金融从业人员合规、安全知识考试A卷由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“职工安全知识考试卷”。
金融从业人员合规、安全知识考试A卷
一、单项选择题：（每题1分，共20分）
1、中国邮政储蓄银行（）要将客户签字确认的《风险承受能力评估报告》和人民币理财产品协议书留存联妥善保存。
A．一级分行B．二级分行C．一级支行D．各营业网点
2、中国邮政储蓄银行电话银行注册客户通过电话银行办理转账业务前，设置转及方账户个数最多为（）个。
A．1B．2C．3D．53、中国邮政储蓄银行域名是（）。
A．www.daodoc.comB．www.daodoc.com4、下列关于邮政储蓄营业网点尾箱的说法，正确的是（）。
A．普通柜员可以在综合柜员授权下新增或删除尾箱
B．一个储蓄网点的主尾箱只能由综合柜员或支局长管理
C．删除系统尾箱时，该尾箱中现金不能超过尾箱限额
D．营业结束，普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱
5、下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）
A、文明礼貌，不亢不卑B、客户关系，公私分明
C、遵章守纪，令行禁止D、协作互助，平等交流
6、下列选项中，明显违反银行从业“勤勉尽职”准则要求的是（）。
A．对所在机构诚实信用
B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容
C．切实履行岗位职责
D．维护所在机构商业信誉
7、下列选项中，属于支局长岗位职责的是（）。
A．按规定对相关业务交易授权，落实三级权限管理制度B．负责管理主尾箱
C．负责支局用品用具、用料的请领、保管D．负责机构签退
8、下列选项中，（）是支局资金安全、风险管理的第一责任人。
A．普通柜员B．综合柜员C．支局长D．业务管理员
9、下列选项中，不属于银行业监督管理机构职责的是（）
A．依法对银行业金融机构实行现场和非现场监管
B．审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格
C．监管银行间债券市场
D．会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议
10、下列选项中，属于邮政金融资金安全主要责任人的是（）
A、各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导
B、各级邮政企业和邮政储蓄银行主管安全工件的分管领导
C、邮政企业安全保卫部门人员
D、邮政储蓄银行审计稽查部门人员
11、下列选项中，属于邮储蓄银行对邮储二类和代理网点安全管理责任的是（）
A．安全防范设施达标和使用情况检查B．核定网点过夜现金限额
C．制定防抢预案，并组织演练D．制定安全防范规章制度，对执行情况进行检查
12、下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，错误的是（）。
A．现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入
B．在营业前开启防盗报警器和电视监控设备
C．收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内
D．营业人员离开柜台应当将现金、印章、重要空白凭证入柜落锁
13、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是（）。
A．金库安全防范设施安装、维护和管理B．金库门锁具改造和维护
C．守库人员的安全教育、培训、审查D．负责指纹锁管理
14、邮政储蓄网点营业人员有下列（）行为的，应给予通报批评，并扣减绩效奖金（基本工资）100元至300元。
A.未及时如实报告邮政金融资金案件
B.未严格执行日常相关交易授权和三级权限管理
C.未严格执行各项登记制度和交接制度
D.过夜现金严重超限
15、下列选项中，属于邮储银行对二类和代理网点金融自助机具安全管理责任的是（）。
A．ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理
B．落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度
C．ATM装、取钞过程的安全防范
D．对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况
16、下列选项中，不属于中国人民银行监督检查范围的是（）。
A．商业银行是否缴存存款准备金B．商业银行高级管理人员是否具备任职资格
C．保险公司是否履行反洗钱义务D．银行间债券市场管理是否规范
17、下列选项中，属于邮储网点柜员基本职责的是（）。
A．负责所在台席现金、重要空白凭证及有价单证、业务章戳的管理、领用、使用、日终封装和上缴
B．严格按照规章制度和操作规程办理各项业务
C．向客户提供准确、快捷、有效的服务
D．负责中高端客户的识别以及信息的收集和传递，挖掘潜在客户资源
18、下列选项中，不符合银行从业“守法合规”准则要求的做法是（）。
A、遵守法律法规B、遵守行业自律规范
C、遵守所在机构的规章制度D、具备岗位所需知识、能力
19、商业银行的（）是指商业银行要使其资产尽可能免遭损失或降低风险，保证各方利益不受损失。
A、安全性B、流动性C、效益性D、公平性
20、银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，检查人员最少要有（）人。
A、1B、2C、3D、5
二、多项选择题：（每题2分，共30分）
1、邮政金融资金安全管理，应坚持（）的方针。
A．预防为主B．综合防治C．防控结合D．安全第一
2、下列选项中，属于邮政企业对邮储二类和代理网点安全管理责任的有（）。
A．安全防范设施建设、维护保养和管理
B．对职工进行安全防范、合规经营教育、培训
C．核定网点过夜现金限额
D．网点过夜现金的安全保管
3、下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，正确的有（）。
A、现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入
B、在营业前开启防盗报警器和电视监控设备
C、收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内
D、营业人员离开柜台应当将现金、印章、重要空白凭证入柜落锁
4、下列选项中，属于邮政企业对二类和代理网点金融自助机具安全管理责任的有（）。
A．入网资质审查、运维监控
B．落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度
C．ATM装、取钞过程的安全防范
D．对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况
5、邮政金融资金案件的案发快报应包括的内容主要有（）。
A．发案单位B．发案时间C．作案人基本情况与作案手段D．发案原因及涉案金额
6、下列选项中，属于由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办的案件有（）
A、发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额100万元人民币以上
