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市级政府性资金统存商业银行
管理办法（试行）
为加强和规范政府性资金管理，探索建立政府性资金存放商业银行的激励机制，充分发挥政府性资金的杠杆导向作用，引导商业银行有效增加信贷投放，提高政府性资金使用效益，促进地方经济与金融良性互动发展，根据《***泉市政府关于激励金融机构支持经济发展的若干意见》（***政办发„2009‟192号）文件精神和《***泉市市级政府性资金统存商业银行管理办法（试行）》，并结合***实际，制定本办法。
一、政府性资金统存管理的范围
1．社会保障基金（资金）。包括各项社会保障基金（资金）财政专户存款以及各类社会保障基金经办机构账户上的社保类资金存款。
2．财政专户资金。指除社会保障基金（资金）专户外的其他所有财政专户资金存款。
3．各部门、各单位账户财政性资金。包括预算单位实有资金账户上的所有财政性资金存款。
4．住房公积金存款余额（含风险准备金）和住宅专项维修资金余额。
5．其他公共性资金和准公共性质的资金。
二、政府性资金统存管理的原则
1．信贷投放与资金存放相挂钩。建立商业银行信贷投放规模和增长速度与政府性资金存入总量相挂钩的激励机制，按照商业银行对地方经济发展的贡献，合理确定政府性资金在各商业银行的存款额度。
2．集中管理与便民服务相统一。政府性资金管理专户开设，既要体现集中统一管理，又要方便资金及时兑付使用，凡涉及民生保障的资金账户，如惠农补贴资金、社保资金等，应开设在点多面广、便于服务对象的商业银行或金融机构。
3．引强做大与扶持培育相结合。坚持“引行入敦”战略，推进建立多元化的金融服务体系，积极引进国内外金融机构在我市设立分机构，扶持发展地方中小金融机构，支持有条件的小额贷款公司改制设立村镇银行，对引进设立的各类金融机构给予倾斜政策支持。
三、政府性资金统存额度的确定
政府性资金在各银行业金融机构的存款额度，主要根据贷款规模、贷存比和信贷资金投向进行确定（计算方法见附表）。
对新引进设立、并在当地缴纳相关税收的银行业金融机构，在设立后一年内按其注册资本的20% 存入政府性资金；营业满一年后按其考评结果，重新确定政府性资金存放额度。各银行业金融机构在我市新设立分支机构的，正式挂牌营业后，根据该分支机构的规模大小，存入一定数额的政府性资金；新设立的银行业金融机构在我市每增设一个营业网点，市财政存入政府性资金300万元。
四、政府性资金统存管理的考核
为切实加强对政府性资金在商业银行和金融机构的统存管理，在市财政局设立“政府性资金统存管理办公室”，从财政局、金融办、人民银行***市支行各确定一名兼职工作人员，负责日常管理、业务联络和具体考核工作。办公室主任由市财政局局长***兼任，副主任由财政局国库科***兼任。政府性资金在各商业银行或金融机构的存款额度，由“政府性资金统存管理办公室”对各商业银行进行综合考评后确定，按季度组织一次考评工作，每半年提出存款额度调整意见，报市政府同意后，根据政府性资金在各商业银行的账户资金余额进行调整划转。
五、风险预警及其他事项
财政金融部门应加强账户和资金流向的监管，确保政府性资金安全完整和及时拨付划转。商业银行出现下列情况之一的，取消其政府性资金存放资格：一是出现经营风险，影响政府性资金安全的；二是内部控制制度不严格，管理出现问题，导致政府性资金被盗、冒领的；三是服务态度差，拖延政府性资金拨付、收缴的。
本办法由市财政局负责解释，自印发之日起实施。
