期货公司反洗钱客户风险等级划分标准的指导意见(征求意见稿)_.由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“反洗钱风险等级划分”。
期货公司反洗钱客户风险等级划分标准的 指导意见(征求意见稿 第一章 总则
第一条 为了促进和规范期货公司的反洗钱工作,提高 期货公司防范洗钱风险的能力,明确对期货公司反洗钱客户 风险等级划分工作的要求,根据《金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及《中国期货业 协会会员单位反洗钱工作指引》的有关规定,制定本指导意 见。
第二条 期货公司应当严格执行国家有关反洗钱的法 律法规以及协会有关自律规则的规定,按照客户的特点或者 账户的属性,并全面考虑客户地域、身份、业务、行业、资 金规模、交易行为等可能对客户风险等级产生影响的因素, 划分风险等级, 并在持续关注的基础上, 适时调整风险等级。第三条 期货公司应按规定妥善保管客户风险等级划分 的相关资料。
期货公司及其工作人员应当对客户风险等级及相关信 息予以保密,除法律、行政法规、中国人民银行和中国证监 会另有规定,或客户同意外,期货公司不得将以上信息对外 披露。
第四条 期货公司在与客户初次建立业务关系时,应将 客户风险等级划分工作与客户身份识别工作同时进行。
第二章 风险等级划分标准
第五条 按照客户洗钱行为发生可能性的大小,采取客 观标准与主观判断相结合的方式,综合考虑各项风险因素, 至少将客户划分为高风险等级客户、中风险等级客户及低风 险等级客户。
第六条 客户具有下列情形之一的,应当认定为高风险 等级客户:(一被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相 关的黑名单的;(二接受中国人民银行反洗钱调查的;
(三在日常交易监控中被报送可疑交易的;(四媒体披露存在洗钱行为,或与其关联的个人或机 构存在洗钱行为的;(五其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪有 关,需要列入高风险等级的客户。
第七条 客户具有下列情形之一的,应当认定为中风险 等级客户:(一不合规账户,包括的风险要素为身份证件信息不 对应、身份证件信息虚假、交易代理不规范、资料不规范等;(二在客户身份重新识别过程中发现该客户资料的真 实性、完整性、有效性存在疑点的;(三客户在日常交易监控中发现类似可疑交易特征, 经核查为正常的;(四客户拥有多个账户,或拥有以家属,或机构名义 开立的账户,但无合理解释的;(五客户显示出缺乏对风险、佣金或其他交易成本的 关注;(六其他有理由怀疑客户交易行为与洗钱或其他犯罪 有关,需要列入中风险等级的。
第八条 除第六条、第七条规定的情形之外,公司的其 他客户为低风险等级客户 第三章 风险等级的审核与调整
第九条 期货公司应当按照风险等级进行客户分类和 管理,各等级的客户档案应当能够实现便利的查询和审核。第十条 期货公司应当根据客户的风险等级,定期审核 公司保存的客户基本信息,对风险等级较高客户的审核应当 严格于对风险等级较低客户的审核。
风险等级最高的客户应当至少每半年复核一次。
第十一条 期货公司应当加强对中、高级风险客户交易 活动的监测分析。期货公司在对风险客户持续关注的基础
上,有足够条件证明该客户风险降低时,可适时调低客户风 险级别。若依据实际情况,客户风险较大的,亦可相应调高 该客户风险等级。
第四章 附则
第十二条 期货公司反洗钱客户风险等级划分标准及 其相关内部控制管理措施等,应按规定报协会备案。第十三条 本指导意见由中国期货业协会负责解释。第十四条 本办法自 2009年 月 日起施行。
