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《商业银行经营与管理》课程教学大纲
课程类型: 专业必修课 课程代码: 0640062 课程学时: 68 学分: 4 开课时间: 二 年级 二 学期 开课单位: 财经系 大纲执笔人: 谷 雯 大纲审定人: 张志红
一、课程性质、任务
《商业银行经营与管理》作为一门金融业务课，以历史唯物主义和辩证唯物主义的方法论为指导，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融、财务专业高年级学生在学习掌握了马克思主义方法论、货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。
适用专业: 经济学专业（金融方向）
备注：本教学大纲以戴国强主编《商业银行经营学（第三版）》为编写标准。
二、课程教学内容
（一）教学内容、目标与学时分配 教学内容
1、导论（第一章）
1.1商业银行的起源与发展 1.2商业银行的功能与发展 1.3商业银行的功能及其地位 1.4商业银行制度 1.5商业银行的经营目标 1.6商业银行的经营环境
2、商业银行资本（第二章）2.1银行资本金的构成 2.2银行资本充足性及其测定 2.3银行的资本管理与对策 2.4银行并购决策与管理
3、负债业务的经营管理（第三章）3.1银行负债的作用和构成 3.2商业银行的存款业务 3.3银行存款的经营管理 3.4短期借款的经营管理 3.5商业银行的长期借款
4、现金资产业务（第四章）4.1现金资产的构成和作用 4.2资金头寸的计算与预测
教学目标
理解 了解 掌握 理解 了解 理解 掌握 掌握 理解 理解 理解 掌握 理解 了解 掌握 掌握 理解2 4 5 1 1 1 1 1 学时分配 6 1 1 1 1 1 1 8 2 2 2 2 4.3现金资产的管理
5、贷款业务（第五章）5.1贷款种类和政策 5.2贷款定价 5.3几种贷款业务的要点 5.4贷款信用风险管理 5.5贷款管理制度
6、银行证券投资业务（第六章）了解
掌握 掌握 掌握 掌握 理解 10 2 2 2 2 2 2 5 6.1银行证券投资的功能和主要类别 6.2银行证券投资的风险和收益 6.3银行证券投资业务 6.4银行证券投资策略 6.5银行证券投资的避税组合7、租赁业务（第七章）7.1租赁的基本概念 7.2银行租赁业务的种类 7.3租赁合同与租金 7.4信托业务
8、表外业务（第八章）8.1银行表外业务的发展 8.2担保业务 8.3票据发行便利 8.4远期利率协议 8.5互换业务 8.6期货与期权
8.7其他主要的表外业务 8.8表外业务的管理
9、其他业务（第九章）9.1结算业务 9.2代理业务 9.3咨询顾问业务
10、国际业务（第十章）
10.1国际业务的经营目标与组织机构 10.2外汇资金筹集 10.3贸易融资与国际贷款 10.4外汇买卖 10.5离岸金融业务 68学时
掌握 掌握 理解 1 了解 掌握 4 了解 理解 1 了解 掌握 12 了解 了解 理解 2 了解 掌握 了解 掌握 理解 1 3 掌握 1 掌握 了解 了解 7 理解 1 了解 了解 掌握1 1 1 1 1 1 1 2 2 2 1 1 1 2 2 2 总学时： 1
（二）教学重点和难点
1、重点：商业银行的业务、商业银行组织体系和运作机制、商业银行经营原则和经营理论发展的趋势、商业银行资本的构成、《巴塞尔协议》及其发展、存款最佳量原理、存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法、现金资产的构成、银行资金头寸的概念 影响银行库存现金、超额准备金和存放同业存款的各种因素、银行贷款的种类、贷款管理制度的主要内容、商业银行贷款信用风险管理的方法、中间业务和表外业务的联系与区别、目前中间业务与表外业务创新的情况及表外业务发展的风险与管理、商业银行面临的系统性和非系统性风险、贷款分类方法及识别和防范商业银行风险的方法
2、难点：商业银行的业务经营与运作机制、业银行资本管理的策略、存款最佳量原理、存款规模结构变化及其对银行经营的影响、资金头寸的计算与预测、商业银行贷款信用风险管理的方法
三、课程各教学环节的基本要求
（一）课堂讲授：主要采用课堂讲授与课堂讨论、案例分析、课后练习等相结合的方式
（二）作业：以选择题为基础，以综合案例分析为主
（三）考试
1、考试方法：
采用闭卷笔试，卷面分满分100分，占总成绩80%；平时成绩满分100分，占总成绩20%。
2、各章考题权重
第一章 10% 第二章 10% 第三章 10% 第四章 10% 第五章 20% 第六章 5% 第七章 5% 第八章 10% 第九章 10% 第十章 10%
3、考试题型与比例
单选题 20% ；多选题10% ；判断题20% ；名词解释10%；案例分析10%； 计算题30% ；
四、本课程与其他课程的联系
前期课程：《宏观经济学》、《货币银行学》、《微观经济学》、《投资学》、《管理学》、《统计学》 后续课程： 《金融前沿问题分析》等
五、建议教材及教学参考书 教材：
戴国强 ：《商业银行经营学（第三版）》，高等教育出版社，2007年 参考书：
1、李志辉：《商业银行业务经营与管理》，中国金融出版社，2004年
2、倪锦忠：《现代商业银行风险管理》，中国金融出版社，2004年
3、殷孟波 ：《商业银行经营管理》，中国人民大学出版社，2001年
4、彭建刚：《商业银行管理学》，中国金融出版社，2004年
5、汤毅林：《现代商业银行业务管理》，立信会计出版社，2005年
6、王先玉：《现代商业银行营销管理理论与实务》，中国金融出版社，2004年
