严守风险底线，持之以恒抓好案件风险防控工作。二是认真落实案件风险防控措施，强化问责，确保贯彻到位。三是准确把握风险特点，扎实整改，严密防范案件。四是狠抓制度建设，完善内部控制，提高执行力。五是提高队伍职业素质，大力培育良好企业文化。
