继续教育_部继续教育

其他范文时间：2020-02-28 01:43:06 收藏本文下载本文

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A12(必修）.新财富阶层的保险规划课件号：65 分值：3 分考试时间：90 分钟

一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)• • • •1.对高端客户而言 A 其首要财富目标是创造和积累更多的财富 B 财富增速缓慢是影响他们对未来信心的最重要因素 C 家庭持有资产类别较普通家庭更加多样化，但现金和活期储蓄仍是占比最大的资产类别• • • • • •D 其家庭拥有险种以意外险和分红险最多 2.在高端客户的理财意识中 A 购买寿险的主要目的是实现资产增值 B 对“专家理财”的产品概念首先想到的是银行理财产品 C 未来投资品种股票和保险不及私募基金和艺术品的投资热情 D 最为需求的理财服务前三位依次是：获取财经资讯、健康医疗服务、家庭综合理财规划• • • • •3.与新财富阶层的隐忧不符的是 A 他们既有私人理财的烦恼也存在着企业经营的难题 B 如何保全和转移财富的需求是私人理财方面的最大隐忧 C 企业的永续经营和股权的平稳移转是在企业经营方面的隐忧 D 在高资产客户财务管理金字塔中，子女教育与退休规划处于塔顶位置，负债管理位于塔基，关系其财务体系的健康与否•4.哪些保险职责可解新财富阶层之忧（1）保全资产，比如保单融资（2）节税避税、企业经营、转移资产（3）创造现金，如高额现金使用期权（4）安全、医疗、责任、产险在内的风险管理• • • • • •A（2）（3）（4）B（3）（4）C（1）（2）D（1）（4）5.下列关于保险的风险管理职责分析错误的是 A 绑架险已不是明星名人专利，内地新富、富二代已成为保险公司最新锁定的最大客源•B 国际私人医疗服务使用超高附加值服务盈利法，特点是只要一人投保，配偶和子女无须搭配主险•C 责任保险包括商业责任保险（如医师责任险）和职业责任保险（如雇主责任险）•D 产险按动产和不动产划分，保单管理流程包括预留税源、资产保全、资产移转• • • • •6.就创造现金功能而言，具体体现在 A 保险的高额现金使用期权和保单融资两大功能 B 保险需求额度的计算方式有定存法、倍数法和生命价值法三种方式 C 融资可分为消费性融资和策略性融资，Stanby L/C 即是消费性融资的一种 D 在融资计划流程中，客户、私人银行和保险公司三方分别扮演保单持有人、现金抵押和投资组合的角色•7.关于保险的财富保全职责（1）财务顾问透过缜密规划及完备的商品平台，将客户资产成功且有效的保存（2）资产的增值、保全和转移，需要分散包括通胀、投资风险、税

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 A（2）（3）（4）B（3）（4）C（1）（2）D（1）（4）5.下列关于保险的风险管理职责分析错误的是A 绑架险已不是明星名人专利，内地新富、富二代已成为保险公司最新锁定的最大客源

 B 国际私人医疗服务使用超高附加值服务盈利法，特点是只要一人投保，配偶

和子女无须搭配主险

 C 责任保险包括商业责任保险（如医师责任险）和职业责任保险（如雇主责任

险）

 D 产险按动产和不动产划分，保单管理流程包括预留税源、资产保全、资产移

转

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 6.就创造现金功能而言，具体体现在A 保险的高额现金使用期权和保单融资两大功能B 保险需求额度的计算方式有定存法、倍数法和生命价值法三种方式C 融资可分为消费性融资和策略性融资，Stanby L/C即是消费性融资的一种D 在融资计划流程中，客户、私人银行和保险公司三方分别扮演保单持有人、现金抵押和投资组合的角色

 7.关于保险的财富保全职责

（1）财务顾问透过缜密规划及完备的商品平台，将客户资产成功且有效的保存

（2）资产的增值、保全和转移，需要分散包括通胀、投资风险、税赋风险在内的多种风险

（3）如若面临保险资产抵债风险时，只要保费系合法所得，保单利益就可以受到保障

（4）在法律框架内，银行存款、保单和信托都可以成为财富保全的备选工具 A（1）（3）

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 B（1）（2）（3）（4）C（2）（4）D（1）（4）8.对于移转资产，下列判断正确的是A法定继承人第一顺序是配偶、子女、父母、祖父母，第二顺序是兄弟姊妹、外祖父母

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 B生前赠与可以提高家族管理家产的能力，但也易导致老年生活无所依靠C 民法规定和保单分配的区别以死亡对象为准，按保单要求被继承人死亡即需

分配

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 D 信托分配受益权不受死亡分配时点限制，但仅限一次分配完毕9.当企业经营濒临破产，正确划定保险责任和解决办法的是