商业银行全面风险管理课程测试题由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“商业银行风险管理习题”。
商业银行全面风险管理课程测试题
一、填空题
1、银监会推出的四大监管新工具是：_资本充足率____、_拨备虑_____、_杠杆率_____、_流动性_____。
2、在银监会推出的四大监管新工具中，按照监管规划，“十二五”期间，我国银行业杠杆率监管标准确定为不低于____4%_____。
3、在巴塞尔III中杠杆率的计算公式为_____一级资本净额/表内外调整后资产_。
4、在巴塞尔III中净稳定融资比率的计算公式是_____可用的稳定资金/业务所需的稳定资金___________________。
5、在风险管理实践中，全面风险管理的提出是，2003年7月COSO委员会发布的___全面风险管理框架____________。
6、在COSO委员会提出的全面风险管理框架中，全面风险管理的四个目标分别是：战略、经营、报告和合规。
7、风险的本质是：_不确定性__________________。
8、在银行内部，___业务部门_________部门处于风险管理链条的事前环节。
9、信用风险的三种主要表现形式是：___单笔贷款的违约_________________、____由于信贷组和过于集中而导致的损失_、_____由于宏观经济波动而导致的损失______________________。10、11、操作风险是指由于失败的____系统_________、___流程__________、___人员__________及__外部事件________因素引起的风险。利率风险是指因受__利率________、_汇率________________、_____股票_________及__商品价格_________的变动而产生的损失。
12、商业银行全面风险管理架构的六条基本原则：__一致性____________、_____独立性________、____全面性___________、____权威性__________、_互通性________________、___分散与集中相统一___________________。13、14、15、____资本______________是抵补银行非预期损失的唯一途径。预期损失风险是依靠__准备金_________________抵御的。这种事先可以估知的资产损失率称为_____预期损失率_________________。
二、单选题
1、《中华人民共和国担保法》规定，下列单位可以作为保证人的有(D、)A、学校； B、医院； C、幼儿园； D、某钢铁公司；
2、《中华人民共和国担保法》规定，下列单位不能作为保证人的是（D）。A、具有偿债能力的法人； B、具有偿债能力的其他组织； C、具有偿债能力的公民； D、企业法人的分支机构；
3、《中华人民共和国担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（B）。A、3个月； B、6个月； C、12个月； D、24个月；
4、按照《中华人民共和国担保法》，可以抵押的财产有（C）。A、土地所有权；
B、所有权、使用权不明或有争议的财产；
C、抵押人所有的房屋和其他地上定着物； D、依法被查封、扣押、监管的财产；
5、以依法可以转让的股票出质的，应办理出质登记的机构是（C）。
A、公证部门； B、工商管理部门； C、证券登记机构； D、出质人上级管理机构；
6、同一财产的抵押权、留置权并存时，债权人受偿的顺序为（A）。
A、留置权人—抵押权人； B、抵押权人—留置权人； C、留置权人、抵押权人同时受偿；
7、订金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之（A）。
A二十
B三十 C 四十
D五十
三、多选题
1、《中华人民共和国担保法》规定，担保活动应当遵循（ABCE）的原则。A、平等； B、自愿； C、公平； D、公正； E、诚实信用
2、《中华人民共和国担保法》规定，担保方式为（ABCD）。A、保证； B、抵押； C、质押； D、留置和定金；
3、《中华人民共和国担保法》规定，保证担保的范围包括（ABCD）。
A、主债权及利息； B、违约金；
C、损害赔偿金； D、实现债权的费用；
4、在(ABCD)等经济活动中，债权人需要以担保方式保障其债权实现的，可以依照本法规定设定担保。
A借贷
B买卖
C货物运输
D加工承揽
四、判断题
1、人提供担保时，可以要求债务人提供反担保。(对)
2、合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同一定无效。（错）
3、法人的分支机构、职能部门可以为保证人。（错）
4、人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带保证。（错）
5、责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。（对）
6、人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般责任保证承担保证责任。（错）
7、人与债务人协议变更主合同的，应当取得保证人书面同意，未经保证人书面同意的，保证人不再承担保证责任。保证合同另有约定的，按照约定。（对）
五、简答题1、1995年巴林银行因其新加坡分行的交易员里森违规操作而灰飞烟灭。最主要的原因是破坏了内部控制和风险管理哪几项原则？
答案：
1、授权控制原则
2、止损额度原则
3、职务分离原则
2、商业银行合规管理的定义？
答案：
商业银行应确保其经营活动与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致。
3、对小企业贷款开展“三品”、“三表”调查和检查的内容？
答案：
“三品”——企业高管人员的人品，企业生产的产品，企业贷款的抵押品。“三表”——水表，电表，报关表（或税单）。
4、为了敏锐地意识到经营风险的苗子，早作决策，采取有效措施，将风险消灭于萌芽状态。银行的管理者要经常思考，着重抓住哪五个“W”？
答案：
即“where”（高发部位在哪里）；“who”（谁有可能违规或作案）；“way”（违规、作案手段和教训）；“what”（应针对性地整改什么）；“when”（具体分条分段的整改时间）。
