广东省金融稳定报告()(下)解读由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“广东省金融发展报告”。
广东省金融稳定报告(2009)(下)
(二)资本市场。
2008年，在国际金融危机向纵深发展、国内经济增长减速等因素影响下，国内资本市场持续低迷，沪深股指大幅震荡下行，投资者信心严重不足。在此背景下，广东省资本市场规模明显下降，股票交易和股票发行均有所减少。一是市场活跃度明显下降。2008年，全省股票基金交易金额133543.06亿元，比上年大幅下降了43.80%，显示市场参与程度受市场低迷的影响十分明显。二是上市公司市值出现大幅下降，企业改制上市步伐放缓。截至2008年末，广东省共有境内上市公司202家，比上年仅增加14家，市价总值11824.01亿元，比上年末大幅下降了64.18%。当年新增上市公司数量明显减少，企业通过改制实现上市力度减弱。三是资本市场融资能力保持稳定。2008年，广东省上市公司融资活动保持活跃，未受股市低迷影响。全年广东省(不含深圳)共有18家上市公司分别通过重大资产重组、公开增发、实施配股、发行可转换债券等手段累计在国内资本市场融资241.90亿元，比上年增长46.69%，其中8家公司在中小企业板融资60.89亿元。
(三)外汇与黄金市场。
2008年，广东银行间外汇市场业务运行平稳，外汇交易大幅增长，外汇卖超同比下降。询价交易方式仍是银行间即期外汇市场最主要的交易方式，其成交量占总成交量的绝大部分。交易币种仍以美元为主。外资银行是银行间外汇市场的主要参与者，主要以增加交易量获取价差为目的，与中资银行主要以对结售汇差额进行平盘为目的有明显区别。随着国际金融危机不断演化，黄金作为重要避险工具受到投资者追捧，国际金价随美国经济及救市政策演变在高位大幅波动。在国内A股市场持续低迷的影响下，大量投资者转向黄金市场寻求避险，推动商业银行黄金业务交易量持续上升。全省共有9家商业银行开办“纸黄金”、个人实物黄金及代理黄金等业务，并且交易量均大幅增长；场内黄金交易活跃，市场份额增加。
(四)金融市场创新。
2008年，在国内外经济环境恶化以及宏观政策变化导致利润空间缩小的背景下，广东金融机构积极开展创新活动，大力拓宽利润来源，通过创新应对挑战，不断增加自身竞争力。一是将自身改革与国家宏观经济政策需要相结合，推出面向“三农”的创新性业务，努力支持新农村建设。二是顺应经济形势变化，推出新型理财产品。国内外经济环境恶化影响原有的理财产品，许多银行转而开发新业务产品，以发展新的盈利点，如部分银行推出的集合资金信托计划、以债券结算为主的代客理财计划、“供应链融资”等新型业务，为银行提供了新的利润增长点。三是同业以及跨金融行业的合作不断加强，如证券客户交易结算资金第三方存管业务的合作范围不断拓展，银行代理销售保险、银行代理黄金交易资金清算以及通过银行进行基金定投业务快速发展。
四、金融基础设施与金融稳定
(一)区域法治状况。
我国法律体系的进一步完善，为营造良好的金融生态环境提供了坚实的法律基础和制度保障。广东省大力加强金融安全司法保障力度，金融机构依法维权意识增强，社会各方法制观念普遍改善。一是法律体系建设进一步完善。《反垄断法》和《企业国有资产法》先后正式施行，对于保护市场竞争、提高经济效率、促进金融企业国有资产管理和市场经济体制的进一步完善和发展有积极意义。证券监管部门对大量涉及资本市场发展的法规制度进行重大修改，对于改善区域证券业运行环境、督促证券经营机构规范经营有积极作用。二是金融安全司法保障继续加强。最高人民法院提出了六项司法保障金融安全的政策措施，为最大限度保护国有金融债权、依法制裁逃废银行债务行为、严厉打击金融犯罪活动提供了有力的司法保障。2008年，广东省金融机构债权案件审理情况保持良好，金融债权执行率为57.78%。
