C13015了解金融产品或金融服务测试 80分由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“金融产品与金融服务”。
C13015了解金融产品或金融服务测试 80分
一、单项选择题
1.评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的（）。
A.初步评估B.主观评估C.定性评估D.量化评估
2.金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是（）。
A.损失可能超过购买支出B.结构简单C.透明度高D.容易估值
3.按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当向（）提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。A.监督者
B.受托方C.证券公司本身D.客户
二、多项选择题
4.按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息（）。
A.是否依法发行或提供
B.投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等
C.期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等
D.发行人的基本信息
5.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的要求，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）管理费用等信息。
A.基本性质
B.发行依据
C.风险收益特征
D.投资安排
6.金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（）。
A.流动性较低
B.不易估值
C.不易理解
D.结构简单
7.金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是（）。
A.结构化产品
B.银行理财产品
C.基金
D.股票挂钩票据
三、判断题
8.金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其中常见的复杂或高风险金融产品包括：合成金融工具、住房抵押贷款支持证券和债务抵押证券等。（）
正确错误
9.按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级。（）
正确错误
10.证券公司在对金融产品进行初次评估后，要坚持按照该评估等级进行服务。（）
正确错误
