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测 试 题
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一、单选题（每题1.5分，共30分）
1、个人通知存款最低起存金额，为人民币或等值人民币（A）元；最低支取金额，为人民币或等值人民币（）元。
A.50000、50000 B.5000、10000 C.10000、10000 D.50000、100002、储蓄存折销磁和损坏换折时，本人凭（C）办理。A、存折和密码 B、印鉴
C、有效身份证件及预留支控方式 D、预留支控方式
3、必须由本人办理的特殊业务是（A）。A、密码解挂 B、书面挂失 C、口头挂失 D、电话挂失
4、存款人死亡后，合法继承人应向营业机构所在地的公证处（未设公证处的地方向县、市人民法院，下同）申请办理（C），营业机构凭以办理过户或支付手续.A.死亡证明书 B.授权挂失证明书 C.继承权证明书 D.财产证明
5、因（B）等原因，客户本人不能亲自办理补领新存款凭证（存单、折）、密码重置等业务的，可由本人出具授权委托书，通过公证或银行双人上门调查等方式核实客户有关情况后由授权代理人代为办理。A、出差 B、严重老弱病残 C、长期在国外工作 D、因病住院
6、定活两便储蓄存期在一年以内的，整个存期按（C）计息
A.活期利率
B.支取日整存整取定期储蓄一年期存款利率打六折 C.支取日整存整取定期储蓄存款同档次利率打六折 D.支取日整存整取定期储蓄一年期存款利率打八折
7、个人储蓄账户是指自然人凭个人有效身份证件以自然人名称开立的办理（C）业务的人民币储蓄存款账户。A、结算 B、资金转入 C、资金存取 D、投资
8、以下符合未到期的定期储蓄存款部分提前支取规定的是（C）。
A、整存整取、零存整取、存本取息都可以办理提前支取
B、提前支取的定期储蓄存款提前支取部分可根据已存期限的长短按整存整取的存期利率计付利息
C.部分提前支取的，未支取部分仍按原存入日期和原利率开具新存单 D、提前支取的，未支取部分可按原存入日期和提前支取日挂牌利率开具新存单
9、《会计内控“三铁”考核评价标准》中规定，主出纳现金箱超过（C）万元未入保险柜或库房管理的每次扣10分 A．10万 B．20万 C．30万 D．现金箱限额
10、存款证明止付日期可由客户根据需要自主选择，一旦约定不能改变，没有约定的一般止付期为（B）。A、2个月 B、3个月 C、4个月 D、6个月
11、反洗钱AMLS2008修订升级版设置了五类用户，其中支行反洗钱主管部门设置1-2名（B）
A 用户管理员 B 综合报告员A C 综合报告员B D 网点报告员 E 普通操作员
12、反洗钱AMLS2008修订升级版要求交易、客户信息补正工作时限应在相应补正清单下发后的(C)内完成。A 3个工作日 B 4个工作日 C 5个工作日 D 7个工作日
13、关于《个人结算账户申请书》下列说法正确的是：（B）A 用于开立单位结算账户时使用。B 双面印制，C 反面为客户填写和银行打印两大部分，14、查询查复书应加盖（C）和柜员名章，按日期配对专夹保管。A 业务公章 B 业务办讫章 C 结算专用章
15、自助设备钞箱密码至少每（B）更换一次。A 一个月 B 半年 C 10天 D 一年
16、低于最低转存金额的“双利丰”个人通知存款（存单）立即销户，借记卡下的金额低于最低转存金额的“双利丰”个人通知存款子账户销户转为(A)。
A.活期存款 B.定期存款 C.定活两便存款 D.约定存款
17、七天通知存款必须（D）。A、提前一天通知约定支取存款 B.支取的前一天通知约定支取存款 C.每七天通知一次 D.提前七天通知约定支取存款
18、客户如办理存款凭证（存单、折）口头或函电挂失，客户须在（A）内补办书面挂失手续，否则挂失不再有效。
A、五日 B、七日 C、三日 D、一日
19、营业机构不代任何单位和个人查询、冻结和扣划储蓄存款，（B）除外。
A、县支行以上领导同意 B、国家法律、行政法规规定的有权机关 C、省行、总行保卫部门 D、国家相关单位
20、由他人代理储蓄存折销磁和损坏换折的，要凭（C）办理。A、存折和密码 B、代理人有效身份证件 C、预留支控方式、代理人和被代理人有效身份证件 D、预留支控方式
二、多选题（每题2分，共40分）
