下半年反洗钱工作要点由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“证券反洗钱工作要点”。
2018年下半年反洗钱工作要点
一、严格新开客户身份识别
对非自然人客户（除党政事业单位）新建立业务关系的身份识别，除按照账户管理规定收集资料外，还要按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）、2018年7月关于转发《省联社办公室转发关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》的通知要求，了解客户业务性质与股权或者控制权结构，收集受益人身份资料，识别受益所有人。
二、清理身份证件过期客户，重新识别客户
按照人民银行反洗钱相关规定，客户身份证件过期后，应中止提供金融服务。至今，可能证件过期客户仍然大量存在。
联社2017年12月转发《中国人民银行**县支行转发关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（宁银发〔2017〕54号）、《省联社办公室关于切实加强客户身份识别进一步做好反洗钱相关工作的通知》（陕农信联社办发〔2017〕318号）文件即要求，各机构对全部账户进行清理，建立证件过期客户台账，积极联系、收集客户身份证件，确保在2018年6月30日前完成存量客户的身份识别工作，对经多方联系不到的客户，可以对账户在核心系统做止付处 1 理。年初的反洗钱工作计划对此项工作也进行了安排。
三、清理账户
各机构要对对长期不发生业务的账户、假名账户等进行清理，严格按照账户管理规定进行处理，减少睡眠、不合规账户数量。
对所有存量对公账户进行清理，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，收集受益所有人证明、身份资料进行身份识别，按时完成存量客户受益所有人的身份识别，防止违规、违法事件发生。
2018年7月17日
