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江苏省基金从业资格：风险分散化考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A．10日内 B．10个工作日内 C．30日内 D．30个工作日内
2、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。A．公司注册资本为5亿
B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D．公司经营业绩较好，资产质量良好
3、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。A．3 B．5 C．6 D．8
4、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。A．服务性 B．专业性 C．持续性 D．广泛性
5、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准
B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
6、基金资产估值需考虑的因素包括__。A．交易时间 B．估值频率
C．价格操纵及滥估问题
D．估值方法的一致性及公开性
7、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．联动性
D．不确定性或高风险性
8、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。A．上市证券 B．公募证券 C．非上市证券 D．私募证券
9、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。A．85% B．90% C．95% D．97%
10、认购权证实质上是一种股票的__。A．短期看涨期权 B．短期看跌期权 C．长期看涨期权 D．长期看跌期权
11、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。A．股票基金 B．债券基金
C．货币市场基金 D．混合基金
12、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．混合型基金 D．货币市场基金
13、基金性质的机构投资者包括__。A．证券投资基金 B．社保基金 C．法人基金
D．社会公益基金
14、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B．接受全额赎回
C．暂停接受赎回申请
D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
15、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。A．股票周转率 B．行业集中度
C．时间加权收益率 D．持股的平均时间
16、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自__起施行。A．2007年12月 B．2008年1月 C．2008年5月 D．2008年8月
17、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。A．15% B．10% C．9% D．5%
18、__是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。A．利率风险 B．信用风险
C．提前赎回风险 D．通货膨胀风险
19、下列职权中，可以由监事会行使的是____ A：检查公司财务
B：制定公司的具体规章 C：修改公司章程 D：审议批准董事会的报告
20、资产配置的过程中，____包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期望值
C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界
21、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告书。A．2 B．3 C．5 D．7
22、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了__。A．抵御通货膨胀风险 B．规避系统性风险 C．分散非系统性风险
D．降低基金管理运作风险
23、当公司法定公积金累积额为公司____的百分之五十以上的，可不再提取。A：注册资本 B：净资产 C：总资产 D：股东权益
24、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
A．证券市场基础知识 B．证券投资基金 C．证券交易
D．证券投资基金销售基础知识
25、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__ A．基金销售机构违规使用基金销售专户 B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产 C．基金代销机构同时销售多只基金
D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为
26、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，__是比较有效的积累投资的方式。A．基金定期定投
B．以固定收益工具为主
C．以偏进取的平衡资产配置为主 D．以偏保守的平衡资产配置为主
27、证券市场的基本功能包括__。A．资本配置功能 B．资本定价功能 C．投资功能 D．融资功能
28、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。A．股票型基金 B．债券型基金 C．指数型基金 D．货币市场基金
29、基金利息收入主要来源于__等方面。A．存出保证金 B．债券投资 C．结算备付金 D．银行存款
30、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、证券公司申请基金代销业务资格，应最近____年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A：1 B：2 C：3 D：4
32、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____ A：刻制基金业务用章、财务用章
B：开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C：在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户 D：托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
33、证券市场包括__。A．基金市场 B．同业拆借市场 C．债券市场 D．股票市场
34、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。A．未来价格 B．资产价格 C．约定价格 D．市场价格
35、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。A．政府债券的发行主体是政府 B．公司债券的发行主体是股份公司
C．凭证式债券的发行主体是非股份制企业
D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 36、1868年成立的__是公认的设立最早的基金。A．美国国际证券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．马萨诸塞投资信托基金 D．苏格兰美国投资信托
37、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。A．能有效地提高基金运作的透明度 B．有利于防止利益冲突与利益输送 C．在我国具有自愿性的特点 D．有利于提高证券市场的效率
38、基金绩效衡量是对资产管理人____进行计算。A：期望收益 B：实现的收益 C：组合风险 D：投资成本
39、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品 B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异
C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会
40、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的__。A．价格 B．收益 C．风险 D．结构
41、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。A．手机短信
B．自动传真、电子信箱 C．互联网 D．座谈会
42、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准 C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
43、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。A．对会员单位的自律管理 B．对从业人员的自律管理 C．对机构投资者的自律管理
D．对代办股份转让系统的自律管理
44、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。A．完全型基金 B．纯指数型基金 C．增强型指数基金 D．部分型基金
45、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。A．证券公司的资产管理产品 B．基金管理公司的专户理财产品
C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券 D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
46、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。A．3 B．6 C．12 D．15
47、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。A．投资者大多不能对基金进行客观的评价 B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩
C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别 D．不同类型基金的风险收益特征不同
48、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．价格发现功能 C．投机功能 D．套利功能
49、一般而言，基金投资管理流程的环节有__。A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易 B．研究部门提供研究报告
C．投资决策委员会决定基金总体投资计划 D．基金经理制订投资组合具体方案
50、____是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。A：两极策略 B：子弹式策略 C：梯式策略 D：指数化策略
51、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。A．缘故法 B．介绍法
C．陌生拜访法 D．寻亲问友法
52、确定资产类别收益预期的主要方法有____ A：风险收益法 B：情景综合分析法 C：预期收益最大化法 D：成本收益法
53、基金管理公司的督察长由__提名。A．股东会 B．董事会 C．董事长 D．总经理
54、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任____ A：《证券投资基金法》 B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》
55、下列属于金融衍生工具的有__。A．金融远期合约 B．金融债券 C．金融期权 D．金融互换
56、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。A．10万份或50万份 B．50万份或100万份 C．100万份或150万份 D．100万份或200万份
57、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。A．目标市场可以分为主要市场和次要市场
B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场 C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销 D．市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销
58、__份额净值保持在1元不变。A．股票基金 B．债券基金
C．货币市场基金 D．混合基金
59、下列基金类型中，认购费率最低的是__。A．股票型基金 B．货币市场基金 C．混合型基金 D．债券型基金
60、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由__等构成。A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份额持有人 D．相关中介服务机构