1、对存款人存款司法冻结可选择的方式有(ABC)。A、不收不付 B、只收不付 C、部分金额冻结 D、欠款冻结
2、办理银行卡无卡存现业务时，存款人应在存款凭条上准确填写哪些内容(ACD)。
A、卡号、持卡人姓名 B、与持卡人的关系 C、存款人姓名 D、存款人有效身份证件号码
3、按人民银行规定，持卡人通过借记卡取款，需遵守哪些规定（AC）。A、持卡人一次性提现5万以上，需要出示有效身份证件B、持卡人一次性提现10万以上，才需要出示有效身份证件 C、持卡人一次性提现20万以上，需要提前预约 D、持卡人一次性提现50万以上，才需要提前预约
4、关于特殊业务信息核对表，以下说法错误的有（AC）A、客户办理卡片书面挂失时，经办人员需要填写特殊业务信息核对表 B、客户办理损坏换卡时，经办人员需要填写特殊业务信息核对表 C、信息核对表可对客户公开，由经办人员询问客户后，记录核对结果。D、特殊业务信息核对表共有14项，其中有2项必查，其余12项为选查
5、关于代理取款，以下说法正确的有（BCD）A、借记卡柜台取款只能本人办理，不允许代理。
B、借记卡柜台代理取款低于5万元的，需在取款凭条背面登记代理人身份证件号码
C、借记卡柜台代理取款低于5万元的，无需对代理人身份证件进行联网核查
D、借记卡柜台代理取款低于5万元的，无需留存代理人身份证件复印件
6、个人有效身份证件包括：（BCD）
A、居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具居民身份证或户口簿
B、居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人存款账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
C、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅游证件。D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。
7、下列关于人民币定活两便储蓄存款计息规则正确的是：（ACD）A、存期不满三个月的，按实际天数计付活期利息；
B、存期三个月以上（含），不满半年的，按存入日整存整取定期储蓄三个月存款利率打六折计息；
C、存期半年以上（含），不满一年的，按支取日整存整取定期储蓄半年期存款利率打六折计息；
D、存款一年以上（含），无论存期多长，整个存期一律按支取日整存整取定期储蓄一年期存款利率打六折计息。
8、个人通知存款已办理通知手续且按时支取,下列说法正确的是：（ABC）
A、支取金额与通知金额一致的，支取金额按通知存款相应利率计息； B、支取金额低于通知金额的，支取金额按通知存款相应利率计息，剩余金额（通知金额减支取金额）视同未通知处理；
C、支取金额超过通知金额的，通知部分按通知存款相应利率计息，超过金额（支取金额减通知金额）按活期存款利率计息。
9、应由客户本人办理的特殊业务主要包括：（ABC）
A、密码修改、B、密码重置、C、密码解锁 D、密码挂失
10、省行风险提示2010年第一期指出abis系统92过渡账户操作存在以下漏洞：（AB）
A、发起柜员过渡业务完成后，未核对记账凭证与原始凭证要素无误或未及时将一式两联过渡记账凭证和原始凭证交接收柜员，或接收柜员未及时对92过渡账务进行处理，形成92过渡账户当日长时间存在余额。B、接收柜员未严格审核过渡记账凭证与原始凭证要素，ABIS系统未对92账户资金进出一一对应，在92账户余额范围内可以转出任意金额，容易造成资金风险。
11、个人产品网点开户（签约）流程优化包括个人产品签约文本整合及相关应用系统改造，涵盖的业务范围为：（ABCD）
A 个人账户开户 B 电子银行业务 C 投资理财业务 D 借记卡理财业务 E 企事业单位开户
12、个人产品网点开户（签约）文本的规范性审查由经办柜员负责，规范性审查的事项包括：(ABD)A 文本选用正确； B 文本的填写符合规范要求；
C 文本所填写和打印内容与客户信息资料、双方交易意愿可部分一致； D 客户签名与身份证件记载的姓名一致；
13、反洗钱AMLS2008修订升级版与原系统相比，具有以下特点：(ABCD)A 系统架构更加开放、灵活
