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反洗钱知识培训练习题
一、单项选择题（60题）
1．我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有多少种？ B
A.6B.7C.8D.9
2．洗钱一般包括哪三个阶段？ A
A.存放、掩藏、整合B.生产、增值、消费
C.投入、交易、产出D.转入、转变、转出
3．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？C
A.2006年10月1日B.2006年10月31日
C.2007年1月1日D.2007年1月31日
4．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？D
A.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行
5．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？C
A.成立于2004年4月7日
B.直属于中国人民银行总行
C.以营利为目的的独立的法人单位
D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
6．《反洗钱法》赋予金融机构的权利是什么？D
A.免责权、请求保护权
B.获得帮助权、拒绝调查权
C.请求更正权、解除冻结权
D.以上均是
7．金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少时间内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结？D
A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时
8．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？A
A.客户身份识别制度
B.客户资料和交易记录保存制度
C.大额交易报告制度
D.可疑交易报告制度
9．下列哪项不是反洗钱国际合作的方式？C
A.加入并实施有关国际公约
B.司法协助和引渡
C.相互派驻反洗钱人员
D.相互交换反洗钱情报
10．2004年我国与俄罗斯等国家创建的地区性反洗钱合作组织是什么？A
A.欧亚反洗钱与反恐融资工作组
B.反洗钱金融行动特别工作组
C.亚太反洗钱集团
D.沃尔夫斯堡集团
11．我国于哪一年成为反洗钱金融行动特别工作组的正式成员？D
A.2004B.2005C.2006D.2007
12．有关反洗钱金融行动特别工作组（FATF）《40+9项建议》，下列哪个说法是错误的？D
A.1990年，FATF颁布了《四十项建议》，并于1996年和2003年做了两次修改
B.2001年，FATF指定了专门针对打击恐怖融资的“8项特别建议”
C.2004年，FATF通过了打击恐怖融资的“第9项特别建议”，至此形成了所谓的《40+9项建议》
D.《40+9项建议》的主要内容不要求建立一个强有力的反洗钱主管部门
13．2001年9月28日，联合国安理会通过了与反恐有关的什么决议？
A.禁止恐怖主义融资的国际公约
B.反恐融资八项特别建议
C.制止恐怖融资的声明
D.1373（2001）决议
14．反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资八项特别建议》要求各国将以下哪项行为视为犯
罪并保证将此类罪行判定为洗钱犯罪？D
A.恐怖主义的筹资行为B.恐怖活动的筹资行为
C.恐怖组织的筹资行为D.以上均是
15．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱工作的四十项建议》和《反恐融资八项特别建
议》已被以下哪项的两个国际组织认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准？B
A.世界贸易组织和国际货币基金组织
B.国际货币基金组织和世界银行
C.世界银行和经济合作和发展组织
D.经济合作和发展组织和世界贸易组织
16．“长臂管辖权原则”是下列哪个国家民事诉讼中的一个重要概念？B
A.英国B.美国C.德国D.日本
17．下列哪个机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查？A
A.中国人民银行及其派出机构
B.银监会、证监会、保监会等国务院金融管理机构
C.以上均是
D.以上均不是
18．以下有关反洗钱法律法规对中国人民银行及其派出机构监督检查权限划分的说法错误的是：D
A.中国人民银行及其派出机构都享有监督检查权
B.中国人民银行设区市一级以上派出机构享有行政处罚权
C.中国人民银行副省级以上机构享有行政调查权
D.中国人民银行及其分行享有临时冻结权
19．以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？A
A.提交报告B.现场检查C.非现场监管D.约见谈话
20．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应当在变化后的多少个工作日内报告？B
A.5个B.10个C.15个D.30个
21．金融机构应当于每年或者季度结束后的多少个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行在当地的分支机构报告反洗钱非现场监管信息？A
A.5个B.10个C.15个D.30个
22．金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些？D
A.执行客户身份识别制度情况
B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪情况
D.以上均是
23．中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而
实施的收集资料、核实信息的行为，这是描述的下列哪个概念？C
A.反洗钱现场检查B.反洗钱非现场监管
C.反洗钱行政调查D.反洗钱行政措施
24．以下哪项是反洗钱行政调查的客体？C
A.客户身份资料
B.客户交易记录
C.可疑交易活动
D.大额交易活动
25．下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满
足的条件？A
A.询问必须在金融机构的营业场所进行
B.询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项
C.询问的对象仅限于金融机构有关人员
D.询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章
26．以下哪项是反洗钱行政调查的方式？C
A.口头调查和书面调查
B.现场调查和非现场调查
C.书面调查和现场调查
D.口头调查和非现场调查
27.下列有关金融机构受理反洗钱现场检查的说法中错误的是哪一项？C
A.《反洗钱调查通知书》中如果被调查单位名称不符或缺少调查单位公章的，金融机构可不予受理
B.调查人员少于两人且证件不齐的，金融机构可以拒绝调查
C.被询问人员有义务如实回答调查组所提出的任何问题，即使问题与调查事项无关
D.调查组需要对相关文件进行封存的，金融机构应当与调查人员对封存的文件、资料进行清点，核对无误后与调查人员一并在清单上签字或盖章
28．下列哪个主体应当对金融机构及其分支机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？B
A.反洗钱监督管理部门
B.金融机构及其分支机构的负责人
C.金融机构反洗钱专门机构
D.金融机构内部监督和审计部门
29．下列哪项不是《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制度提出的具体
要求？D
A.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
B.制定反洗钱内部操作流程和控制措施
C.对工作人员进行反洗钱培训
D.自觉接受反洗钱现场检查和非现场监管
30．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱问题的四十项建议》的第15条建议提出金融
