基金从业法律必背最新由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“基金从业法律法规背诵”。
基金从业法律必背（2018.7.23）
一、原则背诵
1、基金监管的基本原则（监管：适度高效，依法审慎保三公）（1）保护投资者利益（2）适度监管（3）高效监管（4）依法监管（5）审慎监管（6）三公监管
2、道德特征（道德特征：具体约束，继承差异）（1）约束（2）差异（3）继承（4）具体
3、职业道德特征（职道特征：具体规范，继承特殊）（1）规范（2）具体（3）特殊（4）继承
4、职业道德规范（职道规范：诚实守法专保忠诚客）（1）守法合规（2）诚实守信（3）专业审慎（4）客户至上（5）忠诚尽责（6）保守秘密
5、信息披露原则（披露原则：易规易）（1）规范（2）易得（3）易解
6、披露内容原则（披露内容原则：真及时，准完公）（1）公平（2）完整（3）及时（4）真实（5）准确
7、销售机构市场细分原则（销售市场细分：可测利润易入识成长）（1）识别（2）易入（3）可测（4）成长（5）利润8、4PS理论、销售策略（4PS、销售策略：产品渠道促价格）（1）产品（2）价格（3）渠道（4）促销
9、营销策略（营销策略：产品分销促价格）（1）产品（2）价格（3）分销（4）促销
10、基金销售适用性指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异）（1）投资者利益优先（2）全面（3）客观（4）及时（5）有效（6）差异
11、基金客户服务特点（基客服务特点：专业规范，持续时效）（1）专业（2）规范（3）持续（4）时效
12、基金客户服务内容（基客服务内容：售前中后）（1）售前（2）售中（3）售后
13、基金客户服务原则（专业投资，适当有效安全）（1）投资者利益优先（2）有效沟通（3）安全第一（4）专业规范（5）适当管理
14、基金管理公司治理十大原则（）（1）持有人利益优先（2）公司独立运作（3）制衡
（4）公司的统一和完整（5）股东诚信与合作（6）公平对待
（7）业务与信息隔离（8）经营运作公开透明（9）长效激励约束（10）人员敬业
15、机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权）（1）互相制约和不相容职责分离（2）授权清晰（3）适时性
16、公司风险管理原则（1）全面（2）独立（3）权责匹配（4）一致性（5）适时有效（6）最高
（7）定性和定量结合17、企业风险管理基本框架（1）内部环境（2）目标设定（3）事项识别（4）风险评估（5）风险应对（6）控制活动（7）信息与沟通（8）行为监控
18、内控原则（1）成本效益（2）独立（3）有效（4）互相制约（5）健全
19、内控要素（1）控制环境（2）风险评估（3）控制活动（4）信息沟通（5）内部监控
20、基金管理人制定内控制度原则（1）合法（2）合规（3）适时（4）全面（5）审慎
21、基金管理人制定内控制度体系（1）内控大纲（2）基本制度（3）部门规章（4）业务手册
22、合规管理基本原则（1）客观（2）独立（3）专业（4）公正（5）协调
二、数字必背
1、公募基金
（1）封闭式达80%，200人以上
（2）开放式达2亿份，2亿元，200人以上（3）文件审批后6个月必须募集，期限3月
（4）法定验资：10日，收到文件10内备案，证监会3个工作日回复
2、ETF最小申购份额50万-100万份额
3、临时信息披露：
（1）主要业务人员1年离职达30%，基金净值计价错误达0.5%，同时半年、年报披露 货币基金0.25%-0.5%
（2）发生2日内，发公告书
4、证监会工作人员
（1）干部3年，一般员工2年，不得从事相关工作（2）调查是2人
5、结构性的早期干预和解决方案——审慎监管
6、ETF交易净值公布
（1）国内次日1工作日，国外2工作日（2）交易所、指定报刊、管理人网站（3）净值计算方式，交易所确认
7、私募合格投资者（1）风险识别承受能力
（2）资产1000万，金融300万，3年年均50万
8、总经理提名确定合规负责人的薪酬解雇
9、基金年报2/3独立董事同意，董事长签字
10、基金中的基金80%投资其他基金
11、监管要素：目标、体制、内容、方式
12、投资教育：（1）投资决策（2）资产配置（3）权益保护
13、开放式基金注册登记体系：内置、外置、混合模式
14、发起式基金
（1）发起不少于1000万，有效期不得少于3年（2）3年后，不少于净资产2亿
15、集合资金信托计划
（1）单个信托计划自然人不超50，当单人超300万不受限制（2）期限不少于1年
16、开放式基金，在合同生效后，合同或者说明书中规定的时间内不办理赎回，期限3个月
17、QDII借入临时现金不超净资产10%，每日公布1次净值
18、开放基金，资产净值公告每周1次
19、基金认购确定，合同生效，申购，T+2内
20、基金申购成功后，T+1日基金登记机构办理登记手续
21、巨额赎回可以延迟不超20工作日
22、资料保存
（1）反洗钱，身份交易资料5年
（2）管理人：投资决策，适当性清算10年（3）信息管理资料：15年（4）销售：15年
（5）私募销售：20年，清算起10年（6）基金份额登记机构：销户20年
（7）期货：方案，警示，录音，报告20年
（8）期货经营机构：开户交易20年，交易时段监控录像6个月
