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第六节
资产管理业务的监管和法律责任
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1．证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存客户资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于（）年。
A．7
B．10
C．15
D．20
[答案] C
说明：2009年版教材《证券交易》(中国财政经济出版社)有误。在该书第213页指出“证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存客户资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年。”但是根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》第六十一条规定：“证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存客户资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于十五年。”
2．资产托管机构从事资产管理业务如果违反规定，可能受到除（）外的处罚。
A．记过
B．罚款
C．单处或者并处警告
D．责令改正
[答案] A
3．证券公司应当按（）编制资产管理业务的报告，报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。
A．月
B．季
C．年
D．星期
[答案] B
4．（）、资产托管机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取谈话提醒、暂停履行职务、记入诚信档案、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
A．委托人
B．托管人
C．证券公司
D．证券交易所
[答案] C
5．资产托管机构从事资产管理业务，责令改正，单处或者并处警告、罚款的情形不包括（）。
A．未按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定办理客户资产的托管
B．未按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责
C．未按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定保存有关材料
D．未按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定配合中国证监会及其派出机构监督检查
[答案] A
6．证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处以（）的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。
A．5000元以上3万元以下
B．5000元以上5万元以下
C．1万元以上10万元以下
D．5万元以上20万元以下
[答案] C
7．证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额，投资范围或者投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以（）的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。
A．1万元以上5万元以下
B．3万元以上10万元以下
C．3万元以上20万元以
D．5万元以上30万元以下
[答案] B
8．未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以（）的罚款。
A．违法所得1倍以上3倍以下
B．违法所得1倍以上5倍以下
C．3万元以上30万元以下
D．3万元以上10万元以下
[答案] B
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1．证券公司从事客户资产管理业务，有下列（）情形之一的，应改正；拒不改正的，将受处罚。
A．委托其他机构或个人代为推广集合资产管理计划
B．未按规定办理客户资产的托管
C．来按规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责
D．未完成集合资产管理计划设立即动用客户参与资金
[答案] ABD
[解析] C项的情形，责令改正，单处或者并处警告、罚款。
2．中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，（）和其他直接责任人员从事资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民事责任。
A．证券公司
B．资产托管机构
C．直接负责的主管人员
D．中国结算公司
[答案] ABC
3．证券公司从事资产管理业务，违反《证券公司客户资产管理业务试行办法》的有关规定，出现（），应当主动改正；未能改正的，责令改正；拒不改正的，暂停其资产管理业务，单处或者并处警告、罚款；情节严重的，依法取消其资产管理业务资格。
A．未按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定办理客户资产的托管
B．未按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，将有关材料置备于营业场所或者向中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案
C．未按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定管理集合资产管理计划资产或者履行托管职责
D．未按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定配合中国证监会及其派出机构监督检查
[答案] ABD
[解析] C项为资产托管机构从事资产管理业务违反《证券公司客户资产管理业务试行办法》的情形。
4．中国证监会对资产管理业务的监督检查包括（）。
A．受托投资管理资金来源审查
B．资格审批
C．检查制度
D．委托人资格审批
[答案] BC
[解析] AD两项属于证券公司对资产管理业务的检查。
5．证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，应当（）。
A．责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
B．没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下罚款
C．情节严重的，责令关闭
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款
[答案] ABCD
6．下列选项中，可能导致撤销直接责任人员任职资格或者证券从业资格的情形有（）。
A．推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应
B．未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款
C．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的委托资产
D．对违反规定动用客户的交易结算资金的申请、指令予以同意或者执行
[答案] ABC
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1．对于擅自开办资产管理业务的证券公司，中国证监会将责令改正，并处以警告、罚款。（）
[答案] A
2．根据中国证监会的规定，凡具有资产管理业务条件的证券公司，都可以开展集合资产管理业务。（）
[答案] B
[解析] 根据中国证监会的规定，对于开展集合资产管理业务的公司应从严选择资质好、管理严、有信誉的证券公司中建立试点，并不是任何一个具有资产管理业务条件的证券公司都可以开展集合资产管理业务。
3．证券公司将其管理的客户资产投资于本公司，应事先向中国证监会报告。（）
[答案] B
[解析] 证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。
4．证券公司开展客户资产管理业务，应当依据法律、行政法规和《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，与客户签订书面资产管理合同，就双方的权利义务和相关事宜做出明确约定。（）
[答案] A
5．《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定集合计划资产不得被处分。（）
[答案] B
[解析] 除依《证券公司客户资产管理业务试行办法》、集合资产管理合同及其他有关规定处分外，集合计划资产不得被处分。
6．证券公司办理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的货币资金进行管理；客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。（）
[答案] A
7．证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由中国证监会进行托管。（）
[答案] B
[解析] 证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由资产托管机构进行托管。
8．从事资产管理业务的证券公司，可根据与委托人签订的资产管理合同中约定条款，向委托人承诺收益或分担损失。（）
[答案] B
[解析] 从事资产管理业务的证券公司，禁止向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。
9．按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后3个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。（）
[答案] B
[解析] 应为在集合资产管理计划设立工作完成后5个工作日。
10．根据中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司办理集合资产管理业务，由集合资产托管机构代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务。（）
[答案] B
[解析] 证券公司办理集合资产管理业务，由证券公司代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务。
11．从事资产管理业务的证券公司，要保证集合资产管理计划资产和其自有资产及不同委托人的资产相互独立，对不同的集合资产管理计划资产分别设立账户、独立核算、分账管理，确保不同委托人之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立。（）
[答案] A
12．从事资产管理业务的证券公司应确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。（）
[答案] A
13．证券公司进行年度审计时，应要求会计师事务所就各集合资产管理计划出具单项审计意见。（）
[答案] A
14．未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。（）
[答案] A
15．证券公司以证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、1万元以上10万元以下的罚款。（）
[答案] B
[解析] 《证券公司监督管理条例》第八十八条规定，证券公司以证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上30万元以下的罚款。
