关于储户存款被非法转移案件的排查报告由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“大额存款风险排查报告”。
草店支行关于储户存款被非法转移的案件排查报告
合规部：
为切实消除风险隐患，规范员工行为，营造良好内外部发展环境，促进业务又好又快发展。根据总行《关于开展银行储户存款被非法转走案件排查工作的紧急通知》，支行于3月4日对2014年范围内相关财物报表和会计凭证进行了调阅，对储户存款被非法转走情况进行了排查。经排查支行会计能够认真按照会计制度的要求与开户单位按期进行对账，柜员能严格按照实名制要求进行开户及留存客户身份证信息资料，确保客户交易真实。未发现有储户存款被非法转走的情况，现将排查情况做如下报告。
一、排查方式
1、支行对2014年度的财物报表中每日变动金额50万以上的账户进行了重点排查，未发现有储户存款被非法转移现象。
2、支行对2014年网银存量客户进行了回访，对他们的UK持有情况进行了记录，未发现有UK丢失，账户金额被非法转移现象。
二、案件发生的原因及银行应采取的防范措施
此类案件的发生原因一般不外乎两点，一是客户在第三方交易平台交易时未妥善保管个人交易密码或是丢失办理电子银行业务所需的安全认证工具，导致个人信息被盗，从而使自己的账户安全受到威胁。二是银行工作人员监守自盗，与外勾结。导致客户账户资金蒸发。
针对案件发生原因，作为银行应做好以下几点，防范案件发生，维护储户资金安全。
1、做好金融安全宣传活动。银行工作人员应在宣传金融知识时，加强对金融安全知识的宣传。提醒客户在第三方支付平台办理业务时注意保护隐私，防止数据泄露。不将自己的安全认证工具随便交予他人使用，保护自己账户安全。
2、加强合规制度学习，提高员工合规意识。银行是经营货币的行业，员工的职业道德直接影响着储户的资金安全。银行应建立员工学习合规制度的长效机制，督促员工学习合规文化，遵守合规制度，按章操作。
3、加强员工不良行为排查力度。各级支行负责人要加强对员工不良行为的排查力度，杜绝员工参与民间借贷，违规经商。发现问题及时处理，争取将问题解决在萌芽状态。
储户资金被非法转移的事件暴露出银行的内控管理漏洞。无论发生什么情况，银行在日常经营中，都必须要加强自身管理，有效防范各种针对存款人的犯罪行为，保护储户存款的安全。
草店支行
2015年3月4日