B 数据来源更加广泛，数据质量得到提升 C 数据处理能力更强，系统效率更高 D 优化了操作流程，用户使用更为方便
14、反洗钱系统升级后，仍有部分业务数据无法全部获取，相关大额交易数据需要柜员手工录入完成报告。具体交易种类：(ABC)A 现金汇款类交易 B贷记卡交易 C 其他非账户办理的交易。
15、反洗钱系统升级后，柜员需要在反洗钱子系统中“清单/报表”模块打印如下报表：(ABCDE)7 A 系统大额报告清单（7791交易）B 系统可疑预警清单（7792交易）C 交易信息补正清单（7793交易）D 客户信息补正清单（7794交易）E 反洗钱交易报送日报表（7784交易）
16、目前我行的自助取款机向持卡人提供（ABC）等服务。A、取现
B、余额查询 C、修改密码
D、明细查询
17、金穗借记卡具有(ABCD)功能。
A、存取现金 B、转账结算 C、消费 D、理财
18、有权冻结存款人存款的机构包括县级和县级以上的(ABCD)。A、人民法院 B、人民检察院 C、公安机关 D、国家安全机关
19、质量管理原则是：（ABCDF）
A、以顾客为关注焦点 B、领导作用 C、全员参与 D、过程方法 E、组织体系文件 F、与供方互利的关系 20、质量管理体系文件有哪些类型（ABCEF）
A、质量手册
B、程序
C、作业指导书和图样 D、规范 E、指南 F、记录
三、判断题：（每题1.5分，共30分）
1、持卡人可凭借记卡和工作证到银行网点查询卡内余额和交易明细。（错）
2、有权扣划存款人存款的机构包括法院、检察院、公安机关、税务机关等。（错）
3、无论采用何种托收方式，我行对票据背书的真实性都负有责任，票据款项即使收回也会因背书伪造而被代理行追索（对）
4、申请开立个人存款证明所涉及的个人金融资产必须从个人存款证明开具之时起予以冻结止付，冻结止付期限由申请人决定并在《申请书》上注明。（对）
5、我行目前可用于开具个人存款证明的个人金融资产包括：本、外币定活期储蓄存款，凭证式国债，基金、“汇利丰”个人外汇结构性存款，“本利丰”个人理财产品等。（错）
6、教育储蓄对象在就读全日制高中（中专）、大专和大学本科、硕士和博士研究生三个学习阶段时，只能享受一次2万元教育储蓄的免税优惠。(错)
7、人民币单笔金额5万元（含）以上现金存款业务，本人办理的可不必核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，由他人代理的，应同时核对或核查代理人和被代理人有效身份证件或其他身份证明文件。（错）
8、代理密码挂失时，须凭存款凭证、代理人和被代理人有效身份证件办理，营业机构留存代理人和被代理人有效身份证件的复印件。三日后由代理人办理重置。（错）
9、人民法院、税务机关、海关、人民检察院根据国家有关法律规定，可要求营业机构协助将指定个人存款账户内的全部和部分存款资金划拨到指定账户。（错）
10、营业网点结束业务操作前，主管应检查柜员是否全部签退，过渡账户是否全部销讫。对当日确因特殊原因不能核销的过渡账项，会计主管审核并逐级报经市分行批准后，授权柜员做挂账处理，并登记《会计主管工作日志》。（对）
911、《客户资料登记/变更表》适用于新增或修改个人客户资料时使用，双面印制，正面为银行打印栏，背面为客户填写栏。（错）
12、客户信息管理要求，新增客户信息时家庭或单位地址必须完整的录入其中一种；（对）
13、个人客户开立结算账户，只需提供有效身份证件，并填写《个人结算账户申请书》。（错）
14、营业机构负责人应每季检查一次主出纳柜员现金箱。（错）
15、个人结算账户开户系统内无客户信息或客户信息不全的，柜员根据客户填写的《个人结算账户申请书》内容新建或修改客户信息，系统处理成功后打印《客户资料登记/变更表》，交客户签字确认，银行盖章做传票留存。（对）
16、企业建立ISO9000体系是企业保护消费者利益之社会责任感的需要（对）
17、小额账户管理费以每季度末月的22日至下一季度末月的21日为一个收费周期，由系统自动批量收费。（错）
18、储蓄账户只能办理本人名下的存取款业务及接受他人的资金转入。（错）
19、小额账户是指在统计期内人民币日均存款余额小于300元（含）规定的收费起点金额标准的人民币个人活期存款账户。(错)20、个人存款证明业务是指中国农业银行根据个人客户申请，以其在农业银行的个人金融资产为依据，开具的证明其金融资产状况的业务。（对）