23、定期报告：季度15工作日，半年度60工作日，年度90工作日
24、单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不少3000万
25、集合资产管理（1）风险识别承担
（2）个人家庭金融资产100万，公司企业净资产1000万
26、基金净值公告：封闭式1周1次，开放式申购赎回前1周1次、后次日
27、一般基金T+1登记，QDIIT+2登记，T+10收到赎回款
28、开放基金每个交易日只有一个交易价格
29、美国投资基金协会按投资目的和策略将基金分为42类 30、四位一体
（1）政府监管为核心（2）行业自律为纽带（3）机构内控为基础（4）社会监督为补充31、2007年6月18日，中国证监会《合格境内投资者试行办法》
31、私募基金发生重大事项，10个工作日内报告协会
32、基金宣传资料分发5个工作日递交报告
33、每个证件能开3个封闭式基金账户
34、基金募集注册审核时间不超6个月，一般可以简易程序的不超20个工作日，分级基金不是简易程序。
35、私募采用有限责任公司或有限合伙形式，人数不超50人，股份有限公司200人
36、基金合同生效，2日公示报告
37、基金管理公司拟其他人代替基金经理30天以上，公司决定之日起3个工作日公示
38、产品审批委员会：定期会议和临时会议
三、答题必背
1、资产管理行业的功能（1）资源配置（2）信息决策（3）连接供需（4）合理定价
2、美国资产管理机构三类（1）银行（2）保险
（3）专业资产管理公司，主营：资产管理，不属于银行和保险行业，独立部门
3、我国的资产管理机构（1）基金公司及子公司（2）保险公司（3）商业银行（4）证券管理公司（5）期货管理公司（6）信托管理公司（7）私募机构
4、特定客户资产管理业务
（1）单一客户：初始不低3000万
（2）多个客户：人数：不超200人，单笔金额为300万以上不受限制；初始合计不低3000万，不超50亿。
5、集合资产管理合格投资者（1）个人和家庭100万（2）公司1000万
6、期货资产管理：单一客户100万
7、私募股权基金设立子公司
公司在子公司中出资不低35%，且第一大股东，工商登记起5个工作日内证监会备案。
8、私募基金向协会办理登记，20个工作日可以查公告
9、理财计划按客户收益方式不同（1）保证收益理财计划（2）非保证收益理财计划
10、私人银行客户：金融资产600万
11、世界最早基金：1868英国殖民基金12、2003年10月颁布《基金法》，2004年6月1日执行13、1924.3.21，美国波士顿，马萨基金——开放式基金14、1940年美国《投资公司法》《投资顾问法》
15、1998年3月27年基金金泰、开元——封闭基金均20亿——拉开序幕16、1992年11月当时国内最大封闭基金——淄博基金，1993年8月上证上市17、2001年9月，华安基金——我国第一只开放基金
18、货币基金美国20世纪70年代产生
19、保本基金美国20世纪80年代产生20、1990年加拿大多伦多ETF——世界第一只
21、ETF联接基金资产的90%投资于目标ETF，ETF联接基金不得对财产中的ETF记取管理费、托管费
22、FOF运作不少1年，定期报告净资产不少于1亿
23、管理人中止，6个月选新24、3年没开展托管业务，取消资格25、2013年基金法增加协会规范的一章
26、基金协会会员：普通会员、联席会员、观察会员、特殊会员
联席会员满1年转普通会员
27、证券交易所监管：电话提示、警告、约见谈话、公开谴责
28、公募基金公司
（1）注册资本不少1亿，货币
（2）主要股东出资最高且25%，3年没违法（3）股东为法人的，净资产不低2亿，主要股东净资产不低3000万，10年资产管理经验（4）高级管理人员不低15人
29、私募基金年报结束4个月内 30、封闭基金上市
（1）份额持有人不少1000人（2）合同5年以上（3）金额不少于2亿
31、赎回费
（1）固定赎回费：25%归基金
（2）收取销售服务费赎回费：少于30天不低于0.5% 全部（3）未收取售服务费赎回费：
7天 1.5% 全部
少30天0.75% 全部
少3个月0.5% 75%
3-6月0.5% 50%
6个月
25%
32、货币市场基金销售服务费不高于0.25%
33、巨额赎回后3个工作日公告、申购开始日、赎回开始日前3个工作日公告
34、ETF建仓不超3个月
35、更新招募说明书：6月结束45日
36、继续教育：15学时/年
37、宣传材料：向公众发布之日起5个工作日内备案
38、专业投资者为法人：最近1年净资产不低2000万，金融1000万，2年投资经历
39、专业投资者为自然人：金融资产不低500万，3年年均50万，2年经历或工作 40、普通投资者转专业投资者
（1）近1年净资产1000万，金融500万，1年经历（2）金融300万，3年年均30万，1年经历或工作
41、专业转普通
（1）最近1年净资产不低2000万，金融1000万，2年投资经历（2）金融资产不低500万，3年年均50万，2年经历或工作
42、独立董事：不少3人，不少董事会1/3，重大决策2/343、投资决策例会1月/次
44、风险控制定期会议1月/次
45、产品审批定期会议1季/次
46、应急灭灾1年/次
47、IT治理委员会，IT人员30%
48、合规风险：投资、销售、信息披露、反洗钱
背完基本都过，预祝成功！
