上半年合规与风险报告书（推荐）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“风险规避计划报告书”。
2012上半年合规与风险自评报告书
今年以来，市**公司根据《**股份有限公司河南分公司风险管理暂行办法》、《**股份有限公司河南分公司合规管理暂行办法》规定，通过市**专业联合视察室分组对全市九个县局及市区所有单位进行了拉网式的摸排及各市、县（市）局认真开展自查自纠工作，有效杜绝了违规行为发生，增强了安全防范意识，对合规与风险管理工作有了更深层的认识，为**业务长期健康发展提供了有力的保障，现将自评工作汇报如下：
一、落实合规与风险规章制度及完善业务流程情况，中邮保险专兼岗人员履职质量。
中邮保险是中国邮政自己的保险品牌，依靠“百年邮政”的良好口碑和信誉，在群众中享有较高的美誉度，客户非常能够接受中邮保险产品。强抓中邮保险业务管理，提升管理水平，做大做强中邮品牌，是每一个邮政保险人的使命。
1、中邮保险专兼岗人员履职认真、工作负责。一是契约岗主要承担新契约、影像扫描及档案管理等工作，具体负责投保申请受理、录入、回执回销、问题件修改，新契约资料的收集、整理、归档和统计报表上报。二是保全岗主要承担保全业务处理工作，具体负责受理、录入、扫描客户保全申请并完成权限内的保全复核，并对保全业务进行统计、分析。三是合规稽查岗主要承担合规稽核与风险管理，监督检查县（市）代理网点的合规经营与风险管理，调查处理违规事件，防范和化解风险等工作。其它兼职岗人员都能够各司其职，认真履行岗位职责，严格按照各项规章制度要求开展工作。
2、***公司根据省公司组织的会审活动，根据自身业务发展特点，组织开展全区的会审工作，市局专岗人员带领县局专岗人员严格按照规章制度来操作整理，学会查找工作的存在的问题不足，有针对性的进行整改。每月对县局专岗人员整理资料的情况进行评比，全区后三名的专岗人员要专门到市局进行学习，直到全部熟记于心、熟练操作后方可回到县局上岗工作。强有力的抓好中邮保险的业务管理水平，奠定了**中邮保险健康、持续发展。
二、合规与风险管理开展的活动，组织的培训、开展业务检查等情况，及合规与风险管控取得的成效。
1、市局管理岗、监控岗及业务检查，每月对全区两县一区进行检查，并且利用每周晨夕会时间对专柜人员进行合规培训，市公司还通过电视电话会议形式向全区保险从业人员传达省公司及市局制定的合规经营要求及检查工作要点，要求各单位认真进行自查，并将自查报告上报市公司。
2、上半年，我局开展了代理保险及中邮保险业务会审，在会审过程中发现县局各单位使用的登记账簿及登记方式不一致，尤其是区局代理保险专业新成立后很多档案资料不齐全。在咨询完省公司、征求各单位意见后，我局出台《代理保险（中邮保险）业务管理流程》，统一各类档案资料的登记、装订、归档，建立健全区局的档案资料，为规范业务管理操作打下坚实基础。
省银监局将今年命名为“合规建设提升年”，同时集团公司、省公司相继开展了“不规范经营”整治活动、省代理保险开展“问题整改月”活动。我专业与市金融专业、市邮储银行相关部门进
行联系，先后出台***、***等一系列专项活动文件，组织全局上下保险从业人员认真学习文件精神。市公司通过电视电话会议形式向全区保险从业人员传达省公司及市局制定的合规经营要求及检查工作要点，各单位认真进行自查，并将自查报告上报市公司。我单位联合市局视察室、金融业务局分别于2月27日、28日、4月15日分组到县（市）区局及所辖网点进行检查，对普遍存在的问题进行汇总通报，要求认真进行整改，同时在下次的检查过程中着重进行检查，检查整改是否到位。同时加强对检查投保单填写的质量，抽查部分保单，尤其是中邮保单，看是否严格保监局及省公司的要求完整、真实有效填写客户信息，重点检查后督系统中多次出现的同一个号码，对电话黑名单问题，要求立即进行整改，同时检查修改后的电话号码，防止部分人员为应付检查而临时突击。在自查整改活动中，再次重申***总经理还签发了**号传真电报***，各网点、各销售人员加强认真学习传真电报内容，规范业务宣传、投保单填写、营销话术等方面内容，对存在问题认真进行整改，对违反规定的单位及个人严惩不贷。
为使得保险客户经理能够深入贯彻合规文件精神，熟知代理保险管理办法，市公司将近两年来的外部监管机构、省公司制定的合规经营文件政策进行整理，装订出《**合规经营文件汇编》，下发至每一个网点，便于客户经理利用空闲时间学习文件精神，贯彻好、落实好各项规章制度。
三、当前合规与风险管理状况及问题分析，如何采取应对方案。
为全面贯彻落实省公司***传真电报精神，结合全省组织的邮政代理保险集中治理和“合规建设提升年”的活动开展，**代理保险在全市范围内开展邮政代理保险风险排查自查、复查活动。市局于4月25日晚召开风险排查电视电话会议，宣读传真电报内容，安排布臵此次活动，要求各县（市）、区局组织人员对所辖网点及今年以来办理的业务进行自查，要严格按照检查内容开展自查自纠活动。为保证活动质量，各单位对本辖网点要100%自查。由市公司抽调县局、区局专业负责人组织成立复查小组，于5月18日-5月22日分别到各县局进行互查（本单位不检查本单位），复查网点不少于当地网点的30%，其中农村网点不得少于抽查网点数的50%。本次风险排查活动中，我局所有单位都在规定时间内按照文件的内容逐项进行检查、整改，其中市代理保险专业组织复查检查了53个网点，其中乡下网点占比58%。重点对资质管理、销售管理、承保管理、单证管理、资金管理、综合管理六个方面进行了重点检查。在检查过程中某些县局、个别网点的专职营销人员在前期展业的过程中，未能正确引导客户抄录风险提示语句、客户投保信息不完整。如：未将客户的电话、地址填写清楚、完善。在此次“自查自纠”活动中，针对此类问题，已经立即要求当事人进行整改，要严格按照要求填写投保单。
四、合规与风险管理工作下一步措施
1、遵纪守法，牢固树立合规理念。严格遵守《保险法》、《消费者权益保护法》等法律法规，恪守保险监管制度和企业管理制度，倡导合规经营理念，形成“合规为荣、违规为耻”的良好氛围。
2、用心服务，时刻践行诚信原则。坚持以维护客户的合法权益为基本原则，真诚服务客户，做到“客户利益至上、服务品质为先”。坚决杜绝销售误导行为，把诚信原则贯穿于宣传、展业、承保、理赔等项工作的全过程。
3、明确重点，持续推进专项治理。深入落实**文件精神，以客户异议较多和屡查屡犯的问题为重点对象，采取明察暗访、自查自纠与重点抽查相结合等形式，集中开展不规范经营专项治理活动。认真学习监管部门有关保险销售的要求和标准，严查重处擅自印发宣传资料、隐瞒扣除费用、夸大产品收益、代签名、代抄风险提示语句、不严格执行客户回访制度、虚假填制客户信息等违法违规行为，查实一起，处理一起，杜绝出现销售误导，维护好健康有序的经营秩序。
2012年6月19日