机构应制订反洗钱和反恐怖分子筹资的计划，下列哪项不是这个计划的内容？C
A.制定内部政策、程序和控制措施
B.持续进行雇员培训计划
C.确保严守客户秘密
D.建立审查机制
二、多项选择题（60题）
1．以下属于洗钱的危害的是哪些？ABCD
A.为犯罪活动提供进一步的支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动
B.削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害市场经济的健康稳定发展
C.助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平
D.破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险
2．下列哪些罪名属于2006年《刑法》修正案
（六）增加的洗钱罪的上游犯罪？BCD
A.恐怖活动犯罪
B.贪污贿赂犯罪
C.破坏金融管理秩序犯罪
D.金融诈骗犯罪
3．黑社会性质的组织犯罪的特征是什么？BCD
A.人数众多、结构分散
B.具有一定的经济实力
C.有组织的多次进行违法犯罪活动
D.在一定领域或者行业内形成非法控制或者重大影响
4．以下属于金融诈骗罪罪名的是哪些？ABCD
A.集资诈骗罪、贷款诈骗罪
B.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
C.信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪
D.有价证券诈骗罪、保险诈骗罪
5．根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，恐怖融资是指下列哪些行为？
ABCD
A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B.以资金或者其他形式的财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
6．下列哪些属于《反洗钱法》的立法宗旨？ABC
A.预防洗钱活动
B.维护金融秩序
C.遏制洗钱犯罪
D.加强风险管理
7．《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？ABCD
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管管理办法》
8．我国反洗钱监管体制中多部门配合主要是指哪些部门？ABCD
A.国务院有关金融监督管理机构
B.执法机构
C.海关
D.国务院其他行政主管部门
9．以下那些属于中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责？ABCD
A.负责在辖区内组织贯彻实施反洗钱法律法规
B.指导部署辖区内金融机构的反洗钱工作
C.负责对辖区内金融机构执行反洗钱法律法规情况进行监督检查
D.负责调查辖区内可疑交易活动
10．将金融机构确定为实施预防、监控洗钱行为的义务主体的原因是：BCD
A.金融机构是洗钱活动利用的唯一渠道
B.金融机构位于消除和打击洗钱行为的战斗的最前线
C.通过金融机构的专业技能和专业分析，找出不寻常的交易活动
D.调查可疑交易线索需要金融机构的配合11．以下哪些属于反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度？BCD
A.反洗钱内控制度
B.客户身份识别制度
C.客户身份资料和交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
12．以下哪些是我国目前已经签署和批准的与反洗钱有关的国际条约？ABCD
A.《联合国禁毒公约》
B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D.《联合国反腐败公约》
13．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，在对洗钱分子和恐
怖分子筹资的调查、监控和相关诉讼方面，各国应迅速、富有建设性而有效的提供最大范围的法律互助。对此，以下说法正确的是：AB
A.不可禁止提供法律互助或者设置不合理或过分的限制条件
B.确保法律互助请求拥有清晰而富有效率的执行程序
C.可以以罪行牵涉到财政问题这一唯一理由拒绝执行法律互助请求
D.可以以法律要求金融机构对客户资料进行保密为由拒绝执行法律互助请求
14．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，非金融行业和专业
服务领域包括以下哪些？ABCD
A.赌博业和房地产经纪人
B.贵金属交易商和珠宝商
C.律师、公证人以及其他独立的法律专业人士和会计师
D.信托公司和企业服务提供商
15．任何单位和个人发现洗钱活动时有权进行举报。对此，以下说法正确的是：ABCD
A.可以向反洗钱行政主管部门举报
B.可以向公安机关举报
C.可以登陆中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行举报
D.可以采用来电、来信、传真、电子邮件等方式进行举报
三、判断题（30题）
1．洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。T
2．洗钱行为不一定构成犯罪，也不一定要追究刑事责任。T
3．从反洗钱法的立法宗旨看，《反洗钱法》属于预防性法律制度。T
4．《反洗钱法》的适用范围不包括非金融机构。F
5．我国反洗钱监管体制的特点是“一部门主管、多部门配合”。T
6．外国法人金融机构的在华分支机构不是反洗钱义务主体。F
7．客户身份识别制度是反洗钱预防措施的核心内容。F
8．反洗钱金融行动特别工作组是于1998年在巴黎成立的非政府间国际组织。F
9．金融机构可以拒绝司法机关和行政执法机关要求其协助、配合打击洗钱活动。F
10．任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。T
11．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱内部控制制度建设情况在年度内发生变化的，金融机构应当在变化后的10个工作日内报告。F
12．金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》中涉及行政处罚事项有异议的，应当在收到
相关处理文书之日起10日内向发出文书的中国人民银行及其分支机构提出申述和申辩意见。T
13．客户要求将调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应立即向中国人民银行当地分支机构报告，并可直接决定采取临时冻结措施。F(122)
14．建立健全反洗钱内部控制制度有利于金融机构提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。T
15．金融机构应当设立反洗钱专门机构或指定一个内设机构作为反洗钱工作委员会的办事机构。F
16.在客户身份识别过程中只能根据法定的有效身份证件来核实和记录客户的身份。F(143)
17.金融机构境外分支机构应当严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。F(154)
18.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。T(155)
19.对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核.20.保险公司在办理再保险业务，履行客户身份识别义务时应当严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。F(184)
1、什么是洗钱？
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、清洗什么钱将构成冼钱罪？
答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
3、为什么要反洗钱？
答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？
答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
