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承载着几代农行人的梦想和社会赋予我们的伟大使命，农行于2010年7月15日和16日正式在上海和香港两地上市，农行的成功上市无疑是中国金融史上的一个里程碑，为农行的发展历史添上浓墨重彩的一笔，也为中国金融改革历程翻开了崭新的一页。农行的上市是一次机遇亦是一个挑战，它标志着我们正在逐渐摆脱摇篮，规范操作，走向成熟。
为了迎接上市，农行采取了一系列措施在软硬件方面都做出了全面的提升，在硬件上全面推进网点转型，打造多层次、精细化的全能型新型网点，在软件上立足于重塑内在企业文化，在09年的全行企业文化大讨论的基础上，提炼形成了企业文化核心理念。我们确立了“诚信立业、稳健行远”的核心价值观，推广了“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的管理理念和“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，明确了合规文化是“立行之本、经营之本”，在全行初步确立了合规文化的基调。
合规文化是企业文化的核心组成部分，是规范操作行为，全面防范金融风险，提升经营管理水平的需要，是每个员工必须履行的职责，更是保障自己的强有力武器。但它被普遍知悉和强调的同时却也被普遍淡漠，纵观古今中外那些轰动一时的金融案件，无不因为对规章制度的忽视，对防范操作风险的忽视造成。1995年2月，英国历史最悠久的巴林银行26岁的新加坡期货交易员尼克.里森，利用银行账户并做假账，投机交易金额300亿美元，亏空14亿美元。巴林银行资不抵债，被荷兰国际银行集团以1英镑价格收购，233年的基业毁于一旦，被称为全球最轰动的金融风暴。2006年6月到2008年1月，法国兴业银行交易员凯维埃尔亿欺诈手段从事交易，违规金额500亿欧元，损失64亿欧元。2008年6月，美国著名的投资银行摩根士丹利交易员马修.皮珀，违规操作CDX指数、信贷指数期权短线交易并虚报衍生品利润，因方向做错预计亏损1.2亿美元。而发生在国内的因违规操作导致的案件也不在少数，以一项数据为例，据2006年3月1日银监会在银行业案件专项治理工作会议上通报，2005年银行业机构共发生案件1272件，涉案金额54.1亿元。其中四大银行发案476件，金额25.31亿元。亦如邯郸金库案、安徽阜阳李群案，这些惊人的数据背后隐藏着的是对我们长期以来漠视合规操作，忽视规范经营的强烈控诉，在我们为这些事件扼腕叹息的同时，血淋淋的教训也让每一位农行人体会到合规是立行之本、经营之本的深刻内
涵。只有合规才能使我们的操作风险最小化，经营安全最大化，合规文化不容忽视。农行作为中国金融行业的龙头，在肩负着国家服务三农的重要使命，在面临着上市的大好时机，在逐渐转型融入市场竞争的关键时刻，更是将建合规文化建设提上日程，在中国金融界起到了带头模范作用。2010年，我行党委决定将在全行开展大规模的企业文化宣传教育、学习培训和深植落地的工作，并率先启动合规文化建设活动，加快培育农行合规文化。通过这样的活动，在全行旗帜鲜明地提倡合规，反对违规，将合规理念贯穿于日常经营管理的各项活动，内化为全体员工的行为习惯和主动追求，逐步形成一种以“合规为荣、违规为耻”的价值观。
合规是一项核心的风险管理活动，是业务经营的防火墙，是改革发展的助推器。正所谓无规矩不成方圆，做好内控合规工作，是农行走向公众公司所必须具备的基本能力。农行是国内网点分布最多的一家银行，船大难调头，当前我行“流程银行”刚刚起步，“部门银行”现象仍较严重，因此，必须将合规理念贯穿在各个部门，从而将分散在各个部门的控制活动拧成一股绳，发挥出整体控制合力。
对于任何一家银行，最大的损失莫过于声誉受到损失。声誉风险危机导致许多银行经营管理者受到重创，银行遭受巨额损失，不断遭受法律诉讼甚至控告，员工士气受挫，一些战略举措被迫放弃或搁置。外来的一切刑事风险，如抢窃等都对银行没有太大的声誉损失。声誉风险是当今最令人困惑，最难管理，也是最令人畏惧的风险。然而声誉风险最大的风险源就是合规风险——任何有损声誉的案件背后，都有不合规的重大问题。可见合规机制和合规文化的重要性、复杂性和长期性，需要我们不懈的努力，进一步提高案件防控水平。
在全行全员高度重视合规文化建设的同时，如何建设农行特色的合规文化，使合规文化建设更深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢也是一个值得让人思考的问题。下面我提出我的三点看法：
第一，合规建设，人人有责。合规文化建设是我们每个农行人的责任，不能仅靠某个部门或少数几个人，必须广泛动员，全员参与，得到各个层次员工的认可、参与和支持，实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，由“形式合规”向“实质合规”的提升。领导在企业中通常扮演着倡导者、策划者和推动者的角