(二)区域支付清算体系建设。
2008年，广东区域支付体系保持持续稳定发展的态势，支付清算系统先后经历了冰雪灾害、抗震救灾、奥运支付和全球金融动荡等重大事件考验，各项业务量稳步增长，实现系统安全稳定运行，有力保障了资金支付清算效率和安全。人民银行广州分行联合中国银联及广东各商业银行共同促进支付工具不断创新，先后推出了面向个体工商户的专业批发市场电话终端转账业务和个体工商户POS零售业务，个体工商户只要通过一台符合银联入网规范的电话终端设备，就可以即时实现银联卡刷卡支付，该业务启动以来呈迅猛发展态势。农民工银行卡特色服务宣传推广活动取得了良好效果，更多的农民工兄弟从中享受到农民工银行卡的便利服务，有力改善了农村支付服务环境。在人民银行和公安部门联合开展的专项行动中，银行卡违法犯罪活动得到有效打击，多宗银行卡违法犯罪案件被侦破，有力震慑了犯罪分子。
(三)区域征信系统建设和信用环境。
2008年，广东征信系统建设不断健全，征信系统应用和服务得到进一步加强，社会信用意识不断增强，对改善辖区信用环境和规范辖区金融秩序起到了积极的促进作用。一是征信系统建设不断健全，有效改善辖区信用环境。广东省企业征信系统和个人征信系统收录征信对象数量快速增长，信用信息查询量稳步上升，为商业银行全面掌握客户的信用信息、提高信贷管理水平发挥了积极作用。二是征信宣传长效机制不断健全，信用评级工作稳步推进。全省开展征信宣传月活动，共组织开展面向公众、学生、政府和企业等不同对象的户外宣传512次，在多家新闻媒体和网络刊载了征信宣传相关内容，有力增强了社会公众信用意识。分别在佛山、茂名试点的担保机构和农户信用评级工作顺利展开，标志全省信用评级工作正式启动。
(四)区域反洗钱体系状况。
2008年，人民银行广州分行继续深入贯彻落实《反洗钱法》及其配套规章的要求，强化内部管理和队伍建设，扎实履行反洗钱监管职责，加强与有关部门合作，推动广东辖区反洗钱工作取得显著成效。一是反洗钱工作机制不断完善。全省反洗钱联席会议制度不断健全，金融业反洗钱监管协调和合作机制逐步完善，情报会商机制日益发挥重要作用，粤港澳反洗钱合作稳步开展，逐步构建起以联席会议为载体、双边或多边协商会议为平台的反洗钱合作模式。金融机构预防洗钱风险体系日益健全，专业化程度不断提高。二是反洗钱调查和案件突破成果丰硕。在人民银行与公、检、法、海关以及监察、税务等执法部门的共同努力下，全省打击洗钱犯罪工作取得重大成果，茂名“508地下钱庄案”、佛山“516地下钱庄案”等案件的侦破极具社会影响力，有力打击了洗钱犯罪及其上游犯罪。
五、总体评估与政策建议
(一)总体评估。
笔者运用历年相关数据，对广东省20个地市以及广州地区16家存款类金融机构的稳定指数进行测算。结果显示，珠三角地区的金融稳定指数仍然高于其他区域，在经济环境、法律环境、信用环境和银行业资质等方面仍普遍占优，但相对于其他区域的优势正逐渐减弱，显示全省区域金融稳定状况不断趋于协调。金融稳定状况较好的地区有：东莞、广州、佛山、阳江、肇庆、梅州等地。在机构方面，股份制银行的稳定状况总体上仍要优于其他类型银行，这主要得益于股份制银行资产质量较好、经营资金较为充裕以及经营管理良好。随着国有大型银行改革不断深化以及地方中小型金融机构各项改革措施加快推进，各类金融机构的稳定状况趋于平衡。广东发展银行在完成财务重组之后，各项指标全面改善，金融稳定指数显著攀升。广州市商业银行和广州市农信联社处于改革进程中，金融稳定状况较以前年度也有明显改善。通过对省内部分法人机构抵御利率风险的能力进行压力测试表明，3家法人机构资产负债结构比较合理，能有效应对利率变动的影响。
(二)政策建议。