B、盗窃案件涉案金额20-50万元人民币
C、抢劫案件涉案金额10万元人民币以上或至人员死亡
D、发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额50-100万元人民币
7、《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，对失职部门负责人进行责任查究时“行政处理”的形式包括（）。
A．通报批评B．降职、撤职C．解除劳动合同D．经济赔偿
8、下列选项中，属于邮政金融资金案件调查处理“五不放过”原则的有（）。
A．责任没查清不放过B．责任人没处理不放过
C．损失没挽回不放过D．整改没到位不放过
9、下列选项中，属于邮政储蓄营业网点负责人在邮政金融资金安全管理中主要责任的有（）。
A、严格执行各项登记制度、交接制度
B、负责保证本网点不违规使用邮政金融资金
C、负责组织防抢劫应急预案的演练
D、落实钱账分管、支票印鉴分管、取送款等制度
10、《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，对有下列（）等情形之一的行为，应当从重处理。
A、对检举人员、检查人员、调查人员打击报复的B、阻止他人揭发检举、提供证据材料的C、对发现的隐患，未制定或落实整改措施和要求的D、同一县局或同一级支行一年内发生两起以上案件的11、《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，对有下列（）等情形之一的行为，可以从轻或者免于查究。
A．积极组织破案，并追回大部或全部损失的B．阻止他人揭发检举、提供证据材料的C．自查发现案件并及时报告的D．同一县局或同一级支行一年内发生两起以上案件的12、下列选项中，属于储蓄网点负责人在邮政金融资金安全管理中主要责任的有（）。
A．负责建立并落实邮政金融资金安全管理责任制
B．严格执行邮政金融资金安全管理各项规章制度
C．严格执行日常对相关交易的授权，并落实三级权限管理
D．严禁委托任何单位和个人代办邮政储蓄业务
13、《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的包括（）。
A．加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为B．防范和化解银行业风险
C．保护存款人和其他客户的合法权益D．促进银行业健康发展
14、银行业监督管理的目标是（）。
A．促进银行业的合法、稳健运行B．维护公众对银行业的信心
C．提高银行业的服务水平D．提高银行业的盈利能力
15、银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“礼物收、送”原则主
要有（）。
A．应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围
B．不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；
C．不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠
D．可以是现金、贵金属、消费卡、有价证券
三、判断题：（每题1分，共20分）
1、负有邮政金融资金安全监督管理职责的部门对各种隐患的整改情况必须进行复查，做到有一件立一件，改一件销一件，件件有记录。（）
2、邮政储蓄二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，应当向同级邮政储蓄银行或分支机构通报。（）
3、邮政储蓄一类网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政储蓄银行负责组织对案件进行调查处理。（）
4、邮政金融资金较大案件，是指涉案金额达人民币50万元以上，100万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；或涉案金额达人民币30万元以上，50万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件。（）
5、确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。（）
6、邮政金融资金安全管理，应坚持安全第一、预防为主、防控结合的方针。（）
7、邮政储蓄二类和代理网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业负责组织对案件进行调查处理。（）
8、邮政储蓄发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额达100万元人民币以上，盗窃案件涉案金额达50万元人民币以上，抢劫案件涉案金额达20万元人民币以上或至人员死亡的，由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办。（）
9、银行从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的合理要求应尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。（）
10、银行从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。（）
11、银行从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。（）
12、银行从业人员在社会交往和商业活动中，不得给予客户任何形式的利益。（）
13、商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位。（）
14、我国商业银行的组织形式有两种，分别为有限责任公司和股份有限公司。（）
15、银行业监督管理机构无权对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场
检查。（）
16、明知是伪造、变造人民币而持有、使用的行为，应由公安机关处十五日以下拘留、一万元以上十万元以下罚款。（）
17、国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密，不得与任何机关共享。（）
18、商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，以其全部法人财产独立承担民事责任。（）
19、各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的第一责任人。（）
20、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人的查询、冻结、扣划。（）
四、填空题：（每题2分，共10分）
1、各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的（）。
2、邮储网点非营业期间，要开启（）。
3、金融机构在履行反洗钱业务中发现涉嫌犯罪的，要及时以书面形式向人行当地分支机构和（）
4、《中国邮政储蓄银行员工守则》适用于邮储银行（），包括在邮储银行岗位工作的劳务派遣用工。
5、商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。
五、简答题：（每题10分，共20分）
1、简述营业员的“十个严禁”
2、什么是“四公开”？
