反洗钱由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“洗钱与反洗钱”。
1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地位最高层掌握。对
2.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对
3.反洗钱内控控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括那些？
ABCDE 员工的专业能力，职业操守，诚信程度。领导层对内控重要的认识和态度，对管理内控制度采取的措施。
5.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对
6.反洗钱内部控制的目标是什么？A B C
不选 确保将洗钱风险控制在最低加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。番喜气是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能‘走出去’ 对 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
对
9金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错加强反洗钱内部控制的 意义是什么？ ABCD
11内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。对
12反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门 错反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些 全选 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关、错 17 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些
ACD 不选 反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错误反洗钱内部审计包括哪些环节 全选只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不 可疑的交易 错 客户身份识别包含哪三层含义 全选客户身份识别的基本原则有哪些方面 全选 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么 ABD 不选
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 25 客户身份识别也称‘了解你的客户‘ 对在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解那些方面的信息。全选
28客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
对在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。对金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错误 31为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括那些 全选
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。错
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的那些身份证明文件 全选
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括那些 全选
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户那些身份证明文件 全选 36 案例
15周岁客户持家中户口本和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问
B银行的做法是否合理 合理
一次性金融服务识别要点包括那些 全选
一次性金融服务识别对象有哪些 客户
代理人
一次性金融服务是指，为不再本银行机构开立账户的客户提供以下那些方面的一次性金融服务
ACD 不选 现金存款
应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不再本银行机构开立账户的客户提供符合以下那些条件的现金汇款、现炒兑换、票据对付等一次性金融服务。A 交易金额单笔人民币1万元以上
C 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员 全选
申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下那些证明文件 全选
43申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下那些证明文件 全选
申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下那些基本证明文件 全选
45异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括那些方面的核查
ACD 不选 开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明 46 开立外商直接投资资金金账户，要求银行审核一下那些项目
A 开户所在地外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立
B 外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
开立外汇经常项目账户时 应注意以下哪些方面 全选
48开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面 全选
开立外债专用账户，银行应审核以下那些项目
A B C 不选 国家外汇管理局核准发放的 国家外汇管理局开立外汇账户批准书 50 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括那些 全选
51开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员 全选
开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些 B 拟开立账户的自然人 D 代理人
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注那些方面 A B C 不选 一般存款账户
外汇储蓄账户的收支范围包括以下那些 A 非经营性外汇收付
B 本人或与其直系亲属之间同一主题类别的外汇储蓄账户间的资金划转 55 个人外汇账户按账户性质区分为那些账户 A C D 不选 经常项目账户
银行对先前获得的客户身份资料那些方面存在疑点的，应重新识别客户身份 B 真实性
C 完整性
客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面 全选
下列哪种情况出现时，应重新识别客户 A B D 不选 客户提出销户
客户先前提交身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。错误
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。对
对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员，经营部门负责人，其他相关业务人员等。错误 62 单位客户的票据背书，资金去向，资金规模与单位的经营范围，背景，规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点 对
银行在班里委托收款时应当关注收款人的经营范围，经营规模，业务特点等身份与所收款项的来源，金额相符。对
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份 对
银行在班里汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国际（地区），则银行 A 可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息
银行在班里汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充 B 汇款人住所
银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责 A B D 不选 可疑交易报告
汇出汇款业务环节，银行应登记那些信息 A B C 不选 汇款银行的地址
对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施 全选
查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查 A B C 不选 公证机关
在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份
B C D 不选 结婚证
72银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息 A 收款人的姓名、账号
住所 B 汇款人的姓名
住所
银行为自然人办理境外会入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的会入款，应审查哪个表单
D 《涉外收入申报单对私》
对当日累计提取现钞等值1万美元以上的 银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件 B 提取外币现钞备案表
人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查，贷后定期识别及贷后检查等
与开立账户识别客户身份流程中的规定“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料，到相关部门查询客户身份信息和资料，实地查看等多种形式进行审核。错误
贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险，但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告 错误
贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录，单款卡年检记录等措施进行 对
有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质 对
.80对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要求对贸易买卖双方的资信情况、生产，经销该产品的能力进行分析 对
外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对
发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况 错
对公人民币村矿账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有那些方面 全选
对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些 全选
对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件 对
对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有那些人员 全选
对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别 有哪些要点 全选 88案例
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做出任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要气，责令其进行整改。请问银行改如何整改
该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，为划转款项列入悬未取专户管理
银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点
A C D 不选 对大额转账销户的在可疑交易报告中不必填写交易对手信息 90 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书 错误
个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员 全选 92 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人 错误
个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括那些人员 全选
外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括 全选
外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点 A C D 不选 销户时，无论是由法人代表直接。。。。文件的真实性 96 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点 A B C 不选 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
97若代理人对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核 A B C 不选 自然人出示身份证、。。。。是否相符即可