色，众多的实践经验表明，若领导干部不能以身作则，漠视合规甚至是违背法律法规参与作案，通常其造成的损失比一般案件造成的损失更大，负面影响更为长远。因此，领导干部是建设合规文化的第一道关卡，合规建设首先要求领导干部以身作则，要统一各级领导对合规文化教育的认识，在领导干部中不间断地组织学习，解放思想，勇于实践，更好地带领员工与时俱进。在此基础上，要同时加强员工的合规文化教育，教育员工加强自身修养，我们强调要在职场上树立成为职业化雇员的理念。职业道德、职业责任、职业行为时构成员工职业素质的内容，养成良好的职业习惯操守，成为防范金融犯罪的重要屏障。一方面，我们要完善反馈机制，提倡鼓励基层员工多提意见建议，而上级部门在制定各项规章制度时多征询基层意见多考察了解，通过集体活动，个别谈心等方式了解员工情况，关注员工思想动态。增强员工的归属感、参与感、职业自豪感；鼓励员工留意不安全隐患及异常迹象，在日常工作中主动发现，善于总结，及时反馈，并对员工提出的行之有效的合理化建议予以采纳；另一方面，丰富组织活动形式，定期组织员工参加学习，并且定期组织考试，开展知识竞赛，在实际工作中明确违规处罚。这样既能养成良好的学习习惯和风气，又建立了长效的激励和约束机制，做到警钟长鸣；再一方面，重视人文关怀，倡导柔性管理，关心爱护员工、尊重和理解员工，激发员工的工作积极性和创造性，逐步营造合规氛围。要切实增强员工特别是一线员工的归属感，把员工个人努力、个人贡献和农行发展密切结合起来，增强全体员工合规的主动性。
第二，完善制度，重在执行。合规文化要扎根落地，离不开有形的制度文件、操作系统和员工行为。为此，我们首先是要建立完善的内控制度体系，让员工有章可依。但是，再完美再详尽的规章制度，再正确的决策，若不能得到有效贯彻执行，便将是一纸空谈。基于金融业务的特殊性，有章必循、违章必究、维护制度的权威性，提高制度的执行力，有效防范金融风险显得尤为重要.。为此，我们要尽快形成一套与各业务及管理活动、各条线和运作单元以及各岗位形成明确映射关系的内控体系文件，提高内控制度的可操作性。其次，要不断创新内控方式方法，强化科技信息系统对内控合规管理的支持，我们要不断创新内控方法，强化IT系统建设，以强大的IT系统支持来多开展非现场检查。要尽可能将一些无须人工干预的管理标准、参数等嵌入到业务操作系统中，实现系统的“硬约束”。
第三，要强化员工行为控制。要进一步健全分支行领导班子的监督制度，尤其要强化对一把手的有效制约，将“述职述廉述合规”作为一项制度长期坚持下去。研究建立关键岗位员工不良行为的监控制度，实现可持续的员工行为评价和监督。细节决定成败，责任造就辉煌，保持良好积极的心态、细致谨慎、观察入微是银行员工必备的良好素质。正是一次次的谨小慎微，一次次的尽忠职守，一次次的系统优化，以及规章制度的有效贯彻执行，构筑了一道道安全防范的天然屏障，确保我行金融业务健康有序进行。
第三，内外兼修，双管齐下。在内部控制上，建立清晰有效的责任制和问责制，构造以事前防范为基础，事中控制为重点，事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。我们一是要强化组织体系控制，充分发挥内部控制“三道防线”的合力作用，完善内控组织机构设置模式，形成信息共享、协调配合的内控机制。要按照决策系统、执行系统、监督系统相互协调、相互制约的原则，科学地设置各级行内部机构。内控合规部作为推进合规文化建设的牵头部门，要以内控体系建设为抓手，将合规文化建设指标分解到各个部门和各级机构，推动在全行上下普及“主动合规”理念，为合规文化建设提供有力组织保障和机制支撑。二是要探索建立正向激励机制。我行现行的绩效考核制度存在“重业务指标、轻合规管理”的倾向，导致各项合规要求难以落到实处。目前，有些银行已经尝试引入平衡计分卡方法实施绩效考核。对业务指标完成好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励，以遏制经营机构和员工的业绩冲动和扩张情结。三是要强化岗位责任约束。要深入推进岗位体系改革，明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制。对检查发现故意违规者，不管岗位多重要、也不管是何动机，都要按照规定处理，不能搞下不为例。要坚决破除“不违规会吃亏、不违规难发展”的荒谬逻辑，形成全行员工对内控制度的敬畏之心。在完善内部控制的同时，积极配合外部监管完成各项审查监督工作，在各级监管部门的指导和建议下，总结成功经验，吸取失败教训，将监管部门视为我们构建农行特殊合规文化道路上的良师益友。
合规文化作为企业文化的一部分，并非一朝一夕就得以建立，他需要的是一代亦或是几代农行人的奋斗和坚持才得以完成，但是我们清楚的认识到，合规文
化的建设是势在必行的，是农行股改上市的必备条件，它对农行的发展至关重要，只有通过合规文化建设，及时了解经营中存在的问题，建立风险防范措施，才能使农行的发展更上一层楼。下面就让我们以饱满的热情高呼农行的口号：“你我相互监督，每天前进一步”。
