同业存款质押类项目(不良资产)的操作备忘录由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“同业存单可以质押吗”。
同业存款质押类项目的操作备忘录
1.交易结构
他行同业存款存入我行，我行投向底层为不良资产的金融资产，并且签订《受益权转让暨保证金质押协议》约定金融资产的到期回购和质押担保事宜。出账前需让交易对手方把到期转让登记的材料，如《定向资产管理计划收益权转交通知函》等盖好，如需SPV盖章的，也须一并盖好，上述文件原件交我行持有。若到期交易对手方无法回购该金融资产，我行将直接处置同业存款，并将上述金融资产转让登记给交易对手方。
另外，金融资产表层的投资合同须为一个主动管理的资管计划，总行将统一安排通道对接，底层交易结构可根据交易对手方的要求设计。2.准入标准：
交易对手行必须为金融机构：1）若交易对手为银行机构，则必须为法人行或一级分行，且必须出具相关项目的内部批复；2）若交易对手是非银行金融机构，须出具自有资金证明，如果是非自有资金，须穿透底层资金来源，证明资金来源是合法性的，并且可质押的。3.表层SPV性质：证券公司发行的定向资产管理计划（如交易对手规模小于500亿，SPV为基金子公司发行的专项资产管理计划），总行将统一安排通道对接。4.合同版本
同业存款质押类投资我行合同版本主要由以下组成: a.《同业存款合同》（我行版本见附件一或对手行提供版本，需我行法审）
b.《受益权转让暨保证金质押协议》（合同版本见附件二）c.承诺函（合同版本见附件三）
d.xx号定向资产管理计划资产管理合同及其补充协议等（合同版本见附件
四、附件五）
《分行法律性文本审查专用表》中“法律顾问审查意见”须明确填写：合同版本有无修改（与总行版本比对）。若修改，请列出具体修改条款，并分析该修改条款有无业务实质风险、有无法律合规风险。
5.操作要求
（1）出账前需让交易对手方把到期转让登记的材料，如《定向资产管理计划收益权转交通知函》等盖好，如需SPV盖章的，也须一并盖好，上述文件原件交我行持有。
（2）同业存款金额、起息日、到期日需与我行投资金额及起息日到期日匹配。
（3）我行同业存款协议签署不得超过1年，吸收价格需符合总行同业存款管理部门的要求。
（4）若资产期限超过1年的，《同业存款合同》须分段签署，其中每段最长不超过1年。与之相对应，《受益权转让暨保证金质押协议》、《承诺函》和相关转让登记材料也应分段签署，《受益权转让暨保证金质押协议》中的受让日应为对应《同业存款合同》中的同业存款到期日。此外，在一笔同业存款到期时，必须在下一笔同业存款存入操作完成后，才可向交易对手兑付该笔同业存款，请分行注意严控操作风险。
（5）资产到期时，须在足额收到我行付出的投资本息后，才可兑付相应同业存款，请分行注意严控操作风险。
6.操作流程
(1)业务操作基本流程请参照《关于分行低风险业务出账要求》,其中《分行法律性文本审查专用表》中“法律顾问审查意见”须按本备忘录第2条和第4条的要求出具完整的法律意见。
(2)为保证《受益权转让暨保证金质押协议》、《承诺函》、转让登记材料盖章的真实性合规性，我行在出账前须派面签人员赴交易对手银行面签鉴证合同盖章，并拍照留下记录。
(3)将所有面签材料提交至金融市场总部，在确认《同业存款合同》项下存款入账后，方可办理相关资产端出账手续。
附件一
《同业存款合同》
附件二
《受益权转让暨保证金质押协议》 附件三 《承诺函》 附件四
xx号定向资产管理计划资产管理合同
附件五
Xx号定向资产管理计划资产管理合同补充协议
