pos流程风险由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“pos流程图”。
【风险点一】收单商户审核与审批
风险因素：
1、营业执照、税务登记证申请期间年检期限。
2、调查、审批特约商户认真审核特约商户的资料真实性，完整性。
3、确定商户的费率、编码、准入类型等 防范措施：
1、查看收单商户营业执照、税务登记证原件的年检期限。
2、各支行开展收单业务时，确保特约商户的资料真实性，完整性。
4、依据中国银联和我行的收单业务准则确定，换人复核。【风险点二】收单商户资料录入与机具安装 风险因素：
1、资料录入清算行号、结算账号、商户名称错误。
2、密钥重复灌装，机具安装串户等。
3、机具安装地址和录入资料地址不符等。
防范措施：
1、资料录入前后，换人复核。
2、密钥和机具安装后，测试打印单据。
3、我行收单业务管理人员，上门安装机具，不允许收单商户自行安装。【风险点三】收单商户
风险因素：
1、商户经营失败而对于我行造成的风险。
2、商户自身或与不法分子勾结，利用其经营场所和经营设施进行银行卡欺诈交易，使我行蒙受损失。防范措施：
1、支行专管员做好日常巡检工作。
2、通过（1）交易监控。针对不同商户类型及行业选择监控规则，并根据商户风险等级进行参数的区别设定。
（2）商户培训。根据商户风险级别制订商户培训计划，不同风险等级的商户，其培训内容、培训层次、培训频度应有所区分。
（3）商户检查。根据商户不同的风险级别，调整商户检查的频度与力度等。