1、密切关注国际金融危机演变，将“保增长”作为当前首要任务。应高度重视经济金融体系面临的突出风险和压力，把“保增长”作为当前的首要任务。一是高度关注经济金融运行出现的新情况、新问题，深入研究国际金融危机的演变路径和传导机制，分析危机深化对地方经济金融运行的影响，及早研究应对策略和措施。二是坚决贯彻落实中央的宏观经济政策导向，在积极财政政策和适度宽松货币政策的指引下，加大在有关民生的各领域的投入，加快构建现代产业体系，通过产业结构、行业结构的优化升级提升经济增长动力。三是抓住珠三角地区改革发展规划纲要出台的有利时机，加快制度性改革和金融创新，争取在经济金融互动发展模式上有所突破。
2、加强调控引导，保持投资理性平稳增长。针对当前经济增长放缓的趋势，应加强对固定资产投资的引导，在防止低水平重复建设的基础上，加大对交通、能源、通讯等基础设施的投入，加大对高科技含量企业的扶持，确保经济平稳较快增长。一是坚决按照中央的统一部署，着力做好扩大内需工作，高度关注省内重点建设项目，将外部需求减弱的影响降到最低。二是贯彻落实中央关于土地、信贷和市场准入等宏观调控政策，严格控制产能过剩行业的投资，努力保持投资平稳理性增长，加强在粤东、粤西和粤北山区等落后地区的投资建设，努力改善落后地区经济发展环境。三是继续优化投资结构，加强对高科技、高附加值行业、现代服务业等领域的投资，加大技术改造投资力度，加大节能降耗及自主创新方面的投入力度，提升企业发展的内在动力。
3、注重国内市场的挖掘和培育，促进内需推动型转变。当务之急是高度重视国内市场，密切关注消费结构升级的动向和特点，挖掘和培育市场需求，努力寻找新的经济增长点。一是要建立多层次、多渠道的劳动就业服务体系，大力开展失业人员劳动技术培训，帮助其提高劳动技能，完善就业服务中介组织，努力提高就业率，防止就业形势进一步恶化。二是要落实“城乡居民收入倍增计划”，抓紧建立正常的工资增长机制，保证职工工资水平合理稳步提高，促进城乡居民收入稳步增长。三是完善城镇社会保障体系，力争早日实现城镇职工社会养老和医疗全覆盖，完善低保、失业、工伤等社会福利服务体系，努力推进农村新型合作医疗保险，扩大新型合作医疗保险的覆盖面和保障金额，切实解除农村、农民的后顾之忧。
4、积极调整结构，保持进出口稳定增长。一是调整优化出口市场结构，努力实现出口市场多元化，在巩固传统美国市场的基础上，进一步拓展欧洲、日本等发达国家市场，积极开发俄罗斯、中东、非洲和南美等新兴经济体市场，提高出口市场占有率。二是努力改变低级产品占比较大的局面，努力优化出口产品结构，以此次金融危机为机遇，大力推动传统劳动密集型行业和企业加大技术改造力度，鼓励出口企业自主创新，努力扩大出口产品技术含量，增强出口质量优势。三是出台扶持外贸出口发展的优惠政策，提高出口退税率，积极推进出口退税分类管理办法，努力简化通关手续，提高出口退税及结付汇效率，优化进出口环境。
5、全面落实房地产调控政策，确保房地产市场平稳发展。一是继续保持对房地产行业的平稳支持力度，防止大起大落，保持房地产金融调控政策的连续性和稳定性，密切关注房地产价格和销量变化，避免房地产价格急剧大幅下挫。二是加强监管，督促商业银行优化房地产信贷供给结构，努力防范房地产金融风险，加强对金融机构房地产金融存量风险和增量风险的检查监管，使金融机构的经营行为符合金融宏观调控意图，努力防范房地产市场风险向金融机构转嫁。三是进一步放宽房地产开发企业融资手段，允许甚至鼓励符合条件的房地产企业在资本市场和货币市场发行股票、债券和短期融资券等进行融资；要适时发展房地产信托、REITs(房地产投资信托基金)等业务，并在强化信息披露基础上加快推进住房按揭贷款证券化步伐，力争形成多元化、多层次的房地产金融体系，改变当前房地产贷款占比持续提高、房地产业过度依赖银行信贷的局面。
